合规风险防控

• 1、

  商业银行合规风险管理的目标是（）

• 2、

  以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）

• 3、

  董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）

• 4、

  关于企业法人对其法定代表人行为承担民事责任的表述正确的是（）

• 5、

  依照我国《公司法》规定，股东的出资方式不包括（）。

• 6、

  法律性文件审查管理办法中规定的三种文本按修改的严格程度从高到低排序，正确的是（）

• 7、

  负责修订本级下发标准格式文本的部门是（）

• 8、

  对行内标准格式文本应及时修订、废止，其中定期审查制度应该是（）一审。

• 9、

  各级法律合规部门、送审机构及其它相关部门在经（）批准后，方可正式开展民事诉讼工作。

• 10、

  中国邮政储蓄银行授权以（）形式办理，包括（）和（）。

• 11、

  中国邮政储蓄银行基本授权原则上（）年一办、期限为（）年。特别授权为一事一办，期限应根据授权事项办理的

• 12、

  基本授权程序（）

• 13、

  特别授权程序（）

• 14、

  查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书送达方式可以是（）

• 15、

  冻结单位或个人存款的期限最长为（）

• 16、

  有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构应如何处理（）

• 17、

  什么情况下银行可以对已经冻结的存款解冻（）

• 18、

  中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构协助扣划的方式（）

• 19、

  中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后，正确的做法有（）

• 20、

  金融企业的会计核算应当以（）为前提。

• 21、

  金融企业的会计记账采用（）

• 22、

  金融企业的会计核算应当以权责发生制为基础，是指（）

• 23、

  从事商业银行业务的金融企业，资本充足率不得低于（），核心资本充足率不得低于

• 24、

  金融企业应当定期或者至少于（）对各类资产进行评价

• 25、

  境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（）。

• 26、

  境外机构、境外个人在境内从事（）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规

• 27、

  借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债（）。

• 28、

  我国对外债实行（）。

• 29、

  提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（）等情况作出批准或者不批准的决

• 30、

  下列哪种境内机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款。（）

• 31、

  资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（）使用。

• 32、

  外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）头寸管理。

• 33、

  金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。

• 34、

  下列不是审计部门的合规职责是（）

• 35、

  规模很小的银行应当采取（）的定位选择。

• 36、

  合规风险管理体系不包括以下基本要素。（）

• 37、

  合规风险信息应实施（）管理。

• 38、

  各级部门风险报告按照隶属关系向主管单位报告的同时，应及时通报（）。

• 39、

  审计部对合规工作的检查和评价结果，应及时通报（）。

• 40、

  基本规章制度的制定权力为（）。

• 41、

  一级分行起草的重要规章制度草案，由（）审定。

• 42、

  商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的（）

• 43、

  商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险（特别是（）风险）在全行范围内进行加总，以便

• 44、

  商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的（）事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计。

• 45、

  商业银行应当对市场风险实施（）管理。

• 46、

  存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的（）（外币存款按当日公布的外汇（钞）买入价折成人民币计算）。各

