2016年反洗钱终结性测试考题

• 1、

  现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关 联的金融业务存在较高风

• 2、

  金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相 关业务部门和分支机构落

• 3、

  金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。

• 4、

  金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。

• 5、

  个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通 常会高于一般公司。

• 6、

  金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委 员会、中国证券监督管理

• 7、

  金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关 规定要求的反映交易真实

• 8、

  在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的， 金融机构应当向中国反洗

• 9、

  银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点 , 适时修订完善 内部控制制度, 确

• 10、

  调查中需要进一步核查的， 经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责 人批准，可以查阅、复

• 11、

  为保证客户信息安全， 金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、 工商行 政管理等部门核实的

• 12、

  金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿， 因此金融机构不 应该将此笔交易作为可

• 13、

  对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的 情形，银行在开出本票和

• 14、

  金融机构为客户开户时， 只需核对客户提供的身份证件复印件， 无须查看身份证件原件。

• 15、

  对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如发现或有合理理由 怀疑其涉及洗钱、 __

• 16、

  对于贷款核销业务， 只要不涉及客户账户，仅作为银行内部对持有债券的处置方式，银 行可免报贷款核销涉及

• 17、

  对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户， 金融机构可自行决定将其定 级为低风险。

• 18、

  与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”不同，银行在为客户办理信贷业务时， 采取审核相关证明文件和

• 19、

  只有当反洗钱内部控制被纳入金融机构的基本框架并成为有效的制衡机制时， 内部控制 才能产生最大的效果。

• 20、

  同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的， 应当按最短期限保存。 同 一客户身份资料或者

• 21、

  金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（ ）性。

• 22、

  银行为居住在中国境内 16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户， 存款人应出具 以下哪种有效证件

• 23、

  客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ ）提交大额交易报告。

• 24、

  被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的， 应当在（ ）个工作日

• 25、

  银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。

• 26、

  银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失 的，应要求境外机构补充。

• 27、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）超施行。2003年1月3日中国 人民银行发布的《人

• 28、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定， “可疑交易发生后的 10个工作日” 是指（ ）

• 29、

  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， （ ）对该金融机构作出行 政处罚。

• 30、

  下列属于大额交易的是（ ）

• 31、

  银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当 （ ）

• 32、

  客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监 测分析中心提交大额交易报

• 33、

  《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有 （ ）

• 34、

  金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别 （ ）

• 35、

  银行机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本机构保存的客户基本信息， 对 本机构风险等级最高

• 36、

  银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值 2000美元以上的汇入款，应审查 （ ）

• 37、

  银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）

• 38、

  中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌__融资的（ ）报 告。

• 39、

  金融机构如果决定为境外货币兑换机构提供服务或与其开展业务合作， 原则上应将其列 入（ ）客户，并采取

• 40、

  对当日累计提取现钞等值 1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理 局签章的（ ）为个人

• 41、

  调查组实施反洗钱调查，可以采取（ ）方式。

• 42、

  下列哪些机构具有反洗钱调查权力。（ ）

• 43、

  人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息 缺失问题，决定对该银行

• 44、

  金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取（ ）。

• 45、

  银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是 （ ）

• 46、

  金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得下列哪些信息应予以保密 （ ）

• 47、

  对境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时， 应查看客户的（ ）

• 48、

  金融机构洗钱和__融资风险评估及客户分类管理基本原则包括（ ）。

• 49、

  申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）

• 50、

  某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级，下列哪些做法不是《金融机构洗钱和 __融资风险评估及客户

• 51、

  A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息，对于系统提示的过期信息， A银行应采取以下哪些措

• 52、

  以下说法错误的是（ ）。

• 53、

  下列哪些行为是__融资活动。（ ）

• 54、

  金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考（ ）？

• 55、

  若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是（ ）。

• 56、

  银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是 （ ）

• 57、

  某日，某金融机构在收到公安机关公布的__活动组织及人员名单后，通过比对客户信 息，发现其中某__活动

• 58、

  以下所列大额交易中，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告的是哪些。 （ ）

• 59、

  人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（ ）。

• 60、

  某公司派出财务经理集中代员工申请开立工资账户，银行柜员应做好以下识别工作 （ ）。