金融机构反洗钱试题

• 1、

  金融机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本金融机构保存的 客户基本信息，对风险等级较高客

• 2、

  金融机构的风险划分标准应报送 （ ）中国人民银行 。

• 3、

  在与客户的业务关系存续期间， 金融机构应当采取持续的客户身份识别措施， 关注客户及其日常 （ ）经

• 4、

  对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资 金用途、经济状况或者经营状况等信

• 5、

  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在 （ ） 合理期限 内更新且没有提出

• 6、

  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的， 客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的

• 7、

  金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在， 在按照本办法的有关要求对 被代理人采取客户身份识别措施时

• 8、

  除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托 财产的，应当 （ ）识别 信托

• 9、

  金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时， 应在委托协议中明确双 方在识别客户身份方面的职责，

• 10、

  金融机构 （ ）应当 保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及 反映金融机构开展客户身份识

• 11、

  金融机构在履行客户身份识别义务时， 对客户拒绝提供有效身份证件或者其 他身份证明文件的，应当向 （

• 12、

  金融机构委托金融机构以外的第三方 （ ）识别 客户身份的，应当符合的要 求之一是：第三方为本金融机

• 13、

  金融机构在履行客户身份识别义务时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的 客户身份资料的真实性、有效性、

• 14、

  金融机构应采取必要管理措施和技术措施， 防止客户身份资料和交易记录的 缺失、损毁，防止 （ ）泄漏

• 15、

  金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料， 自业务关系结束当年或者一 次性交易记账当年计起至少保存

• 16、

  如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动， 且反洗 钱调查工作在前款规定的最低保存

• 17、

  保险公司在办理 （ ）再保险 业务时，履行客户身份识别义务不适用本办法。

• 18、

  同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当 （ ）按 最长期限 保存。

• 19、

  自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所 地或者工作单位地址、 （ ）联

• 20、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定， （ ）中国人民银行、中 国银行业监督管理委员会、中国证

• 21、

  为了预防洗钱和__融资活动，规范金融机构 （ ）客户身份识别、客户 身份资料和交易记录保存 行为，

• 22、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于 在中华人民共和国境内依法设立的下

• 23、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于 在中华人民共和国境内依法设立的下

• 24、

  从事（ ）汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务 的机构履行客户身份识 别、客户身份资料和交易记录保存

• 25、

  金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你 的客户”的原则，针对具有不同洗钱

• 26、

  金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你 的客户”的原则，针对具有不同洗钱

• 27、

  金融机构应当按照 （ ）安全、准确、完整、保密 的原则，妥善保存客户 身份资料和交易记录， 确保能

• 28、

  金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户 （ ） 身份资料和交易记录 ，确保能

• 29、

  金融机构应当根据反洗钱和反__融资方面的法律规定， 建立和健全客户身 份识别、客户身份资料和交易记录

• 30、

  金融机构应当根据反洗钱和反__融资方面的法律规定， 建立和健全客户身 份识别、客户身份资料和交易记录

• 31、

  金融机构应当对其分支机构执行 （ ）客户身份识别制度、客户身份资料 和交易记录保存制度 的情况进行

• 32、

  金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时， 应当充分收集有 关境外金融机构 （ ）业务、

• 33、

  金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时， 应当充分收集有 关境外金融机构业务、声誉、内部

• 34、

  政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社 等金融机构和从事汇兑业务的机构，

• 35、

  政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社 等金融机构和从事汇兑业务的机构，

• 36、

  政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社 等金融机构和从事汇兑业务的机构为

• 37、

  政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社 等金融机构和从事汇兑业务的机构为

• 38、

  接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人 （ ）姓名或者名称、汇款人账 号和汇款人住所 三项信息中任何

• 39、

  证券公司、期货公司、 基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办 理资金账户 （ ）开户、销户

• 40、

  证券公司、期货公司、 基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办 理资金账户开户、销户、变更，资

• 41、

  证券公司、期货公司、 基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办 理以下业务时， 应当识别客户身

• 42、

  证券公司、 期货公司、 基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办 理以下业务时， 应当识别客户

• 43、

  对于保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上且以现金形 式缴纳的财产保险合同，

• 44、

  对于单个被保险人保险费金额人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以 上且以现金形式缴纳的人

• 45、

  信托公司在设立信托时， 应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，了解信托财产的来源，登记

• 46、

  （ ）金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公 司以及中国人民银行确定的其他金融机

• 47、

  金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑 （ ）地域、业务、 行业、客户 是否为外国政要等因