• 47、

  邮政储蓄银行发放的银团贷款，单一借款人贷款最高限额为不得超过银行资本净额的（），单一集团客户授信总额

• 48、

  除牵头行提供担保外，邮政储蓄银行参与的银团贷款中，牵头行在银团贷款合同规定的期限内任一时点所持贷款份

• 49、

  单一借款人最高贷款额度原则上不得超过该客户的最高授信额度。单笔贷款最低限额（），最小变动单位为（）

• 50、

  循环授信额度分为循环使用期和额度存续期。额度循环使用期是指该期间借款人可以循环支用贷款的期限，初步设

• 51、

  额度存续期是指额度生效之日起至额度下单笔贷款最后到期日止的最长期限，初步设定为（）年，单笔贷款的到期

• 52、

  期限超过一年的贷款，则采用浮动利率，随人民银行的基准利率调整而调整，（）

• 53、

  以经济适用房、房改房用于抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的（）。

• 54、

  对于审批通过贷款，贷款行应及时通知借款人审批结果，借款人应在接到通知后（）内，与贷款行签额度借款合同

• 55、

  银行业监督管理机构的监督对象包括（）。

• 56、

  依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

• 57、

  下列关于金融风险造成的损失的说法，错误的是（）。

• 58、

  全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是（）。

• 59、

  下列关于信用风险的说法，正确的是（）。

• 60、

  在商业银行的经营过程中，（）决定其风险承担能力。

• 61、

  大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（）危机。

• 62、

  下列关于结算风险的说法，不正确的是（）。

• 63、

  下列降低风险的方法中，（）只能降低非系统性风险。

• 64、

  （）是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本。

• 65、

  法律风险的特征包括（）。

• 66、

  一般而言，客户的挤兑行为将导致商业银行的（）。

• 67、

  一般情况下，当某家商业银行的贷款余额和存款余额的比例达到90%，则说明（）。

• 68、

  在商业银行的下列活动中，不属于风险管理流程的是（）。

• 69、

  以下对风险的理解不正确的是（）。

• 70、

  对大多数商业银行来说，最显著的信用风险来源于（）业务。

• 71、

  有限责任公司股东对公司承担责任的范围是（）。

• 72、

  公司依照法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券是（）。

• 73、

  记载公司组织规范及其行为准则的书面文件称为（）。

• 74、

  我国的国有独资公司是指，国家授权投资的机构或者国家授权的部门单独投资设立的（）。

• 75、

  国有独资公司监事会是由（）。

• 76、

  我国《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务（）。

• 77、

  《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本的比例有最低要求的是（）。

• 78、

  根据我国《公司法》规定，股份有限公司增资决议必须经（）。

• 79、

  在我国，破产制度仅适用于（）。

• 80、

  根据我国《担保法》的规定，下列经济法律关系主体中，可以作为担保人的是（）。

• 81、

  根据《担保法》的规定，国有企业将其经营并有权处分的机器、设备作抵押的，抵押合同的登记部门为（）。

• 82、

  根据《担保法》的规定，下列财产中，可以用作抵押的是（）。

• 83、

  我国《担保法》规定的担保物权包括（）。

• 84、

  下列物品（）不能作为抵押物与质物。

• 85、

  一般保证未约定保证期限间的，保证期限间为主债务履行期限届满之日起（）。

• 86、

  同一债务有两个以上保证人的，保证人没有约定保证份额的，承担（）。

• 87、

  以土地上定着物的土地使用权抵押的，登记部门为（）。

• 88、

  下列权利不能用于质押的有（）。

• 89、

  下列不属于抵押担保范围的有（）。

• 90、

  连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担

• 91、

  我国《票据法》规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起（）

• 92、

  （）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

• 93、

  （）应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。

• 94、

  银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。

• 95、

  国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和（）实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理

• 96、

  银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其（）进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信

• 97、

  国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以

• 98、

  银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向（）负责人报

• 99、

  （）负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

• 100、

  国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。银行业自律组织的章程应当报（）备案。

• 101、

  银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行（），要求银行业金融

• 102、

  银行业金融机构因违反审慎经营规则被责令整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交

• 103、

  国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。具体办法由国务院银行业监督

• 104、

  国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，

• 105、

  下列（）不属于银行业金融机构的审慎经营规则所包含的内容。

• 106、

  银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。

• 107、

  “维护公众对银行业的信心”对于这一监管目标，不正确的理解是（）。

• 108、

  对于“银行业监督管理机构的工作人员”，下列说法不正确的是（）。

• 109、

  银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。

• 110、

  国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。

• 111、

  银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）资产质量、损失准备金、风险集中、资产流动性等内容。

• 112、

  国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列（）申请事项作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准

• 113、

  银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）经营管理资料以及注册会计

• 114、

  银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列（）措施进行现场检查。

• 115、

  银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众__（）等信息。

• 116、

  银行业金融机构的行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行

• 117、

  银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列（）情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究

