人行反洗钱测试题 (四)

• 1、

  有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整机制。

• 2、

  自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基 本信息进行登记。

• 3、

  法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。

• 4、

  在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及 其交易的风险认知程度发生

• 5、

  对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责 人。

• 6、

  对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、 其他相关业务人员。

• 7、

  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份 基本信息，若客户的住所地

• 8、

  为客户开立对公外汇账户，金融机构应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在 开户地外汇管理局进行了基

• 9、

  开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营 业网点经办人员应比照客户

• 10、

  客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户提供服务或与其进行 交易，不得为客户开立匿名

• 11、

  有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。

• 12、

  贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款年 检记录等措施进行。

• 13、

  贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务 而给银行业务带来的风险；

• 14、

  对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文 件已过有效期的，应要求客

• 15、

  实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括 (但不限于)以下两类人员：一是公 司实际控制人；二是未

• 16、

  开立外汇经常项目账户时应注意（ ）

• 17、

  开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？（ ）

• 18、

  开立外国投资者账户，银行应审查以下哪些项目？（ ）

• 19、

  开立外汇对公存款账户的识别对象有哪些？（ ）

• 20、

  开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？（ ）

• 21、

  开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面？（ ）

• 22、

  外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些？（ ）

• 23、

  申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件？（ ）

• 24、

  申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文 件？（ ）

• 25、

  异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定资料外，还包括哪 些方面的核查？（ ）

• 26、

  开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？（ ）

• 27、

  开立个人人民币储蓄账户或结算账户时的识别主体为以下哪些人员？（ ）

• 28、

  营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？（ ）

• 29、

  银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？（ ）

• 30、

  银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值 2000美元以上的汇入款，应审 查哪个表单？

• 31、

  银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（ ）审核个人客户的贷款目的和性质。

• 32、

  网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料（ ）。

• 33、

  个人客户办理网上银行时，金融机构营业网点经办人员应（ ）

• 34、

  在办理汇入汇款业务时 .银行发现汇款人姓名或者名称 .汇款人账号和汇款人住所三项 信息中的任何一项缺

• 35、

  汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？（ ）

• 36、

  对当日、计提取现钞等值 1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管 理局签章（ ）的为个人

• 37、

  银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？ （ ）

• 38、

  利用电话.网络.ATM等自助机具以及其他方武为客户提供非面对面的服务时。银行应 实行严格的（ ）措施

• 39、

  对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有（ ）