反洗钱客户身份识别
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1、
下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）
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2、
客户身份识别也称“了解你的客户”。
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3、
客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式
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4、
在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别
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5、
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发
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6、
客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立
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7、
客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客
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8、
客户身份识别的基本原则有哪些方面？
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9、
金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？
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10、
客户身份识别包含哪三层含义？
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11、
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？
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12、
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？
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13、
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份
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14、
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？
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15、
为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？
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16、
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？
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17、
为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？
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18、
一次性金融服务识别要点包括哪些？
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19、
一次性金融服务识别对象有哪些？
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20、
应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、
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21、
一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务。
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22、
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。
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23、
申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。
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24、
申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。
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25、
开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些。
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26、
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。
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27、
申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件。
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28、
开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员。
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29、
应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、
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30、
异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查。
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31、
开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？
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32、
外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些？
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33、
境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？
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34、
开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？
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35、
开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？
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36、
开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面？
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37、
开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？
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38、
经常项目主要包括什么？
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39、
资本项目主要包括什么？
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40、
开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员？
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41、
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？
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42、
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？
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43、
开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？
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44、
外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？
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45、
营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形
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46、
银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？
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47、
个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？
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48、
开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？
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49、
客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？
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50、
银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？
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51、
汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？
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52、
银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF
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53、
查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？
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54、
对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？
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55、
在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？
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56、
银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）
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57、
对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（）
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58、
对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）
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59、
对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
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60、
客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）
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61、
对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（）
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62、
对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）
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63、
银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）
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64、
个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）
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65、
外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（）
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66、
外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）
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67、
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）
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68、
若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）
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69、
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与
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70、
客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止
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71、
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应
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72、
对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。
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73、
单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异
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74、
银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。
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75、
贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发
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76、
贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。
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77、
对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户
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78、
个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。
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79、
银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；
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80、
要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标
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81、
银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准
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82、
银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反
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83、
信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及
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84、
金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）
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85、
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度
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86、
客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式
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87、
客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户
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88、
《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）
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89、
一次性金融服务识别要点（）
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90、
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）
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91、
营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）
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92、
开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（）
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93、
开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）
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94、
开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）
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95、
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）
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96、
金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（）
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97、
客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以终止
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98、
银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源相符。
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99、
对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。
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100、
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。