• 118、

  银行业金融机构有下列（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚

• 119、

  银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依法对该银行业

• 120、

  银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形

• 121、

  银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形

• 122、

  一般背书的相对必要记载事项是（）。

• 123、

  支票出票人的主要票据义务是（）。

• 124、

  导致票据权利消灭的原因是（）。

• 125、

  在各种票据行为中，基本的票据行为是（）。

• 126、

  出票后定期付款的汇票，其提示付款的期限为（）。

• 127、

  以下票据取得方式中，必须支付对价的是（）。

• 128、

  票据保证行为的绝对必要记载事项不包括（）。

• 129、

  如果票据金额以外币为单位进行记载，（）。

• 130、

  汇票的义务人包括（）。

• 131、

  票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于使用票据的原因。票据因此得名为（）。

• 132、

  关于汇票付款人的地位，正确的表述是（）。

• 133、

  本票出票人绝对必要记载的事项不包括（）。

• 134、

  下列支票中属于空白支票的是（）。

• 135、

  根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（）。

• 136、

  下列票据中没有保证关系的票据是（）。

• 137、

  持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，票据时效的起算日是

• 138、

  不具备信用工具职能的票据有（）。

• 139、

  以背书转让票据时，由（）签章。

• 140、

  票据权利是指（）向票据债务人请求支付票据金额的权利。

• 141、

  （）是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

• 142、

  随资金市场资金供求关系的变化而定期调整的利率是（）。

• 143、

  一国政府通过中央银行确定的各种利率是（）。

• 144、

  货币的具体形态随着商品经济的发展不断演变。最初的形态是一种（）。

• 145、

  以下（）不是经济学家凯恩斯所提出的人们持有货币的动机。

• 146、

  在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明（）。

• 147、

  从组织形式上看，我国的商业银行实行的是（）。

• 148、

  各商业银行之间应加强合作，相互征询集团客户的资信时，应按（）原则依法提供必要的信息和查询协助。

• 149、

  下列（）属商业银行理财顾问服务的业务品种。

• 150、

  商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。

• 151、

  代客境外理财业务的托管人保存商业银行的汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金外来纪录等相关资料，其保存的

• 152、

  金融机构从事衍生产品交易业务的监督机构是（）。

• 153、

  商业银行的内部审计部门应当定期（至少（）次）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和

• 154、

  商业银行应当对银行账户头寸按市值（）至少重估一次价值。

• 155、

  缺口分析是衡量（）变动对银行当期收益的影响的一种方法。

• 156、

  按照《商业银行内部控制评价试行办法》的要求，对商业银行内部控制的评价应从充分性、合规性、（）和适宜性

• 157、

  商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行

• 158、

  内部控制评价按照（）原则进行。

• 159、

  银行业金融机构内部审计工作应当（）经营管理，以风险为导向，确保客观公正。

• 160、

  商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施

• 161、

  商业银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定，履行必要的（）义务。

• 162、

  商业银行应当尽量对所计量的（）中的市场风险（特别是利率风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管

