反洗钱法规知识测试题

• 1、

  （ ）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱 监督管理工作。

• 2、

  金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？ （ ）

• 3、

  客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束 后，应当至少保存几年？（ ）

• 4、

  调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人？（ ）

• 5、

  未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗 钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对

• 6、

  由于金融机构违规行为而致使洗钱后果发生的， 对金融机构 处以多少罚款？（ ）

• 7、

  《中华人民共和国反洗钱法》是什么时间正式实施的？ （ ）

• 8、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间 正式实施的？（ ）

• 9、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期” 是指什么？（ ）

• 10、

  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期” 系指什么？（ ）

• 11、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履 行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多

• 12、

  《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定，洗钱罪情节严重 的，处（ ）年有期徒刑，并处罚金。

• 13、

  由于金融机构的违规行为而致使洗钱后果发生的， 对直接负 责的董事，高级管理人员和其他直接责任人进行多

• 14、

  《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定了对洗钱罪的处罚 没收实施犯罪所得及其产生的收益， 处有期徒刑

• 15、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的 客户进行交易或者为客户开立匿名账户、 假名账户

• 16、

  按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》 的规定，短期内资金通过保险机构流转什么情况下有

• 17、

  金融机构反洗钱工作的基本制度是什么？（ ）

• 18、

  中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动可以 采取哪些措施？（ ）

• 19、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的 是哪些机构？（ ）

• 20、

  金融机构反洗钱主要有哪些制度？（ ）

• 21、

  中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门， 在反洗钱工 作中的职责有哪些？（ ）

• 22、

  金融机构应当保存的交易记录有哪些？（ ）

• 23、

  金融机构在履行客户身份识别义务时， 应当向中国反洗钱监 测中心和人民银行分支机构报告哪些可疑行为？（

• 24、

  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其

• 25、

  反洗钱调查的程序要求有哪些？（ ）

• 26、

  反洗钱行政调查的适用条件是什么？（ ）

• 27、

  中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门， 在反洗钱工 作中的职责是什么？（ ）

• 28、

  《中华人民共和国反洗钱法》确立了我国的反洗钱工作机制 的模式，该模式是什么？（ ）

• 29、

  根据各国的规定来看，因各国国情和反洗钱义务主体的不同， 需要建立的反洗钱制度可能不同， 但总的来说，

• 30、

  我国应构建怎样的反洗钱法律体系？（ ）

• 31、

  保险的基本原则是什么？（ ）

• 32、

  金融机构履行反洗钱义务，应建立哪三项基本制度？（ ）

• 33、

  单位和个人发现洗钱活动，应向哪些部门举报？（ ）

• 34、

  与客户的业务关系存续期间， 金融机构应当采取哪些持续的 客户身份识别措施？（ ）

• 35、

  根据《山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法》，金融机 构反洗钱工作应坚持什么原则？（ ）

• 36、

  保险合同成立的条件是什么？（ ）

• 37、

  人身意外伤害保险的基本责任给付是什么？（ ）

• 38、

  金融行动特别工作组（FATF）的主要职责是什么？（ ）

• 39、

  根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份 识别制度了解客户的哪些方面？（ ）

• 40、

  反洗钱非现场监管包括哪些内容？（ ）

• 41、

  金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪 些反洗钱信息？（ ）

• 42、

  金融机构按照反洗钱规定保存客户身份资料和交易记录的期 限规定是什么？（ ）

• 43、

  《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金 融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 和

• 44、

  建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是《维也纳公约》 。

• 45、

  我国反洗钱已实现本外币交易信息监测。

• 46、

  金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。

• 47、

  中国人民银行对金融机构、其他单位和个人履行反洗钱规定 的行为可依法行使检查权。

• 48、

  《中华人民共和国反洗钱法》规定：任何单位和个人在与金融 机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次

• 49、

  银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道， 是因为银行是经营 货币的机构。

• 50、

  金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质， 有 效识别交易的受益人。

• 51、

  金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构

• 52、

  任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行 政主管部门或者公安机关举报。

• 53、

  金融机构向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有哪 些？