2014年反洗钱阶段性测试题（一）
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1、
按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记 录的，由
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2、
客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满 时仍未结
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3、
银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
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4、
银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数 据，便于
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5、
银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为禁止类客户的，应立 即全面停
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6、
从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。
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7、
如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提 示更正
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8、
大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类，比可疑交易报告报又多1个大额删除报文。
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9、
对于大额交易报告，大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报义应打包为大额正常包。
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10、
数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。
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11、
大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。
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12、
涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及
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13、
金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。
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14、
银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。
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15、
金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以 上五十万
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16、
银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?( )
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17、
以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( )
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18、
以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?( )
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19、
银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于( )
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20、
对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括( )
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21、
对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施( )
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22、
对可疑类客户采取的风险控制措施包括( )。
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23、
客户身份资料与交易记录保存的原则包括( )。
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24、
银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的( )以及有
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25、
以下说法正确的是( )
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26、
以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有( )。
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27、
以下说法正确的有( )
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28、
在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、__主义活动及其他违法犯罪 活动有关
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29、
金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( )报告并同时报中 国
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30、
( )对银行报告涉嫌__融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
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31、
客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交 易
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32、
客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由( )报告。
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33、
客户通过境外银行卡发生的大额交易，由( )报告。
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34、
客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由( )报告。
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35、
《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
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36、
根据(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过( )向中国反洗钱监测分析中心报送 大
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37、
交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( )或( )报告给 中
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38、
金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。( )
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39、
可疑交易特征包括( )。
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40、
我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以千哪些法律规章中?( )
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41、
根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是 金融机构
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42、
单笔或者当日累计人民币交易( )元以上或者外币交易等值( )美元以上”现金缴存·现金支取·现金结售
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43、
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美 元以
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44、
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民 币(
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45、
交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析 中心
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46、
银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( )。
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47、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向 中国反洗
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48、
以下属于大额外汇资金交易的是( )。
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49、
下列哪种大额交易，银行可以不报告?( )
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50、
对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易 应如何处
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51、
中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的， 可以向提
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52、
银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工 作日
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53、
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不 明地突然
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54、
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交( )报告
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55、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( )。
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56、
《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指( )。
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57、
下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是( )。
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58、
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是( )
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59、
请说出下面情况符合哪些可疑情形?( ) 某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。20
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60、
S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭 菜、熟
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61、
某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户 外人
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62、
2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为xx农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款， 然后
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63、
某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入 款项短期
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64、
某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销 策划、
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65、
数据报送基本流程包括( )。
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66、
可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类?( )
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67、
哪些可疑报文应打包为可疑特殊包?( )
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68、
合理理由认为该交易或客户与洗钱、__主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过 反洗钱监
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69、
从融资目的来划分，__融资的表现形式分为( )。
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70、
以下说法正确的有( )。
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71、
涉嫌__融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?( )
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72、
从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌__融资可疑交易?( )
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73、
从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌__融资可疑交易?( )
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74、
通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌__融资可疑交易( )。
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75、
从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌__融资可疑交易?( )
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76、
从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌__融资可疑交易?( )
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77、
金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决 议及
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78、
以下哪些肠吁银行需要上报的非现场监管信息?( )
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79、
以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?( )
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80、
中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括( )
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81、
需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有( )
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82、
银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有( )。
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83、
银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息( )
