合规风险防控

• 501、

  某企业1996年5月10日从银行取得5年期基本建设贷款100万元，利率14.94%，8月23日，人民

• 502、

  乔军于2000年3月购买了10万元1年期大额可转让定期存单，到期未取，直到2001年6月才支取，这1

• 503、

  根据《现金管理暂行条例》规定，银行开户单位之间的经济往来，应该（）

• 504、

  机关、团体、__、全民所有制和集体所有制企业事业单位购臵国家规定和专项控制商品，采取（）

• 505、

  银行对个体工商户和农村承包经营户发放的贷款，应当（）

• 506、

  按照《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取哪种方式结算（）

• 507、

  储户李某2004年3月存入银行10万元1年期存款，利率1.98%，10月人民银行提高储蓄存款利率，1

• 508、

  刘晶2001年5月在银行存款5万元，存期2年，利率2.43%，2002年2月人民银行调整利率，2年期

• 509、

  银行储蓄存款记息每年按（）天计算

• 510、

  下列关于存本取息定期存款的描述哪一项是正确的（）

• 511、

  下列关于零存整取定期存款的描述哪一项是正确的（）

• 512、

  个人存款实名制应该在以下哪个存款账户中实行（）

• 513、

  《外汇管理条例》中的“资本项目”是指国际收支中因资本的输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，下列哪

• 514、

  根据贷款五级分类管理的有关规定，需要重组的贷款应该至少归为（）

• 515、

  根据贷款五级分类管理的有关规定，如果借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷

• 516、

  尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款属于哪类贷款？（）

• 517、

  在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款属于哪类贷款

• 518、

  根据贷款通则，短期贷款到期（）之前，应当向借款人发送还本付息通知单。

• 519、

  根据贷款通则对贷款展期的规定，中期贷款展期期限累计不得超过（）

• 520、

  根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为（）

• 521、

  根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，贷款人发放的股票质押贷款余额，不得超过其资本净额的（）

• 522、

  自金融机构被公告处臵之日起，由金融机构停业整顿工作组、撤销清算组负责对个人债权进行债权登记（客户证券

• 523、

  以城市房地产或者乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，办理抵押物登记的部门为（）

• 524、

  以城市房地产或者乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，办理抵押物登记的部门为（）

• 525、

  经济活动中，当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的担保。定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同

• 526、

  根据《中华人民共和国担保法》规定，以无地上定着物的土地使用权抵押的，办理抵押登记的部门是（）

• 527、

  根据《中华人民共和国担保法》规定，抵押合同自签订之日起生效的，抵押物未办理登记的情况下，下列哪种清偿

• 528、

  根据《中华人民共和国担保法》规定，同一财产向两个以上债权人抵押的，抵押合同以登记生效的，下列哪种清偿

• 529、

  根据《中华人民共和国担保法》中涉及抗辩权的条款，下列哪种说法正确？（）

• 530、

  根据《中华人民共和国担保法》有关规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，下列有关保证期间的说

• 531、

  根据《中华人民共和国担保法》有关规定，下列哪种说法不正确？（）

• 532、

  根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪种说法不正确？（）

• 533、

  业银行实行政府指导价的服务价格应遵循的原则是（）

• 534、

  签发空头支票或者签发与其预留印章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不

• 535、

  付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书，应当立即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之

