中国银行合规考试

• 1、

  中国人民银行实行的责任形式是（）。

• 2、

  商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

• 3、

  根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（）。

• 4、

  法律禁止用来设定抵押的财产是（）。

• 5、

  设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。

• 6、

  商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超（）过个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊

• 7、

  商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额

• 8、

  娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于（）。

• 9、

  国单位银行结算账户的存款人可在银行开立（）基本存款账户。

• 10、

  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（）

• 11、

  我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。

• 12、

  存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）存款账户办理

• 13、

  《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括（）。

• 14、

  根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是（）。

• 15、

  中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同，约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后，开立了以乙公司

• 16、

  担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。（）

• 17、

  商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是（）对的评价。

• 18、

  银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）。

• 19、

  我国商业银行的资本充足率不得低于（）。

• 20、

  根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（）必须遵守外部法规，即其

• 21、

  合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（）

• 22、

  合规是（）的责任：

• 23、

  下列选项中，属于合规部门职能的是（）。

• 24、

  下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。

• 25、

  下列事项不属于合规部门职能的是（）。

• 26、

  根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（）。

• 27、

  关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是（）。

• 28、

  如果主管口头交办一件违反中国银行规章制度的工作，员工应该（）。

• 29、

  下列表述有误的是（）。

• 30、

  合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。

• 31、

  通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规

• 32、

  下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或

• 33、

  银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；

• 34、

  合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法

• 35、

  法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，

• 36、

  关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围，下列表述中正确的是（）。

• 37、

  下列表述的不确切是（）。

• 38、

  表述错误的是（）。

• 39、

  下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。

• 40、

  下列表述错误是（）。

• 41、

  下列表述错误的（）。

• 42、

  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是。

• 43、

  高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或

• 44、

  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（）风险管理活动。

• 45、

  《金融机构反洗钱规定》中（），是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、__活动犯罪、走私犯罪或者其他犯

• 46、

  金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关（）泄露给客户和其他人员。

• 47、

  中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工

• 48、

  金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

• 49、

  金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的

• 50、

  金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（）报告。

• 51、

  （）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

• 52、

  经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时（），依照《金融违法行

• 53、

  金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户（）的，由中国人民银行给予该金融机

• 54、

  （）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。

• 55、

  法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。

• 56、

  《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金

• 57、

  （）是中国银行反洗钱工作的决策机构，通过定期和不定期的会议制度，根据国内外反洗钱法律环境、政策环境的

• 58、

  金融机构不得为客户开立（），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

• 59、

  中国人民银行和各金融机构不得向任何（）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。

• 60、

  《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构

• 61、

  境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，向国家外汇管理

• 62、

  可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。

• 63、

  金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守（）和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显

• 64、

  金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（）。

• 65、

  《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇

• 66、

  大额外汇资金交易报告标准是指：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具

• 67、

  金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。

• 68、

  金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（）内报当地公安部门并

• 69、

  《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生（）以上或每

• 70、

  金融机构及其工作人员应当依照《金融机构反洗钱规定》认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不

• 71、

  金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。

• 72、

  （）负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。

• 73、

  代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并

• 74、

  中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行

• 75、

  金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融

• 76、

  存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。

• 77、

  中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（）。

• 78、

  《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告

• 79、

  个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（）以上的款项划转，属于大额支付交

• 80、

  居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日（）取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出

• 81、

  反洗钱工作委员会会议分为定期会议与临时会议。定期会议原则上每年召开（），如遇国家重大政策调整或者出现

• 82、

  以下（）不属于反洗钱委员会的主要职能。

• 83、

  金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（）,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、

• 84、

  《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构

• 85、

  （）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的

• 86、

  FATF提出的（）建议是西方反洗钱行动的主要纲领。

• 87、

  （）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

• 88、

  下列（）不属于可疑支付交易。

• 89、

  了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身

• 90、

  《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》确定了（）原则，即金融机构各分支机构将大额和可疑外汇资

• 91、

  大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（）都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的

