吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题（四）

• 1、

  金融机构应当履行的反洗钱三项核心义务是（ ）。

• 2、

  《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（ ）。

• 3、

  我国已签署和批准加入的涉及反洗钱及反恐融资问题的国际公约分别是 （ ） 。

• 4、

  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有 疑问或需要进一步确认的，可根据情

• 5、

  我国目前反洗钱监管的手段有（ ）。

• 6、

  以下（ ）个人因素属于客户洗钱风险分类参考因素。

• 7、

  保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是（ ）。

• 8、

  洗钱犯罪活动的特点是（ ）。

• 9、

  反洗钱非现场监管的主要内容是（ ）。

• 10、

  金融机构遇到代理他人办理金融业务的客户，应釆取（ ）措施履行客户 身 份识别义务。

• 11、

  中国人民银行对金融机构实施现 场检查，必要时将检查情况通报（ ）部 门。

• 12、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 规定：法 人、其他组织和个体工商户的身

• 13、

  我国《刑法》中规定与 “洗钱”有关的“上游犯罪”有（ ）。

• 14、

  金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（ ）账户。

• 15、

  下列说法正确的是（ ）。

• 16、

  办理以下（ ）业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户 的 自然人和交易的实际受益人，核对

• 17、

  办理以下（ ）业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的 自 然人和交易的实际受益人，核对

• 18、

  商业银行为客户提供（ ）服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有 效 身份证件或者其他身份证明文件，

• 19、

  商业银行为客户提供（ ）服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有 效 身份证件或者其他身份证明文件，

• 20、

  商业银行为客户将 5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并釆取 以下（ ）措施。

• 21、

  洗钱活动有（ ）途径。

• 22、

  掩饰、隐瞒洗钱上游犯罪所得及其产生收益的来源和性质的方式包括（ ）。

• 23、

  金融机构建立客户洗钱风险控制体系的目标是（ ）。

• 24、

  反洗钱内部控制发挥的作用具有 “软控制”特征。“软控制”主要指（ ） 等对 反洗钱内部控制有较大影响

• 25、

  下列（ ）行为属于__融资行为。

• 26、

  金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ ）。

• 27、

  《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》 中规定，反洗钱报告机构应撰写 反洗钱年度报告，如期向中国人民

• 28、

  《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》中规定，金融机构发生（ ） 情 况时，应当在发生后 10个工作

• 29、

  按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，中国人民银行及其分 支 机构在现场检查立项过程中，应

• 30、

  我国反洗钱工作的重要意义（ ）。

• 31、

  金融情报中心具备（ ）基本功能。

• 32、

  在《金融机构洗钱和__融资风险评估及客户分类管理指引》 中，业务风险 子 项包括（ ）。

• 33、

  在《金融机构洗钱和__融资风险评估及客户分类管理指引》中，客户行业 （职业）风险子项符合（ ）情况时

• 34、

  反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在（ ）个方面存在着显著的不同。

• 35、

  为确保金融机构不会在不知情的情况下为隐藏或转移__资金提供服务，金 融行动特别工作组于 2002年4

• 36、

  M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应釆取的客户身 份识别措施包括（ ）。

• 37、

  对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接 将其确定为低风险等级，但此类客户

• 38、

  可疑交易是指具有（ ）特征的交易。

• 39、

  对于具有（ ）情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最 高， 而无需逐一对照风险要素及其子

• 40、

  下列关于风险等级划分时机的说法正确的是（ ）。

• 41、

  按照《涉及__活动资产冻结管理办法》规定，符合（ ）情形之一的， 金 融机构、特定非金融机构应当立即

• 42、

  《涉及__活动资产冻结管理办法》中所称资产包括（ ）。

• 43、

  金融机构、特定非金融机构釆取冻结措施后，应当立即将（ ）情况以书 面 形式报告资产所在地县级公安机关

• 44、

  《涉及__活动资产冻结管理办法》的适用范围包括（ ）。

• 45、

  《涉及__活动资产冻结管理办法》 所称冻结措施，是指金融机构、特定 非 金融机构为防止其持有、管理或

• 46、

  金融机构应当设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。

• 47、

  金融机构可为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。

• 48、

  金融机构通过第三方识别客户身份的 ，第三方未釆取符合要求的客户身份识 别 措施的，由第三方承担未履行

• 49、

  客户身份资料在业务关系结束后 ，客户交易信息在交易结束后，应当至少保 存 10年。

• 50、

  国务院反洗钱行政主管部门进行反洗钱调查时 ，调查人员少于3人或未出示 合 法证件和调查通知书的，金融

• 51、

  中国人民银行调查可疑交易时，人员少于2人或者未出示执法证和检查通知 书 的，金融机构无权拒绝调查。

• 52、

  临时冻结期限为 24小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。

• 53、

  金融机构解除临时冻结的前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》 或在临时冻结措施后 48小时内