• 536、

  对适用备案制的拟任人，监管部门在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在（）个工作日内向

• 537、

  对于适用核准制的拟任人，负责审核的监管单位在接到任职资格申请表等书面材料后，应在（）个工作日内完成资

• 538、

  下列有关离任审计的说法，哪些是错误的（）

• 539、

  以下哪项不属于清算组的职责（）

• 540、

  商业银行转授权是指管辖分行在（）授权权限内对本行有关业务职能部门和所辖分支行的授权。

• 541、

  最高综合授信额度是指商业银行对单一法人客户确定的能够和愿意承担的（）。

• 542、

  商业银行（）对客户最高授信额度制定和执行风险的发生负最终责任。

• 543、

  《商业银行授信工作尽职指引》中指出，商业银行对客户调查和对客户资料的验证应以（）为主。

• 544、

  商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的原则。

• 545、

  （）应当承担贷款检查失误、清收不力的责任。

• 546、

  商业银行应当对存款帐户实施有效管理，与除（）以外的其他存款的所有人定期进行对帐。

• 547、

  依据《股份制商业银行风险评级体系（暂行）》对股份制商业银行做出的评级结果，将作为银监会对股份制商业银

• 548、

  重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上、或商业银行与一个关联

• 549、

  商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

• 550、

  商业银行在确定客户的授信额度时，应根据风险程度获得相应的（）。

• 551、

  商业银行业务职能部门和分支机构主要负责人离开现职时，必须要有上级部门做出的（）。

• 552、

  商业银行业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须经（）批准。

• 553、

  商业银行每年必须（）对其内部授权执行情况进行全面检查。

• 554、

  商业银行的（）负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。

• 555、

  授信工作尽职调查是指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对（）的尽职情况进行独立地验证、评价和

• 556、

  商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监

• 557、

  商业银行应当根据分支机构的（），核定各个分支机构的资金业务经营权限。

• 558、

  《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中规定，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出