• 163、

  商业银行的主要风险包括信用风险、（）、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及声誉风险等。

• 164、

  《贷款风险分类指引》规定，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，

• 165、

  《贷款风险分类指引》规定，商业银行应当把借款人（）的作为贷款的主要还款来源。

• 166、

  （）是贷款分类的重要参考指标。

• 167、

  商业银行制定的贷款分类制度应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行（）。

• 168、

  作为质押品的定期存单包括未到期的整存整取、存本取息和外币定期储蓄存款存单等具有（）性质的权利凭证。

• 169、

  存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的（）。

• 170、

  质押存单的挂失申请应采用（）。

• 171、

  存款行不按本办法规定对质物进行确认，或者贷款行接受未经确认的个人定期储蓄存单质押的，由（）给予警告，

• 172、

  质押期间，未经（）同意，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。

• 173、

  商业银行的关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。

• 174、

  商业银行应当设立独立的（），对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理。

• 175、

  授信审查委员会审议表决应当遵循（）。

• 176、

  商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类

• 177、

  在特殊情况下，挂失申请可以用口头或函电形式，但必须在（）工作日内补办书面挂失手续。

• 178、

  借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的是（）。

• 179、

  尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的是（）。

• 180、

  对贷款进行分类时，要以评估借款人的（）为核心。

• 181、

  商业银行分支机构经营表外业务应当获得（）的授权。

• 182、

  商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的（）。

• 183、

  （）指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件

• 184、

  商业银行的贷款经办人员对借款人的借款申请初审同意后，应由（）对借款人提交文件资料的完整性、真实性、准

• 185、

  汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请（）

• 186、

  银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）工作日内书面通知基本存

• 187、

  符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（

• 188、

  下列有关信息保密的说法错误的是（）。

• 189、

  某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一

• 190、

  某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能

• 191、

  我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业

• 192、

  银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非

• 193、

  离开户口所在地外出读书的16周岁以下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明（）

• 194、

  网点必须设几个以上营业窗口，日均业务量在多少笔以上才可以实行柜员制（）

• 195、

  ATM必须双人管理，一人负责什么，另一人负责什么（）

• 196、

  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应该保存账户资料和交易记录的年限为（）

• 197、

  商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）予以处分。

• 198、

  公司合并可以采取的两种方式是（）。

• 199、

  有限责任公司的股东会是表达公司意思的（）。

• 200、

  创立大会是股份有限公司设立中的（）。

• 201、

  下列属于客户风险的财务指标是（）。

• 202、

  按照《巴塞尔新资本协议》，银行的表内外资产可以分为（）两大类。

• 203、

  以下各风险都会给商业银行带来经营困难，但一般可能导致商业银行破产的直接原因是（）。

• 204、

  关于核心存款的以下说法，不正确的是（）

• 205、

  资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）

• 206、

  负债的流动性，是指商业银行随时筹得所需资金的能力及成本。筹资的能力越强，所付的成本越低，则流动性越（

• 207、

  以下属于《巴塞尔新资本协议》内容的是（）。

• 208、

  对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（）。

• 209、

  甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，

• 210、

  甲为向乙借款商请丙提供抵押物，乙享有债权和抵押权，乙将债权转让给丁后，抵押权将（）。

• 211、

  甲在成衣店加工一套西装。取货时，因带钱不够支付加工费，得到成衣店同意将一条金项链留下，过几天交费取回

• 212、

  张某伪造了甲公司的签章签发了一张支票并交付给乙公司，乙公司背书转让给丙公司。应当对丙公司负票据责任的

• 213、

  若单个债务人级别风险暴露超过所有级别风险暴露总量的（）%，商业银行应有经验数据向监管部门证明该级别违

• 214、

  下列关于客户信用评级的说法，错误的是（）。

• 215、

  对于全额抵押的债务，《巴塞尔新资本协议》规定应在原违约风险暴露的违约损失率基础上乘以（），该系数即《

• 216、

  下列关于《巴塞尔新资本协议》及其信用风险量化的说法，不正确的是（）。

• 217、

  下列不属于审慎经营类指标的是（）。

• 218、

  商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了（）

• 219、

  绝大多数商业银行的严重的流动性危机都源于（）

• 220、

  以下各指标都可用于衡量商业银行的流动性，其中数值越高说明商业银行流动性越差的是（）。

• 221、

  在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是（）。

• 222、

  客户的信贷需求包含三种形态，其中不包括（）。

• 223、

  决定整个市场的长期的内在吸引力取决于（）。

• 224、

  对于二手房个人住房贷款，商业银行最主要的合作单位是（）。

• 225、

  在一手个人住房交易时，在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前，有（）提供阶段性或全程担保。

• 226、

  在二手个人住房交易时，在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前，有（）提供阶段性或全程担保。

