金融系统反洗钱知识竞赛

• 501、

  检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时

• 502、

  检查组根据现场检查的内容，确定需要从被检查机构资金交易及会计系统中剥离的数据范围和要求及方式（如电子

• 503、

  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）

• 504、

  现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？（）

• 505、

  以下职责不是现场检查组长的职责？（）

• 506、

  以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）

• 507、

  为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）

• 508、

  金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

• 509、

  人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）

• 510、

  下列现场检查程序合法的是（）

• 511、

  反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）

• 512、

  关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）

• 513、

  以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）

• 514、

  在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）

• 515、

  以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）

• 516、

  下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定？（）

• 517、

  中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）

• 518、

  对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）

• 519、

  对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

• 520、

  对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）

• 521、

  对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

• 522、

  对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

• 523、

  对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（）

• 524、

  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

• 525、

  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

• 526、

  对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

• 527、

  对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）

• 528、

  对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

• 529、

  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）

• 530、

  各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）

• 531、

  洗钱的一般特征包括（）

• 532、

  洗钱的三个阶段包括（）

• 533、

  反洗钱的目标应该包括（）

• 534、

  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）

• 535、

  反洗钱法律制度主要包括（）

• 536、

  下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）

• 537、

  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

• 538、

  下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有（）

• 539、

  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

• 540、

  下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）

• 541、

  下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）

• 542、

  关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）

• 543、

  《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）

• 544、

  根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）

• 545、

  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）

• 546、

  按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

• 547、

  我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）

• 548、

  关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（

• 549、

  以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）

• 550、

  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）

• 551、

  金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）

• 552、

  办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的

• 553、

  单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保

• 554、

  对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保

• 555、

  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求

• 556、

  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份

• 557、

  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）

• 558、

  我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。

• 559、

  可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。

• 560、

  我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）

• 561、

  以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

• 562、

  以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）

• 563、

  以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）

• 564、

  大额资金交易的具体报告标准为（）

• 565、

  下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）

• 566、

  金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）

• 567、

  下列对行政型金融情报机构的描述中，正确的是（）

• 568、

  下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）

• 569、

  下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）

• 570、

  下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）

• 571、

  金融情报机构的核心功能包括（）

• 572、

  金融情报机构的非核心功能包括（）

• 573、

  金融情报机构的分析包括（）

• 574、

  金融情报机构通过各种分析可以起到如下哪些积极作用？（）

• 575、

  金融情报机构的工作原则包括（）

• 576、

  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）

• 577、

  金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径

• 578、

  按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）

• 579、

  金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）

• 580、

  金融情报机构的权利包括（）

• 581、

  金融情报机构的义务包括（）

• 582、

  中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）

• 583、

  我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）

• 584、

  在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）

• 585、

  反洗钱监管的协调合作包括（）

• 586、

  中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）

• 587、

  以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）

• 588、

  关于尽职责任，以下说法正确的是（）

• 589、

  实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）

• 590、

  对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（）

• 591、

  对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）

• 592、

  现场检查的主要目的是（）

• 593、

  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？（）

• 594、

  现场检查报告的主要内容包括（）

• 595、

  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

• 596、

  在实践中，反洗钱调查的主体包括（）

• 597、

  反洗钱调查的被调查机构包括（）

• 598、

  反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）

• 599、

  反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）

• 600、

  反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）

• 601、

  反洗钱调查的性质主要包括（）

• 602、

  反洗钱调查的基本原则包括（）

• 603、

  按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）

• 604、

  反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（）

• 605、

  按照救济的实施主体不同，对违法反洗钱调查的救济可以经由下列哪三个救济途径？（）

• 606、

  反洗钱调查的法律或规范依据包括（）

• 607、

  《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）

• 608、

  为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程

• 609、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）

• 610、

  下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施？（）

• 611、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？

• 612、

  人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

• 613、

  确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）

• 614、

  中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

• 615、

  中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

• 616、

  中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（

• 617、

  《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）

• 618、

  金融机构拥有哪些权利？（）

• 619、

  出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）

• 620、

  金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）

• 621、

  根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权

• 622、

  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（）

• 623、

  根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪

• 624、

  在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时

• 625、

  关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）

• 626、

  中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）

• 627、

  中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进

• 628、

  关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）

• 629、

  关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）

• 630、

  科学合理的调查程序的意义在于（）

• 631、

  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）

• 632、

  《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）

• 633、

  在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）

• 634、

  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

• 635、

  根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。

• 636、

  调查人员具有下列情形的，应当回避（）

• 637、

  关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）

• 638、

  《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）

• 639、

  《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）

• 640、

  关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）

• 641、

  关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）

• 642、

  与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）

• 643、

  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（）

• 644、

  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）

• 645、

  下列调查措施中，具有保全性质的是？（）

• 646、

  在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）

• 647、

  以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）

• 648、

  调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）

• 649、

  调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）

• 650、

  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）

• 651、

  在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）

• 652、

  询问笔录的制作要求包括（）

• 653、

  在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）

• 654、

  反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）

• 655、

  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）

• 656、

  反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）

• 657、

  反洗钱调查涉及封存的程序包括（）

• 658、

  根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）

• 659、

  《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估

• 660、

  一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）

• 661、

  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

• 662、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）

• 663、

  反洗钱监管制度包括（）

• 664、

  以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）

• 665、

  在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）

• 666、

  1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？

• 667、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其

• 668、

  反洗钱国际合作包括哪些形式？（）

• 669、

  以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）

• 670、

  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素。

• 671、

  金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）

• 672、

  反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。

• 673、

  人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。

• 674、

  在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。

• 675、

  客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。

• 676、

  在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。

• 677、

  在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。

• 678、

  调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

• 679、

  反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。

• 680、

  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机

• 681、

  如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，

• 682、

  所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。

• 683、

  原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。

• 684、

  人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。

• 685、

  我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。

• 686、

  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分

• 687、

  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中

• 688、

  中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权

• 689、

  反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。

• 690、

  人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、__，否则将

• 691、

  根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查

• 692、

  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可

• 693、

  反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

• 694、

  《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

• 695、

  中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007

• 696、

  《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。

• 697、

  《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政

• 698、

  反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。

• 699、

  根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院

• 700、

  在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。

• 701、

  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。

• 702、

  从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。

• 703、

  反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。

• 704、

  洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦

• 705、

  如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。

• 706、

  反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。

• 707、

  反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

• 708、

  按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。

• 709、

  按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。

• 710、

  反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。

• 711、

  《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。

• 712、

  中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。

• 713、

  从形式上看，反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收

• 714、

  根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银

• 715、

  反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。

• 716、

  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。

• 717、

  金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上

• 718、

  《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而

• 719、

  金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的__组织、__分子名单相关，应

• 720、

  客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

• 721、

  金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。

• 722、

  客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

• 723、

  金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情

• 724、

  同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。

• 725、

  报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。

• 726、

  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日

• 727、

  客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由

• 728、

  来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应

• 729、

  客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

• 730、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法》均规定了大

• 731、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的

• 732、

  中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。

• 733、

  单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、

• 734、

  金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有

• 735、

  信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交

• 736、

  按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融

• 737、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

• 738、

  金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱

• 739、

  免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。

• 740、

  《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。

• 741、

  对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交

• 742、

  基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的（）。

• 743、

  委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担（）的责任。

• 744、

  代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。

• 745、

  客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

• 746、

  保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。

• 747、

  客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不

• 748、

  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

• 749、

  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金

• 750、

  对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代