• 559、

  （）是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的

• 560、

  金融企业下列固定资产中不计提折旧的是（）

• 561、

  从事存贷业务的金融企业，按规定提取的一般准备，应作为（）处理。

• 562、

  金融企业取得抵债资产后，按（）作为入账价值。

• 563、

  金融企业对可能发生的资产计提资产减值准备，主要体现了下面哪一项会计核算原则（）

• 564、

  下列哪一项支出属于金融企业营业费用（）

• 565、

  银监会统计信息__的日常工作由（统计部）归口管理。各部门对外宣传中应引用已公开__的统计信息，如需引

• 566、

  商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和（）组成。

• 567、

  商业银行在会计报表附注中__的重大关联方交易情况是指交易金额在（）万元以上或占商业银行净资产总额1%

• 568、

  （）统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的制定、颁发与撤销。

• 569、

  银监会按（）__银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情况。

• 570、

  根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案

• 571、

  商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

• 572、

  合规负责人的职责中，不包括（）。

• 573、

  在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度

• 574、

  商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

• 575、

  以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（）

• 576、

  下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（）

• 577、

  商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

• 578、

  以下说法错误的是（）。

• 579、

  以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）

• 580、

  商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

• 581、

  商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）原则。

• 582、

  以下不属于法律风险的是（）。

• 583、

  以下不属于操作风险事件的是（）

• 584、

  金融创新应当以（）为中心。

• 585、

  按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）

• 586、

  下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）

• 587、

  下列对物权的表述中不正确的是（）

• 588、

  国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元

• 589、

  属于《中国邮政储蓄银行法律性文件审查管理办法》法律性文件范围的选项有（）

• 590、

  对于总行制定的标准格式文本，一级分行需要根据辖内实际情况对其进行修改后转发辖内使用的，应当报总行业务

• 591、

  在（）情况下应当及时修订或废止有关标准格式文本。

• 592、

  在遇上题中应当及时修订废止标准格式文本情况下，哪些部门有权修改标准格式文本（）

• 593、

  业务性审查的内容主要包括（）

• 594、

  法律性审查的内容主要包括（）

• 595、

  法律性文件使用部门应将法律性文件交（）部门进行审查。

• 596、

  法律性文件的签章应符合以下哪些要求（）

• 597、

  《中国邮政储蓄银行民事诉讼管理办法》所称起诉事项，包括中国邮政储蓄银行总行及其各级分支机构以（）身份

• 598、

  《中国邮政储蓄银行民事诉讼管理办法》所称被诉事项，包括中国邮政储蓄银行总行及其各级分支机构以（）身份

• 599、

  总行负责管理下列民事诉讼事项（）

• 600、

  一级分行法律合规部门负责管理下列事项（）

• 601、

  二级分行及其以下机构管理的民事诉讼事项范围由一级分行根据实际情况确定。其中，中国邮政储蓄银行作为被告

• 602、

  法律合规部门接到审查申请及相关材料后，主要审查以下内容（）

• 603、

  法律合规部门在审核过程中认为应当采取财产保全措施，应当由（）及时办理。

• 604、

  审核完毕后法律合规部门应当作出应对方案，必要时可召集相关部门共同分析研究案情，提出处理意见和对策。应

• 605、

  事项的举证工作由（）统一负责指导和管理，未经其审核，任何部门和个人不得向诉讼对方当事人或法院提供各种

• 606、

  法律合规部门可根据实际情况在不损害中国邮政储蓄银行利益的情况下处分的权利包含（）

• 607、

  对于终局裁判中国邮政储蓄银行败诉的被诉事项，诉讼事项管理行应当（）

• 608、

  以非诉方式处理民事纠纷的，包含（）等多种方式。

• 609、

  中国邮政储蓄银行授权分类（）

• 610、

  直接授权是指对（）的授权。

• 611、

  授权书主要内容包括（）

• 612、

  属于基本授权范围的有（）

• 613、

  特别授权范围包括（）

• 614、

  授权将自动终止的情形有（）

• 615、

  协助查询、冻结、扣划存款的有权扣划机关有（）

• 616、

  总行负责审批下列协助事项（）

• 617、

  一级分行负责审批下列协助事项（）

• 618、

  二级分行及其以下机构负责处理的协助事项由一级分行根据实际情况确定，其中，协助有权机关扣划企业或个人存

• 619、

  各级法律合规部门在协助有权机关查询、冻结、扣划存款职责是（）

• 620、

  办理协助查询业务时，应当核实的内容有（）

• 621、

  办理协助冻结业务时，应当核实的内容有（）

• 622、

  办理协助扣划业务时，应当核实以下内容（）

• 623、

  在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容（）

• 624、

  对于有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当审核协助事项是否在本级行权限范围内。对于超出本级行权

