2014年反洗钱阶段性测试题（四）

• 1、

  银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

• 2、

  反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作， 高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导 是营

• 3、

  反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

• 4、

  反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保

• 5、

  反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。

• 6、

  反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。

• 7、

  在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名 单。

• 8、

  客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。

• 9、

  客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系 ，在对 可疑交易分析时可以不参 考客户

• 10、

  只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以 筛选过滤掉实质不可疑的 交易。

• 11、

  反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题， 防范合规风险 的有效手段和保障措施。

• 12、

  对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

• 13、

  银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

• 14、

  银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改 正，不必受到法律处分。

• 15、

  客户身份识别也称了解你的客户。

• 16、

  自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。

• 17、

  法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。

• 18、

  在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程 度发生变

• 19、

  银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未 履行客户身份识别义务的责任。

• 20、

  在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服 务时，银行应当进行客户身份识别。

• 21、

  单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模 的关系是否匹配是判断客户身份是否

• 22、

  银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。

• 23、

  对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营 部门负贵人。

• 24、

  为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进 行了基本信

• 25、

  银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客 户姓名、证件号码、照片或有效期不

• 26、

  如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

• 27、

  实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户__，包括(但不限 于)以

• 28、

  违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以 上500万元以下的罚款，直接责任

• 29、

  客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没 有提出合理理由的，银行无权中止为

• 30、

  控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( )

• 31、

  银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( )。

• 32、

  反洗钱内部审计包括哪些环节?( )

• 33、

  关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是( )。

• 34、

  以下说法正确的是( )。

• 35、

  法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括( )

• 36、

  客户身份识别的含义包括己 ( )

• 37、

  客户身份识别的墓本原则有( )。

• 38、

  银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：( )

• 39、

  核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人， 应了解( )等信息

• 40、

  客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户( )

• 41、

  客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其 他方式为客户提供非

• 42、

  客户身份识别中的保密性要求是指，银行应( )。

• 43、

  银行应采取合理方式确认代理关系的 存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人

• 44、

  对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括( )。

• 45、

  境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括( )。

• 46、

  为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客 户身份证

• 47、

  某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?( )

• 48、

  一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供( )等一次性金融服务。

• 49、

  银行应对( )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。

• 50、

  一次性金融服务识别要点包括( )。

• 51、

  商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施( )

• 52、

  商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身 份证件或者其他身份证明文件，登记

• 53、

  开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为( )

• 54、

  申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下 证明文件( )。

• 55、

  重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应( )。

• 56、

  对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查(( )。

• 57、

  对于国际结算业务，银行应( )。

• 58、

  申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型， 明文件( )。

• 59、

  申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型， 明文件( )。

• 60、

  开立外汇经常项目账户时应注意( )。

• 61、

  开立外汇资本项目账户时应注意( )。

• 62、

  开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点( )。

• 63、

  开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注( )。

• 64、

  银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括( )。

• 65、

  开立个人外汇账户的识别主体( )。

• 66、

  银行在开立资本项目账户时应注意审核( )。

• 67、

  审核对公贷款客户真实身份的方式有( )。

• 68、

  银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?( )

• 69、

  银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施( )

• 70、

  银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解( )，审核个人客户的贷款目的和性质。

• 71、

  网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的( )。

• 72、

  个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应( )。

• 73、

  银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )三项信息中任何一项缺失 的，

• 74、

  在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一 项缺失，

• 75、

  汇出汇款业务环节，银行应登记( )。

• 76、

  长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应( )。

• 77、

  对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应( )

• 78、

  对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证和经外汇管理局签章( )的为 个人办

• 79、

  银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登-( )等信息。

• 80、

  利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的( ) 措

• 81、

  在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并( )。

• 82、

  对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有( )。

• 83、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续 期间，应当

• 84、

  客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有 权( )

• 85、

  下列哪种情况出现时，应重新识别客户?( )

• 86、

  银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?( )

• 87、

  客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括( )

• 88、

  银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客二身份。

• 89、

  银行在为个人客户办理销户手续时应注意( )。

• 90、

  人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有( )。

• 91、

  外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有( )。

• 92、

  银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括( )

• 93、

  客户洗钱风险分类管理目标包括( )。

• 94、

  客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。

• 95、

  银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的( )支持。

• 96、

  客户洗钱风险等级分类的原则包括( )。

• 97、

  银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的( )等各类因素及信息的基础 上对客户

• 98、

  为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应( )。

• 99、

  客户洗钱风险分类标准( )。

• 100、

  银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括( )。