吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题（简答题）
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1、
反洗钱的定义？
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2、
洗钱对社会有什么危害？
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3、
洗钱要经历哪几个阶段？
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4、
洗钱的上游犯罪有哪些？
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5、
反洗钱“一法四规”指哪些法律法规？
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6、
《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？
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7、
反洗钱的三项基本制度是什么？
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8、
《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？
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9、
在客户办理业务时，如需识别或重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者 其他身份证明文件外，可以釆取的
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10、
出现什么情况时，金融机构应当重新识别客户身份？
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11、
金融机构应当保存的客户身份资料包括哪些？
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12、
金融机构应当保存的交易记录包括哪些？
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13、
自然人客户的“身份基本信息”包括哪些？
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14、
法人、其他组织和个体工商户客户的 “身份基本信息”包括哪些？
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15、
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定 金融机构应保存客户身份资料和交易
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16、
《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？
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17、
金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合哪些要求？
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18、
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？ 客户不通过账户或者银行卡发生的大
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19、
金融机构向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有哪些？
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20、
金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？
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21、
根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（银发〔 2014〕3料号）相 关要求，反洗钱报告机构应撰
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22、
根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（银发〔 2014〕3料号）相 关要求，反洗钱报告机构发生
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23、
根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（银发〔 2014〕3料号）相 关要求，哪些机构可能成为中
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24、
反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么 不同？
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25、
对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应 如何处罚？
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26、
金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚？
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27、
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事 反洗钱工作的人员存在哪些行为，依
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28、
金融机构存在违反《金融机构反洗钱规定》行为的，中国人民银行或其地市 中 心支行以上分支机构可区别不同
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29、
金融机构工作人员在实际工作中如何判定一笔交易是可疑交易？
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30、
客户身份资料和交易记录保存制 度应符合几项要求？
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31、
某保险公司部门设置如下：人力资源部、内控合规部、法律事务部、办公室、 财务会计部、信息技术部、教育培
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32、
1月，某贸易公司（所有者为境内居民，管理者为伊朗籍人士） ，投保 船舶保险一切险，保额为1300万美
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33、
谢某投保两全分红型保险，被保险人亦为其本人，保险期限为5年，谢某从 自 己名下银行账户提取现金人民币
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34、
2014年7月，李某在某保险公司购买了两种分红型保险产品，其中趸缴保费250万元，期缴保费合计50万
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35、
2013年9月，某汽车租赁公司（投保人、被保险人）以趸缴方式向某保险公 司购买200份机动车辆强制险
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36、
2014年6月，张某前往某人寿保险公司，宣称自己在杭州做服装批发生意， 要求投保两份好利年年两全保险
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37、
2013年9月，张某在某保险公司购买保单一份，保险费年缴 2万元，缴费期 限为10年。购买保单时，张
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38、
2014年5月，吴某在某保险公司为本人投保某寿险两全保险 500万元，缴费 方式为现金趸交；保险期限
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39、
吴某携带本人和何某的居民身份证 ，要求以何某的名义签订投保理财型保险 合 同（被保险人为何某本人，未
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40、
某保险公司与银行签订了保险产品合作协议，未明确双方在客户身份识别方 面的职责，银行代理销售保险产品时
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41、
某企业投保大型设备意外损失险，保费 100万元，投保期限两年，保费以转 账方式支付。一个月后，该企业
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42、
某个人客户到银行柜面办理无折无卡存款，要求将一笔 4. 8万元的现金存 到一个账户中。银行网点经办人
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43、
客户许某前往银行办理西联汇款，准备为在美国的亲戚汇款现金 10万元人 民 币，但许某没有该银行的个人
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44、
客户林某于2014年1月在某银行办理开户业务，开户时提供的身份证件为 临时身份证，有效期为2014年
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45、
王某、李某等人经过预谋，注册成立某建材批发公司、某农副产品经销部等 10 家无实体业务经营的个体工商
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46、
某单位客户在银行的开户资料显示这一单位客户是一家个体经营的小规模冷 饮店，该客户每周五预约提取现金
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47、
中国人民银行某分行对 C银行进行反洗钱现场检查，发现某农业开发有限公 司短期内交易额巨大，集中转入、
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48、
客户王某到某商业银行办理代理开户业务，王某手持本人居民身份证件及林 某、许某的居民身份证，要求以林某
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49、
2013年，某个体工商户由代理人持营业执照、法人及代理人身份证件开立 一 般结算账户，并于三天内收到
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50、
某废旧物资回收公司于 2007年在银行开立结算账户，开户后一直没有业务 发生。2013年10月12日
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51、
某银行客户肖某，在该行客户信息系统中显示职业为职员，虽然从来不到柜 台办理业务，但在该行共有 4个个
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52、
某银行客户胡某，客户信息资料显示其供职于某市事业单位，年龄 27岁， 月收入为5000元。2009年
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53、
人民银行某分行在对某基金公司进行反洗钱现场检查，通过抽查该公司的直 销账户资料发现，甲、乙、丙三名个
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54、
徐X 2010年5月26日开立股票账户，职业为公务员。 5月27日、28 日共转入股票账户资金 1
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55、
2014年6月，中国人民银行某分行对某证券公司进行反洗钱现场检查 ，该公 司存在未按要求提供有关资料
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56、
2008年5月，中国证监会对汪某某、北京首放投资顾问有限公司（以下简 称北京首放）涉嫌操纵市场行为立
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57、
某客户在A证券公司开立证券账户，并且在 B银行开立银行结算账户，该结 算账户设定为第三方存管账户，结
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58、
客户李某为某市一中学教师， 2013年11月在某证券公司新开立股票账户， 并在银行办理了三方存管业务
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59、
某证券公司稽核部门开展内部审计时发现 ：一刚满18周岁的客户到证券公 司 开立了证券资金账户，次日通
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60、
某投资顾问有限公司，注册资本金为 100万元，经营范围是项目投资咨询、 市场调查、企业管理、营销策划
