反洗钱基础知识

• 1、

  2006年6月29日，在十届全国**常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，

• 2、

  将于2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》共七章三十七条。

• 3、

  破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。

• 4、

  金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒**的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。

• 5、

  非法出具金融票证属金融诈骗罪。

• 6、

  典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。（　）

• 7、

  地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。

• 8、

  金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。（　）

• 9、

  洗钱（MoneyLaundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化

• 10、

  将于2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履

• 11、

  将于2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货

• 12、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将于2007年1月1日起施行。

• 13、

  金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。

• 14、

  埃格蒙特集团（EgmontGroup）属于各国金融情报中心国际合作组织。

• 15、

  欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国

• 16、

  美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。

• 17、

  澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）总部设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。

• 18、

  中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。

• 19、

  中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开

• 20、

  洗钱的对象是犯罪收益。

• 21、

  2003年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安

• 22、

  2004年2月起施行的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“

• 23、

  1988年12月20日，我国签署了《联合国禁止非法贩运**品和精神药物公约》，是最早的签署国。

• 24、

  金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。

• 25、

  2001年10月，金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议。

• 26、

  金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对__分子跨国运输现金问题制定的。

• 27、

  《关于洗钱问题的四十项建议》中“FIU”指金融情报中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报

• 28、

  《联合国禁止非法贩运**品和精神药物公约》是国际社会第一个反洗钱国际法规范。

• 29、

  《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占

• 30、

  《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。

• 31、

  伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。

• 32、

  集资诈骗罪，是指不以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒**的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的

• 33、

  逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。

• 34、

  违法发放贷款罪与违法向关系人发放贷款罪的区别在于违法发放贷款的对象不同，前者的对象不是特定的，后者的

• 35、

  票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒**的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行

