人行反洗钱测试题 (二)

• 1、

  对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？（ ）

• 2、

  下列哪种情况出现时，应重新识别客户 ?（ ）

• 3、

  金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况 ?（ ）

• 4、

  银行对先前获得的客户身份资料的（ ）存在疑点的。应重新识别客户身份。

• 5、

  可疑交易报告的内容包括（ ）

• 6、

  金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（ ）

• 7、

  银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ ）

• 8、

  人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ ）

• 9、

  外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点（ ）。

• 10、

  若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核（ ）

• 11、

  金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（ ）

• 12、

  客户办理销户前，银行应确定哪些信息？（ ）

• 13、

  对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（ ）

• 14、

  银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（ ）

• 15、

  金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的 ?（ ）

• 16、

  对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（ ）

• 17、

  对可疑类客户采取的风险控制措施包括（ ）

• 18、

  对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项？（ ）

• 19、

  银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（ ）

• 20、

  对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？（ ）

• 21、

  客户身份资料与交易记录保存的原则包括（ ）

• 22、

  银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等 每笔交易的（ ）及有关规

• 23、

  以下说法正确的是（ ）

• 24、

  以下说法正确的是（ ）

• 25、

  以下说法正确的是（ ）

• 26、

  中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币 .外币大额交易和可疑交易报告。 （ ）

• 27、

  客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大顿交易，由（ ）报告。

• 28、

  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ，银行应当通过（ ）向中国反洗 钱监测分析中心报送大

• 29、

  金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（ ）和（ ）两类。

• 30、

  《金融机构涉嫌__融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（ ）种涉嫌__融资 的可疑交易报告类型。

• 31、

  我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中 ?（ ）

• 32、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日、计人民币交易 （ ）元以上或者外币交易

• 33、

  法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日、计人民币（ ）元以上或者 外币等值（ ）美元以上

• 34、

  自然人银行账户之间，以及自然人与法人 .其他组织和个体工商户银行账户之间单笔 或者当日、计人民币（

• 35、

  交易一方为自然人 .单笔或者当日、计等值（ ）美元以上的跨境交易，银行应当向中国 反洗钱监测分析中心

• 36、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构对符合规 定条件的大额交易 ,如未

• 37、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日、计达到 规定金额的，应向中国反洗

• 38、

  对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条 .第十二条.第十三条 所列的异常交易应如何

• 39、

  中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全 或者存在错误的，可以向提

• 40、

  银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易 发生后的（ ）个工作日、

• 41、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生 后的（ ）工作日、，通过

• 42、

  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。

• 43、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 )规定，“可疑交易发生后的 10个工作 日、是指（ ）。

• 44、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的 “频繁”是指（ ）

• 45、

  下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ ）。

• 46、

  请说出下面情况符合哪些可疑情形 ?（ ） 某面包店.该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐 .面包。2

• 47、

  S市某餐厅于 2006年在z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经 营范围主要为饭菜

• 48、

  某银行发现一个可疑现泉， A客户于2007年6月1日、本人名义和代理其他 10位个 人共开立了 11

• 49、

  A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李 某近日、25位个人身份证

• 50、

  ××商行经营范围为零售农机配件 .五金等，其注册资本为 10万元，平时该商行账户 资金收支总额约在

• 51、

  2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为 ××农副产品公司。经常性地收取 来自外地单位汇款，然

• 52、

  某私人账户在足球联赛期问突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入， 笔数极多，存入款项短期

• 53、

  某投资顾问有限公司，注册资本金为 100万元，经营范围是项目投资咨询 .市场调查. 企业管理.营销策

• 54、

  可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类 ?（ ）