吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题（二）

• 1、

  （ ）依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

• 2、

  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构履行反 洗钱职责获得的客户身份资料和交易

• 3、

  《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职 责 的部门、机构履行反洗钱职责获

• 4、

  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对 举 报人和举报内容保密。

• 5、

  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举 报。接受举报的机关应当（ ）。

• 6、

  中国人民银行及其分支机构监管走访金融机构前 ，应当填制《反洗钱监管审 批 表》及《反洗钱监管通知书》

• 7、

  （ ）不属于客户身份识别的法定证件。

• 8、

  金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现 钞兑换、票据兑付等一次性金融服

• 9、

  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 ，不得为客户开 立 （ ）账户。

• 10、

  金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的， 应当（ ）客户身份。

• 11、

  同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录，应当按（ ）保 存。

• 12、

  下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是（ ）。

• 13、

  客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有 提出合理理由的，金融机构有权（

• 14、

  金融机构办理的单笔交易或者当日累计交易超过规定金额的 ，应当及时向 （ ） 报告。

• 15、

  调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并出示合法证件和国 务 院反洗钱行政主管部门或者其省一

• 16、

  与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融 机构还应对（ ）的身份证件或其

• 17、

  下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是（ ）。

• 18、

  临时冻结不得超过（ ）小时。

• 19、

  《金融机构反洗钱规定》自（ ）起施行。

• 20、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ ）起施行。

• 21、

  《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常 务委员会第二十四次会议于（ ）通

• 22、

  （ ）在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机 关相 互配合。

• 23、

  中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司 法机关相互（ ）。

• 24、

  在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑 问的，应当重新识别客户身份。

• 25、

  我国规定的单位账户和个人账户之间人民币单笔转账需要进行大额交易报告 的金额起点为（ ）。

• 26、

  我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额交易报告的金额起点为 （ ） 。

• 27、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 规定，银 行在与客户的业务存续期间，应

• 28、

  《涉及__活动资产冻结管理办法》 规定，资产所有人、控制人或者管理人 对 金融机构、特定非金融机构釆

• 29、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的 “频繁”是指（ ）。

• 30、

  2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（ ）。

• 31、

  金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、（ ）、 客户是否为外国政要等因素，划分风

• 32、

  负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是（ ）。

• 33、

  金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方 式 报送中国反洗钱监测分析中心。

• 34、

  《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（ ）依法提交大额交易和可 疑 交易报告，受法律保护。

• 35、

  金融机构应加强反洗钱方面的（ ），并根据反洗钱工作需要，及时完善 反 洗钱内部操作规程，进一步整合和

• 36、

  法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报（ ）备案。

• 37、

  《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（ ）种 涉嫌__融资的可疑交易报告类型。

• 38、

  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（ ）报告。

• 39、

  根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 ，金融机构应当通过（ ） 向中国反洗钱监测分析中心报

• 40、

  经对可疑交易进行调查，仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的 （ ） 报案。

• 41、

  （ ） 负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

• 42、

  金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客 户基本信息，对风险等级较高客户或

• 43、

  金融机构应当保存的交易记录包括关于（ ）交易的数据信息、业务凭证、账 簿以及有关规定要求的反映交易真

• 44、

  我国刑法第191条规定洗钱罪的上游犯罪有（ ）种。

• 45、

  目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（ ）。

• 46、

  在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时 ，如金额为（ ） 以 上，保险公司应当核对被保

• 47、

  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值 金额为人民币（ ）万元以上或者外

• 48、

  商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为 自 然人客户办理人民币单笔（ ）

• 49、

  如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗 钱调查工作在最低保存期届满时仍未

• 50、

  银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现 客户以虚假居民身份证骗取开立银行

• 51、

  下面（ ）不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。

• 52、

  洗钱的过程一般分为三阶段，下列（ ）不包括在内。

• 53、

  （ ）对金融机构执行《涉及__活动资产冻结管理办法》的情况进行监 督、 检查。

• 54、

  （ ）应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

• 55、

  如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ ）的批准。

• 56、

  客户为外国政要，金融机构应釆取合理措施了解其（ ）。

• 57、

  以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（ ）。

• 58、

  客户身份识别又称（ ）。

• 59、

  金融机构在评估客户洗钱风险时，以下风险因素中 （ ）不是反洗钱法律规 定 的法定风险要素。

• 60、

  金融机构洗钱和__融资风险评估及客户分类管理的基本原则不包括 （ ）。

• 61、

  在以下（ ）情形中，金融机构应当重新识别客户。

• 62、

  以下（ ）活动可能存在洗钱行为。

• 63、

  （ ） 不属于金融机构应当保存的交易记录。

• 64、

  金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是（ ）。

• 65、

  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（ ）。

• 66、

  金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的义务，致使洗钱后果发生的应 处（ ）罚款。

• 67、

  对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以 （ ） 。

• 68、

  金融机构存在拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提 供虚假材料行为且情节严重的，人民

• 69、

  应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易不包括（ ）。

• 70、

  下列属于大额交易的是（ ）。

• 71、

  金融机构釆取三项措施预防洗钱活动即建立客户身份识别制度、客户身份资 料交易记录保存制度和（ ）

• 72、

  下列（ ）不是被调查机构需要履行的义务。

• 73、

  中国公民出入境每人每次携带的人民币限额为（ ）万元。

• 74、

  反洗钱法律制度可分为刑事打击和预防两个方面的内容。对洗钱活动的刑事 打击主要体现在（ ）关于洗钱罪的

• 75、

  《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定：明知是犯罪所得及其产生的 收 益而予以窝藏、转移、收购、代

• 76、

  金融机构应按年度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗 钱信息是（ ）。

• 77、

  美国的金融情报中心 （FINCEN）设在（ ）。

• 78、

  反洗钱调查中的（ ），是指中国人民银行或者其省一级派出机构在对可 疑 交易活动经过调查后，仍不能排除

• 79、

  反洗钱调查中的（ ）是指在调查可疑交易活动过程中，客户要求将调 查所 涉及的账户资金转往境外时，中国

• 80、

  反洗钱调查中的（ ）是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查 人员在调查可疑交易过程中就与可疑交易

• 81、

  洗钱案件的（ ）是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求反洗钱行 政 主管部门予以协助调查的情况下 ，