2018保险业反洗钱考试题库(一)
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1、
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，保险业金融机构可只提交可疑报告。
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2、
反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱的核心措施是大额交易报告制度。
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3、
金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期 效果。
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4、
金融机构和特定非金融机构对国家反__主义工作领导机构的办事机构公告的__组织 和人员的资金或者其他资
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5、
海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱 行政主管部门通报。
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6、
对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正， 情节严重的， 还可以建
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7、
金融机构核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或登录全国或地区企业 信用信息公示系统查询以
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8、
与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、上游犯罪等方面有明确 界定。
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9、
当有关资金还没有被实际用于实施__活动时，资助__活动的事实不能成立，不具 有犯罪性。
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10、
在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
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11、
__主义是指通过暴力、破坏、恐吓等手段，制造社会__、危害公共安全、侵犯人 身财产， 或者胁迫国家机
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12、
客户身份识别的完成流程包括了解、核对、留存三个环节。
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13、
在保险起见内，可任意追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产 品，洗钱风险相对较小；
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14、
金融机构于客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份 进行重新识别。
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15、
中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反 洗钱监督管理职责。
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16、
金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过 程；不作为可疑交易报告的
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17、
在真实原则中，金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整、严格识别 和审核，不得弄虚作假。资
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18、
销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求， 且能够有效获得并保存客户
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19、
客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
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20、
当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注 册资本、经营范围、法定代
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21、
客户身份识别和可疑交易报告是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易 分析时可以不参考客户身份
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22、
金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开 展客户身份识别工作情况的
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23、
2003 年 6 月，金融行动特别工作组扩展， 充实并强化了有关反洗钱措施， 出台了 2000年版《
