反洗钱基础知识

• 251、

  目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（）。

• 252、

  洗钱的过程具有以下哪些特征（）。

• 253、

  反洗钱义务主体包括（）。

• 254、

  反洗钱国际合作主要包括

• 255、

  单位银行结算账户包括以下几种账户类型（）。

• 256、

  反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

• 257、

  我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

• 258、

  根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

• 259、

  我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

• 260、

  金融情报中心具备（）基本功能

• 261、

  人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

• 262、

  存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

• 263、

  按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能

• 264、

  我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套

• 265、

  下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

• 266、

  金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）

• 267、

  金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

• 268、

  开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制

• 269、

  下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）

• 270、

  下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）

• 271、

  下列哪些专用账户不能支取现金（）

• 272、

  下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）

• 273、

  下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

• 274、

  在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

• 275、

  《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

• 276、

  《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

• 277、

  中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列（）行为之一的，依法给予行政处分：

• 278、

  什么是FATF？

• 279、

  联合国反洗钱有哪些主要规定？

• 280、

  金融机构反洗钱工作原则是什么？

• 281、

  金融机构反洗钱的四项主要制度是什么？

• 282、

  什么是“了解客户”制度？

• 283、

  什么是可疑交易报告制度？

• 284、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中下列用语“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”、“以上”

• 285、

  什么是反洗钱非现场监管？

• 286、

  什么是大额交易？

• 287、

  什么是可疑交易？

• 288、

  什么是洗钱风险

• 289、

  什么是非面对面业务？

• 290、

  交易偏好是指什么？

• 291、

  反洗钱客户风险等级评定是指什么？

• 292、

  《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括那类人员？

• 293、

  什么是离岸账户？

• 294、

  __融资指什么？

• 295、

  金融机构应当保存的客户身份资料包括那些？

• 296、

  洗钱的过程可分为哪几个阶段？

• 297、

  犯罪分子用什么方式来洗钱？

• 298、

  为什么要重视反洗钱？

• 299、

  洗钱在我国有哪些特点？

• 300、

  反洗钱客户风险等级管理应遵循那些原则？

• 301、

  反洗钱现场检查包括那些程序？

• 302、

  为什么要强调银行反洗钱？

• 303、

  《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告

• 304、

  为什么要保存帐户资料和交易记录？

• 305、

  如何处理规章中保存期限的不同规定？

• 306、

  2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》

• 307、

  国家反洗钱行政主管部门是指（）。

• 308、

  负责反洗钱资金监测的机构是（）。

• 309、

  我国最先规定了洗钱罪的是（）。

• 310、

  目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（　）。

• 311、

  我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

• 312、

  我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。

• 313、

  金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中

• 314、

  金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

• 315、

  金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（）。

• 316、

  代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

• 317、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

• 318、

  专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。

• 319、

  以下（）活动可能存在洗钱行为。

• 320、

  以下不属于“黑钱”来源的是（）。

• 321、

  金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同

• 322、

  邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

• 323、

  一般存款账户不得办理（）。

• 324、

  作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）。

• 325、

  开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（）的日常零星开支所需核实库存现金限额。

• 326、

  交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（）万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心

• 327、

  长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的

• 328、

  （）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

• 329、

  （）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

• 330、

  中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息（）。

• 331、

  中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息

• 332、

  金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（）

• 333、

  金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）

• 334、

  中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》自（）起施行。

• 335、

  （）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

• 336、

  被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（）内向发出《

• 337、

  （）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

• 338、

  反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（）内将更新情况报告中国人民银行或其当地

• 339、

  各金融机构信息报告员应在季后（）内，按《反洗钱非现场监管办法》（试行）的要求向属地人民银行报送各项反

• 340、

  在建立对私客户号时，营业网点应对客户进行风险等级评定，原则上应自开立客户号起（）内完成。

• 341、

  金融机构及其工作人员依法提交（）和（）报告，受法律保护。

• 342、

  下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。

• 343、

  具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。

• 344、

  金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。

• 345、

  《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、__活动犯罪、走私犯

• 346、

  洗钱犯罪给社会造成的危害有（）。

• 347、

  下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（）。

• 348、

  金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（）。

• 349、

  向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。

• 350、

  不能作为存款实名制证件使用的有（）。

• 351、

  金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。

• 352、

  《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。

• 353、

  一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。

• 354、

  常见的洗钱活动途径或方式有（）。

• 355、

  客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。

• 356、

  商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（）等金融服务时，应当识别客户身份。

• 357、

  《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（）。

• 358、

  公民可通过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。

• 359、

  履行反洗钱职责的单位，主要包括（）。

• 360、

  《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）

• 361、

  根据国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）在其2003年修订的反洗钱《四十项建议》中指出，反洗