• 227、

  银行对合作单位准入审查的内容不包括（）。

• 228、

  当银行只有一种或几种产品时，营销组织应当采取（）营销组织。

• 229、

  当银行具有多种产品时，营销组织应当采取（）

• 230、

  当银行的产品可以细分时，营销组织应当采取（）。

• 231、

  在全国范围内的市场上开展业务的银行的营销组织应当采取（）。

• 232、

  商业银行按照（）可以分为个人贷款和公司贷款。

• 233、

  （）贷款可以成为商业银行分散风险的资金运用方式。

• 234、

  （）贷款具有较强政策性，且贷款额度受到限制。

• 235、

  期限在一年以内的贷款实行（）利率政策。

• 236、

  自营性个人住房贷款不适用于（）。

• 237、

  下列关于个人住房贷款业务说法正确的是（）。

• 238、

  专项贷款最主要的还款来源是（）。

• 239、

  企业租赁商用房所申请的贷款属于（）。

• 240、

  到期一次还本法适用于（）的贷款。

• 241、

  在购买健身器材时申请的贷款属于（）。

• 242、

  下列关于个人住房贷款分类说法不正确的是（）。

• 243、

  以下哪些是个人住房贷款的特点（）

• 244、

  流动资金贷款是指银行向（）用于满足个人控制的企业（包括个体工商户）生产经营流动资金需求的贷款。

• 245、

  以下各项中，不属于个人经营类贷款主要特征的是（）。

• 246、

  以所购商用房（通常要求借款人拥有该商用房的产权）作抵押的，由（）决定是否有必要与开发商签订商用房回购

• 247、

  采用第三方保证方式申请商用房贷款的，第三方提供的保证应为（）。

• 248、

  以下有关于有担保流动资金贷款的利率说法不正确的是（）。

• 249、

  借款人申请无担保流动资金贷款，须具备的条件中不正确的是（）。

• 250、

  以下各项中，贷款利率浮动与否与其他三项不同的是（）。

• 251、

  商用房贷款申请人填写申请书，需要提交的相关材料中不正确的有（）。

• 252、

  个人征信系统所收集的个人信用信息中的特殊信息，不包括（）。

• 253、

  个人征信系统所收集的个人信用信息中的个人基本信息中，不包括（）。

• 254、

  个人征信系统所收集的个人信用信息中的信用交易信息中，不包括（）。

• 255、

  （）是全面记录个人信用活动、反映个人信用状况的文件，是征信机构把依法采集的信息，依法进行加工整理，最

• 256、

  个人征信系统录入流程，不包括的一项是（）。

• 257、

  个人征信查询系统内容中居住信息，不包括的是（）。

• 258、

  个人征信查询系统内容中的个人职业信息，不包括的是（）。

• 259、

  （）作为信用指标体系的第二部分，是记录个人经济行为、反映个人偿债能力和偿债意愿的重要信息。

• 260、

  （）反映的是个人的就业情况、工作经历、职业、单位所属行业、职称、年收入等信息。

• 261、

  伪造货币的，处三年以上（）有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

• 262、

  在案件专项治理工作中要着重把握五个“W”即where、who、way、what、（）

• 263、

  案件整改“五个挂钩”的是指案件整改与科学的激励约束机制建设、评级、市场准入监管、监管收费权益和（）挂

• 264、

  业银行内部控制应贯彻（）有效、独立的原则。

• 265、

  合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源（）。

• 266、

  内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制

• 267、

  金融机构有下列情形之一的，应当经银监会批准（）。

• 268、

  《商业银行内部控制指引》规定由（）负责建立并实施充分而有效的内部控制体系，负责审批整体经营战略和重大

• 269、

  《商业银行内部控制指引》要求商业银行下级机构会计主管的变动应报经上级机构（）同意。

• 270、

  下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一（）。

• 271、

  《金融违法行为处罚办法》本办法规定的行政处罚，由（）决定。

• 272、

  内部控制应当包括的要素（）。

• 273、

  （）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。

• 274、

  《防范操作风险十三条》要求严格规范重要岗位和敏感环节工作人员（）的行为，建立相应的行为失范监察制度。

• 275、

  《十个联动》要求（）。

• 276、

  《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分包括（）。

• 277、

  商业银行内部控制的目标（）。

• 278、

  《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部

• 279、

  《商业银行法规定》：商业银行有下列（）情形，对存款人或者其他客户造成财产损失的，应当承担支付迟延履行

• 280、

  下列哪种情形不需要银监会及其派出机构批准（）。

• 281、

  下列选项中，哪一项不属于“5W”的内容（）。

• 282、

  下列选项中，不属于中国银行业监督管理委员会行政处罚种类的是（）

• 283、

  金融机构办理贷款业务时，下列哪一种行为是允许的（）。

• 284、

  下列选项中，不属于“4+1”中“4”的内容是（）。

• 285、

  下列选项中，不属于金融机构对金融违法行为纪律处分方式的是（）。

• 286、

  下列选项中，不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（）

• 287、

  下列选项中，不属于案件综合治理长效机制建设十项措施的是（）

• 288、

  银行业金融机构有下列情形之一时，银行业监督管理机构责令改正，并处以二十万元以上五十万元以下罚款，情节

• 289、

  金融机构办理存款业务时，下列选项中不属于违法违规行为的是（）。

• 290、

  下列选项中，不属于“4+1”中“4”的内容的是（）。

• 291、

  下列选项中，哪一选项是账外经营行为（）

• 292、

  下列选项中，哪一项不属于四项制度（）。

• 293、

  案件综合治理长效机制建设十项措施包括（）。

• 294、

  商业银行应对什么人实行从业资格管理，建立会计人员档案（）。

• 295、

  “四项制度”包括（）。

• 296、

  金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经谁批准（）。

• 297、

  会计人员调动工作或离职，应当与谁办清交接手续，严格执行交接程序。（）

• 298、

  商业银行内控制的目标（）

• 299、

  合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。

• 300、

  5W包括（）。

• 301、

  四项制度”包括（）。

• 302、

  金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）。

• 303、

  内部控制应当包括以下要素（）。

• 304、

  四项制度包括（）

• 305、

  金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准（）。

• 306、

  “五个挂钩”包括（）

• 307、

  “5W”中的WAY是指（）。

• 308、

  十个联动”要求，激励基层员工署名揭发坏人坏事与（）联动。

• 309、

  银行工作人员向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，

• 310、

  不属于应当依法从重行政处罚情形的是（）。

• 311、

  下列哪项不属于行政处罚的种类。（）

• 312、

  下列不属于“四项制度”的是（）。

• 313、

  “4+1”中的“1”指的是什么（）。

• 314、

  商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。

• 315、

  当事人（）应当依法从轻或者减轻行政处罚。

• 316、

  银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（

• 317、

  银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚（）。

• 318、

  银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷

• 319、

  我国商业银行风险管理的重点是（）

• 320、

  根据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的附属资本不得超过核心资本的（）；计入附属资本的长期次级

• 321、

  国际银行监管的资本标准规定，附属资本不能超过核心资本的%（）。

• 322、

  现代企业制度的基本形式是（）

• 323、

  商业银行不得向（）发放信用贷款

• 324、

  任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先给国务院银监机构批准。

• 325、

  下列有关商业银行关联交易的说法哪种是错误的？（）

• 326、

  按《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》的规定，省级、地市级邮政储汇管理部门获得授权开办适用审批制的新业务

• 327、

  商业银行对我国其他商业银行债权的风险权重为（）%，其中原始期限四个月以内（含四个月）债券的风险权重为

• 328、

  根据《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》的规定，违法行为在年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律

