2012年中国人民银行反洗钱题（一）

• 1、

  中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ ）否则， 金融机构有权拒绝

• 2、

  对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同 时，应向（ ）报告

• 3、

  中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ ）人。 否则，金融机构有权拒

• 4、

  我国反洗钱信息中心是（ ）

• 5、

  《中华人民共和国反洗钱法规定》 金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的， 致使洗钱发生后果

• 6、

  金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效 身份证件或其他身份

• 7、

  任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（ ）举报。

• 8、

  客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。

• 9、

  《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（ ）。

• 10、

  自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或 者当日累计人民币（

• 11、

  单笔或者当日累计人民币交易（ ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金 票据解付及其他形式的

• 12、

  金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后 （ ）小时内，未接到侦查机关 继续冻结通知的，

• 13、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（ ）以内。

• 14、

  为了预防洗钱活动， 维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 ,第十届全国人民代表大会 常务委员会第二十

• 15、

  什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

• 16、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节 严重的，对金融机构处多

• 17、

  金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？

• 18、

  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不 全或者存在错误的， 可

• 19、

  调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？

• 20、

  临时冻结不得超过多长时间？

• 21、

  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可 疑交易发生后的第几个工

• 22、

  《中华人民共和国反洗钱法》是什么时间正式实施的？

• 23、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间正式实施的？

• 24、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定 的？

• 25、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？

• 26、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？

• 27、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实 施的。

• 28、

  目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？

• 29、

  《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定，洗钱罪情节严重的，处多少年有期徒刑， 并处罚金。

• 30、

  我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？

• 31、

  目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？

• 32、

  《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定了对洗钱罪的处罚没收实施犯罪所得及其产 生的收益，处有期徒刑或

• 33、

  金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客 户身份识别措施；第三方

• 34、

  出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（ ）

• 35、

  客户洗钱风险等级分类的原则包括：（ ）

• 36、

  客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：（ ）

• 37、

  长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，金融机构应：（ ）

• 38、

  客户身份识别的基本原则有：（ ）

• 39、

  按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期资金通过金融机构流转具 有下列（ ）特点，有

• 40、

  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应 当按照什么原则妥善保存

• 41、

  关于临时冻结措施有哪些规定？（ ）

• 42、

  建立客户身份资料及交易记录保存制度是金融机构反洗钱的一个义务，具体要求是什 么？（ ）

• 43、

  洗钱的过程一般分为哪几个阶段？（ ）

• 44、

  具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括哪些？（ ）

• 45、

  目前国际上有哪些专门的反洗钱组织？（ ）

• 46、

  目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是什么？（ ）

• 47、

  我国反洗钱的原则是什么？（ ）

• 48、

  金融机构主要承担哪些反洗钱义务？（ ）

• 49、

  《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？（ ）

• 50、

  我国已签署和批准加入的涉及反洗钱及反恐融资问题的国际公约分别是哪几个公约？ （ ）

• 51、

  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要 进一步确认的，可根据情

• 52、

  我国目前反洗钱监管的手段有哪些？（ ）

• 53、

  目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有哪种形式？（ ）

• 54、

  保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?（ ）

• 55、

  洗钱犯罪活动的特点是什么？（ ）

• 56、

  金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（ ）

• 57、

  反洗钱非现场监管的主要内容是什么？（ ）

• 58、

  代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？（ ）

• 59、

  中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报哪些部门？（ ）

• 60、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对法人、其他组织 和个体工商户的“身份基

• 61、

  我国《刑法》中规定与“洗钱”有关的“上游犯罪”有（ ）。

• 62、

  商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者 其他身份证明文件，登记

• 63、

  下列哪些交易行为是可疑交易（ ）

• 64、

  谁是洗钱活动的受害者？（ ）

• 65、

  洗钱活动有哪些途径。（ ）