反洗钱知识技能知识题

• 1、

  反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、______ 、__活动犯罪、____

• 2、

  金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交______。

• 3、

  金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后， 及时以电子方式提交可疑交易报告，最

• 4、

  ______应当对反洗钱内部控制制度的有效实施 负责。

• 5、

  当日单笔或者累计交易人民币 5万元以上（含5万元）、外币等值 1万 美元以上（含1万美元）的____

• 6、

  金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的______。

• 7、

  2017年4月18日，____在召开中央全面深化改革领导小组第 三十四次会议时强调：完善____

• 8、

  自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、 ______、联系方式，身份证件或者

• 9、

  交易记录，自交易记账当年计起至少保存______年。

• 10、

  金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、 ______、______、______等犯罪活动相关的，不论

• 11、

  中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (中国人 民银行令〔2016〕第2号发布)

• 12、

  金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提 交大额交易报告。

• 13、

  金融机构应当制定本机构的交易监测标准 ,并对其（ ）负责。

• 14、

  __活动组织及__活动人员名单调整的 ,金融机构应当立即开展（ ）, 并按前款规定提交可疑交易报

• 15、

  金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报 告、反映交易分析和内部处理情况的工

• 16、

  义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位 ;复核岗位应当（ ）复核 初审后拟上报的交易,并( )对

• 17、

  义务机构提交可疑报告后 ,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测 , 仍不能排除洗钱、__融资或其他

• 18、

  中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌__融资的可疑交易 报告有要素不全或者存在错误的， 可以

• 19、

  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

• 20、

  金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反 洗钱法》要求的客户身份识别措施；第

• 21、

  《反洗钱法》规定的临时冻结时间不得超过（ ）

• 22、

  下列不属于洗钱的上游犯罪的是（ ）

• 23、

  香港特别行政区居民到本行开户，应出具（ ）

• 24、

  下列不属于需要重新进行客户身份识别的情形有（ ）

• 25、

  对于符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，金融机构应当（ ）

• 26、

  新修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 与原办法相比, 新增适用金融机构为（ ）

• 27、

  当日单笔或者累计交易（ ）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、 现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及

• 28、

  可疑交易符合下列情形之一的 ,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中 心提交可疑交易报告的同时 ,以电

• 29、

  《管理办法》第七条第四款“金融机构同业拆借、 在银行间债券市场进行 的债券交易”规定的“同业拆借”包

• 30、

  义务机构应当勤勉尽责,合理采取（ ）等措施,进一步审核客户 的身份、资金、资产和交易等相关信息

• 31、

  《中华人民共和国反__主义法》中__主义，是指通过暴力、破坏、恐 吓等手段，（ ）或者胁迫国家机

• 32、

  反__主义工作坚持（ ）的原则。

• 33、

  公安机关调查__活动嫌疑，经县级以上公安机关负责人批准，可以 根据其危险程度，责令__活动嫌疑人员

• 34、

  因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的， 资产（ ）可以向资产所在地县级公安

• 35、

  《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法》 所称的__融资包 括下列哪些行为（ ）

• 36、

  下列哪些大额交易，如未发现交易或行为可疑的， 金融机构可以不报告 （ ）

• 37、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括 （ ）

• 38、

  根据近年来的政策、金融业形势，《金融机构大额交易和可疑交易报告 管理办法》中新增以下哪几类适用对象（

• 39、

  任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。

• 40、

  下列属于洗钱活动常见途径或方式（ ）

• 41、

  符合下列哪些情形的，金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措 施，并按照规定履行报告程序（ ）

• 42、

  涉及__活动的资产被采取冻结措施期间， 符合以下哪些情形，有关账 户可以进行款项收取或者资产受让（

• 43、

  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构 从事反洗钱工作的人员有下列（ ）

• 44、

  以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是 （ ）。

• 45、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可 疑交易报告，致使洗钱后果发

• 46、

  反洗钱调查采取询问措施，必须满足条件（ ）

• 47、

  网点在办理下列哪些业务， 应核对客户的有效身份证件， 登记客户基本信息， 并留 存复印件或影印件？（

• 48、

  金融机构应在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报告。

• 49、

  中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进 一步确认时，可采取方式有哪

• 50、

  有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（ ）。

• 51、

  我国2003年修订的《刑法》将哪下列（ ）犯罪定为洗钱罪的上游犯 罪。

• 52、

  客户身份资料和交易记录保存制度应符合 （ ）要求

• 53、

  目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括 （ ）

• 54、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定金额是 （ ）

• 55、

  反洗钱现场检查主体有（ ）

• 56、

  《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法》 （ ）开始施行

• 57、

  下列行为涉嫌洗钱的行为有（ ）

• 58、

  对同时符合两项以上大额交易标准的交易 ,金融机构应当合并提交大额交 易报告。

• 59、

  金融机构应当定期对交易监测标准进行评估 ,并根据评估结果完善交易监 测标准。如发生突发情况或者应当关

• 60、

  既属于大额交易又属于可疑交易的交易 ,金融机构可以一并提交大额交易报 告和可疑交易报告。

• 61、

  海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应 当及时向海关总署通报。

• 62、

  __活动组织，是指三人以上为实施__活动而组成的犯罪组织。

• 63、

  风险预警和提示是洗钱类型分析工作的主要目的。

• 64、

  金融机构应当在大额交易发生之日起 5个工作日后以电子方式提交大额 交易报告。

• 65、

  金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单 位开展资金交易的监测分析。

• 66、

  有效的反洗钱内部控制是金融机构从制订、 实施到管理、监督的一个完 整的运行机制。

• 67、

  对可疑交易报告所涉客户、账户 (或资金)和金融业务及时采取适当的后 续控制措施，充分减轻本机构被洗钱

• 68、

  金融机构交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来 源、金额、频率、流向、性质等存在异常