金融机构反洗钱

• 1、

  金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）

• 2、

  我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（）

• 3、

  下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）

• 4、

  美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是（）

• 5、

  我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）

• 6、

  中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）

• 7、

  下列不属于洗钱特征的是（）。

• 8、

  洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括（）在内。

• 9、

  中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是（）

• 10、

  下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？（）

• 11、

  金融行动特别工作组的英文简称为（）

• 12、

  与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）

• 13、

  我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）

• 14、

  2006年6月28日，全国__对《刑法》第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转

• 15、

  现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？（）

• 16、

  1990年12月28日，全国__颁布了《关于禁毒的决定》，在其第4条规定了（）

• 17、

  《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、

• 18、

  《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国__第二十四次会议通过。（）

• 19、

  我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。

• 20、

  人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）

• 21、

  我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）

• 22、

  按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）

• 23、

  巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施？（）

• 24、

  如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（）

• 25、

  下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度？（）

• 26、

  在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）

• 27、

  按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）

• 28、

  以下对金融机构的反洗钱说法错误的是（）

• 29、

  广义的反洗钱内部控制的对象不包括（）

• 30、

  狭义的反洗钱内部控制的对象仅指（）

• 31、

  以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（）

• 32、

  金融机构负责反洗钱工作的应当是（）

• 33、

  花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？（）

• 34、

  中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

• 35、

  北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

• 36、

  建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

• 37、

  北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

• 38、

  北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

• 39、

  北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

• 40、

  北京新成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

• 41、

  金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括（）

• 42、

  金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括（）

• 43、

  按照反洗钱法律规定，金融机构应（）

• 44、

  对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？（）

• 45、

  对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）

• 46、

  我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）

• 47、

  广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

• 48、

  狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定

• 49、

  反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）

• 50、

  以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？（）

• 51、

  巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？（）

• 52、

  最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？（）

• 53、

  关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是（）

• 54、

  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）

• 55、

  按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户

• 56、

  根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被

• 57、

  调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准（）

• 58、

  根据《反洗钱法》的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件（）

• 59、

  关于跨境汇款业务，以下说法正确的是（）

• 60、

  境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（）

• 61、

  按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（

• 62、

  按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身

• 63、

  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值

• 64、

  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求

• 65、

  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或

• 66、

  在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保

• 67、

  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，

• 68、

  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，

• 69、

  根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复

• 70、

  为客户申请交易编码时，期货公司应当（）

• 71、

  办理指定交易，证券公司应当（）

• 72、

  交易密码挂失时，证券公司应当（）

• 73、

  客户开通网上交易时，证券公司应当（）

• 74、

  信托公司在设立信托时，应当（）

• 75、

  按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？（）

• 76、

  按照反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件

• 77、

  下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）

• 78、

  金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（）

• 79、

  对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）

• 80、

  对于客户为外国政要的，金融机构应当（）

• 81、

  客户先前提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客

• 82、

  按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓

• 83、

  小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）

• 84、

  小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当（）

• 85、

  保险公司了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当登记信托委托人和受益人的（）

• 86、

  客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（）

• 87、

  下列对客户身份识别的说法正确的是（）

• 88、

  委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）

• 89、

  保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（）

• 90、

  基金产品通过银行销售时，由谁承担销售阶段的客户身份识别责任？（）

• 91、

  反洗钱交易报告制度中不包括（）

• 92、

  以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？（）

• 93、

  金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心

• 94、

  客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁

• 95、

  来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷

• 96、

  客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁

• 97、

  以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）

• 98、

  以下交易中哪个属于大额交易？（）

• 99、

  以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）

• 100、

  以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）

• 101、

  客户身份资料不包括（）

• 102、

  以下交易中不属于可免报告的大额交易的是（）

• 103、

  金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（）

• 104、

  下列有关可疑交易说法正确的是（）

• 105、

  下列有关大额交易报告要素说法正确的是（）

• 106、

  下列有关可疑交易报告要素说法正确的是（）

• 107、

  出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？（）

• 108、

  下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是（）

• 109、

  下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是（）

• 110、

  金融情报机构的英文简写为（）

• 111、

  明确金融情报机构权威定义的国际组织是（）

• 112、

  下列哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里（）

• 113、

  金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）

• 114、

  应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？

