证券投资基金的销售

• 151、

  各基金销售机构必须建立健全基金销售适用性管理制度，完善投资者服务中心的建设，做好销售人员的业务培训工

• 152、

  基金管理公司是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作

• 153、

  基金销售机构及销售人员应该将投资者教育工作切实落实到实处，即( )。

• 154、

  基金销售机构应按照《适用性指导意见》建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括( )。

• 155、

  《证券投资基金销售管理办法》第十一条对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格也进行了规定，指出除具备该

• 156、

  商业银行,证券公司,证券投资咨询机构,专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金代销业务

• 157、

  《证券投资基金销售管理办法》第十条对证券公司申请基金代销业务资格也进行了规定，指出除具备该办法第九条

• 158、

  《证券投资基金销售管理办法》第十二条对专业基金销售机构申请基金代销业务资格进行了规定，指出除具备本办

• 159、

  基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括( )。

• 160、

  基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意( )。

• 161、

  关于基金销售费用的规范，下列说法正确的是( )。

• 162、

  基金销售机构应依据《内部控制指导意见》的要求，建立有效的内部控制制度，内容至少应包括( )。

• 163、

  基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应当符合的规定有(．)。

• 164、

  从事基金销售活动不得有( )等情形。

• 165、

  基金管理公司或基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金

• 166、

  证券业从业人员诚信信息记录的内容包括( )。

• 167、

  基金管理公司或基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局将视违规程度依法采取

• 168、

  通过证券业从业资格考试或证券投资基金销售人员从业考试的人员符合( )等条件时，可以通过受聘机构向

• 169、

  基金的市场营销内容主要包括(　　)。

• 170、

  关于基金销售人员的行为监督，下列说法正确的是( )。

• 171、

  基金销售机构应当加强对基金销售人员专业知识的培训，如( )等，以提高销售人员的专业知识,市场敏感

• 172、

  关于基金销售人员的组织管理，下列论述正确的是( )。

• 173、

  基金销售人员的培训主要包括( )。

• 174、

  营销组合的四大要素中(　　)是基金营销的核心内容。

• 175、

  基金是一种金融产品，其产品的品质也体现为(　　)。

• 176、

  在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的有(　　)。

• 177、

  证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性具体表现在(　　)。

• 178、

  基金销售机构分析投资者的真实需求，主要包括(　　)等因素。

• 179、

  基金销售中常用的营业推广手段主要有(　　)。

• 180、

  美国,英国和印度的基金销售渠道主要有(　　)。

• 181、

  基金销售机构在提供基金产品销售时必须与目标市场进行沟通，告知目标市场要提供的产品，并通过(　　)和持

• 182、

  不同投资者对费率结构的偏好是不同的，基金销售机构可以根据投资者(　　)的不同，设计灵活合理的费率结构

• 183、

  我国基金销售渠道主要包括(　　)。

• 184、

  基金销售的客户服务内容包括(　　)。

• 185、

  营销计划应主要包括(　　)内容。

• 186、

  基金销售的客户服务的方式包括(　　)。

• 187、

  直销一般通过(　　)等方式使投资者与基金管理公司直接达成交易。

• 188、

  开放式基金的费用主要包括(　　)。

• 189、

  市场营销控制过程主要包括的步骤是(　　)。

• 190、

  根据所选择的细分市场(　　)，可以将目标市场拓展策略分为无差异目标市场策略,差异性目标市场策略和集中

• 191、

  为找到和实施适当的营销组合策略，基金销售机构要进行(　　)。

• 192、

  根据客户购买基金的行为，可以分为(　　)。

• 193、

  目标市场选择策略根据所选择的细分市场数目和范围，可以分为(　　)。

• 194、

  根据客户对销售机构的重要程度，潜在客户可以划分为(　　)。

• 195、

  在市场细分时，注重行为因素，就要求(　　)。

• 196、

  集中性目标市场策略的特点是(　　)。

• 197、

  维护客户关系的方法中，客户追踪要求(　　)。

• 198、

  属于客户促成的有(　　)。

• 199、

  维护客户关系的基本方法有(　　)。

• 200、

  对(　　)等投资者，推荐考虑参与基金首次发行。

• 201、

  客户流失的原因主要有(　　)。

• 202、

  基金销售机构的合规风险主要包括(　　)。

• 203、

  下列关于基金销售客户服务的表述正确的是(　　)。

• 204、

  为了妥善地处理客户投诉，基金销售机构应(　　)。

• 205、

  基金销售机构提供的服务具有的特点是(　　)。

• 206、

  下列关于客户投诉管理的表述正确的是(　　)。

• 207、

  防范销售机构的合规风险，应该(　　)。

• 208、

  基金销售的操作风险有(　　)。

• 209、

  防范销售人员的合规风险，应该(　　)。

• 210、

  基金销售人员的合规风险包括(　　)。

• 211、

  基金销售机构的技术系统风险有(　　)。

• 212、

