保险业反洗钱培训考试题库单选题(四)

• 1、

  关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资 格的说法错误的是（ ）

• 2、

  金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果 发生，处（ ）以下罚款，并对直接负责的董事

• 3、

  以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（ ）

• 4、

  下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（ ）

• 5、

  违反保密规定，泄露有关信息，或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查， 故意提供虚假材料等违法行为的机构， 情节

• 6、

  保险业金融机构对客户及其交易进行分析后，如认为可疑，应当 在可疑交易发生后 10个工作日内向中国反洗

• 7、

  以下关于反洗钱行政调查的说法错误的是（ ）

• 8、

  以下哪种方式是涉嫌__融资监测最为有效的方法（ ）

• 9、

  金融机构保存的客户身份资料和交易记录能够还原客户身份识 别的全部过程和结果，足以再现客户交易的全貌，

• 10、

  下列关于客户身份资料与交易记录保存说法中准确的是（ ）

• 11、

  以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法错误 的是（ ）

• 12、

  根据《涉及__活动资产冻结管理办法》 （[2014]第1号令），因 基本生活支出以及其他特殊原因需要

• 13、

  维持__组织运作的资金需求一般（ ）直接实施__活动的所需 资金。（ ）

• 14、

  以下关于配合反冼钱的说法错误的是（ ）

• 15、

  以下哪类大额交易，应由保险业金融机构负责报告（ ）

• 16、

  以下情形不属于中国人民银行予以重点现场检查范围的是（ ）

• 17、

  从多国破获的案件来看，目前__组织最常用的一种涉恐资金转移方式是 （ ）

• 18、

  以下说法错误的是（ ）

• 19、

  金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果 发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其

• 20、

  体现”内部控制优先“的要求不包括（ ）

• 21、

  反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则不包括 （ ）

• 22、

  保险业金融机构应按通知书规定的时限和渠道， 及时向调查组（ ） 反馈调查结果。

• 23、

  公安部公布__活动组织及__活动人员名单后，金融机构、特 定非金融机构对名单所列组织和人员的资产应

• 24、

  在中国人民银行或者其省一级分支机构进行现场调查时，调查人 员不得少于（ ）人。

• 25、

  识别客户行为异常的主要技巧，不包括 （ ）

• 26、

  专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集、 分析工作的机构 是（ ）。

• 27、

  金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果 发生的，处（ ），并对直接负责的董事、高级

• 28、

  以下哪种不属于财险业务缴款环节的主要风险 （ ）

• 29、

  根据《涉及__活动资产管理办法》（[2014]第1号令），涉恐资 产冻结名单由（ ）发布。

• 30、

  金融机构严格识别和审核客户身份资料和交易记录， 资料发生变 更的，及时更新、保存的。它属于客户身份资

• 31、

  客户与保险公司进行金额交易，通过银行账户划转款项的，由（ ） 向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交

• 32、

  金融机构对符合联全国安理会涉恐决议名单的交易， 应根据风险 为本的原则，建议考虑采取 （ ）控制风险

• 33、

  金融机构应建立数据信息安全备份制度，采取（ ）相结合的数据备份方式， 确保交易数据的安全、准确、完整

• 34、

  专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集、分析工作的机构 是（ ）

• 35、

  从多国破获的案件来看，目前__组织最常用的一种涉恐资金转 移方式是（ ）

• 36、

  金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录， 情节严重的， 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直

• 37、

  以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中资料反馈要求的说 法错误的是（ ）

• 38、

  以下哪个客户的资金流动不合理 （ ）

• 39、

  下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是 （ ）

• 40、

  根据人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的 是（ ）

• 41、

  金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处 （ ）

• 42、

  对反洗钱调查中已封存的文件、资料、保险业金融机构应强化保 管措施，避免受到自然或人为的毁损、破坏，严

• 43、

  中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于 2014年1月联合 发布《涉及__活动资产冻结管理办法》（

• 44、

  委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时， 应在委托协议中 明确双方在（ ）方面的职责，相互间提供必

