2012年中国人民银行反洗钱题（三）
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1、
金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循了解你的____。
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2、
银行机构为自然人客户办理人民币单笔___万元（含）以上或者外币等值____万美元（含） 以上现金存取
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3、
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新 且没有提出合理理由的，
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4、
客户身份资料，自业务关系结束次年或者一次性交易记账次年计起保存___年。
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5、
客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的_____。
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6、
营业网点反洗钱报告员应采取___________的方法，对大额及可疑交易进 行分析筛选，对大额资金往
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7、
银行机构在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可采取其他 方式验证相关个人的居民
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8、
海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱 行政主管部门通报。应当
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9、
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计____并报告， 中国人民银行另有规
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10、
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒______________________________
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11、
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机 构，应当依法采取预防、
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12、
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱_____________________举报，接受举 报的
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13、
我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是____________________________
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14、
国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构 获取所必需的信息，国务
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15、
大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易____万元以上或者外币交易等值____万美元以上 的现金缴存
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16、
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币____万元以上或者 外币等值___万美
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17、
金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机 构，及时以_____向
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18、
银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核 对相关自然人的居民身份
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19、
网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为_____________
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20、
我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是中国______________。
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21、
居民身份证识别可采用_________两种识别方法.
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22、
金融机构应当按照___________的原则，妥善保存客户身份资料和交易记 录，确保能足以重现每项交
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23、
金融机构应当在规定的期限内，妥善保存能够反映每笔交易的数据信息、_______等。
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24、
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，“短期”是指_____个（含） 工作日以内。
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25、
按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境 外的，金融机构应当立即
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26、
金融机构为自然人客户办理人民币单笔___万元以上或者外币等值____万美元以上现金存取 业务的，应当
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27、
金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、_____等部门核实客户 的有关身份信息。
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28、
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以____形式向中国人民 银行当地分支机构和
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29、
金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与__主义、__活动犯罪以及恐 怖组织、__分子、从事
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30、
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他____的批准。
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31、
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外 国政要等因素，划分风险
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32、
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息， 对风险等级较高客户或
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33、
根据《反洗钱非现场监管办法(试行)》金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专 人负责向中国人民银行
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34、
金融机构应于每年或者每季度结束后的____个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行 当地分支机构报告
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35、
建立健全和执行客户身份识别制度，应遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗 钱或者__融资风险特征
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36、
中国反洗钱信息中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和 可疑交易信息可以对部门
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37、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是2007年3月1日正式实施的。
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38、
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身 份识别措施；第三方未采
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39、
中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员， 要求其说明情况。
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40、
金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可 疑交易发生后的10个工
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41、
中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有违反规定进行检查、调查行为，依 法给予行政处分。
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42、
交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易如未发现交易可疑 的，金融机构也必须报告
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43、
美国反洗钱法律体系的核心是银行保密法。
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44、
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是2007年3月1 日正式实施的。
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45、
在“一法四令”中与《反洗钱法》同时实施的法规是《金融机构大额交易和可疑交易报 告管理办法》。
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46、
人民银行等4家单位共同制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 管理办法》。
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47、
美国、澳大利亚不是典型的大额交易和可疑交易报告制度的国家。
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48、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指2年以上。
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49、
金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告。
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50、
调查可疑交易活动不属于中国人民银行依法履行的职责。
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51、
金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应于发现之 日起3日内报当地公安局
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52、
专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是金融行动特 别工作组。
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53、
《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开 立匿名账户、假名账户且
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54、
金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作。
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55、
中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的 渠道和方式。
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56、
《中华人民共和国反洗钱法》实施日期相同为2007年1月1日。
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57、
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取对可疑账户进行临时 冻结措施。
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58、
中国反洗钱监测分析中心不必履行向中国人民银行报告分析结果职责。
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59、
客户更新身份信息，不用提供身份证明材料。
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60、
我国修订后的新刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
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61、
我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。
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62、
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资 料自业务关系结束当年、
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63、
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行可疑交易的分析。
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64、
客户拒绝提供有效身份证明材料，也应作为可疑行为进行报告。
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65、
金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银 行当地分支机构报告反洗钱
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66、
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款 项划转属于人民币大额
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67、
《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日第十届全国人民代表大会通过。
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68、
依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可 疑交易的交易，金融机构
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69、
中国积极参加国际反洗钱合作，2005年10月成为亚太反洗钱小组创始成员国。
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70、
金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录， 确保能足以重现每项交
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71、
国务院反洗钱行政主管部门或者其省市级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实 的，可以向金融机构进行调
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72、
、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过24小时。
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73、
实地查访是金融机构重新识别客户的一种方式。
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74、
反洗钱义务主体既包括境内设立的金融机构，也包括特定非金融机构。
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75、
金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院指定的机构。
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76、
金融机构进行客户身份识别，不可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份 信息。
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77、
中国人民银行实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人。
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78、
金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国 务院反洗钱行政主管部门
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79、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“大量”系指交易金额单笔或者累计 低于但接近大额交易标准
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80、
对本机构风险等级为高的客户，至少每年进行一次审核。
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81、
各办事处、市联社、县级联社负责人是重点可疑交易的主报告人，正确重点可疑交 易识别分析报告的全面性、准
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82、
金融机构履行反洗钱义务不会侵犯个人隐私和商业秘密。
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83、
在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行 为，有关工作人员一般要
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84、
金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作
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85、
金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定 的机构。
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86、
调查可疑交易活动时，查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录 和其他有关资料，应当经
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87、
金融机构履行反洗钱义务不会侵犯个人隐私和商业秘密。
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88、
代理他人开立个人存款账户，需要提供代理人的身份证件。
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89、
把自己的身份证租借给他人，存在洗钱风险。
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90、
用自己的账户替他人提供现，有可能为他人洗钱提供了便利。
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91、
不通过金融机构的洗钱不能受到反洗钱的监测。
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92、
同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行 联网核查且其公民身份信
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93、
金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作
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94、
中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。
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95、
确立中国人民银行反洗钱行政主管部门地位的法律是《反洗钱法》。
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96、
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民 银行当地分支机构和当地
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97、
金融机构违反《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法》由中国人民银行向其 总部建议取消金融机构直
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98、
《金融机构反洗钱规定》的制定依据是《中华人民共和国反洗钱法》和《中国人民银行 法》
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99、
金融机构及其工作人员必须依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
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100、
金融机构在办理支付结算时，发现可疑交易的，应记录、分析该可疑交易，填制可疑支 付交易报告表后进行报告
