反洗钱岗位准入培训测试题
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1、
金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中 华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施
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2、
2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报 告管理办法》中，“短期”系指：( )
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3、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁” 系指：( )。
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4、
下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报 告的大额交易的是( )。
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5、
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大 额交易，由( )报告。
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6、
交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构( )。
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7、
下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是 ( )。
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8、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户 通过境外银行卡所发生的大额交易，由( )报告
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9、
下列选项中说法正确的是( )。
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10、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交 易累计交易金额以单一客户为单位，( )计算并
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11、
下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中 心报告的是( )
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12、
下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交 大额交易报告的是( )。
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13、
甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力， 决定大量购买，于是他从丙银行转帐60万转入其
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14、
下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告 的有( )。
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15、
《现场检查意见书》应当包括( )。
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16、
下列交易或者行为中，保险公司应当作为可疑交易进行报告 的有( )。
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17、
下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是：( )
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18、
除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一、 十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员
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19、
根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？( )
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20、
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可 以采取下列措施进行反洗钱现场检查：( )
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21、
下列交易或行为中，不属于应当进行报告的可疑交易的是 ( )。
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22、
下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、 邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作
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23、
下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、 邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作
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24、
对( )的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机 构可以不报告。
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25、
主查人职责( )。
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26、
国务院反洗钱行政主管部门的职责有 ( )。
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27、
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的 有：( )
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28、
调查可疑交易活动时，有( )情况的，金融机构有权 拒绝调查。
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29、
《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，包括 ( )。
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30、
我国刑法规定的洗钱罪指明知是贩毒、黑社会性质组织犯罪 等若干种犯罪所得及其收益而为其( )。
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31、
×市公交公司车辆（车牌号：闽××0336）2008年8月14 日出险（保险单号：******0701
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32、
检查期内，某银行上报反洗钱监测中心的可疑交易总计1474 份,金额11933.38万元（其中对公笔数
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33、
某检查组认定：2008年9月12日，某银行为客户龚XX办 理存入活期储蓄存款51500元，客户未提供
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34、
×银行在2008年1月3日为××市象屿房地产开发有限公司 开立一般存款账户（账号：**2433052
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35、
“某贸易有限公司于2007年8月7日在某银行开立临时存款 账户，该公司投资人中，陈某投资额占58%，
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36、
某《现场检查意见书》认定：未了解客户交易目的和交易性 质，对开户单位频繁提现审查不严，不符合现金支取
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37、
某《现场检查意见书》认定：某银行与客户建立业务关系时， 未按规定识别客户身份，共4户。分别是：200
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38、
下列选项属于内控制度不合规的是（ ）
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39、
对“客户身份证件已过有效期的，未按规定中止为客户办理 业务”问题，在《现场检查意见告知书》中引用相关
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40、
金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。 监控名单应至少涵盖( ):
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41、
金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单 所列国家(地区)、组织、个人有关，应(
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42、
在判断金融机构可疑交易报告工作是否合规时，下面说法正确的 是( )。
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43、
金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，人民银行各 级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机
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44、
《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第 1号）规定，根据执法检查的需要，检查
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45、
《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕 第1号）规定，中国人民银行及其分支机构
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46、
金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外， 还应根据( )，及时调整本金融机构可疑交
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47、
金融机构应逐步完善相关信息系统，采取切实可行的管理措施， 确保( )等大额和可疑交易报告要素信息的
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48、
《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第 1号）规定，检查组需要查阅被检查人的
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49、
《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第 1号）规定，执法检查意见书应当包括：
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50、
根据《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕 第1号），《执法检查询问笔录》应登
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51、
根据《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕 第1号），中国人民银行及其分支机构
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52、
沈某（身份证号：3501**1989*****921），2008年10月30日在 某证券公司开立资金
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53、
某公司授权公司员工小叶在XX期货公司开立资金账户，指定期 货交易指令下达人、资金调拨人及结算单确认人
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54、
下列资金交易属于大额人民币交易的是( )
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55、
《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义 务是。( )
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56、
洗钱的过程具有以下哪些特征。( )
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57、
金融机构应有效识别不法分子利用他人代办业务、控制他人交易 等手段进行的洗钱和__融资活动。
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58、
金融机构如发现或有合理理由怀疑客户隐瞒有关实际控制客户的 自然人、交易实际受益人情况的，应及时提交可
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59、
金融机构如发现或有合理理由怀疑客户阻碍金融机构对实际控制 客户的自然人、交易实际受益人做尽职调查的，
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60、
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国 安理会决议中所列的犯罪分子名单相关的，应当
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61、
《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动， 有权向反洗钱信息中心或者公安机关举报。
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62、
中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件；中国人民武装 警察的实名证件为武装警察身份证件。
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63、
银行机构为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美 元以上的现金存取业务，应当核对客户的有效身
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64、
中国人民银行福州中心支行可根据实际情况，确定辖内金融机构 报送反洗钱非现场监管信息的内容、渠道和方式
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65、
刘某某于2008年12月3日在L证券公司营业部开立资金账户并 申请激活其休眠的A股证券账户,2008
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66、
2009年6月29日，某银行为在其本行开户的客户吴某向境外的 李某汇出资金1.1万美元时，应当登记李
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67、
金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生 的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负
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68、
与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是 客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或
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69、
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用 《金 融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理
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70、
金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信 息移交国务院 反洗钱行政主管部门 指定的机构。
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71、
检查组应就检查中发现的问题进行取证，取证材料包括被查 单位有关凭证、 报表和反洗钱工作档案等原件或复
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72、
商业银行对于个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显 无关的汇款，无论金额大小均应当作为可疑交易进行
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73、
企业年金账户相关的业务， 不论交易金额大小， 均不必作为 大额交易进行报告。
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74、
交易流水号可以作为确定境外汇款人某笔汇款的唯一标识号 之一。
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75、
某商业银行于 2007 年 5 月 10 日为不在其本机构开立账户的 某客户提供现金汇款 2 万元人