• 92、

  金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（）、保存外汇交易记录、报告

• 93、

  作为中国银行股份有限公司的员工，要牢记并遵守中国银行“爱行敬业，勤政俭朴，信誉至上，（）”的职业道德

• 94、

  《守则》分为七章，涉及爱行敬业、遵法守纪、保守秘密、优质服务、银行形象、廉洁自律、内部关系等方面，《

• 95、

  员工违反《守则》中井号准则，就（）。

• 96、

  下列属于违法行为的是（）。

• 97、

  授权有限”、“审核监督”、“互相牵制”是（）的三条重要原则。

• 98、

  在办理业务时，影响客户提供清楚、真实、（）的信息，使客户能作出合理判断和决策。

• 99、

  员工如实向上级反映情况是银行（）的重要前提之一。

• 100、

  服务态度是银行联系客户的“纽带”，（）是优质服务的保证。

• 101、

  客户前来办理业务，如手中工作涉及其它客户，应按照（）的顺序安排办理。

• 102、

  不正当竞争手段包括：（）等。

• 103、

  着装体现银行对外形象。柜台工作人员应统一着（）。

• 104、

  银行不允许员工利用员工身份（）。

• 105、

  出于对银行服务及员工个人的感谢，客户主动提供的贵重物品，员工必须婉言谢绝，无法婉拒而接受的（）。

• 106、

  必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、

• 107、

  银行提倡并要求员工节俭，员工行为应符合（）原则。

• 108、

  各部门、各岗位的员工应加强相互间的合作与配合，后线部门员工应为（）提供令人满意的服务。

• 109、

  上班时间员工应全身心地投入工作，银行（）。

• 110、

  不属于员工违规处理种类是（）。

• 111、

  员工获得奖励后，有下列情况之一的，撤销其奖励：（）。

• 112、

  不属于员工奖励范畴的表现为（）。

• 113、

  员工对所受处分不服，可在接到书面通知之日起（）内向有关部门提出复议。

• 114、

  员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

• 115、

  重大经济损失指违规造成（）元以上经济损失。

• 116、

  大堂经理应对等待时间较长的客户进行必要的关怀服务，如为客户倒水等。（）

• 117、

  银行为大客户提供的金融信息，就是信息附加的一种非常直观的表现。（）

• 118、

  银行承诺为客户办理某笔柜面业务在5分钟内可以完成，而实际上只花了3分钟就能完成了一笔业务，这是方便附

• 119、

  在客户办理信用卡时，向客户赠送电话卡，是额外利益附加的一种表现。（）

• 120、

  临柜员工的双手接递是指当客户提交业务单据时应双手接收；当业务办理完毕后，应双手接递客户。（）

• 121、

  每次跟踪服务后，需要对客户档案的信息进行更新，为下次服务做铺垫。（）

• 122、

  处理客户投诉时，对客户说“我能明白你为什么会有这种感觉”，其实是对客户的情感表达理解。

• 123、

  在处理客户投诉时，银行应首先搞清楚究竟谁对谁错，如果投诉事件错不在银行，就不应该向客户道歉。（）

• 124、

  大部分客户投诉是为了解决问题，所以向客户提出解决问题的建议、消除问题的原因，并采取正确的行动是必须的

• 125、

  大堂经理应检查所有对外服务设施是否正常运行，如有异常及时通知相关维护部门。（）

• 126、

  如果客户提出的要求超出投诉处理人员的职权的要求，客户投诉处理人员仍应当场予以回绝。（）

• 127、

  肢体语言在沟通中的作用要大于说话的内容本身，所以在和客户沟通中应根据说话内容配合恰当的表情、手势和眼

• 128、

  客户服务人员在接到客户投诉时，如果是别人的错，要告诉客户：“这个问题是因为其他部门耽误了”，以便推掉

• 129、

  客户服务人员在处理客户投诉时应倾全力说服客户，不是银行的错，而是客户的责任。

• 130、

  在处理客户投诉的初期，不论面对什么具体问题，在事实尚不明确的情况下，应快速得出结论，提高投诉处理效率

• 131、

  为了能快速处理好客户的投诉，银行对于客户的要求一律采取“没问题”的态度，尽快把客户打发掉。

• 132、

  着装的时间原则要求男士根据时间而变换着装，而女士只要一套正装就可以了。（）

• 133、

  真正地倾听是要听两方面的内容，事实和情感。

• 134、

  封闭式问题的使用完全是为了帮助客户进行判断，是客户只能回答“是”或“否”的问题。（）

• 135、

  电话通话完毕后，应等对方挂断电话后再将电话轻轻放回。（）

• 136、

  不要让电话铃声响得太久，应尽快接电话。若周围吵嚷，应安静后再接电话。（）

• 137、

  如果对方打错电话，不要责备对方，知情时还应告诉对方正确的号码。（）

• 138、

  接听客户来电时，因为有急事或在接另一个电话而耽搁时，应向来电的客户表示歉意。（）

• 139、

  拨打电话时，应首先向客户通报自己的姓名。（）

• 140、

  人员差异化服务是指根据各种类型客户配置不同功能、层次的服务人员。（）

• 141、

  自助服务区是为客户提供自助处理交易及查询设备的服务区域，是普通交易的首选交易渠道。

• 142、

  用语规范，以诚待人，语调适中，语气平和，语言亲切，提倡讲（）。

• 143、

  受理业务时，注意倾听客户提出的要求和问题，了解客户所办业务的需求；（）接过客户递交的现金、凭证、票据

• 144、

  客户服务主要包括四个阶段：接待客户、（）和挽留客户。

• 145、

  男士头发应做到（）。

• 146、

  公务接待中，双排座轿车应让客户坐在（）。

• 147、

  （）是农业银行重要的优势渠道资源。

• 148、

  （）是造成客户满意的因素，是银行单独提供给客户具有特色的服务，能使客户感到更满意、更忠诚的服务。

• 149、

  如果是主人开车，客人应坐（）。

• 150、

  衡量客户满意度的指标有美誉度、（）和销售力。