  (　　)特别适用于传递行文较长的信息资料。

• 213、

  防范基金销售的技术风险要求(　　)。

• 214、

  基金销售机构可以依据投资者不同的特征及细分因素加以归类，从而确定基金营销的细分目标市场，进而采取不同

• 215、

  基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。

• 216、

  通俗地说，基金市场营销就是销售或销售促进。

• 217、

  证券投资基金属于金融服务业，其市场营销有一定的特殊性，不同于有形产品营销，其营销内容中不包括营销组合

• 218、

  在基金营销过程中基金管理公司及基金销售机构必须注意遵循监管机构的规定，加强自身的合规性控制，规范营销

• 219、

  精确到位的推广形式,严谨有序的推广方案都是成功的营销推广活动必不可少的要素。

• 220、

  证券投资基金的价格即为其在运作过程中产生的各项费用。

• 221、

  促销是将所销售产品的价格定位于目标市场对该产品所认识的价值相匹配的价值之上，是营销取得成功的关键。

• 222、

  对于基金营销而言，营销环境的意义在于它能提供机遇。

• 223、

  基金销售机构可以根据投资者投资时间,投资金额,投资期限,购买基金方式的不同，设计灵活合理的费率结构，

• 224、

  代销是一种通过银行,证券公司,保险公司,财务顾问公司等代销机构销售基金的方法。

• 225、

  直销是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客

• 226、

  直销的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。

• 227、

  开放式基金由证券公司承销，通过证券交易所一次性发售完成，基金成立后规模固定。封闭式基金的特点是投资者

• 228、

  直销对客户财务状况更了解，但对客户控制力较差。

• 229、

  目前，我国基金代销的主要渠道是商业银行。

• 230、

  与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且

• 231、

  基金超市通常由一些折扣券商经营，它们提供多家基金管理公司的基金供投资者交易，其中许多基金是没有交易费

• 232、

  基金管理公司通过证券公司销售基金是一种直销的销售方式。

• 233、

  折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过基于因特网的平台，使客户可以以折扣佣金买卖基金。

• 234、

  《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投

• 235、

  证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起"以服务为中心,客户至上"的运营模式，首发销售

• 236、

  专业基金销售公司的诞生除了拓展现有的销售渠道外，更为关键的是专业营销人员可以为投资者提供个性化的理财

• 237、

  基金管理公司通过对银行员工的持续培训,组织客户推介会以及代销手续费的合理分配，可增强银行渠道代销的积

• 238、

  交易所交易系统提供了证券交易所这样一个拥有庞大投资者资源的交易平台，使得证券公司的投资者以自己熟悉的

• 239、

  在经过对细分市场的评估过程后，需要决定如何选择细分市场．选择开拓哪些细分市场和将多少个细分市场作为目

• 240、

  区分主要市场和次要市场，加大对主要市场的投入力度，比大范围撒网捞鱼的销售策略更加有效。

• 241、

  基金市场上存在着两大需求主体--个人投资者和机构投资者。

• 242、

  作为基金销售机构和基金销售人员，必须对目标市场进行细分,选择和定位，从而为该市场提供量体裁衣的基金产

• 243、

  目标市场可以分为主要市场和次要市场，也可以分为现有市场和潜在市场。

• 244、

  基金销售机构在为投资者提供投资建议,推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价。

• 245、

  基金销售机构应在基金投资者首次购买基金产品时或定期,不定期对已购买基金投资者的风险承受能力进行调查和

• 246、

  投资者的风险承受能力在一定的期限内一般不会发生改变。

• 247、

  基金销售机构应当通过各种方式对投资者风险承受能力进行调查，并以此作为参考依据，为投资者提供建议和服务

• 248、

  了解投资者的风险承受能力，划分投资者的类型，是为投资者选择合适的基金产品前十分重要的环节。

• 249、

  基金销售机构应当确定基金产品和基金投资者匹配的方法，将基金产品风险小于基金投资者风险承受能力的情况定

• 250、

  对积极型投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。

• 251、

  基金销售机构在开展基金营销活动，为投资者提供投资建议时，核心工作就是根据投资者的不同类型选择合适的基

• 252、

  投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：积极型,稳健型,保守型

• 253、

  稳健型投资者有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。

• 254、

  为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益最大，风险最低的投资组合。

• 255、

  有的放矢就是要根据投资者投资期限的长短,投资金额的多少,是否会持续投资等问题，选择不同的基金和投资方

• 256、

  投资者在建立自己的基金产品组合后，一般不需要进行调整。

• 257、

  稳健型的投资者，在考虑投资回报率的同时坚持稳健的原则，风险承受能力中等，可为其选择中风险等级的基金产

• 258、

  一般而言，能承受较高风险的投资者可采用较积极的投资组合，投资组合中可以选择较高的比例投资风险偏高的资

• 259、

  广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如印刷媒体,广播媒体,户外和公共交通广告,移动电视媒体,直接营销

