吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题（三）

• 1、

  居住在境内的中国公民，向金融机构出示的有效证件是居民身份证或者临 时居民身份证；居住在境内的（ ）周

• 2、

  巴塞尔银行监管委员会规定完整 “了解你的客户”的措施包括四个基本要 素，下列（ ）不是其中之一。

• 3、

  《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防洗钱活动，维护（ ）秩序、遏止 洗 钱犯罪及其相关犯罪。

• 4、

  《反洗钱法》所称的“反洗钱”仅限于对洗钱活动的（ ）。

• 5、

  《反洗钱法》第十二条特别规定，为了预防携带大额现金和无记名有价证 券出入境进行洗钱的行为，（ ）应当

• 6、

  《反洗钱法》规定了（ ），即对金融机构及其直接负责的董事、高级管 理 人员和其他直接责任人员同时追究

• 7、

  下面（ ）不是目前中国加入的反洗钱国际公约。

• 8、

  2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉斯坦、吉尔吉斯斯坦、白 俄罗斯共同作为创始国成立欧亚

• 9、

  银行机构接收境外汇款时，境外汇款人住所不明确的可登记（ ）。

• 10、

  中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌__融资 的（ ）报告。

• 11、

  金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务， 审慎地识别（ ）。

• 12、

  《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ ）， 受法律保护。

• 13、

  银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的 批 准。

• 14、

  客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向 中 国反洗钱监测分析中心提交大额交易

• 15、

  中国人民银行设立（ ）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报 告。

• 16、

  指导部署金融机构反洗钱工作，负责反洗钱监测分析是（ ）的职责。

• 17、

  （ ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应 当及 时向反洗钱行政主管部门通报。

• 18、

  金融机构不得为身份不明的（ ）提供服务或者与其进行交易，不得为客 户 开立匿名账户或者假名账户。

• 19、

  中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人 民银行可以和其他国家或者地区的反洗

• 20、

  （ ）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展 反洗钱 合作。

• 21、

  金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方 式 的服务时，应实行严格的身份认证

• 22、

  在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当釆取（ ）的客户身份识别 措 施，关注客户及其日常经营活动、

• 23、

  金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 制定大 额 交易和可疑交易报告内部管理制

• 24、

  银行在 办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和 （ ） 缺失的， 应要求境外机构

• 25、

  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查 ，应当遵循合法、合理 （ ） 和保密的原则。

• 26、

  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发 现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时

• 27、

  金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况 ”发生变化时，应（ ）。

• 28、

  下列机构中不属于被总行授权对其辖内金融机构进行反洗钱现场检查的单 位是（ ）。

• 29、

  金融机构重新识别客户身份措施（ ）。

• 30、

  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构 董事、（ ）谈话，要求其就金融机构

• 31、

  （ ）应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

• 32、

  金融机构的风险划分标准应报送（ ）。

• 33、

  以下说法错误的是（ ）。

• 34、

  涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行（ ）。

• 35、

  中国人民银行在考核评级中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应 及时发出（ ），进行风险提示，要求

• 36、

  在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整 其客户风险等级并（ ）。

• 37、

  金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非面对面 的 服务时，应实行严格的（ ）措施

• 38、

  下列（ ）不是客户洗钱风险分类管理目标。

• 39、

  重新识别客户身份后，对客户洗钱风险等级，金融机构应（ ）。

• 40、

  某客户在中国银行某市分行开立了信用卡，其在某国内房屋中介公司刷卡 消费一次性达70万元人民币，收单行

• 41、

  客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

• 42、

  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

• 43、

  《金融机构反洗钱监督管理办法》的义务主体不包括下列（ ）机构。

• 44、

  中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当填制《反洗钱监管通知 书》，送达被质询机构。被质询机构应

• 45、

  中国人民银行及其分支机构约见金融机构董事、高级管理人员谈话，应当由 中国人民银行或其分支机构的分管领

• 46、

  反洗钱义务主体既包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按 照规定应当履行反洗钱义务的（ ）。

• 47、

  中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动 ，可以询问金融机构 的 工作人员，要求其说明情况；

