银行员工业务反洗钱模拟试题

• 1、

  目前，有( )个国家和地区设立了金融情报机构？

• 2、

  从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理 模式、( )和执法模式四类。

• 3、

  洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额 交易和可疑交易制度和( ) 。

• 4、

  在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（ ）三项义务。

• 5、

  反洗钱工作机制，也称（），是指一国确保防范 和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。

• 6、

  反洗钱调查中的临时冻结，应经过（ ），书面通 知，决定报案等程序。

• 7、

  解除临时冻结有自动解除和（ ）两种方式。

• 8、

  中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中， 应严格遵守（ ）程序。

• 9、

  《反冼钱法》从( )年( )月( )日起施行。

• 10、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出： “金融机构 应当设立专门的（），明确专人负责大额交

• 11、

  《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指： ( )。

• 12、

  典型的洗钱活动通常有 ( )、( )、( )三个阶段。

• 13、

  ( )对金融机构履行大额交易和 可疑交易报告的情况进行监督、检查。

• 14、

  金融机构应在大额交易发生 ( )个工作日内向反洗钱中心 报送大额交易报告。

• 15、

  客户通过境外银行卡发生的大额交易由 ( )报告。

• 16、

  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易 （ )报告。

• 17、

  《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》 从( )年( )。

• 18、

  《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出： “金融机构 应当对下属分支机构（ ）的执行 情况进

• 19、

  反洗钱调查的客体是( ) 。

• 20、

  《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外， 还包括( )。

• 21、

  反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构， 也包括按照规定应当履行反洗钱义务的 (

• 22、

  具有反洗钱功能的综合性国际组织有 ( )

• 23、

  《中华人民共和国反洗钱法》于 ( )通过。

• 24、

  账户信息是指( )。

• 25、

  ( )负责接收人民币。外币大额交易和可疑交易报告 .

• 26、

  客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交 易由（ ）报告.

• 27、

  金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当 ( )

• 28、

  我国打击洗钱犯罪的法律是 ( )。

• 29、

  《中华人民共和国反洗钱法》是在( )会议上通过的。

• 30、

  存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立 ( ) 个临时存款账户。

• 31、

  银行在收到.存款人撒销银行结算账户的申请后，应在 ( ) 个工作日内办理撒销手续。

• 32、

  海关发现个人出入境携替的现金、无记名有价证券超过应当 通报金额的，应当及时向 ( )通报。

• 33、

  洗钱的离析阶段又叫( ).

• 34、

  “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是 ( )年

• 35、

  《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么 ? ( )

• 36、

  定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加 全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同

• 37、

  在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过月 8小时

• 38、

  国际金触组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易不能作为可 疑交易报告.

• 39、

  自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换不应作 为可疑交易报告?

• 40、

  目前，中国人民银行与美国、日本签署了反洗钱交流 ---合作《谅 解备忘录》。

• 41、

  作为反洗钱被调查机构应尽的三 .项义务是什么?

• 42、

  金融机构为什么要保存帐户资料和交易记录？

• 43、

  金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营 ?

• 44、

  论述反洗钱检查与反洗钱调查有什么区别？