保险业反洗钱培训考试题库判断题(三)

• 1、

  反洗钱目标就是洗钱刑事犯罪化。

• 2、

  海关发现个人出入境携带的现金、 无记名有价证劵超过规定金额 的，应及时向反洗钱行政主管部门通报。

• 3、

  海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金 额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

• 4、

  留存客户身份识别的流程中“留存”等同于客户身份资料和 交易记录的“保存”

• 5、

  金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件 有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管

• 6、

  任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身 份资料和交易记录保存制度、大额交易

• 7、

  金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方 式报告中国人民银行当地分支机构和当

• 8、

  金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客 户的义务。

• 9、

  对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违 反国家法律问题

• 10、

  银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

• 11、

  建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报 告信息，是银监会的职责之一。

• 12、

  义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定 受益所有人。按照规定开展受益所有人

• 13、

  如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或 者对满足前述标准的自然人是否为

• 14、

  非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正 常交易，义务机构可以在与非自然人客

• 15、

  法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。

• 16、

  洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。

• 17、

  中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建 议上级机构统一安排。

• 18、

  A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工 作日向中国人民银行进行了报告，该

• 19、

  中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合 现场检查、约见谈话等情况，参考日常

• 20、

  个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽 职调查难度通常会低于一般公司。

• 21、

  金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资 料。

• 22、

  中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内 容，针对法人金融机构特点，探索建立合

• 23、

  金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐 怖活动组织及__活动人员名单的变动

• 24、

  金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机 构、公安机关、国家安全机关另有要求

• 25、

  反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本 机构特色情况，可以不用按照规定模板

• 26、

  义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客 户、产品或业务和洗钱风险变化情况及

• 27、

  法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下 设的专业委员会履行其洗钱风险管理的

• 28、

  金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌 握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工

• 29、

  牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职 业操守，同时具有三年以上合规或风险

• 30、

  金融机构要积极发挥业务条线(部门）在了解客户方面的基础性作用，避免 反洗钱工作职责空洞化。

• 31、

  建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门 及其他部门在洗钱风险管理中的职责分

• 32、

  中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级 机构确定。