反洗钱法

• 1、

  洗钱行为一般分为哪几个阶段？

• 2、

  《反洗钱法》的立法宗旨是（）：

• 3、

  《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于（）起正式施行。

• 4、

  《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）：

• 5、

  《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存

• 6、

  《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（）

• 7、

  司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）

• 8、

  《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

• 9、

  《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（）负责。

• 10、

  《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分

• 11、

  《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关

• 12、

  《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机

• 13、

  《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。

• 14、

  中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。

• 15、

  金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币

• 16、

  （）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。

• 17、

  中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）

• 18、

  金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。

• 19、

  （）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

• 20、

  《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（）、保险公

• 21、

  对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（）

• 22、

  关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）

• 23、

  下列那些机构具有反洗钱义务（　）

• 24、

  中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责（）

• 25、

  中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。

• 26、

  金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中

• 27、

  在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监

• 28、

  金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

• 29、

  不属于中国人民银行依法履行的职责。（）

• 30、

  金融机构与反洗钱的错误理解是（）

• 31、

  金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）

• 32、

  代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件

• 33、

  下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）。

• 34、

  开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制

• 35、

  金融机构反洗钱工作的原则包括：（）

• 36、

  金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（）。

• 37、

  金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可

• 38、

  下列支付交易属于大额支付交易的有（）。

• 39、

  下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是（　）。

• 40、

  简述反洗钱的定义。

• 41、

  简要叙述金融机构的反洗钱义务有哪些?

• 42、

  请简述金融机构有哪些行为时，可由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期

• 43、

  金融机构的反洗钱义务有哪些？

• 44、

  国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？

• 45、

  《反洗钱法》第31条规定，金融机构有下列哪些行为，情节严重的将受到国务院反洗钱行政主管部门或者其授权

• 46、

  金融机构有下列哪些行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级

• 47、

  银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？

• 48、

  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施识别或重新识别客户身份？

• 49、

  金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？

• 50、

  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当报告哪些可疑行为？

• 51、

  自然人的有效身份证件包括哪些？

• 52、

  按《刑法》第191条规定，洗钱罪的表现形式有哪些？

• 53、

  反恐新形势下的反洗钱措施有哪些？

• 54、

  中国人民易活动组织反洗钱调查？

• 55、

  金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？

• 56、

  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可采取哪些

• 57、

  《反洗钱法》第23条对调查可疑交易活动有何规定？

• 58、

  据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是（）。

• 59、

  金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱（）制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。

• 60、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发

• 61、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）。

• 62、

  反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、__活动犯罪、走私犯罪、贪污

• 63、

  《中华人民共和国反洗钱法》正式通过的时间是（）

• 64、

  《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）

• 65、

  金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定的情形，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建

• 66、

  金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定的情形，对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和

• 67、

  金融机构在下列违法行为中，哪一项可以由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责

• 68、

  下列说法正确的是（）

• 69、

  在反洗钱工作中应当相互配合的部门有（）。

• 70、

  下列说法中正确的是（）。

• 71、

  下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有（）。

• 72、

  下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有（）。

• 73、

  下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（）。

• 74、

  下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。

• 75、

  下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（）。

• 76、

  《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确

• 77、

  中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员违反下列（）条款之一的，依法给予行政处分。

• 78、

  中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括（）。

• 79、

  下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有（）。

• 80、

  《中华人民共和国反洗钱法》中提到的国务院金融监督管理机构是指（）。

• 81、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份

• 82、

  下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）

• 83、

  下列哪些说法体现了我国“一部门牵头，多部门合作协调”的反洗钱工作机制（）

• 84、

  关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是（）

• 85、

  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

• 86、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的

• 87、

  《中华人民共和国反洗钱法》共（）章。

• 88、

  中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月成为（）正式成员国。

• 89、

  下列说法中，不正确的是（）

• 90、

  下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是（）

• 91、

  根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是（）

• 92、

  关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是（）

• 93、

  根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）

• 94、

  金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管

• 95、

  金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（

• 96、

  下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是（）

• 97、

  《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指（）政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托

• 98、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情

• 99、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假

• 100、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机

• 101、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）

• 102、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生

• 103、

  违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究（）。

• 104、

  涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（）依照有关法律的规定办理。

• 105、

  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、

• 106、

  国务院反洗钱行政主管部门根据（）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外

• 107、

  按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的（）

• 108、

  根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（）。

• 109、

  根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的（）

• 110、

  国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经（）仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖

• 111、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的（）

• 112、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的（）

• 113、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？（）

• 114、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不

• 115、

  下列业务中不属于一次性金融业务的是（）

• 116、

  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。

• 117、

  （）在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合

• 118、

  应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（）制定。

• 119、

  金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制

• 120、

  （）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

• 121、

  任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。（）应当对举报人和举报内容保密。

• 122、

  根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于（）

• 123、

  中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。

• 124、

  金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，

• 125、

  客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

• 126、

  金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份

• 127、

  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

• 128、

  对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是（）。

• 129、

  司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

• 130、

  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易

• 131、

  按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

• 132、

  商业银行不得向关系人发放（）贷款。

• 133、

  企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户，但只能开立（

• 134、

  商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支

• 135、

  商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的有关规定，公布其上一年度的经营业

• 136、

  商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、（）、为存款人保密的原则。

• 137、

  商业银行以（）为经营原则。

• 138、

  商业银行贷款，应当对借款人的（）等情况进行严格审查。

• 139、

  （）负责全国的反洗钱监督管理工作。

• 140、

  金融机构在与客户的业务关系结束后，应当至少保存客户的身份资料（）年。

• 141、

  以下哪种情形属于大额交易（）

• 142、

  调查可疑交易活动时，调查人员至少应为（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出

• 143、

  各经营单位为自然人客户办理人民币单笔（）以上或外币等值1万美元（含1万美元）以上现金存取业务的，应当

• 144、

  金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）

• 145、

  反洗钱非现场监管包括（）。

• 146、

  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

• 147、

  （）负责全国的反洗钱监督管理工作。

• 148、

  对于经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，如客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主

• 149、

  金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对于高风险的客户或账户

• 150、

  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向