• 36、

  有价证券诈骗罪，是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为。

• 37、

  高利转贷罪是转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

• 38、

  非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目吸收公众存款的行为。

• 39、

  变造货币罪是指变相制造假货币的行为。

• 40、

  行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用**罪。

• 41、

  离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。

• 42、

  处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。

• 43、

  在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。

• 44、

  1989年11月，国际**组织在法国里昂召开第58届全体大会通过了《关于洗钱和相关事项的决议》。

• 45、

  2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出

• 46、

  英国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。

• 47、

  《1986年贩运毒品法令》是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。

• 48、

  根据《1988年现金交易报告法》，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提

• 49、

  支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。

• 50、

  电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。

• 51、

  《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）

• 52、

  2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有（　）

• 53、

  2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）

• 54、

  “洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（）

• 55、

  美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是（　）

• 56、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

• 57、

  《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于（）

• 58、

  2001年10月，金融行动特别工作组在华盛顿召开特别会议通过的打击__融资特别建议有（）

• 59、

  金融行动特别工作组的秘书处设在（　）

• 60、

  目前世界通行的反洗钱交易报告制度有（　）

• 61、

  “金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段…”是《关于洗钱问题四十项建议》的

• 62、

  非正规汇款体系借助的工具之一是（　）

• 63、

  随着经济的全球化，洗钱越来越具有（　）

• 64、

  金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的（

• 65、

  建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是（　）

• 66、

  2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有（　）

• 67、

  在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（　）

• 68、

  目前，洗钱的一般特征体现为（　）

• 69、

  巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（）

• 70、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非

• 71、

  在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（）

• 72、

  《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：（）

• 73、

  刑法规定的洗钱行为主要指:（）

• 74、

  金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（）

• 75、

  《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指（）

• 76、

  人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）

• 77、

  反洗钱内控制度的主要内容有（）

• 78、

  金融情报中心的基本功能（）

• 79、

  2006年11月14日，中国人民银行发布了（）

• 80、

  简述《中华人民共和国刑法修正案（六）》中洗钱罪的上游犯罪种类。

• 81、

  请列举金融诈骗罪包括哪几个类型。

• 82、

  金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

• 83、

  金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。

• 84、

  金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

• 85、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当

• 86、

  金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的

• 87、

  客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。

• 88、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额

• 89、

  单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额

• 90、

  金融机构怀疑客户、资金、交易或者视图进行的交易与__主义、__活动犯罪以及__组织、__分子、从事恐

• 91、

  《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。

• 92、

  金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以处（）罚款，并对直

• 93、

  专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（）

• 94、

  金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户

• 95、

  客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得

• 96、

  根据《发洗钱法》规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存（）年

• 97、

  客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

• 98、

  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

• 99、

  委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责，相互间提供必要的协助，

• 100、

  在新契约业务客户身份识别具体要求中，应（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并在复

• 101、

  在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（）或者保险凭证原件，（

• 102、

  保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以（）为基础，按照（）、（）、（）的工

• 103、

  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易

• 104、

  国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，

• 105、

  反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部

• 106、

  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。

• 107、

  《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制

• 108、

  《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

• 109、

  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

• 110、

  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

• 111、

  与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其

• 112、

  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

• 113、

  金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

• 114、

  《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真

• 115、

  金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取

• 116、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由

• 117、

  《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束

• 118、

  金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

• 119、

  《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进

• 120、

  金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

• 121、

  中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。

• 122、

  《反洗钱法》规定，(）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外

• 123、

  金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。

• 124、

  金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和

• 125、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告

• 126、

  金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中

• 127、

  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以

• 128、

  下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。

• 129、

  能够作为实名证件使用的有（　）。

• 130、

  打击洗钱活动的关键是（）阶段。

• 131、

  我国（）最先明确了洗钱罪。

• 132、

  《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指（）。

• 133、

  《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”概念是指（）个营业日之内。

• 134、

  我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（）

• 135、

  根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

• 136、

  根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）

• 137、

  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）

• 138、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

• 139、

  什么是反洗钱？

• 140、

  《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法》所称的__融资是指下列行为：（）

• 141、

  以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。

• 142、

  金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

• 143、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。（）

• 144、

  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括

• 145、

  在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括（）

• 146、

  在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。

• 147、

  反洗钱临时冻结不得超过（）

• 148、

  邮政储蓄机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件

• 149、

  根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？（）

• 150、

  中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些

• 151、

  洗钱对金融系统的危害：（）

• 152、

  属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。

• 153、

  根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反

• 154、

  根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。

• 155、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（　）或者其他身份证明文件进行

• 156、

  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他

• 157、

  下列说法不正确的一项是（）

• 158、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金

• 159、

  有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。

• 160、

  金融机构反洗钱工作的法律依据有（）

• 161、

  按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？

• 162、

  请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？

• 163、

  什么是洗钱和反洗钱？

• 164、

  根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？

• 165、

  凡办理现金收付业务的（）都必须建立大额现金支付登记备案制度。

• 166、

  实行登记备案的范围限于机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构的（）。

• 167、

  根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交

• 168、

  《金融机构反洗钱规定》的适用范围包括（）。

• 169、

  支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）。

• 170、

  单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）

• 171、

  银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身

• 172、

  《中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程》是根据中国人民银行（）的规定，制定本操作规程。

• 173、

  对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（

• 174、

  一级（直属）分行反洗钱岗位职责包括以下（）。

• 175、

  二级分行反洗钱岗位职责包括以下（）。

• 176、

  下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）

• 177、

  法人、其他组织和个体工商户之间金额（）以上的单笔转帐支付交易属于大额支付交易。

• 178、

  金额（）万元以上的单笔现金收付属于大额支付交易。

• 179、

  大额现金支付交易的审批、备案工作由各行（）部门牵头组织。

• 180、

  可疑支付交易是指交易的（）有异常情形的人民币支付交易。

• 181、

  营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行《银行会计档案管理办法》中的规定执行，下列描述错误的

