反洗钱金融法律

• 301、

  目前在我国国债流通市场上，允许开展的流通方式主要有些？

• 302、

  金融市场是由（）和（）构成。

• 303、

  同业拆借是什么？

• 304、

  债券具有哪些特点？

• 305、

  《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》中提到的金融衍生工具包括哪些？请列举四种。

• 306、

  按金融创新的内容划分，金融创新可分为哪几类？

• 307、

  请简要说明1998年以来我国信贷管理体制的特点。

• 308、

  银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出哪些处罚？

• 309、

  内部控制应当包括哪些要素？

• 310、

  《商业银行房地产贷款风险管理指引》指出：商业银行应着重考核借款人还款能力。应将借款人住房贷款的月房产

• 311、

  什么是一般关联交易？

• 312、

  商业银行重大关联交易的内部审核程序如何？

• 313、

  引起货币贬值的经济政策有（）。

• 314、

  在一国经济供求大体平衡，但存在消费需偏旺，投资需求不足的结构性矛盾时，应实行（）政策。

• 315、

  会计信息质量的首要要求是（）。

• 316、

  目前我国国债发行主要采取（）方式。

• 317、

  按照我国新的《刑法》，对虚开、伪造、非法出售增值税专用发票的，除处3年以下有期徒刑或拘役处，还应处（

• 318、

  印花税在我国是一个有着长久历史的税种，目前广泛运用于经济活动中，下列选项中，（）不缴纳印花税。

• 319、

  我国同业拆借资金的最长期限为（）个月。

• 320、

  在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（）。

• 321、

  目前托收承付结算的金额起点是（）。

• 322、

  金融机构的所得税税率为（）。

• 323、

  国务院银行业监督管理机构可依照法律、行政法规规定的条件和程序对银行业金融机构的哪些事项进行审批？

• 324、

  银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的哪些方面开展非现场监管和现场检查。

• 325、

  依据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构建立银行业金融机构监督管理信息系统的目的是

• 326、

  经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询哪些账户？

• 327、

  行政机关实施行政许可，不得向申请人提出什么不正当要求？

• 328、

  中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用。

• 329、

  中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间以及哪些内容予以公告。

• 330、

  某商业银行储蓄所开业后自行停业一年，请问，这一行为是否违规？如违规应由何机构给予何种处罚？

• 331、

  全国__关于中国银监会履行原人行监督职责决定是什么时候通过的？

• 332、

  商业银行在本机构内作同级职责平行调动的高管人员应向监管部门报什么材料？

• 333、

  表内应收利息其预计损失额是按余额的多少界定？

• 334、

  银监会国有商业银行不良资产监测和考核报告制度中，不良资产按什么分类？

• 335、

  《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》规定，在中国境内开业几年以上的独资银行、合资银行才能申

