招商引资银行反洗钱测试试卷

• 1、

  _____是金融机构反洗钱工作的监督管理机关，_____ 是大额交易的情报监测机关。

• 2、

  _____负责对_____工作进行监督管理。国家外汇管理 局制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。

• 3、

  金融机构应建立客户_____，审查在本机构办理存款、结算 等业务的客户的身份。金融机构为个人客户开立

• 4、

  2003年1月3日发布的2003年第1号中国人民银行令《金融机构反 洗钱规定》对洗钱的定义是“将__

• 5、

  典型的洗钱的过程通常被分为三个阶段， 即_____、_____、_____ 阶段，每个阶段都各有其目

• 6、

  《金融机构反洗钱规定》规定了金融机构_____、_____、_____ 和_____义务。

• 7、

  金融机构反洗钱工作应当遵循_____、_____、_____的 原则。

• 8、

  下列支付属于人民币大额支付交易（ ）。

• 9、

  金融机构办理人民币大额转账支付由各金融机构在 日报告中国 人民银行总行；大额现金收付，由金融机构于

• 10、

  下列交易属于大额外汇资金交易的（ ）。

• 11、

  金融机构各分支机构应于每月初（ ）工作日内汇总上月大额和可 疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机

• 12、

  金融机构大额和可疑外汇交易报告标准中对可疑交易中“频繁”系 指外汇交易行为每天发生（ ）次以上或每天

• 13、

  下列（ ）单位有权查询、冻结和扣划单位、个人存款。

• 14、

  短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； （ ）

• 15、

  资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； （ ）

• 16、

  资金收付流向与企业经营特点明显不符； （ ）

• 17、

  资金收付流向与企业经营范围特点明显不符； （ ）

• 18、

  周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符； （ ）

• 19、

  相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； （ ）

• 20、

  长期闲置的账户原因不明的突然启用，且短期内出现大量资金收付； （ ）

• 21、

  短期内频繁的收取来自于其经营业务明显无关的个人汇款； （ ）

• 22、

  存取现金的数额、频率及用途于其正常现金收付明显不符； （ ）

• 23、

  个人银行结算账户短期内累计 100万元以上现金收付；（ ）

• 24、

  与贩毒、走私、__活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显 增多，短期内频繁发生资金支付；（ ）

• 25、

  频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付； （ ）

• 26、

  有意化整为零，逃避大额支付交易监测； （ ）

• 27、

  中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为； （ ）

• 28、

  金融机构经判断人为的其他可疑支付交易行为。 （ ）

• 29、

  客户在我行办理开户或其他业务，提供不真实或已失效的身份证件。 （ ）

• 30、

  不愿提供企业经营项目、法人代表姓名、通讯地址及企业地址等基 础信息。（ ）

• 31、

  客户在我行作资产业务不愿提供企业的信用情况或在其他银行的融 资或不提供企业财务报表或提供虚假财务报表

• 32、

  资金有异常交易，且不愿提供相应商务活动具体情况和相关依据。 （ ）

• 33、

  地址虚假或电话联系不上。（ ）

• 34、

  委托他人办理账户资金交易区不提供本人身份证件及出具委托书。 （ ）

• 35、

  洗钱的方式多种多样，但最常见的集中洗钱方式有哪些？（ 20分）

• 36、

  协助办理扣划存款，应严格把握那些环节？（ 20分）