• 182、

  各级（）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。

• 183、

  《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》适用于（）。

• 184、

  中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作，是指协助有权机关执行（）。

• 185、

  协助执行工作应坚持以下原则：（）。

• 186、

  各一级分行、直属分行（）为协助执行工作的主管部门。

• 187、

  协助执行前应进行必要审查，凡符合下列条件的，方可予以协助：（）。

• 188、

  遇有本办法规定以外的机关要求银行协助执行时，应要求其出示（），并逐级报至（）法律事务部门批准后，再予

• 189、

  人民检察院、人民法院要求协助查询的，应出具（）人民检察院、人民法院签发的“协助查询存款通知书”。

• 190、

  关于协助执行，下列银行工作人员的做法正确的是（）。

• 191、

  协助有权机关冻结单位帐户，下列描述错误的是（）。

• 192、

  关于协助冻结，下列银行工作人员的做法正确的是（）。

• 193、

  存款人的工资、资金等的现金的支取，只能通过（）办理。

• 194、

  存款人可以通过一般存款帐户办理（）业务。

• 195、

  临时存款帐户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算帐户，在下列（）情况下，存款人可以申

• 196、

  对下列（）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款帐户。

• 197、

  存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算帐户（）。

• 198、

  企业法人财政预算外资金申请开立专用存款帐户，应向银行出具（）文件。

• 199、

  合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊帐户和人民币结算资金帐户纳入（）管理。

• 200、

  银行为存款人开立一般存款帐户、专用存款帐户和临时存款帐户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本

• 201、

  关于银行结算帐户的使用，下列描述正确的是（）。

• 202、

  临时存款帐户存款人在帐户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报（）

• 203、

  人民法院扣划被执行人在金融机构存款的，执行人员应当出示（）。

• 204、

  银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、冻结或者划拨存款的

• 205、

  关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是（）。

• 206、

  关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。

• 207、

  个人及来华人员外汇或者外币现钞存取自由，对于超过等值（）美元以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提

• 208、

  境内机构符合下列条件的，可以申请在境外开立外汇帐户（）。

• 209、

  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有（）。

• 210、

  人民币大额支付交易的报告程序是（）。

• 211、

  金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的法律责任是（）。

• 212、

  根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易（）。

• 213、

  根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易不属于可疑外汇现金交易（）。

• 214、

  根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易（）。

• 215、

  下列属于金融机构应当注意的涉嫌洗钱的外汇现金交易有（）。

• 216、

  根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易（）

• 217、

  金融机构违反《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的法律责任下列描述错误的是（）。

• 218、

  下列关于《爱国者法案》描述正确的是（）。

• 219、

  根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。

• 220、

  世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(）

• 221、

  我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

• 222、

  公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）

• 223、

  9.11事件后，美国为加强对__主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客

• 224、

  金融行动特别工作组的工作目标是（）。

• 225、

  FATF是（）的简称。

• 226、

  （），金融行动特别工作组（FATF）33个成员一致同意接纳中国为FATF观察员。

• 227、

  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构

• 228、

  客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

• 229、

  反洗钱的核心内容是（）。

• 230、

  海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“

• 231、

  反洗钱调查的客体是（）。

• 232、

  有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）。

• 233、

  拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

• 234、

  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法

• 235、

  中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（）指定管辖。

• 236、

  人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（）上报相关报表及反洗钱非现场监管报告。

• 237、

  安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位，至少明确（）信息报告员，报属地人

• 238、

  各金融机构省级管理机构的信息报告员，应在每年的（）前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报

• 239、

  人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工

• 240、

  客户风险等级评定的范围包括各类（）。

• 241、

  FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指（）。

• 242、

  《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。

• 243、

  下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（。

• 244、

  证券公司、期货公司、基金管理公司在办理（）等业务时，应当识别客户身份。

• 245、

  保险公司在与客户订立（）合同时，应当识别客户身份。

• 246、

  调查可疑交易活动时，应具备的条件包括（）。

• 247、

  我国目前已签署和批准了（）个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约。

• 248、

  金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）。

• 249、

  交易一方为下列哪些单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（）。

• 250、

  下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。