邮储银行反洗钱知识模拟试卷
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1、
我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 _______。
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2、
我国_______最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
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3、
我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指_______。
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4、
《中华人民共和国反洗钱法》自 _______起正式实施。
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5、
人民银行进行反洗钱现场检查将《现场检查事实认定书》发给被 查单位，被查单位应在自收到之日起 ____
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6、
金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名 的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该
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7、
_______是金融机构反洗钱活动的基础工作。
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8、
公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必 须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含
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9、
金融机构要在大额交易和可疑交易发生后的 _______和________ 个工作日内由其总部或总部指
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10、
一般存款账户不得办理 _______。
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11、
金融机构按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施不得超过 _______小时。
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12、
下列属于大额支付交易的是 _______。
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13、
我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是 ______。
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14、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是 指_______。
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15、
专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是 FATF，它的 中文简称是_______。
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16、
金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易 记录？（ ）
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17、
金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪 些账户？（ ）
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18、
在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中， 属于国务院颁 布的行政法规有（ ）
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19、
存款人开立什么账户实行核准制度， 经中国人民银行核准后由开 户银行核发开户许可证。（ ）
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20、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁交易” 是指（ ）
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21、
犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（ ）。
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22、
代理他人在金融机构办理业务的， 金融机构应当要求其出示谁的 身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的
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23、
人民银行进行反洗钱现场检查时应向被查单位出示（ ）
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24、
按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内 资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可
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25、
我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账 户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户
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26、
金融机构反洗钱工作的原则包括：（ ）
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27、
不能作为实名证件使用的有（ ）
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28、
邮政金融反洗钱系统功能包括（ ）
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29、
金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民 银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，
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30、
典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（ ）
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31、
金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ）
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32、
根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（ ）
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33、
存款人可以申请开立临时存款帐户的有（ ）
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34、
金融机构在履行客户身份识别义务时， 应当向中国反洗钱监测分 析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下
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35、
金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构 报告以下反洗钱信息（ ）
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36、
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现嫌疑犯罪的，应当及 时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地
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37、
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、 身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表
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38、
洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手 法把他变成看似合法资金的行为和过程。
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39、
银行可以为存款人的党、团、工会设在单位的组织机构经费开 立专用存款帐户。
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40、
金融机构对交易金额虽然较小，但短期内相同收付款人之间频 繁发生资金收付的也必须作为可疑交易进行报告。
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41、
通过邮政金融反洗钱系统倒出大额交易，只需同级主管审批即 可。
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42、
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计 人民币100万元以上或者外币等值 10万美元
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43、
金融机构在进行客户身份识别时，认为必要时，可以向公安、 工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
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44、
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应只需提 交大额交易报告或可疑交易报告一项即可。
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45、
《金融机构大额交易河可以和可疑交易报告管理办法》 中的“长 期”指1年以上。
