2018保险业反洗钱考试题库(二)
-
1、
保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品 和服务自带的风险
-
2、
保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当 予以保密；非依调查机构要
-
3、
检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确 认，认为所列明的问题不属
-
4、
可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到规定金额的交易信息的行 为。
-
5、
通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益，是__主义的资 金支持唯一来源。
-
6、
投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要 进行风险监控的点。
-
7、
系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内容的备份，必须转储到 不可更改的介质上进行保存
-
8、
金融机构应当保存的交易记录为大额或可疑交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有 关规定要求的反映交易真实
-
9、
保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特 别严重的，中国人民银行可
-
10、
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的， 应当统一按 5 年期限保 存。
-
11、
金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反__融资国际组织
-
12、
金融机构的客户不是__组织或__分子，不可能涉及__融资
-
13、
客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同，尤其是以现金支付却要求 以支票形式支付给第三方的
-
14、
保险业金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的的异常交易是否 存在相关条款所提示的“与
-
15、
总过人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息的，保险机构可以基于 保密考虑不予提供。
-
16、
金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业文化、风险意 识等因素无关。
-
17、
保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。
-
18、
埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
-
19、
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为 外国政要等因素，划分风险
-
20、
保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内部风险等级 作为外部风险评分的参考因
-
21、
保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头 部门应具有一定独立性，具
-
22、
中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体制 则对各种洗钱行为规定了统
-
23、
保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子 数据。
-
24、
埃格蒙特集团石由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
-
25、
经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
-
26、
2003 年 6 月，金融行到特别工作组扩展、 充分并强化了有关反洗钱措施， 出台了 2003 年版
-
27、
保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作时，受托机构应该积极 协助委托机构开展洗钱风险
-
28、
金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户， 至少每年进行一次审核。
-
29、
对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况 等信息，加强对其金融交易
-
30、
所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺 序。
-
31、
按照《金融机构报告涉嫌__融资的可以交易管理办法》 ，金融机构发现涉恐资金交 易应只向中国反洗钱分析
-
32、
保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构，反洗钱牵头部 门应具备有一定的独立性，
-
33、
现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。
-
34、
国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从 国务院有关部门、 机构获取所必需的信息，国
-
35、
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱 犯罪的交易活动，应当及时
-
36、
现金和无记名有价证劵的走私是洗钱活动常见的表现形式。
-
37、
金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
-
38、
国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、 其他直接责任人给予处分。
-
39、
保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和 风险管理
-
40、
海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗 钱行政主管部门报告。
-
41、
客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不 变的情况下提高风险控制效
-
42、
按照《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理中心》 ，金融机构发现涉恐资金交 易应只向中国反洗钱监测
-
43、
客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易 信息是反洗钱国际 标准和各国反洗钱立法确认
-
44、
保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的 完善的情况进行监督检查。
-
45、
金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部 监管所要达到的目标存在差
-
46、
保险理赔或给付条件较难满足， 或者退保损失较大的产品， 洗钱风险相对较大； 反之， 被用于洗钱的风险
-
47、
中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督 管理的责任，负责涉嫌洗钱
-
48、
与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明 确的办公室。
-
49、
国务院反洗钱行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、 其他直接责任人员给予纪律
-
50、
反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份、 风险等级分类标准， 对客户按照高、 中、低风险等级进行
-
51、
埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行协会。
-
52、
在我国，单位不可以构成洗钱犯罪的主体。
-
53、
销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反 洗钱法律法规的要求， 后能够有效获得并保存客
-
54、
2003 年 6 额，金融行动特别工作组扩展， 充实并强化了有关反洗钱措施， 出台了 2003 年版
-
55、
金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反__融资国际组织。
-
56、
客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不 变的情况下提高风险控制效
-
57、
客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。
-
58、
对于高风险客户或 者高风险账户持有人， 金融机构应当了解其资金来源、 资金用途、 经济状况或者经营状
-
59、
金融机构仅管理层对反洗钱内部控制制度负有责任。
-
60、
保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织机构， 对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检
-
61、
金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。
-
62、
反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应按照 “知密范围最小化 ”的要求管理反洗钱档 案
-
63、
__事件是指正在发生或者已发生的造成或者可能造成重大社会危害的__活动。
-
64、
“三证合一 ”等级制度改革过渡期内，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记 证仍在有效期内， 金
-
65、
保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、 客户行为异常和客户交易异常三类。