• 329、

  银行业法人机构的筹建申请，银行监管机构在收到完整的申请资料之日起个月内做出批准或不批准的决定。（）

• 330、

  现场检查中，主查人必须全程参加现场检查，原则上不得同时负责（）个以上（含）城市的检查任务。

• 331、

  国务院银行业监督管理机构批准或不批准金融机构设立的期限是（）

• 332、

  国务院银行业监督管理机构批准或不批准金融机构业务范围以及增加业务范围内的业务品种的期限是（）

• 333、

  国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业的建议的回复的期限是（）

• 334、

  指数按反映的内容不同可以分为（）

• 335、

  对于变更或者撤销合同，具有撤销权的当事人应自知道或者应当知道撤销事由之日起（）内行使撤销权。

• 336、

  依法成立的合同，自（）时生效

• 337、

  以下不属于直接融资的是（）

• 338、

  根据规定，商业银行对单一集团客户授信总额不得超过商业银行资本余额的（）。

• 339、

  利用市场不完全条件下有内在联系的金融工具之间的价格背离来获取利润的金融技术，称之为（）。

• 340、

  一般说来，我国商业银行贷款与存款的比例不得超过（）。

• 341、

  贷款分类的原则包括风险原则、审慎原则、灵活原则和（）。

• 342、

  金融许可证颁发、换发时，银行业金融机构应当在收到批准文件（）天内申请领取或换领金融许可证。

• 343、

  市场风险可分为（）、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。

• 344、

  下列中哪一个不属于国际储备体系（）。

• 345、

  银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自收到完整材料的申请材料之日起（）日内

• 346、

  对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（）

• 347、

  银行业法人机构的筹建申请由（）提出

• 348、

  非现场监管员根据每项监管指标的执行情况，参照（），确定监管对象的风险预警。

• 349、

  政策性银行、国有商业银行分支机构的升格事项，比照机构（）的开业核准权限办理

• 350、

  对需要上报上级监管机构、地方政府或需要向被监管对象及其上级主管部门反馈的分析结论，部门负责人应在规定

• 351、

  商业银行创新表外业务的直接动机是什么？（）

• 352、

  从商业银行税后利润中分配的项目是那一项？（）

• 353、

  西方称什么为“桥试融资”。（）

• 354、

  金融衍生工具价值主要依据原生金融工具的什么确定（）

• 355、

  源于20世纪30年代美国经济危机，并且一直到60年代都是被经济学家所接受的有关监管的正统理论是（）

• 356、

  我国《商业银行法》规定商业银行的资本充足率应达到（）。

• 357、

  表外业务与其他中间业务的最大区别在于（）不同。

• 358、

  金融创新就是（）

• 359、

  银行审慎监管原则就是监管当局要（）评估银行机构的风险

• 360、

  1988年7月巴塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔报告》，其内容就是确认了监管银行（）的可行统一标准。

• 361、

  银行的风险资产是按照各种资产不同的（）计算的资产总量。

• 362、

  当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）个工作日内将陈述和申辩的书面材料提

• 363、

  合格的境外机构战略投资者英文缩写是（）

• 364、

  凯恩斯认为消费倾向递减、资本边际效率下降和流动偏好增加，会直接导致（）

• 365、

  金融风险是指金融机构在货币资金的借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使得（）发生偏差，从而

• 366、

  金融约束论中提出的特许权价值是指（）。

• 367、

  产生最早、流传最广、影响最大的通货膨胀理论是（）。

• 368、

  政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于是否（）。

• 369、

  ROCA体系中的C代表（）。

• 370、

  一般情况下，银行在借款企业进入生命周期的哪个阶段开始收回贷款最好。（）

• 371、

  基础货币数量上等于（）。

• 372、

  对于付息债券，如果市场价格低于面值，则（）。

• 373、

  我国同业拆借资金的最长期限为（）个月。

• 374、

  在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（）。

• 375、

  商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额，但是拨付各

• 376、

  商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资产总额的（）。

• 377、

  设立商业银行的注册资本最低限额为（）。

• 378、

  贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。

• 379、

  流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。

• 380、

  对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

• 381、

  商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产，应得自取得之日起（）年内予以处分。

• 382、

  商业银行在中华人民共和国境内不得从事（）。

• 383、

  商业银行被接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）。

• 384、

  未成人的财产（）抵押。

• 385、

  借款合同的诉讼时效为（）。

• 386、

  《民法通则》和《贷款通则》在性质上属（）

• 387、

  借款合同属（）。

• 388、

  下列可以作为保证人的有（）。

• 389、

  合规风险管理体系不包括以下基本要素（）

• 390、

  各级部门风险报告按照隶属关系向主管单位报告的同时，应及时通报（）。

• 391、

  审计部对合规工作的检查和评价结果，应及时通报（）。

• 392、

  商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的（）

• 393、

  商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的（）事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计。