• 115、

  对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是（）

• 116、

  我国当前反洗钱监管的主要内容是（）

• 117、

  国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？（）

• 118、

  对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）

• 119、

  中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（）

• 120、

  在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（）

• 121、

  反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开？（）

• 122、

  关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？（）

• 123、

  2004年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？（）

• 124、

  我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括（）

• 125、

  以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）

• 126、

  中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是（）

• 127、

  中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是（）

• 128、

  人民银行省级分行应在每年或每季度结束后的10个工作日内将反洗钱非现场监管报告报送（）

• 129、

  金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？（）

• 130、

  打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于（）

• 131、

  对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）

• 132、

  对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）

• 133、

  对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）

• 134、

  对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）

• 135、

  对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）

• 136、

  当前我国反洗钱的被监管主体是（）

• 137、

  关于反洗钱监管对象以下说法正确的是（）

• 138、

  关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）

• 139、

  反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）

• 140、

  关于金融机构保密义务以下说法正确的是（）

• 141、

  关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）

• 142、

  关于向侦查机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）

• 143、

  关于尽职责任，以下说法错误的是（）

• 144、

  《反洗钱法》规定的举报接受机关（）

• 145、

  反洗钱行政处罚的对象是（）

• 146、

  实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括（）

• 147、

  对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）

• 148、

  反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）

• 149、

  对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：

• 150、

  对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以（）

• 151、

  什么是洗钱罪？

• 152、

  我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类、多少种罪名？上游犯罪是那几类？

• 153、

  洗钱行为和洗钱罪有何区别？

• 154、

  洗钱一般包括哪三个阶段？

• 155、

  《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？

• 156、

  制定《反洗钱法》的背景是什么？

• 157、

  制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？

• 158、

  《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？

• 159、

  《反洗钱法》的调整范围是什么？

• 160、

  《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？何时以何种方式颁布？生效日期如何规定？

• 161、

  试述我国的反洗钱法律制度体系。

• 162、

  概括《反洗钱法》的基本框架？

• 163、

  《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？

• 164、

  《反洗钱法》的适用范围是什么？

• 165、

  《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？

• 166、

  制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？

• 167、

  我国反洗钱监管体制具有什么特点？

• 168、

  中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责是什么？

• 169、

  我国反洗钱监管体制中多部门配合主要指哪些部门？

• 170、

  国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？

• 171、

  海关、侦查机关、国务院其他行政机关的反洗钱职责是什么？

• 172、

  简要介绍中国反洗钱监测分析中心的基本情况？

• 173、

  中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？

• 174、

  简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。

• 175、

  简述反洗钱内部控制制度广泛性特征。

• 176、

  简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。

• 177、

  简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。

• 178、

  简述金融机构如何建立员工的反洗钱培训制度。

• 179、

  简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

• 180、

  简述客户身份识别制度的特征。

• 181、

  简述金融行动特别工作组（FATF）的客户尽职调查措施。

• 182、

  简述金融行动特别工作组（FATF）建议实施客户身份识别制度的非金融行业。

• 183、

  简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。

• 184、

  商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。

• 185、

  简述反洗钱规章对于金融机构办理跨境汇款业务时的信息登记要求。

• 186、

  签订多少金额以上的保险合同时，保险公司必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

• 187、

  签订单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合

• 188、

  在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。

• 189、

  客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。

• 190、

  我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些。

• 191、

  在哪些情况下，金融机构应当重新识别客户。

• 192、

  简述客户身份资料和交易记录的保存范围。

• 193、

  简述客户身份资料和交易记录的保存期限。

• 194、

  简述大额交易报告标准。

• 195、

  简述反洗钱监管的主要内容。

• 196、

  简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。

• 197、

  简述反洗钱监管中适度监管理念。

• 198、

  简述埃格蒙特集团对反洗钱金融情报中心的定义。

• 199、

  简述金融情报机构的类型。

• 200、

  简述金融机构向金融情报中心提交的报告的类型。

• 201、

  简述金融情报机构独立性的含义。

• 202、

  简述中国人民银行法定的反洗钱职责。

• 203、

  简述银监会、证监会、保监会法定的反洗钱职责。

• 204、

  简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。

• 205、

  简述反洗钱被监管主体的尽职责任。

• 206、

  简述反洗钱举报制度。

• 207、

  简述现场检查的概念和目的。

• 208、

  简述现场检查的主体合法的基本含义。

• 209、

  简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。

• 210、

  简述如何对被检查机构反洗钱内控制度进行判断和评估。

• 211、

  简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。

• 212、

  简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。

• 213、

  简述现场检查档案整理的基本要求。

• 214、

  简述反洗钱非现场监管概念及其作用。

• 215、

  简述反洗钱非现场监管基本环节。

• 216、

  简答反洗钱调查的概念。

• 217、

  简述如何理解反洗钱调查的概念。

• 218、

  简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。

• 219、

  简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。

• 220、

  简述现场调查和非现场调查。

• 221、

  简述反洗钱调查的救济途径。

• 222、

  简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。

• 223、

  简述《反洗钱法》对反洗钱调查主体的规定以及在实践中具体包括哪些机构。

• 224、

  简述中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查时，拥有哪些职权。

• 225、

  简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。

• 226、

  简述《反洗钱法》对人民银行工作人员在反洗钱调查中法律责任的规定。

• 227、

  简述金融机构在反洗钱调查中的义务。

• 228、

  简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。

• 229、

  简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

• 230、

  简述设定调查审批程序的原因。

• 231、

  简述成立调查组的要求。

• 232、

  简述反洗钱调查中可以采取的调查方式。

• 233、

  简述在反洗钱调查时，调查组应调查的内容。

• 234、

  简述反洗钱调查结束时的两种处理意见和适用情形。

• 235、

  简述查阅、复制的对象。

• 236、

  简述封存的适用条件。

• 237、

  简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。

• 238、

  根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。简述对该

• 239、

  简述解除临时冻结的两种方式。

• 240、

  简述报案与移送的区别。

• 241、

  简述报案的概念及适用条件。

• 242、

  为什么要开展反洗钱国际合作？

• 243、

  我国开展反洗钱国际合作的基本依据和原则是什么？

• 244、

  我国目前已经签署和批准的与反洗钱有关的国际公约有哪些？分别是什么时间签署和批准的？

• 245、

  反洗钱国际合作的的方式有哪些？

• 246、

  什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？

• 247、

  根据涉及的诉讼类别划分，司法协助可分几种？

• 248、

  哪个机构有权代表我国政府开展反洗钱国际合作？

• 249、

  H银行是一家股份制商业银行分行，反洗钱牵头部门设在会计结算处。某年人民银行某分行在对H银行进行反洗

• 250、

  人民银行B分行在对R银行现场检查中发现，单位客户L是某市场营销管理有限公司（账号：6231****