2017年反洗钱考试试题库（二）
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1、
2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房 地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、
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2、
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金
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3、
反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和 执行部门。
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4、
金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
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5、
投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事 故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和
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6、
客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素 或涉嫌__融资活动特征，通过识别、分析、判
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7、
金融机构和特定非金融机构应当采取预防、 监管措施，建立健全客 户身份识别制度、客户身份资料和交易记录
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8、
在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
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9、
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动， 应当及
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10、
完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
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11、
当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点 时，金融机构应当重新识别客户。
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12、
国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董 事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律
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13、
现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
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14、
中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、 中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一
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15、
反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆 盖人员全面。
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16、
在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和 投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小
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17、
金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证 件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱
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18、
金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制， 与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差
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19、
国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从 国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务
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20、
在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的， 登记客户的住所地。
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21、
2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐 怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建
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22、
保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以 及产品和服务自带的风险。
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23、
金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机 构都要对客户的身份进行重新识别。
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24、
金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
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25、
洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危 害性大小的唯一因素。
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26、
保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估 纳入整体的风险评估和风险管理框架。
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27、
中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部 门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
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28、
客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
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29、
客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者 与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业
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30、
金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同 意。
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31、
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱 风险分类进行静态、不变的管理。
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32、
我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易 情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部
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33、
与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、 上游犯罪等方面有明确的界定。
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34、
反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
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35、
客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自 身情况决定是否开展此项工作。
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36、
金融机构应指定专人负责反洗钱或反__融资监控名单的维护工 作。
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37、
保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组 织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，
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38、
保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三 年。
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39、
中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱 工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱
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40、
金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
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41、
所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵 循三个阶段的递进顺序。
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42、
当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、 身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表
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43、
按照《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法》 ，金融机 构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测
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44、
洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户 身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、
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45、
2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗 钱措施，出台了2003年版《四十项建议
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46、
反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
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47、
金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
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48、
金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性， 与高管的管理风格、 企业文化、风险意识等因素无关。
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49、
国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董 事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律
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50、
客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
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51、
留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易 记录的“保存”。
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52、
保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以 及产品和服务自带的风险。
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53、
海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融 的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
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54、
内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保 障。
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55、
客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必 须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，
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56、
反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核 心措施是大额交易报告制度。
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57、
保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机 构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检
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58、
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级 分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行
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59、
国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关 在反洗钱工作中应当相互配合。
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60、
反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
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61、
销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗 钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户
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62、
《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融 秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
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63、
将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要 趋势。
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64、
推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份， 构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，
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65、
客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风 险程度分配资源。
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66、
证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求 核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人
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67、
承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券 公司和期货公司。
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68、
金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控 制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和__
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69、
为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应 尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行
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70、
反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资 料。
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71、
中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、 中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一
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72、
金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给 国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。
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73、
我国最高立法机关 2012年12月在《刑法修正案》中，将__主 义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
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74、
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本机构保存 的客户基本信息，对本机构风险等级最高的
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75、
建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（ ）
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76、
（ ）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的 反洗钱及反__融资方法指引：高级原
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77、
在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时， 如金 额（ ）以上，保险公司应当核对被保险
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78、
金融行动特别工作组秘书处设在（ ）
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79、
我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（ ）大类。
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80、
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的， 客户 没有在合理的期限内更新且没有提出合理理
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81、
加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（ ）年。
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82、
《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱 行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法
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83、
客户洗钱风险分类管理目标不包括（ ）。
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84、
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性， 并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素，划分风
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85、
《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》 （银发[2010]48 号）为进一步提高
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86、
下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（ ）
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87、
对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关 注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息
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88、
《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与 外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
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89、
洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（ ）
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90、
艾格蒙特集团定位是（ ）
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91、
客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（ ）
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92、
保险公司在办理（ ）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融 机构客户身份识别和客户身份资料及交易记
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93、
以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（ ）
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94、
（ ）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的 反洗钱及反__融资方法指引：高级原
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95、
金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ ）
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96、
西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年 （ ）
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97、
保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工 作时，应与受托机构签订（ ），并由高级管
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98、
金融行动特别工作组目前采用的 《四是项建议》是在（ ）由全会通 过。
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99、
反洗钱内部控制从静态上看包括制度、 措施、程序和方法等内容， 从动态过程看不应该包含（ ）
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100、
国际保险监督官协会成立于（ ）年