• 394、

  流动性是指商业银行在一定时间内、以什么成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力（）

• 395、

  商业银行销售理财产品汇集的理财资金，应该按照什么依据管理和使用（）

• 396、

  速动比率是指速动资产对流动负债的比率，它是衡量企业流动资产中可以立即变现用于偿还流动负债的能力，一般

• 397、

  在下列因素中，不属于影响结构性理财计划的经济因素是（）

• 398、

  信用卡分为贷记卡和准贷记卡，分类依据是（）

• 399、

  银行交易金融衍生品的主要目的是（）

• 400、

  国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非

• 401、

  个人信用贷款主要依据借款申请人的个人信用记录和以下哪个因素确定贷款额度（）

• 402、

  在银行各类风险中，对声誉风险负有领导责任的是（）

• 403、

  商业银行以下哪种业务收入来源主要是手续费收入（）

• 404、

  为了使贷款管理的各个环节和岗位相互制约，保证贷款质量，邮储银行规定实行（）制度。

• 405、

  抵押率是（）。

• 406、

  贷款期限的直接依据是（）

• 407、

  个人信用报告中的个人身份信息主要是由（）上报的。

• 408、

  可作为林权抵押贷款抵押物的森林资源资产为用材林、经济林、（）的林木资产及其林地使用权和采伐迹地、火烧

• 409、

  主合同有效而担保合同无效，债权人无过错的，担保人与债务人对主合同债权人的经济损失，承担连带赔偿责任；

• 410、

  主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任；担保人有过错的，担保人承担民事责

• 411、

  主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷，除保证人知道或者应当知道的外，保证人（）民事责任。

• 412、

  保证期间，人民法院受理债务人破产案件的，债权人即可以向人民法院申报债权，也可以向（）主张权利。

• 413、

  以抵押担保的要到相关的房管、土管、林业、车辆、工商行政等有权登记的部门办理抵押登记手续，并将（）交经

• 414、

  除对已发放的个人信贷进行贷后风险管理之外，商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的（）。

• 415、

  个人信用信息的主要提供者是（）

• 416、

  除（）时无需取得被查询人的书面同意外，商业银行查询个人信用报告必须取得被查询人的书面授权。

• 417、

  商业银行信用报告查询员必须在（）备案。

• 418、

  个人信用报告可以作为（）。

• 419、

  不具有完全代偿能力的法人、其他组织，或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，又以自己没有代偿能力要求

• 420、

  抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的不一致的，以（）内容为准。

• 421、

  以存款单出质的，签发银行核押后又受理挂失并造成存款流失的，（）。

• 422、

  以票据、债券、存款单、仓单、提单出质的，质权人再转让或者质押的（）。

• 423、

  第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人（）。

• 424、

  经当事人书面协议，企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产

• 425、

  乡镇、村企业的建设用地使用权（）抵押。以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用

• 426、

  贷款展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时，从（）起，贷款利息按新的期限档次利率计收；未达到新的利

• 427、

  以下对借款人权利描述中错误的是（）

• 428、

  （）均可以查询个人信用报告。

• 429、

  没有贷款的人有信用报告吗？（）

• 430、

  在外地能查询本人信用报告吗？（）

• 431、

  委托别人查询自己的信用报告时，不需提供如下材料（）

• 432、

  委托别人帮我查询本人的信用报告，授权查询委托书必须签名吗？（）

• 433、

  企业、个体工商户、农业生产经营者以物权法第一百八十一条规定的动产抵押的，应当向抵押人住所地的（）办理

• 434、

  质权自出质人（）质押财产时设立。

• 435、

  担保法与物权法的规定不一致的，适用（）。

• 436、

  以建筑物和其他土地附着物、建设用地使用权、正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记，抵押权自（）时设