• 45、

  金融机构严格识别和审核客户身份资料和交易记录， 资料发生变 更的，及时更新、保存。它属于客户身份资料

• 46、

  2003年12月27日，修改后《中华人民共和国中国人民银行法》 规定未包含（ ）

• 47、

  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，

• 48、

  2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若 干问题的解释》，就“明知”规定为（ ）

• 49、

  根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十六条的规定，中国人民 银行的临时冻结措施不得超过 （ ）小时。

• 50、

  金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记 录的，应当按照（ ）期限保存。

• 51、

  仅针对反洗钱工作的某个方面（如客户身份识别、内部控制建设、 可疑交易报告等）或者具体某项高风险业务（

• 52、

  以下哪种属于财险业务中在投保承保环节需要进行风险监控的点 （ ）

• 53、

  金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划 应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系

• 54、

  金融机构系统数据库中的账户管理、客户信息、报表管理、交易信 息等内容的备份，（ ）

• 55、

  被检查单位可以就检查发现的问题做出解释，对检查组初具 的《执法检查事实认定书》，可以在规定时限内提出

• 56、

  保险业金融机构存在（ ）违法行为，中国人民银行依法责令限期 改正，情节严重的，依法对被检查单位、直接

• 57、

  __融资界定始终遵循的原则是 （ ）

• 58、

  根据《涉及__活动资产冻结管理办法》 （[2014]第1号令），涉 恐资产冻结名单由（ ）发布。

• 59、

  专门负责大额交易和可疑交易报告信息的收集、分析工作的机构 是（ ）

• 60、

  在财险业务的理赔环节中，保险公司需要对被保险人、受益人或 投保人支付或返还资金，也存在较大的洗钱风险

• 61、

  金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据中国人民银行或 者其（ ）一级分支机构的调查要求，对有关可

• 62、

  金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人 民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改

• 63、

  金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录， 情节严重的， 对金融机构处（ ）罚款

• 64、

  金融机构有合理理由怀疑客户或其交易对手、相关资产涉及__ 活动组织及__活动人员的，应当（ ）

• 65、

  金融机构应根据（ ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

• 66、

  被查单位不配合反洗钱现场检查，需要承担的法律责任不包括（ ）

• 67、

  保险业金融机构与身份不明的客户进行交易或者为考核开立匿名 账户、假名账户，中国人民银行依法责令限期改

• 68、

  对__活动组织、__活动人员与他人共同拥有或控制的资产采 取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分

• 69、

  从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理 （ ）

• 70、

  根据档案保管期限的有关规定， 哪一项不需要主管领导审批。（ ）

• 71、

  反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到 （ ），应按照规定 严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手

• 72、

  保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工 作时，应与受托机构签订 （ ），并由高级管

• 73、

  金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为 （ ）

• 74、

  金融行动特别工作组秘书处设在 （ ）

• 75、

  金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括一下 哪一项（ ）

• 76、

  下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是 （ ）

• 77、

  以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行 识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文

• 78、

  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客 户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由

• 79、

  国际保险监管官协会成立于 （ ）年

• 80、

  联合国大会是在（ ）年通过了《联合国制止向__主义提供资助 的国际公约》

• 81、

  洗钱的（ ）阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、 来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查

• 82、

  目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括 （ ）部门

• 83、

  为确保客户洗钱分类的客观性和准确性， 金融机构应采取以下哪 项措施（ ）

• 84、

  下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是 （ ）

• 85、

  金融机构通过第三方识别客户身份的， 应当确保第三方已经采取 符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 第三

• 86、

  下列哪个阶段是洗钱行为的首要阶段 （ ）

• 87、

  对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易， 保险公司应当 （ ）

• 88、

  在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身 份识别措施，关注客户及其日常 （ ）

• 89、

  《打击跨国有组织犯罪公约》由 （ ）发布

• 90、

  《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗 钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法

• 91、

  金融机构应对内部控制负有责任的人员是 （ ）

• 92、

  FATF的（ ）是国际反洗钱领域中最著名的指导下文件，对各国 立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了

• 93、

  （ ）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。

• 94、

  任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构 为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效

• 95、

  客户身份识别应遵循的原则不包括 （ ）

• 96、

  1997年，亚太反洗钱组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋 地区的（ ）个成员国家和地区

• 97、

  银行机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本机构保 存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的

• 98、

  关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是 （ ）