• 336、

  《银行开展小企业贷款业务指导意见》中提出，一般营运周转贷款的贷款金额原则上可支持到企业最近一年报税营

• 337、

  对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，银监会自收到建议之日起多少日内予以书面回复？

• 338、

  《银监会保密工作制度》规定，国家秘密分为哪三级？

• 339、

  福建银监局的信息刊物目前是什么？

• 340、

  实现监管再监督的主要办法有哪些？

• 341、

  《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定行政处罚应遵循什么原则？

• 342、

  《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定到期不履行罚款的，每日按罚款数额的多少加处罚款？

• 343、

  单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过多少？

• 344、

  在贷款五级分类管理中，对重组贷款的分类档次至少在几个月的观察期内不得调高，对抵债资产的评估至少应多长

• 345、

  商业银行持有的其他银行发行的次级债券余额不得超过其核心资本的多少？

• 346、

  银监会对外资银行分支机构或附属机构实行什么监管？

• 347、

  国际上通行的金融监管的检查和评价理论是什么？

• 348、

  《商业银行房地产贷款风险管理指引》中提到借款人个人住房贷款的月所有债务支出与收入比的计算公式是什么？

• 349、

  风险评估包括哪五个方面的内容？

• 350、

  根据《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服

• 351、

  银行业监督管理部门对金融机构高级管理人员任职资格的审核，分哪几种制度？

• 352、

  公文写作用语有什么特点？

• 353、

  公文的复印件可作为正式公文使用吗？

• 354、

  一份文件的标引，最多不超过（）主题词。主题词标在发文稿纸的主题词栏上，顶格写。标引顺序是（）。

• 355、

  我国商业银行根据其风险管理原则，对增量、存量和已有损失分别采取的具体原则是什么？

• 356、

  根据《银行业监管统计管理暂行办法》的有关规定，银行业监管统计工作的基本原则是什么？

• 357、

  根据《股份制商业银行风险评级体系操作规程》的说明，对股份制商业银行评级的原则是什么？

• 358、

  银监会对金融许可证实行的管理原则是什么？

• 359、

  巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的主线是什么？

• 360、

  巴塞尔银行监管委员会的《银行业有效监管核心原则》的目的是什么？

• 361、

  什么是法人？

• 362、

  行政处罚的种类包括哪些种类？

• 363、

  国际上通行的“骆驼评级制度”主要包括哪五项内容？

• 364、

  现代企业制度的核心是什么？

• 365、

  通货膨胀的类型有哪些？

• 366、

  既有风险损失又可能有风险收益的商业银行风险是什么风险？

• 367、

  物价稳定的前提和实质是什么？

• 368、

  对金融创新最重要的控制原则是什么？

• 369、

  金融约束论中提出的特许权价值是指（）。

• 370、

  产生最早、流传最广、影响最大的通货膨胀理论是（）。

• 371、

  有效银行监管的核心原则又称巴塞尔核心原则，包括：有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、

• 372、

  利率自由化的前提有哪些？

• 373、

  什么是金融约束？

• 374、

  当出现何种情形时，对商业银行的接管终止？

• 375、

  《商业银行法》规定，国有独资银行设立监事会，它对国有独资商业银行的哪些情况和行为进行监督？

• 376、

  什么是商业银行的授信工作？

• 377、

  重大关联交易是指什么？

• 378、

  境内金融机构的分支机构办理衍生产品交易业务须统一通过其总行（部）系统进行实时交易，并由总行统一进行（

• 379、

  农村信用社省联合社最底注册资本限额是多少？其办事机构主任、副主任的任职资格实行什么制？

• 380、

  农业发展银行在核算利息收支时，必须遵循哪些管理原则？其贷款利息是按月结息还是按季结息？

• 381、

  什么是信用风险？

• 382、

  什么是信息不对称，它有什么危害性？

• 383、

  识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是资产风险的（）。

• 384、

  国有独资商业银行设立监事会，监事会的产生办法由（）制定。

• 385、

  按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况（）

• 386、

  按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有（）

• 387、

  按《银监会工作规则》，以下哪些文必须由__亲自签发（）

• 388、

  商业银行应建立授信工作什么制度，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任

• 389、

  在《商业银行资本充足率管理办法》中，商业银行的附属资本应包括什么？

• 390、

  什么是金融稳定？包含几层含义？

• 391、

  何谓“道德危险”？

• 392、

  银监会至今为止与（）个国家和地区签订了谅解备忘录？

• 393、

  在操作风险防范中，对于新开发的客户或者开设帐户，应该遵循KYC和KYB的原则，请问KYC和KYB的含

• 394、

  银行的表内资产可分为（）资产和（）资产。

• 395、

  按照《资本充足率管理办法》的规定，商业银行对资本充足率的__应该在（）。

• 396、

  下列属于金融企业资产的是（）。

• 397、

  汽车金融公司的主要资金来源是什么？

• 398、

  简述银监会公文的主要种类。

• 399、

  如何理解银监会应当遵循效率监管的原则？

• 400、

  银监会或其派出机构负责人或__会议、局长会议根据行政处罚审查结果，可能做出的决定有哪几种？

• 401、

  为什么要对银行进行监管？

• 402、

  金融危机预警系统的构成主要包括哪些方面？

• 403、

  信用风险的积极作用和消极作用都有哪些？

• 404、

  什么是资产负债比例管理？

• 405、

  现代商业银行的特征有哪些？

• 406、

  制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是什么？

• 407、

  《商业银行次级债权发行管理办法》中规定的商业银行公开发行次级债权应当具备的条件包括哪几条？

• 408、

  如何理解“维护公众对银行业的信心”这一监管目标？

• 409、

  简述一份完整的公文在格式上有哪些要素组成。

• 410、

  什么是风险管理？

• 411、

  银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取哪些措施进行现场检查？

• 412、

  如何理解“银行业的合法、稳健运行”这一监管目标？

• 413、

  日前国务院第99次常务会议原则通过《邮政体制改革方案》根据该《方案》的要求，邮政储蓄改革的主要内容是

• 414、

  吴某为某信用社代办站代办员，在信用社撤销该代办站后，采取伪造、私刻公章等方式，继续以信用社代办站代办

• 415、

  2001年张某大规模引种一种新型牧草---皇竹草，2001年10月，张某向农行某支行申请贷款30万元

• 416、

  请简述银监会“约法三章”内容。

• 417、

  《关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》中，对两家试点银行股份制改革的考核指标有哪些？其

• 418、

  《商业银行法》规定，商业银行有哪8种情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没

• 419、

  公文行文有哪些基本规则？

• 420、

  如何理解银监会应当遵循依法监管的原则？

• 421、

  为什么没有规定商业银行房地产贷款的最高比例限制？

• 422、

  在国发[2005]9号文件《国务院关于2005年深化经济体制改革的意见》中，明确提出由银监会牵头的工

• 423、

  简述我国对巴塞尔新资本协议的态度。

• 424、

  《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》如何规定商业银行和各级监管部门加强不良资产监测和考核？

• 425、

  试述我国金融创新的特点，以及在金融创新中应该遵循的基本原则？

• 426、

  试述我国现行监管制度与风险为本监管的差距。

• 427、

  如何改进我国的风险监管？

• 428、

  呆账准备的最新定义和分类是什么？《银行贷款损失准备计提指引》规定贷款损失专项准备计提标准是什么？

• 429、

  银行监管方法中的现场检查一般包括哪些内容？

• 430、

  请分析比较当前两种金融监管模式的各自特点及适用背景。

• 431、

  论述加入WTO后我国金融业面临的机遇和挑战。

• 432、

  试论我国合作制金融机构与股份制商业银行的异同。

• 433、

  银行的资本有几种？银行的资本对银行风险控制有什么作用？

• 434、

  试述贷款五级分类的不足之处。

• 435、

  目前在我国部分大城市房地产过热过程中，银行风险主要表现在哪些方面？

• 436、

  最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

• 437、

  我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据是什么？

• 438、

  金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反

• 439、

  《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释［2009］15号，以下简称《解释》）指出

• 440、

  根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），以下

• 441、

  根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列

• 442、

  根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列

• 443、

  《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》自（）起施行。