2018年9月反洗钱测试题
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1、
《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定的? （ ）
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2、
根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户， 至少每（ ） 进行一次审核。
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3、
业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、__融资或其他
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4、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (人民银行2017年第3号)是什 么时间正式实施的?（
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5、
各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（ ）。
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6、
对可疑交易标准进行明确规定的是 : （ ）
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7、
（ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
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8、
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行 更新。客户没有在（ ）天内更新
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9、
金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定 的措施包括: （ ）
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10、
各分支机构应至少每（ ）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传， 至少每（）年一次对本部门员工
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11、
《中华人民共和国反洗钱法》 规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务 且情节严重的，对金融机构处
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12、
对经分析认为属于重大可疑交易的， 金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的 同时，应向（ ）报告。
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13、
目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是 ? （ ）
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14、
为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况， 中国人民银行及其分 支机构可以: （ ）
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15、
如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ ）
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16、
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ ）。
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17、
（ ）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
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18、
《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 是什么时间 正式实施的。（ ）
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19、
我国（ ）最先明确了洗钱属于犯罪。
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20、
报送重点可疑交易报告的途径是：（ ）。
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21、
机构通过第三方识别客户身份的， 应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的 客户身份识别措施;第三方未
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22、
发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理 ?（ ）
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23、
对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行 可以：（ ）
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24、
反洗钱的基本制度有（ ）。
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25、
出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（ ）
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26、
根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（ ）
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27、
法人、其他组织客户的“身份基本信息”包括：（ ）
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28、
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、__活动犯罪、走私犯罪、贪污贿 赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、
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29、
人民银行调查可疑交易活动时， 调查人员不得少于二人，并出示（ ）。否则， 金融机构有权拒绝调查。
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30、
对非自然人客户受益所有人的判定标准包括：（ ）
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31、
洗钱的一般特征包括：（ ）
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32、
公司反洗钱工作应遵循以下原则：（ ）。
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33、
按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱 义务? （ ）
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34、
国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心， 其主要职责有（ ）。
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35、
下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责（ ）。
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36、
公司反洗钱工作管理体系组成包括：（ ）。
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37、
在实践中，反洗钱调查的主体包括：（ ）
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38、
关于洗钱罪，下列正确表述的是：（ ）。
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39、
出现以下情况的，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施， 必要时应当拒绝开户。（ ）
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40、
在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、 账户(或资金)和金融业务及 时采取适当的后续控制措施
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41、
金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时，应采取强化的身份识别措施， 包括但不限于：（ ）
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42、
金融机构划分客户的反洗钱风险等级时， 应考虑下列风险因素：（ ）
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43、
金融机构应采取（ ）等措施预防洗钱活动。
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44、
下列身份证件为实名证件的是：（ ）。
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45、
《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列 （ ） 机构。
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46、
金融机构反洗钱工作的原则包括：（ ）。
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47、
金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ）。
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48、
不能作为实名证件使用的有（ ）。
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49、
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进 行反洗钱现场检查（ ）。
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50、
金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董 事、高级管理人员和其他直接责任
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51、
实践中，反洗钱调查的主体包括：（ ）
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52、
业务部门有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与下列名单 相关的，应当立即向合规部门报告
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53、
洗钱的主要方式包括：（ ）
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54、
金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息，包括： （ ）
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55、
金融机构应当保存的交易记录包括：（ ）
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56、
客户身份识别，也称：（ ）
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57、
洗钱的三个阶段包括：（ ）
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58、
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成洗钱犯罪，同时又构 成（ ）犯罪的，依照处罚较重的
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59、
以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：（ ）
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60、
金融机构反洗钱内控制度的核心内容一般应包括下列哪几种（ ）。
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61、
金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任
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62、
《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列 （ ） 机构
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63、
《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是（ ）
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64、
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金 融服务时，都应当提供真实有效
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65、
反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应 向提交报告的金融机构发出补正
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66、
各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗 位人员。反洗钱岗位人员应至少
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67、
客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别 工作情况的各种记录和资料。
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68、
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客 户按照高、中、低风险等级进行
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69、
公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可 疑交易报告。
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70、
营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应至少每月对其交易 情况进行跟踪监测，并记录监测
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71、
公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。 各总部、分 支机构应将反洗钱工作情况纳
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72、
对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
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73、
公司对客户洗钱风险进行评估， 并对客户进行风险等级划分。 客户风险等级由高 到低分为高风险、中风险、
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74、
营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户， 应至少每月对其交易 情况进行跟踪监测，并记录监
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75、
中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展 的专门针对反洗钱的合作。
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76、
反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过 48小时。
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77、
重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。
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78、
金融领域的反洗钱立足于防范。
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79、
反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、 专职负 责反洗钱工作的独立机构。
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80、
国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。
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81、
公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。 各总部、分 支机构应将反洗钱工作情况纳
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82、
对于高风险客户或者高风险账户持有人， 金融机构应当了解其资金来源、 资金用 途、经济状况或者经营状况
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83、
代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者 身份证明文件。
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84、
金融机构确认为可疑交易后， 应在10个工作日内向反洗钱监测分析中心提交可 疑交易报告。
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85、
客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。
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86、
金融机构不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息。
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87、
金融机构应在大额交易发生 5个工作日内向反洗钱监测分析中心报送大额交易 报告。
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88、
金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时， 应采取强化的身份识别措施。
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89、
金融机构履行客户身份识别义务时， 按照法律、行政法规或者部门规章的规定需 要核对相关自然人的居民身份
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90、
非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。
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91、
在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客 户身份。
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92、
司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、 配合打击洗钱活动的，金融机构及 其工作人员应当依法协助、配
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93、
客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于 10年。
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94、
建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告 制度、客户身份资料和交易记录保
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95、
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准， 可作为可疑交易报告。
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96、
客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5年。
