反洗钱金融法律

• 151、

  同一债权既有保证又有抵押的，（）。

• 152、

  下列不属于《担保法》规定的保证合同应当包括的内容（）。

• 153、

  下列可以作为抵押物的有（）。

• 154、

  借款合同属（）。

• 155、

  《民法通则》和《贷款通则》在性质上属：（）

• 156、

  未成人的财产（）抵押。

• 157、

  《商业银行法》共计（）条。

• 158、

  商业银行被接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）。

• 159、

  商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资产总额的（）。

• 160、

  商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产，应得自取得之日起（）年内予以处分。

• 161、

  商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得（），应当遵守公平竞争原则，不得（）。

• 162、

  商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、（）、自负盈亏、（）。

• 163、

  商业银行__承兑结算业务，应当按规定期限兑现，（）、不得（）或者违反规定退票。

• 164、

  商业银行的工作人员不得泄露其（）国家秘密、商业秘密。

• 165、

  当事人自知道或应当知道撤销事由之日起（）年内行使撤销权，自行为发生之日起（）年内没有行使撤销权的，该

• 166、

  借款人提前偿还借款的，（）计算利息。

• 167、

  公司法定代表人依照公司章程的规定，由（）担任，并依法登记。

• 168、

  根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行资本充足率不得低于多少？核心资本充足率不得低于多

• 169、

  根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行的关联交易应当符合什么样的原则？

• 170、

  根据《商业银行信息__暂行办法》的有关规定，各商业银行须在会计报表附注中__关联方交易金额在多少万元

• 171、

  商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所

• 172、

  商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但是拨付各

• 173、

  按五级分类划分，贷款可分为哪些形态？

• 174、

  商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准？（）

• 175、

  商业银行资本的组成包括哪些内容？

• 176、

  我国银行业实施新资本协议应坚持什么原则？

• 177、

  合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从谁做起？

• 178、

  商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则？

• 179、

  商业银行核心资本包括哪些内容？

• 180、

  什么是合规风险？

• 181、

  导致商业银行终止的法定事由有哪些？（）

• 182、

  根据《物权法》的相关规定，因物权的归属、内容发生争议的，利害关系人可以请求什么的权利？（）

• 183、

  《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本应抵御哪些风险？

• 184、

  商业银行对操作风险进行管理的方法有哪些？

• 185、

  商业银行内部控制有哪些要素？

• 186、

  资本充足性监管的重要作用主要有哪些？

• 187、

  国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）、（）、（）

• 188、

  内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一性原则、独立性原则、（）、（）、（）。

• 189、

  《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》颁布实施的时间为（）。

• 190、

  《物权法》规定：严格限制以（）方式设立建设用地使用权。

• 191、

  商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（

• 192、

  银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或

• 193、

  某律师在为当事人提供法律服务时，认为将存款人和银行间的存款关系理解成下列条款不正确的表述是（）。

• 194、

  合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估报告？（）

• 195、

  下列对于银行业金融机构实行强制整改、接管、重组和撤销的表述中，哪个是正确的？（）

• 196、

  某商业银行发生重大信用危机，为保护存款人利益，恢复其正常的经营能力，有关单位决定对该银行实施接管。以

• 197、

  商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格，由（）通过适当方式公布，接受社会监督。

• 198、

  商业银行对集团客户授信应实行（）。

• 199、

  合规管理的三大要素是什么？（）

• 200、

  下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）

• 201、

  张某借用王某的汽车，并在王某不知情的情况下采用欺骗的手段将汽车卖给陈某，符合下列那些情形的，陈某可以

• 202、

  法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。下列哪些财产属于全民所有？（）

• 203、

  合规管理部门与下列哪些部门应当相分离？（）

• 204、

  设立商业银行，应当具备哪些条件？

• 205、

  根据《物权法》，哪些财产不得抵押，请列举五项。

• 206、

  金融机构开办电子银行业务，应当具备哪些条件？

• 207、

  银监会目前有（）家省级派出机构，（）家地市派出机构。

• 208、

  进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法

• 209、

  《中华人民共和国银行业监督管理法》于（）经第二届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，自（）起施

• 210、

  商业银行资本充足率不得低于（），核心资本充足率不得低于（）。

• 211、

  商业银行的关联交易应当符合（）及（）的原则。

• 212、

  客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或虽

• 213、

  国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的（）和（）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理