• 362、

  调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（）。

• 363、

  “了解你的客户”内容主要是（）。

• 364、

  中国人民银行或者其省一级派出机构进行的调查，金融机构有配合的义务，被调查机构的义务有（）。

• 365、

  中国人民银行采取临时冻结应适用的条件（）。

• 366、

  反洗钱国际合作主要包括（）

• 367、

  存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。

• 368、

  洗钱的过程具有以下哪些特征（）

• 369、

  按照反洗钱法律和规章的要求，金融机构在开展下列哪些业务时，应当经董事会或者其他高级管理层的批准。（）

• 370、

  按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构应向（）提交可疑行为

• 371、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体

• 372、

  任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：（）

• 373、

  根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：（）

• 374、

  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，大额交易指（）。

• 375、

  下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？（）

• 376、

  在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（）实施。

• 377、

  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向

• 378、

  金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（）和中国

• 379、

  金融机构（）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

• 380、

  以下对可疑交易的认定标准，描述正确的是（）。

• 381、

  金融机构不得为客户开立匿名帐户或（），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

• 382、

  2004年5月10日，（）因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，受到全球广泛

• 383、

  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向

• 384、

  中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（）和检查通知书。

• 385、

  《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。

• 386、

  反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（）。

• 387、

  金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其（）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条

• 388、

  根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列

• 389、

  下列身份证件不属于实名证件范畴的是（）。

• 390、

  国际反洗钱和反恐融资领域最著名的指导性文件是：（）

• 391、

  国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是：（）。

• 392、

  2004年5月12日，（）中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时__多家银行有类似

• 393、

  受理人民法院的冻结后，解冻时应由（）前来办理。A、公安机关B、人民法院C、人民检察院D、以上三者均可

• 394、

  （），中国被FATF接纳为正式成员。

• 395、

  2003年6月，在强大的压力下，（）政府被迫但明智地接受了FATF所规定地有关反洗钱义务，表明以保密

• 396、

  中国人民银行令2006第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行。

• 397、

  巴黎的金融行动特别工作组（FATF）是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织于（）成立。

• 398、

  下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪？（）

• 399、

  关于洗钱罪，下列说法不正确的是（）。

• 400、

  2006年6月28日，全国__对《刑法》第一百九十一条进行了第二次修订，增加的洗钱罪的上游犯罪

• 401、

  保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包括现场检查工作底稿、（）被检查单位

• 402、

  （），国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议

• 403、

  客户身份识别又称：（）

• 404、

  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账

• 405、

  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构（）、高级管理人员谈话，要求其就金融

• 406、

  反洗钱调查的主体是什么？（）

• 407、

  下列哪个国家规定了“过失洗钱罪”？（）

• 408、

  金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易，下列说法不正确的是（）。

• 409、

  金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以（），以提供

• 410、

  除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系（）的身份

• 411、

  哪个国际公约增加了了有关重要公职人员帐户强化审查新内容？（）

• 412、

  同一客户身份资料或者交易记录采用四种同介质保存的，至少应当按照上述期限要求（）的客户身份资料或者交易

• 413、

  以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是：（）。

• 414、

  以下有关反洗钱法律法规对中国人民银行及其派出机构监督检查权限划分的说法错误的是：（）

• 415、

  以下哪项不是中国人民银行反洗钱监管的方式？（）

• 416、

  下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满足的条件？（）

• 417、

  下列有关金融机构受理反洗钱现场检查的说法中错误的是哪一项？（）

• 418、

  下列哪项不是《金融机构反洗钱规定》对金融机构建立健全反洗钱内控制度提出的具体要求？（）

• 419、

  中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要

• 420、

  下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）

• 421、

  根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，

• 422、

  下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是（）。

• 423、

  金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照哪个有

• 424、

  金融机构有（）行为，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，

• 425、

  下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是（）。

• 426、

  下列哪个机构负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查？（）

• 427、

  按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，金融机构应当制定（），并向中国人民银行报备

• 428、

  中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为（）。

• 429、

  中国人民银行于2001年8月成立了（）组长由中国人民银行一名副行长担任。

• 430、

  中国反洗钱监测分析中心根据工作需要，在（）市设立分中心，作为派出机构开展工作。

• 431、

  以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（）

• 432、

  EAG指的是什么？（）

• 433、

  非现场报表信息不完整货不准确是，金融机构应在几个工作日内补充更正？（）

• 434、

  客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（）

• 435、

  国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是（）

• 436、

  为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定（）。

• 437、

  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举

• 438、

  对涉嫌__活动资金的监控适用于（）；其他法律另有规定的，适用其规定。

• 439、

  中国反洗钱监测分析中心成立于：（）

• 440、

  金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由（）规定？

• 441、

  （）有调查可疑交易活动的权利。

• 442、

  （）处于洗钱预防措施的基础地位。

• 443、

  客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公

• 444、

  金融机构应当按照（）的规定，指定专人负责向（中国人民银行）及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、

