保险业反洗钱培训考试题库单选题(三)

• 1、

  客户身份资料，自（ ）当年起至少保存 5年。

• 2、

  可疑交易报告通常不包括（ ）

• 3、

  以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错 误的是（ ）

• 4、

  根据《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法》第八条 的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试

• 5、

  根据《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法》第八条 的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试

• 6、

  对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是 （ ）

• 7、

  金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以 再现（ ）。

• 8、

  金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、 完整，能够还 原（ ）。

• 9、

  金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误 的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的

• 10、

  金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能 （ ）每 项交易。

• 11、

  对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制 体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资

• 12、

  对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保 险合同成立后的（ ）个工作日内划分其风险等

• 13、

  档案销毁时，应有（ ）负责现场监销。

• 14、

  根据《涉及__活动资产冻结管理办法》 （[2014]第1号令），境 外有关部门以涉及__活动为由，要

• 15、

  下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是 （ ）

• 16、

  下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是 （ ）

• 17、

  金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。资料发生 变更的，（ ）

• 18、

  以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是 （ ）.

• 19、

  保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四 十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，

• 20、

  违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供 虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中

• 21、

  我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是 （ ）

• 22、

  体现“内部控制优先”的要求不包括 （ ）

• 23、

  保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场调查的过程中，依法享有的 合法权益不包括（ ）

• 24、

  根据《涉及__活动资产冻结管理办法》 （[2014]第1号令），境 外有关部门以涉及__活动为由，要

• 25、

  在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（ ）

• 26、

  金融机构在收到有关部门印发的涉恐黑名单之后，应当（ ）将名 单所列个人、实体信息要素嵌入业务系统。

• 27、

  以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是 （ ）

• 28、

  以下关于反洗钱现场检查保密要求的说法错误的是 （ ）

• 29、

  客户身份资料与交易记录保存的原则有：完整原则、真实原则、 安全原则（ ）

• 30、

  金融机构应建立三个反洗钱基本制度包括 （ ）、客户身份资料和 交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报

• 31、

  资助__主义通常被称为 （ ）

• 32、

  对反洗钱内部控制有较大影响的因素不包括 （ ）

• 33、

  在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是 （ ）

• 34、

  以下关于金融机构依法享有的拒绝检查权说法正确的有 （ ）

• 35、

  反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，不包括 （ ）

• 36、

  以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是 （ ）

• 37、

  洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处 有（ ）

• 38、

  以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法正确 的是（ ）

• 39、

  金融机构应当保存的交易记录包括 （ ）交易的数据信息、业务凭 证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实

• 40、

  关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是 （ ）

• 41、

  金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发 生的，对金融机构处（ ）罚款

• 42、

  对于单个被保险人保险费金额（ ）以上且以现金形式缴纳的人身 保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人

• 43、

  个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付 和理赔几个业务环节。（ ）

• 44、

  当有关资金还没有被实际用于实施__活动时， （ ）资助__活 动事实的成立和犯罪性。

• 45、

  下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采 取的必要的管理措施和技术措施的是（ ）

• 46、

  反洗钱调查的客体不包括（ ）

• 47、

  金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由 全会通过的？（ ）

• 48、

  下列对反洗钱内部控制制度的监督与纠正的说法错误的是 （ ）

• 49、

  反洗钱内部控制的核心是（ ）

• 50、

  我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括 （ ）

• 51、

  在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如 金额为（ ）以上，保险公司应当核对被保险人

• 52、

  英国金融服务局（FSA）在2000年制定的（ ）中第一次提出以“风 险为基础” 的反洗钱风险监管理念

• 53、

  保险业金额机构配合开展反洗钱行政调查中享有的权利不包括 （ ）

• 54、

  金融机构的反洗钱内部控制与日常经营管理关系的 （ ）

• 55、

  我国负责反洗钱资金监测的机构是 （ ）

• 56、

  关于反洗钱内控制度建设独立性的说法错误的是 （ ）

• 57、

  下列对于反洗钱内部控制制度的监督与纠正的说法错误的是 （ ）

• 58、

  下列对可疑类客户采取的风险的控制措施不恰当的为 （ ）

• 59、

  下列关于金融机构反洗钱内部控制的说法正确的是 （ ）

• 60、

  金融行动特别工作组（FATF）在（ ）年制定了关于跨境现金携带 的反__融资第九项特别建议。

• 61、

  下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（ ）

• 62、

  在反洗钱内部控制制度建设上，金融机构总部的职责不包括（ ）

• 63、

  《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》 （银发[2010]48 号）为进一步提高

• 64、

  金融行动特别工作组成立于（ ）年的西方七国首脑会议。

• 65、

  反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核 心措施是（ ）

• 66、

  按照《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时 冻结措施的最长期限为（ ）小时。

• 67、

  下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是 （ ）

• 68、

  在被保险人或受益人要求保险公司赔偿或赔付保险金时， 如金额 为（ ）以上，保险公司应当核对被保险人或

• 69、

  金融行动特别工作组 FATF在下面那一年没有对反洗钱《四十项 建议》进行修改（ ）

• 70、

  《金融机构反洗钱规定》中明确了保险保险机构应当履行的反洗 钱三大核心义务，即（ ）

• 71、

  （ ）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪

• 72、

  金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的 ,情节严重 的，处（ ）

• 73、

  《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述正确的是 （ ）

• 74、

  在认真履行客户身份识别的基础上， 对风险等级较高的客户的审 核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（

• 75、

  反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活 动的核心措施是（ ）

• 76、

  在保存方式上，首先要求金融机构应当建立数据信息安全（ ）制 度。

• 77、

  金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当真实、 准确。资料发 生变更的，（ ）

• 78、

  客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（ ）

• 79、

  下列属于__组织通过合法渠道筹集资金的方式的是（ ）

• 80、

  金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善管 理（ ）等文件资料和数据。

• 81、

  下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗钱手法（ ）

• 82、

  依据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定，客户交易记录自记 账当年起至少保存（ ）年。

• 83、

  《金融机构反洗钱规定》中明确了保险机构应当履行的反洗钱三 大核心义务，即（ ）