2016年反洗钱准入培训阶段性考试题
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1、
金融机构发现__活动组织及__活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措 施。（）
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2、
对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人 进行核实，并留存电话记
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3、
与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
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4、
对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过 3个月）再 次或多次发生异常交易
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5、
反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
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6、
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外 国政要等因素，划分风险
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7、
在自然人客户身份识别中， 客户的住所地与经常居住地不一致的， 应登记客户的住所地。
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8、
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户 办理业务。
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9、
自然人客户的“身份基本信息” 中住所地信息与经常居住地不一致的， 可以登记客户的 住所地。
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10、
处理境外汇入款时， 金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信 息是否完整，不需要审
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11、
检查组在反洗钱检查过程中， 可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存， 并 在十日内及时作出处
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12、
交易一方为党政机关和军队、 武警或其下属的各类企事业单位的大额交易， 如未发现该 交易可疑的，金融机
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13、
金融机构对__活动组织及__活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措 施，但该资产在采取冻结措
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14、
金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、 客户身份资料和交易记录保存制度， 不需要执行其总部、
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15、
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，可能被转移、隐藏、篡改
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16、
金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、 配合公安机关和国家安全机关 的调查、侦查，提供与
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17、
金融机构经调查发现， 某企业客户的实际控制人为某国__的亲密好友， 金融机构不需 要将该企业客户的风
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18、
加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。
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19、
对于高风险客户或者高风险账户持有人， 金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经 济状况或者经营状况等
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20、
金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
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21、
洗钱风险评估指标体系包括客户特性、 地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含 职业）四类基本要
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22、
反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
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23、
为对私客户办理交易金额单笔人民币 1万元或者外币等值 1000美元以上的一次性金融业 务，需登记客户
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24、
对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？
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25、
开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银 行营业网点经办人员应比
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26、
金融机构的境外分支机构对涉及__活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时 报告金融机构总部， 并
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27、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 适用于在中华人民共和国境内依法设立的 商业银行、城市信用
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28、
当金融机构发现__活动组织及__活动人员拥有或者控制的资产， 应当首先采取上调 客户风险等级措施。
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29、
金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似 情况。
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30、
金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家 （地区）、组织、个人有关，应首先（ ），并按有关规定提
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31、
2012年4月5日，公安部根据全国__《关于加强反__工作有关问题的决定》 ， 以公安部公告的
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32、
以下交易中，需报送大额交易报告的是（ ）。
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33、
金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（ ）。
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34、
金融机构对__活动组织及__活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施， 但该资产在采取冻结措
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35、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村 信用合作社、邮政储汇
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36、
反洗钱现场检查组应按（ ）确定的时间离开被检查机构。
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37、
金融机构应建立适当的机制， 确保（ ）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之 间开展业务合作而可
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38、
金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（ ）。
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39、
金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（ ） 。
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40、
选项中交易的发生额都在 200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。 （ ）
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41、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定，金融机构应当在大额交易发生后的 （ ）个工作日内，
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42、
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（ ）。
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43、
发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有（ ）。
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44、
中国人民银行及其分支机构根据（ ），组织实施执法检查。
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45、
在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ ）。
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46、
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文 件进行核对时，应当对代
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47、
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（ ）。
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48、
洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（ ）。
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49、
以下说法正确的是（ ）
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50、
自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意（ ）。
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51、
开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核（ ）
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52、
金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（ ）。
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53、
金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（ ）。
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54、
以下说法正确的是（ ）
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55、
某银行客户每隔 2天就到柜面存现 45000元，连续交易近 2个月后停止交易， 办理业务 时该银行未
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56、
2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金 900多万元。调查发现房 主为一下岗
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57、
2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行 存在以下重大违规事实
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58、
金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（ ）。
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59、
客户要求变更（ ）信息的，应重新识别客户身份。
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60、
洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ）。
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61、
下列关于大额交易报告的描述正确的是（ ）
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62、
从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌__融资可疑交易的可能性较大？ （ ）
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63、
为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时， 如果授权他人办理的，
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64、
S市某餐厅于 2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营 范围主要是饭菜、
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65、
我国的 A商业银行在 B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户 并为其提供相关的跨
