人行反洗钱测试题 (三)

• 1、

  金融机构客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。

• 2、

  银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系 .对于已有客户被确认为禁止 类客户的。应立印全面

• 3、

  金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、 交易记录等文件资料和数据

• 4、

  大额交易报告报文按照使用的业务场景分为 6个子类.比可疑交易报告报文多 1个大额 删除报文。

• 5、

  对于大额交易报告 .大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大 额正常包。

• 6、

  金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员 .情节严重的处十万元以上二 十万元以下罚款，井对

• 7、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供 有关文件和资料。

• 8、

  金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的， 金融机构可登记汇出款的

• 9、

  多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一个人或少数人操作， 属于可疑交易。

• 10、

  外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转 到境外，与其生产经营支付

• 11、

  控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些 ?（　 ）

• 12、

  银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ ）

• 13、

  加强反洗钱内部控制的意义是（ ）

• 14、

  金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据（ ）

• 15、

  反洗钱内部审计包括哪些环节 ?(　　)

• 16、

  关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是 (　　)

• 17、

  以下说法正确的是 (　　　)

• 18、

  法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括 (　　　)

• 19、

  客户身份识别的含义包括 (　　　)

• 20、

  客户身份识别的基本原则有 (　　　)

• 21、

  银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括： （ ）

• 22、

  银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融 机构以下哪些方面的职责？

• 23、

  客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（ ）

• 24、

  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务需登记的客户身份基本 信息包括哪些？（ ）

• 25、

  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客 户的哪些身份证明文件？（

• 26、

  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客 户的哪些身份证明文件？（

• 27、

  为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等式或建立业务关系的时，应查看 客户哪些身份证明文件？（

• 28、

  为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份 基本信息有哪些？（ ）

• 29、

  为境外对公客户办理一次性金融业务或以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客 户哪些身份证明文件？（）

• 30、

  为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份 基本信息包括哪些？（ ）

• 31、

  查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？（ ）

• 32、

  在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识 别客户身份？（ ）

• 33、

  对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（ ）

• 34、

  为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等式或建立业务关系的。若有代理 人，需要提供的客户身份证

• 35、

  一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ ）一次性金融服务。

• 36、

  应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本机构开立账户的客户提供以 下哪些条件的现金汇款、现

• 37、

  商业银行为客户将 5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪 些措施?（ ）

• 38、

  开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？（ ）

• 39、

  申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明 文件？（ ）

• 40、

  申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明 文件？（ ）

• 41、

  重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级 .金融机构应（ ）。

• 42、

  对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（ ）

• 43、

  对于国际结算业务 .银行应（ ）

• 44、

  申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明 文件？（ ）

• 45、

  申请开立一般存款账户。银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（ ）

• 46、

  申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文 件？（ ）