反洗钱基础知识测试题
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1、
《中华人民共和国反洗钱法》于（ ）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十 四次会议通过。
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2、
国务院反洗钱行政主管部门是（ ）
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3、
金融机构应当按照规定，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结 束后，应当至少保存（ ）
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4、
《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分 别于（ ）起执行。
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5、
（ ）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
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6、
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要 素不全或者存在的错误的，
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7、
金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构， 在可疑交易发生后的（ ）以
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8、
客户身份资料在业务关系结束后， 客户交易信息在交易结束后， 应当至少保存（ ）。
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9、
调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱 行政主管部门或者其一级派
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10、
金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ ），未 接到侦查机关继续冻结通知的
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11、
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 （ ） 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯
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12、
《中华人民共和国反洗钱法》自（ ） 起施行。
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13、
( ) 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
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14、
国务院反洗钱行政主管部门是指（ ）。
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15、
金融机构反洗钱工作的原则包括（ ）
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16、
金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由 中国人民银行处以罚款？（ ）
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17、
金融机构在与客户开展下列 （ ） 业务时，应当 要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，
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18、
我国 （ ） 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
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19、
我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（ ）
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20、
中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息 进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的， 可根据
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21、
金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资 料和交易记录？（ ）
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22、
下列交易属于大额资金交易的有（ ）
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23、
金融机构可以采取以下的一种或者几种措施， 识别或者 重新识别客户身份（ ）
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24、
金融机构不得为客户开立匿名帐户或 （ ） ，不 得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
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25、
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易 报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的， 可
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26、
金融机构有下列 （ ） 行为之一的，由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
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27、
在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份 资料的 （ ） 有疑问的，应当重新识别客户身份。
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28、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定， 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的
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29、
金融机构及其分支机构应当 （ ） 。
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30、
金融机构通过第三方识别客户身份的， 应当确保第三方 已经采取符合本法要求的客户身份识别措施； 第三方
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31、
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需 要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。 （ ）
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32、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，下 列用语的含义准确的是（ ）
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33、
金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理 办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
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34、
2004年5月10日，（ ） 因涉嫌介入与美国制裁的国家 的交易，被美联储处以 1亿美元的罚款，受到
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35、
国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可 疑交易活动时，调查人员不得少于 （ ） 人。
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36、
金融机构应当按照反洗钱_____ 、_____ 要求，开展反洗钱的宣传和培训工作。
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37、
金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱_____制度的有效实施负责。
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38、
金融机构应当在大额交易发生后的_____ 个工作日内， 通过其总部或者由总部指定的一个机构， 及时以
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39、
金融机构为自然人客户办理人民币单笔_____ 万元 以上或者外币等值_____ 万美元 以上现金存取
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40、
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要， 可以与_____ 、_____谈话，要求其就金融
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41、
根据《反洗钱现场检查管理办法（试行） 》，被查单位对 《现场检查意见告知书》 有异议的，应当在收到相
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42、
中国人民银行及其分支机构在非现场评估中发现金融机 构在反洗钱工作中存在问题的， 应当及时发出《反洗钱
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43、
金融机构应当采取切实可行的措施保存客户身份资料和 交易记录，便于_____ 以及_____ 。
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44、
金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取 临时冻结措施后_____小时内，未接到侦查机关继续
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45、
金融机构及其工作人员应当对报告_____ 的 情况予以保密，不得违反规定向任何_____提供。
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46、
金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专 职岗位负责反洗钱工作。
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47、
金融机构未按照规定履行客户身份识别义务， 致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款， 并对
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48、
金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人 民币、外币大额交易和可疑交易。
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49、
《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 管理办法》自 2007年8月1日起施行。
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50、
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身 份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。
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51、
金融机构应当于每年或者每季度结束后的 7个 工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告
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52、
自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种 间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。
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53、
《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询 问企业及个人，要求其说明情况。
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54、
根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒 品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、__活动犯罪、走私犯罪、贪
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55、
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者 其交易对手与司法机关发布的__组织、__分子名单有关的， 应
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56、
反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时， 应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知
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57、
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信 息在交易结束后，应当至少保存十年。
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58、
《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及 证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章， 并由被查单位在
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59、
《反洗钱法》第三十一条规定：金融机构有下列行为之一 的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的
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60、
请谈谈反洗钱客户身份识别工作可以采取的措施。
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61、
请结合实际谈谈银行的洗钱风险点主要在哪些环节？ （注：此题请结合实际思考回答，无统一标准答案。） 金