• 54、

  中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门 ，依法对金融机构的反洗钱工作 进 行监督管理。

• 55、

  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以电话形式向 中国人民银行当地分支机构和公安机

• 56、

  金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信 息应当予以保密，非依法律规定，不

• 57、

  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告有要素不全的， 可以向提交报告的金融机构发出补正

• 58、

  金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额和可疑交易报告工 作。

• 59、

  金融机构应当在大额交易发生后的 10个工作日内，通过其总部或由总部指 定 的一个机构，以电子方式向中

• 60、

  《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 的宗旨是促进合作，以便更有效地预防 和 打击跨国有组织犯罪。

• 61、

  金融机构在可疑交易发生后的 10个工作日内以纸质方式向中国反洗钱监测 分析中心报送可疑交易报告。

• 62、

  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、 现钞兑换、票据兑付等一次性金融服

• 63、

  中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民 银行可以和其他国家或者地区的反洗

• 64、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 中“频繁”系指交易行为营 业 日每天发生5次以上，或者营

• 65、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 中“短期”系指15个工作日 以 内，含15个工作日，“长

• 66、

  发生单笔或者当日累计人民币交易 10万元以上或者外币交易等值 1万美元 以上的现金缴存、现金支取、现

• 67、

  交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 5000美元以上的跨境交易，金融 机构应当向反洗钱监测中心提

• 68、

  对于法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200 万元以上或者外币等值 2 0

• 69、

  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易 报告和可疑交易报告。

• 70、

  交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报 告。

• 71、

  为__组织、__分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产的行为属 于《金融机构报告涉嫌__融资的可

• 72、

  金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与__主义、__活动 犯 罪以及__组织、__分子相关

• 73、

  金融机构怀疑客户或者其交易对手是__组织、__分子以及从事__融资 活动人员的，应当提交涉嫌__融资

• 74、

  金融机构怀疑客户为__组织、__分子企图保存、管理、运作资金的，应当 提交涉嫌__融资的可疑交易

• 75、

  金融机构应当根据反洗钱和反__融资方面的法律规定，建立和健全客户身 份识别、客户身份资料和交易记录保

• 76、

  金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或其他 高级管理层的批准。

• 77、

  银行为不在本机构开立账户的客户办理单笔人民币 1万元以上的现钞兑换 时，应当识别客户身份，登记客户身

• 78、

  对于检查人员违法违纪行为，被检查单位有权向有关部门举报。

• 79、

  银行为自然人客户办理人民币单笔 5万元以上或外币等值 5000美元以上现 金存取业务的，应当核对客户

• 80、

  证券公司、期货公司为客户开立基金账户时 ，应当识别客户身份，登记客户 身 份基本信息，并留存有效身份

• 81、

  证券公司、期货公司为客户办理资金账户开户、销户、变更业务时，应当识 别 客户身份，登记客户身份基本信

• 82、

  对于保险费金额人民币 1万元以上或者外币等值 1000美元以上且以现金形 式缴纳的财产保险合同，保险

• 83、

  对于单个被保险人保险费金额人民币 1万元以上且以现金形式缴纳的人身保 险合同，保险公司应确认投保人与

• 84、

  对于保险费金额人民币 20万元以上或者外币等值 2万美元以上的保险合同， 保险公司应确认投保人与被保

• 85、

  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费金额为人民币 1万元以上的， 保险公司应当要求退保申请人出示

• 86、

  在被保险人或受益人请求保险公司赔偿保险金时，如金额为人民币 1万元以 上或外币等值5000美元以上的

• 87、

  金融机构利用电话、网络、自动柜员机等方式为客户提供非柜台服务时 ，不需 要识别客户身份。

• 88、

  在同等条件下，来自于反洗钱、反__融资监管薄弱国家客户的风险等级应 高于来自其他国家的客户。

• 89、

  金融机构对风险等级较高客户或账户的审核应严于对风险等级较低客户或账 户的审核。

• 90、

  金融机构对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每年进行一次审核。

• 91、

  客户先前提交的身份证件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有 提出合理理由的，金融机构无权中止

• 92、

  贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高 风险业务而给银行业务带来风险 ；

• 93、

  客户要求变更姓名或者名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码 时，金融机构不必重新识别客户。

• 94、

  客户行为或交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户。

• 95、

  金融机构获得客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或相互矛盾 的，应当重新识别客户。

• 96、

  金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性有疑问的， 应当重新识别客户身份。

• 97、

  金融机构履行客户身份识别义务时，按法律、行 政法规或部门规章的规定需 核对相关自然人的居民身份证的

• 98、

  金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件外，可以釆取回访客户或 实地查访的措施进行客户身份识别。

• 99、

  金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双 方在识别客户身份方面的职责。

• 100、

  金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，若销售产品的金融机构 釆取的客户身份识别措施符合反洗钱