• 445、

  中国人民银行或者分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的准确性和完整性。金融机构报送的信息不准确

• 446、

  中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后

• 447、

  县级中国人民银行对市级（地区级）金融机构执行反洗钱规定的行为经（）授权可以进行现场检查。

• 448、

  中国人民银行及其分支机构检查单位应制作《现场检查通知书》一式两份，一份于进场（）天前送达被查单位，另

• 449、

  金融行动特别工作组最新版FATF40项建议什么时候修订的？（）

• 450、

  金融机构应当按照（）原则妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、

• 451、

  中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中

• 452、

  在反洗钱调查中，被调查的机构的义务不包括下列哪一项（）

• 453、

  我国《刑法》规定的“资助__活动犯罪”的资助对象是：（）

• 454、

  下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型？（）

• 455、

  中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）

• 456、

  为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（）。

• 457、

  金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供（）服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相

• 458、

  金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等

• 459、

  在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（）的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交

• 460、

  《反洗钱非现场监管办法》规定，以下哪项信息发生变化后，金融机构应于变化后的10个工作日内将变更情况报

• 461、

  金融行动特别工作组什么时候专门制定了8条反恐融资建议？（）

• 462、

  最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益（）

• 463、

  联合国通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约所规定的上游犯罪是：（）

• 464、

  目前，我国尚无专门规定的反洗钱法律制度是：（）

• 465、

  反洗钱内部控制制度的基本要求是责权分明、平衡制约、制度健全以及（）。

• 466、

  我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的犯罪主体是（）

• 467、

  下列哪个国际公约规定洗钱犯罪的上游犯罪应包括所有严重犯罪？（）

• 468、

  以下说法中正确的是：（）

• 469、

  利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于

• 470、

  大额交易和可疑交易报告制度是指要求反洗钱（）在其经营过程中对经办的超过规定金额以上的和涉嫌洗钱的资金

• 471、

  将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是

• 472、

  金融行动特别工作组（FATF）《反洗钱40项建议》第15、16条规定，金融机构和特定非金融机构应制定

• 473、

  对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（）

• 474、

  根据《反洗钱法》，应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监管管理的具体办法

• 475、

  现场检查程序一般包括哪五个阶段：（）

• 476、

  我国《刑法》第三百一十二条规定的“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”的犯罪客体是：（）

• 477、

  关于行政处罚，以下说法错误的是：（）

• 478、

  反洗钱调查的客体仅限于：（）

• 479、

  哪个国际公约首次要求缔约国将__主义、__组织和__行为定为刑事犯罪？（）

• 480、

  下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）

• 481、

  哪个国际公约首次确立了“不得以保守银行秘密为由”拒绝司法协助义务的原则？（）

• 482、

  下列哪个国家于2010年发布了《国家反洗钱战略》？（）

• 483、

  一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为（）

• 484、

  根据我国《反洗钱法》条规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助？（）

• 485、

  通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资

• 486、

  金融行动特别工作组于哪一年对FATF40项建议进行了第一次修订？（）

• 487、

  反洗钱工作保密事项包括：（）

• 488、

  证券公司应当严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及（）的有关规定，将反洗钱工作落实到本公司内部控制制度

• 489、

  证券公司应当建立健全反洗钱内部控制制度体系。反洗钱内部控制制度体系应包括：（）

• 490、

  客户资金账户必须为实名制账户，客户资金账户对应的（）等各类账户应与客户的资金账户名实相符。

• 491、

  当客户（）等可能导致风险状况发生实质变化时，证券公司应重新评定客户风险等级。

• 492、

  证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高

• 493、

  证券公司应当根据反洗钱法律法规要求，制定本公司的可疑交易标准，在办理具体业务过程中发现（）等方面存在

• 494、

  负责支付交易报告工作的监督和管理的是：（）

• 495、

  长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

• 496、

  证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途

• 497、

  请举几个证券业可疑交易的例子。

• 498、

  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）、（）等一次性金融服务时，应按照要求客户

• 499、

  《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、（）、信用合作社、邮

• 500、

  客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需出示身份证件？