• 214、

  经国务院行政审批制度改革工作领导小组审核确定，银监会保留了（）项行政许可项目。

• 215、

  商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）和（）的原则。

• 216、

  商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）、（）、（）、为存款人保密的原则。

• 217、

  商业银行拆出资金限于（）、（）和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联

• 218、

  商业银行资本充足率不得低于（），贷款余额与存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债余额

• 219、

  《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分包括：（），由所在金融机构或者上级金融机构决定。

• 220、

  根据现行的《银行帐户管理办法》，银行结算帐户分为四类：（）。

• 221、

  各商业银行要严格按照《商业银行信息__暂行办法》的规定，在会计报表附注中__关联方交易金额在（）以上

• 222、

  各银行对于已获准开办的新业务，可授权符合条件的下辖分支机构开办。各银行的分支机构经上级行授权即可开办

• 223、

  银监会派出机构不得制定固定性统计报表。因工作需要制定辖内临时性统计报表，应报上一级银行业监督管理机构

• 224、

  境外金融机构投资入股中资商业银行的，最近一年年末总资产原则上不少于（）亿美元。

• 225、

  请说明核心资本的主要内容。

• 226、

  银监会提出的持续性监管的理念是什么？

• 227、

  《中华人民共和国担保法》规定，担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。请问，担保合同被确

• 228、

  银监会各级领导干部和工作人员除遵守“约法三章”外，在内部公务活动中还要做到哪“三不”？

• 229、

  《巴塞尔协议》的主要内容有哪些？

• 230、

  什么是存款准备金？

• 231、

  依票据法原理，票据为什么被称为无因证券？

• 232、

  金融危机按照发生的领域可分为哪几类？

• 233、

  《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构，是指哪些机构？

• 234、

  商业银行应按照《商业银行信息__暂行办法》规定，如实向社会公众__哪些信息？

• 235、

  《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的审慎经营规则，包括哪些内容？

• 236、

  怎样理解损失准备金？

• 237、

  在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价

• 238、

  金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定报纸上进行公告，其公告的具体内容应当包括哪些？

• 239、

  《商业银行资本充足率管理办法》规定，在什么情况下，商业银行应计提市场风险资本？

• 240、

  股份制商业银行风险评级的原则是什么？

• 241、

  汽车金融公司注册资本最底限额为多少人民币，其能设立分支机构吗？

• 242、

  农村信用社综合发展能力指标包括哪些？

• 243、

  农村信用社贷款风险五级分类坚持什么原则，并要按照什么要求进行考核管理？

• 244、

  拨备覆盖率的计算公式是什么？

• 245、

  目前我国常用的金融租赁业务有哪几种？

• 246、

  我国银行监管当局的监管内容主要包括哪些？

• 247、

  货币化程度是指什么？

• 248、

  实现有效金融深化与创新最重要的市场条件是什么？

• 249、

  巴塞尔协议的三大支柱指的是什么？

• 250、

  风险为本监管的主要方法有哪些？

• 251、

  银监会及其派出机构在行政处罚中听证工作是由谁组织的，行政处罚决定又是由谁负责？

• 252、

  内部控制评价程序一般包括哪几个步骤？

• 253、

  深化农村信用社改革试点的总体要求是什么？

• 254、

  农村信用社低值易耗品摊销期限最长不得超过几年？采取什么方法提取固定资产折旧？

• 255、

  风险为本监管制度的制定与实施应遵循哪些原则？

• 256、

  《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，应当实行什么审批制度？

• 257、

  银行业监督管理的目标是什么？

• 258、

  现金流量表中的“现金”指的是什么？

• 259、

  现场检查的重点包括哪些？

• 260、

  商业银行支付工具主要有哪些种类？

• 261、

  金融风险的类型主要有哪几类？请列举出四类。

• 262、

  行政处罚法除规定行政机关调查收集证据外，还规定当事人享有哪些权利？

• 263、

  银监会及其派出机构实施行政处罚遵循什么原则？

• 264、

  深化农村信用社改革要重点解决的两个问题是什么？

• 265、

  资本金充足性的监测指标主要有哪些？

• 266、

  营业利润率指的是什么？

• 267、

  商业银行的贷款业务按贷款条件，可分为信用贷款、抵押贷款和质押贷款，以及哪些贷款？

• 268、

  负债业务作为形成商业银行资金来源的业务，可分为哪两部分？

• 269、

  中国银监会《中国银行业监督管理委员会关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》，明确了两家试

• 270、

  政策性银行除了与商业银行一样具有金融中介职能外，还具有哪些特殊职能？

• 271、

  非现场检查具有哪些特点？

• 272、

  审核公文文稿重点把好哪几关？

• 273、

  我国现行的人民币汇率制度为（）

• 274、

  金融创新的动因有哪些？

• 275、

  金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关？

• 276、

  货币政策的最终目标是什么？

• 277、

  财务会计的要素有哪些？

• 278、

  《企业集团财务公司管理办法》中规定财务公司的年度审计报告应该于每年的什么时候之前报送中国银监会？

• 279、

  世界上历史最悠久、最大的国际金融中心是（）。

• 280、

  资本市场是长期资金市场，请问以下哪些属于资本市场。（）

• 281、

  引发通货膨胀的原因主要哪些？（）

• 282、

  我国历史上，早在哪个时期就已出现票据雏形。（）

• 283、

  商业银行营销的4P不包括（）。

• 284、

  从商业银行税后利润中分配的项目是（）。

• 285、

  下列属于效益性管理指标的是（）

• 286、

  开放经济的宏观经济政策管理可能面临内外均衡的冲突。要实现N个独立的政策目标，必须具备N个独立的政策工

• 287、

  银行监管模式？

• 288、

  我国于什么时候开始对外资金融机构开放人民币业务？

• 289、

  农村合作银行是什么性质的金融机构？主要服务对象是谁？

• 290、

  《农村合作银行管理暂行规定》规定：农村合作银行对同一借款人贷款余额与资本总额的比例，不得超过多少？

• 291、

  《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括（）

• 292、

  《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行最迟要在什么时候达到最低资本要求？

• 293、

  农村合作金融机构社员（股东）持有的资格股，哪些情况不得办理退股？

• 294、

  《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所指关联交易主要有哪些？

• 295、

  《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行对“四证”不全的房地产开发项目不得发放任何形式的贷款

• 296、

  商业银行内部控制评价的常用方法有哪几种？

• 297、

  商业银行和农村信用社案件专项治理工作的目标是什么？

• 298、

  商业银行市场风险主要有哪几类？

• 299、

  国际上通行的骆驼评级制度内容包括哪些？

• 300、

  非现场监管的主要目的有哪些？