• 48、

  以下国际组织中属于专门的反洗钱国际组织的是（ ）。

• 49、

  根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照 规 定了解客户的（ ）。

• 50、

  反洗钱内部控制是指金融机构为保证反洗钱工作的有效开展而制定并组织实 施的、制约内部各部门和人员并使之

• 51、

  中国人民银行省一级分支机构包括（ ）。

• 52、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，具有反洗钱行政调查权的有（ ）。

• 53、

  反洗钱现场检查程序一般包括（ ）。

• 54、

  金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易（ ）。

• 55、

  出现以下（ ）情况时，应当重新识别客户。

• 56、

  客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌__ 融资活动特征，通过（ ）等方法，

• 57、

  客户要求变更有关信息，应重新识别客户身份，有关信息包括（ ）。

• 58、

  金融机构可以釆取（ ）措施，识别或者重新识别客户身份。

• 59、

  银行机构在办理下述（ ）人民币业务时，如法律、法规或部门规章规定 需 要核对相关个人出示的居民身份证

• 60、

  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事 反洗钱工作的人员有下列（ ）行为

• 61、

  金融机构应当保存的交易记录包括（ ）。

• 62、

  随着洗钱越来越向高智商犯罪发展 ，犯罪分子使用的方法、工具种类繁多，因 此甄别、发现可疑交易活动也变

• 63、

  金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易 的（ ）等相关资料。

• 64、

  金融机构有（ ）行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设 区 的市一级以上派出机构责令限期改

• 65、

  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 ，金 融机构通过第三方识别客户身份

• 66、

  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要 ，可以釆取下列（ ） 措 施进行反洗钱现场检查。

• 67、

  反洗钱调查与反洗钱检查在以下（ ）方面存在着显著不同。

• 68、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 是由（ ） 部门联合发布的。

• 69、

  根据《反洗钱法》第三十二条规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列 （ ）行 为之一的，由中国人民银行或

• 70、

  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则 （试行）》的规定，实施现场调查 时 的进场要求包括（ ）。

• 71、

  出现（ ）情形时，金融机构有权拒绝接受人民银行的现场调查。

• 72、

  关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（ ）。

• 73、

  《反洗钱法》规定的举报接受机关是（ ）。

• 74、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责 是 （ ）。

• 75、

  金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（ ）。

• 76、

  下面关于客户资料保存说法正确的是（ ）。

• 77、

  反洗钱调查涉及封存的程序包括（ ）。

• 78、

  金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中 国人民银行当地分支机构报告（ ）

• 79、

  银行与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的 （ ）等一次性金 融 服务时，应要求客户出示真实

• 80、

  客户洗钱风险分类的参考指标中，国家或地区因素中通常可包括。

• 81、

  按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构在反洗钱内控制度建设方面应履 行的义务（ ）。

• 82、

  为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益 ，《反洗钱法》严格限定 了 调查措施的适用条件、主体、

• 83、

  关于临时冻结措施规定正确的是（ ）。

• 84、

  金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（ ）。

• 85、

  金融机构在反洗钱调查中的义务包括（ ）。

• 86、

  客户洗钱风险等级分类的原则包括（ ）。

• 87、

  客户身份识别的基本原则有（ ）。

• 88、

  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 ，金 融机构应当按照（ ）原则妥善

• 89、

  金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存（ ），以 提 供识别客户身份、监测分析交易情

• 90、

  长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，金融机构应（ ）。

• 91、

  客户身份识别的含义包括（ ）。

• 92、

  核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险 账户持有人，应了解（ ）等信息。

• 93、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构 应 对（ ）或者其他身份证明文件

• 94、

  建立客户身份资料及交易记录保存制度是金融机构应履行的反洗钱义务，具 体要求是（ ）。

• 95、

  洗钱的过程一般分为（ ）个阶段。

• 96、

  金融机构反洗钱工作的法律依据有（ ）。

• 97、

  目前国际上专门的反洗钱组织有（ ）。

• 98、

  目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是（ ）。

• 99、

  关于《金融机构洗钱和__融资风险评估及客户分类管理指引》 ，说法正确 的 是（ ）。