• 48、

  与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施， 关注客户及其日常 （ ）经营活动

• 49、

  对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 （ ）资金 来源、资金用途、 经济状况 或

• 50、

  金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在， 在按照本办法的有关要求对 被代理人采取客户身份识别措施时

• 51、

  金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在， 在按照本办法的有关要求对 被代理人采取客户身份识别措施时

• 52、

  除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托 财产的，应当识别信托关系当事人的

• 53、

  出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户 （ ）：

• 54、

  出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户 （ ）：

• 55、

  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外， 可以采取以下的一 种或者几种措施，识别或者重新识

• 56、

  金融机构在履行客户身份识别义务时， 应当向中国反洗钱监测分析中心和中 国人民银行当地分支机构报告以下

• 57、

  金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户 （ ）身份信息、资料 以及 反映金融机构开展客户身份识别

• 58、

  金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的 （ ）数据信息、业务 凭证、账簿 以及有关规定要求的

• 59、

  金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、 账 簿以及有关规定要求的反映交易真

• 60、

  金融机构应采取必要管理措施和技术措施， 防止客户身份资料和交易记录的 （ ）缺失、损毁 ，防止泄漏客

• 61、

  金融机构应采取切实可行的措施保存客户 （ ）身份资料和交易记录 ，便于 反洗钱调查和监督管理。

• 62、

  金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交 （ ）中 国银行业监督管理委员会、中国证券

• 63、

  自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、 （ ）职 业、住所地或者工作单位地址、联系

• 64、

  法人、其他组织和个体工商户客户的 “身份基本信息” 包括客户的名称、（ ） 住所、经营范围、组织机

• 65、

  法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括可证明该客户依 法设立或者可依法开展经营、社会活

• 66、

  法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括 （ ）控股股 东或者实际控制人、 法定代表人

• 67、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国 人民银行会同 （ ）中国银行业

• 68、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于 在中华人民共和国境内依法设立的下

• 69、

  从事汇兑业务、 投资业务、 支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身 份识别、客户身份资料和交易记

• 70、

  金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ 服务你 的客户”的原则，针对具有不同洗

• 71、

  金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你 的客户”的原则，针对具有不同洗钱

• 72、

  金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料 和交易记录， 说明每项交易情况

• 73、

  金融机构应当根据反洗钱和反__融资方面的法律规定，建立和健全客户身 份识别、客户身份资料和交易记录保

• 74、

  金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允 许的范围内， 执行《金融机构客户

• 75、

  金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当 了解有关境 外金融机构业务、声誉、内部控制

• 76、

  金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，可以 口头约定 明 确本金融机构与境外金融机构在

• 77、

  金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经 监事会 或者其 他高级管理层的批准。

• 78、

  政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社 等金融机构和从事汇兑业务的机构，

• 79、

  政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社 等金融机构和从事汇兑业务的机构，

• 80、

  商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为 自然人客户办理 人民币单笔 20

• 81、

  金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的 登记使用人 。

• 82、

  接收境外汇入款的金融机构， 发现缺失汇款人姓名或者名称、 汇款人账号和 汇款人住所三项信息 的，应要

• 83、

  政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社 等金融机构和从事汇兑业务的机构为

• 84、

  证券公司、期货公司、 基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办 理开通网上交易、电话交易等非柜

• 85、

  对于保险费 金额人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上 且以现金形 式缴纳的财产保险合

• 86、

  对于单个被保险人保险费金额 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以 上且以现金形式缴纳的

• 87、

  对于保险费金额 人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上 且以转账形 式缴纳的保险合同，

• 88、

  对于保险费金额人民币 20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上且以转账形 式缴纳的保险合同， 保险

• 89、

  在客户申请解除保险合同时， 如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值 金额为人民币 1 万元以上或者

• 90、

  在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时， 如金额为人民 币 1 万元以上或者外币等值

• 91、

  信托公司在设立信托时， 应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，了解信托财产的来源，登记

• 92、

  金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公 司、保险资产管理公司以及中国人民

• 93、

  金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方 式的服务时， 无需采取 身份认证措

• 94、

  金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客 户是否为外国政要等因素， 划分客

• 95、

  在同等条件下，来自于反洗钱、反__融资监管 较强 国家（地区）客户的风 险等级应高于来自于其他国家（

• 96、

  金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户， 至少每年进行一次审 核。

• 97、

  金融机构的风险划分标准应报送 中国反洗钱监测中心 。

• 98、

  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的， 客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的

• 99、

  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的， 客户没有提出合 理理由的 ，金融机构应中止为客

• 100、

  金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录， 便于反洗钱 现场检查 。