• 437、

  以下对抵押的描述，不正确的是（）。

• 438、

  以下对借款人的限制性规定中描述不正确的是（）。

• 439、

  一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。

• 440、

  连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担

• 441、

  个人信用报告中反映征信中心获取该记录信息的时间，也就是该记录信息加载到个人信用信息基础数据库的时间我

• 442、

  个人信用报告中“已与公安信息核实”是指个人信用报告中的个人姓名、身份证号码信息已与（）部门居民身份信

• 443、

  关于“信用额度”与“共享授信额度”，下列叙述中不正确的是（）

• 444、

  以合法的集体所有的森林资源资产抵押的，必须经该集体经济组织（）同意

• 445、

  客户办理林权抵押贷款时应出具（）核发的林业产权证明，并有拟抵押林地明确的类型、坐落位臵、四至界止、面

• 446、

  担保物权的担保范围包括主债权及其利息、（）、损害赔偿金、保管担保财产和实现担保物权的费用，当事人另有

• 447、

  为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务

• 448、

  下列财产中可以作为抵押物的是（）

• 449、

  客户未按信贷合同的有关约定履行义务，经营行按合同约定和有关规定不能采取下列哪项措施。（）

• 450、

  中期贷款的展期期限一般不得超过（）。

• 451、

  不具有完全代偿能力的法人、其他组织，或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，又以自己没有代偿能力要求

• 452、

  除国务院另行规定外，有限责任公司和股份有限公司股本权益性投资累计额不超过资产总额的（）。

• 453、

  下列关于担保说法正确的是（）

• 454、

  以下对“查询记录”表述正确的是（）

• 455、

  个人信用报告中的个人身份信息主要是由（）上报的，就是个人在商业银行办理信用卡或贷款业务时填写的相关申

• 456、

  信用卡的最大负债额就是（）应还金额的最高值。

• 457、

  主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷，除保证人知道或者应当知道的外，保证人（）民事责任。

• 458、

  （）是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。

• 459、

  在减免交易保证金业务中。从风险的角度看，（）承担了交易中的（）风险。

• 460、

  根据《贷款通则》的规定。自营贷款期限最长一般不得超过（）年。超过此年限应当报监管部门备案。

• 461、

  下列关于我国计算利息传统标准的说法，不正确的是（）。

• 462、

  长期贷款是指贷款期限在（）年以上的贷款。

• 463、

  按贷款用途划分，公司信贷的种类不包括（）。

• 464、

  根据真实票据理论。企业长期投资的资金不应来自（）。

• 465、

  超货币供给理论的观点不包括（）。

• 466、

  根据真实票据理论，带有自动清偿性质的贷款是（）。

• 467、

  国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到（）内予以回复。

• 468、

  我国有权制定行政法规的机关是（）

• 469、

  在金融行政管理法律关系中，金融行政管理机关与相对人的法律地位是（）的。

• 470、

  目前，商业银行按照行政授权实施的行政管理行为涉及现金管理和（）两种行为。

• 471、

  行政处罚的法定依据只能是法律、法规或（）。

• 472、

  下列行政机关中，不能成为行政复议机关的是（）。

• 473、

  下列关于公司的表述不正确的是（）。

• 474、

  公司在设立时所依据的法律规范是（）。

• 475、

  公司合并时，合并前的债权债务（）。

• 476、

  下列不属于汇票的绝对应记载事项的是（）。

• 477、

  依法应办理抵押登记的，抵押合同的生效时间为（）。

• 478、

  出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（）。

• 479、

  某行政机关对公民某甲作出罚款3000元的裁决，某甲不服，向上一级行政机关申请复议，复议决定把罚款30

• 480、

  在下列各项中属于提起行政诉讼应当具备的条件是（）。

• 481、

  下列案件属于行政诉讼受案范围的有（）。

• 482、

  银行业金融机构的（）经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法

• 483、

  任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

• 484、

  关于违法向关系人发放贷款罪，下列说法中错误的是（）。

• 485、

  当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（）责任保证承担保证责任。

• 486、

  无处分权的人处分他人财产的合同属于（）。

• 487、

  票据上有伪造、变造的签章的，（）票据上其他真实签章的效力。

• 488、

  关于商业银行的判断，有错误的一项是（）

• 489、

  国务院银行业监督管理机构应当（）监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。

• 490、

  赔偿请求人对复议决定不服或逾期不作出赔偿与否的决定的，赔偿请求人可以向下列（）机关申请作出赔偿决定。

• 491、

  金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应

• 492、

  《商业银行次级债券发行管理办法》规定，公开发行次级债券时要求商业银行核心资本充足率不低于（）

• 493、

  业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账面价值中扣除（）

• 494、

  商业银行计算核心资本充足率时，应从核心资本项目中扣除商业银行对非自用不动产和企业资本投资的（）

• 495、

  商业银行每（）向银监会报送一次并表后的资本充足率

• 496、

  依《商业银行资本充足率管理办法》规定，资本严重不足的商业银行，其资本充足率不足4%，或核心资本充足率

• 497、

  我国管理人民币的主管机关是（）

• 498、

  特定版别的人民币停止流通，应当报请哪个机构批准（）

• 499、

  对于停止流通的人民币，办理人民币存取款业务的金融机构在收兑后应如何处理？（）

• 500、

  单位活期存款每年结息次数（）