2017年反洗钱考试试题库（一）

• 1、

  （ ）年，联合国安理会通过 1617号决议，敦促各成员国全面执 行“反洗钱与反__融资建议”。

• 2、

  在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于 （ ）

• 3、

  体现“内部控制优先”的要求不包括（ ）

• 4、

  委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中 明确双方在（ ）方面的反洗钱职责

• 5、

  反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（ ）

• 6、

  （ ）是第一部关于反__融资的国际公约

• 7、

  金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下 哪一项（ ）

• 8、

  《反腐败公约》由联合国于（ ）年发布

• 9、

  金融机构根据（ ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

• 10、

  下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）

• 11、

  洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（ ）的发展脉络

• 12、

  按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临 时冻结措施需经（ ）批准可以采取。

• 13、

  反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（ ）

• 14、

  亚太反洗钱组织成立于（ ）年

• 15、

  金融机构的风险划分标准应报送（ ）

• 16、

  《制止向__主义提供资助的国际公约》由（ ）发布

• 17、

  反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（ ）

• 18、

  FATF的（ ）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国 立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥

• 19、

  利用支票开立账户进行洗钱属于（ ）洗钱方式

• 20、

  《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ ）

• 21、

  按照法律规定，（ ）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依 法给予行政处罚。

• 22、

  金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五 十万元以下罚款（ ）

• 23、

  保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（ ）或可追溯性。

• 24、

  金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（ ）、客户身份资料 和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易

• 25、

  我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（ ）

• 26、

  （ ）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能

• 27、

  金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误 的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知

• 28、

  下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（ ）。

• 29、

  金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划 应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系

• 30、

  金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（ ）

• 31、

  国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（ ）

• 32、

  （ ）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

• 33、

  将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（ ）

• 34、

  下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（ ）

• 35、

  FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的 反洗钱实践做法，作为（ ）进行推广，

• 36、

  对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（ ）

• 37、

  联合国大会是在（ ）年通过了《联合国反腐败公约》

• 38、

  金融机构应（ ）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级， 确保客户风险等级符合实际风险情况。

• 39、

  客户身份识别制度中（ ）是指最终拥有或控制客户的自然人，以 及代表其进行交易的人。此外，还包括那些

• 40、

  目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（ ）个部门。

• 41、

  我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（ ）

• 42、

  下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（ ）。

• 43、

  对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当 （ ）

• 44、

  在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审 核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（

• 45、

  我国于（ ）年成为金融行动特别工作组正式成员

• 46、

  （ ）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京 召开。

• 47、

  为了预防洗钱和__融资活动，（ ）金融机构客户身份识别、客 户身份资料和交易记录保存行为，维护金融

• 48、

  金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十 项建议》进行修改（ ）

• 49、

  根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是 一项（ ）义务

• 50、

  客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（ ）

• 51、

  我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（ ）

• 52、

  委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确 双方在（ ）方面的职责，相互间提供必要的

• 53、

  以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（ ）

• 54、

  建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（ ）

• 55、

  《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（ ）

• 56、

  金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建 议》是在哪一年（ ）

• 57、

  金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性， 并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素，划分风

• 58、

  下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（ ）

• 59、

  以严格的银行保密制度而著称的瑞士， 接受国际通行的反洗钱规 则是在哪一年（ ）

• 60、

  客户洗钱风险分类的参考指标不包括（ ）

• 61、

  金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在 （ ）

• 62、

  《打击跨国有组织犯罪公约》由（ ）发布。

• 63、

  可疑交易报告通常不包括（ ）

• 64、

  国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年 （ ）。

• 65、

  客户洗钱风险等级分类的原则不包括（ ）。

• 66、

  FATF于（ ）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》

• 67、

  反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实 和查证的行为是（ ）

• 68、

  2003年12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行 法》规定未包含（ ）

• 69、

  《反腐败公约》由联合国于（ ）年发布。

• 70、

  《反腐败公约》由（ ）发布

• 71、

  金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反__融资体系互评的依 据是（ ）

• 72、

  义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频 率是（ ）

• 73、

  证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时， 委托协议中应包 含的内容（ ）

• 74、

  以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理 办法》新增的适用对象（ ）

• 75、

  洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ ）

• 76、

  客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ ）

• 77、

  利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗 钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区

• 78、

  国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ ）

• 79、

  下列属于高风险客户的有（ ）

• 80、

  完整的“了解你的客户”措施包括（ ）

• 81、

  以下说法正确的有（ ）

• 82、

  2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法》是中国人们银

• 83、

  联合国通过的有关反洗钱和反__融资的公约有（ ）

• 84、

  金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四 十项建议》，要求各国政府加强反洗钱

• 85、

  以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ ）

• 86、

  《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱 义务的行为拥有哪些权利（ ）

• 87、

  出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接 定级为低风险（ ）

• 88、

  金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素 有（ ）

• 89、

  上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义 包括（ ）

• 90、

  以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ ）

• 91、

  保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调 查及其他风险控制措施，包括（ ）

• 92、

  联合国禁毒署的主要职责包括（ ）

• 93、

  金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括 （ ）

• 94、

  公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ ）

• 95、

  某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部 是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位