• 260、

  在出现基金策略和风格转变,基金投资表现持续落后,基金规模变得过大,基金经理变更等情况时，投资者就需要

• 261、

  在销售网点可以通过张贴贴画，发放宣传手册,宣传卡片以及其他可以吸引投资者的材料，达到吸引投资者注意的

• 262、

  实践中，不同基金的收益水平差别不大。

• 263、

  基金销售机构一般都把营销工作的重点着眼于加强对营销活动费用的控制上，以节约经营成本。

• 264、

  基金销售机构在开展市场营销活动过程中，由于出现不利的环境因素可能会导致市场营销活动受损甚至失败的状态

• 265、

  公共关系的主要内容之一是推介基金产品或是宣传基金销售机构。

• 266、

  在营销活动施行过程中，为了达到营销效果，应当扩大支出。

• 267、

  做好投资者教育工作，不仅可以提高投资者的理财素养，提高投资者的忠诚度，而且可以提升公司的品牌形象，为

• 268、

  营销活动的成功执行需要一个详细的，把基金销售机构内外所有环节,人员和活动集中到一起的行动方案。

• 269、

  基金销售机构可以通过互动平台定期举办形式多样的互动交流活动，邀请专业分析师,基金经理,理财规划师等专

• 270、

  对于基金投资者申购的基金产品风险超越基金投资者风险承受能力的情况，基金销售机构通常不必履行必要的风险

• 271、

  客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动及时地开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期

• 272、

  基金产品的适用性分析是指将对基金产品进行风险评价的结果与基金投资者风险承受能力的评价结果进行匹配，对

• 273、

  提供投资咨询时，应谨慎解说基金产品。

• 274、

  各基金管理公司必须从管理费用中提取充足的费用作为投资者教育基金，公司形象宣传也可以从此基金中列支。

• 275、

  投资者教育工作一般可理解为对个人投资者的教育。

• 276、

  基金管理公司所宣传的业绩一般能代表未来的收益，可作为基金投资决策的参考。

• 277、

  专人服务即在销售过程中对投资者提供顾问服务。

• 278、

  评价上市公司的基本面，除考虑市盈率指标外，还要考虑宏观经济环境,行业发展前景,企业的核心竞争力,现金

• 279、

  基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，被委托的机构应当取得基金代销业务资格

• 280、

  各基金销售机构应加强对基金销售行为的管理，完善客观有效的基金风险评价体系，加强基金投资者风险承受能力

• 281、

  基金管理人和代销机构应当在有证券投资托管业务资格的商业银行开立基金销售的有关账户，并由该银行对账户内

• 282、

  基金管理公司必需明确年度投资者教育工作计划，认真实施具体方案，并留存相关工作记录，以备监管部门评估。

• 283、

  对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求，注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资

• 284、

  基金管理公司或旗下基金产品获得奖项的，应当引用业界公认比较权威的奖项，且应当避免引用两年前的奖项。

• 285、

  基金管理人和代销机构应当依法为投资人保守秘密，不得泄露投资人买卖,持有基金份额的信息或其他信息。

• 286、

  基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资

• 287、

  为了促进基金的推广和发展，从事宣传推介基金活动的人员无需取得从业资格。

• 288、

  基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可以向公众分发,公布基金宣传推介材料。

• 289、

  基金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风

• 290、

  在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效1年以上但不满10年的，可以选择基金业绩最佳和

• 291、

  基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现。由第三方专业机构出具的业绩证

• 292、

  基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核，并

• 293、

  基金合同生效5年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

• 294、

  基金管理人,代销机构为了保护商业秘密，对不同投资者适用不同费率无需公告。

• 295、

  对于营销活动承诺限定基金销售规模的，基金宣传推介材料应当明确说明采取的规模控制措施。

• 296、

  基金管理人可以根据投资者的认购金额,申购金额的数量适用不同的认购,申购费率标准，也可以根据基金份额持

• 297、

  为了基金推介材料的整洁和美观，风险提示和警示性文字应淡化处理。

• 298、

  基金管理人应当在基金合同,招募说明书中载明收取销售费用的项目,条件和方式，在招募说明书中载明费率标准

• 299、

  从事基金销售的人员只能参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为"基金销

• 300、

  赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的15％，并应当归入基金财产。