2012年反洗钱知识考核试卷

• 1、

  第十届全国__于 2006年10月31日通过的《反洗钱法》已 于2007年_____月____

• 2、

  《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理 办法》分别于2007年_____月__

• 3、

  根据《反洗钱法》第五条的规定，司法机关依照本法获得的客户身份 资料和交易信息，只能用于_____。

• 4、

  可疑支付交易中所称的“短期”，指_____个营业日以内。

• 5、

  中国人民银行设立_____，依法履行接收并分析人民币、 外币大额交易和可疑交易报告等反洗钱职责。

• 6、

  根据《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信 息在交易结束后，应当至少保存_____

• 7、

  国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活 动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调

• 8、

  对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经_____ 批准，可以采取临时冻结措施。临时冻结不 得

• 9、

  金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部 门或者其授权的_____以上派出机构进

• 10、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定的可 疑支付交易共有_____种类型。

• 11、

  金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确 ( ) 负责 大额交易和可疑交易报告工作。

• 12、

  “一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原 则是( )、( )、( )。

• 13、

  “一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要 制度是（ ），大额交易报告制度，可疑交易报告

• 14、

  金融机构反洗钱工作的监督管理机关是 ( )。

• 15、

  《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人 申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的

• 16、

  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易， 不得为客户（ ）或者（ ）。

• 17、

  金融机构应当按照（ ）、（ ）、（ ）、（ ） 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录， 确保能足以

• 18、

  金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担 （ ）的反洗钱协查职责。

• 19、

  金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结 算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（ ）；构

• 20、

  履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可 疑交易报告，受（ ）保护。

• 21、

  在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当 （ ）更新客户身份资料。

• 22、

  洗钱过程通常经过（ ）阶段，（ ）阶段和 （ ）阶段。

• 23、

  成立于1989年的（ ）的全称是打击洗钱金 融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际

• 24、

  我国于2004年建立了（ ），作为人民银行的 直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

• 25、

  （ ）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗 钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域， 是反洗钱工作

• 26、

  2003 年9月，中国人民银行正式成立 （ ）。

• 27、

  反洗钱工作是落实__和国务院关于（ ），打 击经济犯罪的一系列指示精神， 有效防范和打击洗钱犯罪，

• 28、

  （ ）是金融机构反洗钱活动的基础。

• 29、

  金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规 章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，

• 30、

  银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得 利用银行结算账户进行（ ）、（ ）、套取现金

• 31、

  《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是 （ ）， 以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。

• 32、

  严格控制现金的（ ）是反洗钱的关键环节。

• 33、

  根据将于2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管 理办法》，法人、其他组织和个体工商户

• 34、

  根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证 件的是（ ）

• 35、

  2006年通过的《刑法修正案（六）》规定的洗钱犯罪的上游犯罪包括 （ ）

• 36、

  根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告” 的大额交易（ ）

• 37、

  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易 属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中

• 38、

  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交 易哪些属于可疑交易（ ）

• 39、

  《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ ）

• 40、

  下面哪些说法是是符合规定的（ ）

• 41、

  金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括 （ ）

• 42、

  《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【 2006】第1号）适用于 在中国境内依法设立的下列哪些金融

• 43、

  中国人民银行或者其省一级分支机构包括中国人民银行总行、上海总 部、分行、营业管理部、省会城市中心支行

• 44、

  反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动， 可以询问金融机构有关人员。 询问应当制作询问笔录。（ ）

• 45、

  金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。 （ ）

• 46、

  国务院有关金融监督管理机构审批设立新设金融机构或者金融机构增 设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部

• 47、

  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书 面形式向人行当地分支机构和当地公按机关

• 48、

  任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动。 （ ）

• 49、

  金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄 露。（ ）

• 50、

  金融机构金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信 息销毁。（ ）

• 51、

  《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》 所称“长期”指1年以上。 ( )

• 52、

  金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措 施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通

• 53、

  请至少列举5项可疑支付交易类型。

• 54、

  简要说明《金融机构反洗钱规定》确立的反洗钱三原则的具体含义。

• 55、

  请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？（ 5分）

• 56、

  初步分析意见如何填写？（ 5分）