• 625、

  协助有权机关查询、冻结、扣划的程序（）

• 626、

  属于有权机关查询的资料范围内的资料有（）

• 627、

  有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，业务部门应当如何处理（）

• 628、

  两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构

• 629、

  《金融企业会计制度》适用于中华人民共和国境内依法成立的各类金融企业（简称金融企业，下同），包括（）等

• 630、

  下列说法正确的是（）

• 631、

  以下说法错误的有（）。

• 632、

  以下说法正确的有（）

• 633、

  中国邮储银行会计工作具有（）

• 634、

  本行会计工作的基本任务（）

• 635、

  各级机构的负责人对本机构的会计工作和会计资料的（）负责。

• 636、

  会计科目按照资金（）的要求设臵。

• 637、

  以下说法正确的是（）

• 638、

  对所有发生的业务事项，应填制或取得会计凭证，（）

• 639、

  以下说法正确的是（）

• 640、

  合规风险，是指本行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受的（）风险。

• 641、

  商业银行的合规政策应明确（）

• 642、

  合规组织框架包括（）

• 643、

  合规制度体系包括（）

• 644、

  合规风险管理应对（）进行权衡。

• 645、

  中国邮政储蓄银行规章制度制定办法》中的规章制度是指（）

• 646、

  商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责（）

• 647、

  市场风险的计量方式包括（）外汇敞口分析、情景分析和运用内部模型计算风险价值等。

• 648、

  市场风险限额包括（）。

• 649、

  前台交易人员不得参与交易的（）和重新估值。

• 650、

  零售风险暴露应同时具有如下特征（）

• 651、

  公司风险暴露分为（）。

• 652、

  专业贷款划分为（）。

• 653、

  项目融资还款资金来源主要依赖该项目产生的（）

• 654、

  表内授信包括（）

• 655、

  表外授信包括（）

• 656、

  低风险授信是指以足值的（）及邮储银行认可的其他低风险有价单证作质押的授信业务

• 657、

  同业授信对象目前包括（）

• 658、

  我行对（）每年年初给予主动授信

• 659、

  操作风险包括（）

• 660、

  商业银行对操作风险进行管理的方法有（）。

• 661、

  商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）

• 662、

  信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于（）产生的操作、法律和声誉等风险。

• 663、

  法律性文件包括（）

• 664、

  业务主管部门负责标准格式文本的（）。

• 665、

  一级分行法律合规部门负责管理下列事项（）

• 666、

  如发生下列情况之一，授权将自动终止（）。

• 667、

  存单质押担保的范围包括（）和实现质权的费用。

• 668、

  质押合同应当载明下列内容（）

• 669、

  信贷人员的贷款建议除对借款人借款原因、还款能力和经营者个人信用情况及还款可能性进行分析外，还应在（）

• 670、

  邮政储蓄银行银团贷款包括（）三种基本方式。

• 671、

  贷款申请人除具备上述基本条件，还需满足以下条件（）

• 672、

  小额贷款担保条件。农户与商户保证小额贷款必须由一至两名自然人为贷款提供保证担保，保证人须满足以下基本

• 673、

  小额贷款利率实行风险定价原则，总行综合考虑（）

• 674、

  信贷员完成调查报告，将相关材料提交给审查岗做审贷会准备。审查岗应对信贷员提交资料的（）进行审查，并通

• 675、

  以个人房产抵押的授信额度应满足以下条件（）

• 676、

  房产抵押率（）

• 677、

  贷款行应根据借款人的（）决定单一借款人的最高授信额度。

• 678、

  为提高申请受理效率、降低经营成本，贷款行应拓宽业务受理渠道，受理方式包括（）。

• 679、

  企业申请发行企业债券，应当向审批机关报送下列文件（）

• 680、

  企业发行企业债券必须符合下列条件（）

• 681、

  银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可

• 682、

  以下对风险管理与商业银行的关系的理解正确的有（）。

• 683、

  《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（）。

• 684、

  在商业银行的风险管理活动中，下列哪些环节属于风险管理流程（）。

• 685、

  担保的存在为商业银行提供了一个可以影响或控制的潜在还款来源，其方式主要有（）。

• 686、

  银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形

• 687、

  商业银行可以经营（）业务。

• 688、

  商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

• 689、

  商业银行与客户的业务往来，应当遵循的（）原则。

• 690、

  商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原则。

• 691、

  对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。

• 692、

  商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定（）和双方认为需要约定的其他事项。

• 693、

  商业银行存在（）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实施处罚。

• 694、

  根据物权法的规定，债务人或者第三人有权处分的（）等财产可以抵押。

• 695、

  债务人或者第三人有权处分的（）权利可以出质。

• 696、

  我国公司法规定，股份有限公司章程应当载明的事项包括（）

• 697、

  下列货币中，公司股东可以用作出资方式的是（）。

• 698、

  破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，依照下列顺序清偿（）。破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的

• 699、

  根据《担保法》的规定，下列财产中，不得用于抵押的有（）。

• 700、

  目前我国法律规定下列权利可以质押（）

• 701、

  依我国法律规定，可以作为抵押物的有（）。

• 702、

  《担保法》规定了（）担保形式。

• 703、

  保证的方式可以分为（）。

• 704、

  保证担保的范围包括（）。

• 705、

  保证人可就（）事由提出抗辩，不承担或免除承担保证责任。

• 706、

  留臵的担保范围包括（）。

• 707、

  《担保法》规定（）财产可以抵押。

• 708、

  《担保法》规定担保活动应当遵循（）的原则。

• 709、

  质押包括（）形式。

• 710、

  《担保法》规定因发生（）的债权，债务人不履行债务的，债权人有留臵权。

• 711、

  票据权利包括（）。

• 712、

  当事人取得票据主要有（）的情况。

• 713、

  因（）而取得票据，不享有票据权利。

• 714、

  票据权利可因（）等事由的发生而消灭。

• 715、

  票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付，但（）的票据除外。

• 716、

  背书不得记载的内容有（）。

• 717、

  （）不得为票据保证人，法律另有规定的除外。

• 718、

  我国《票据法》将汇票分为（）。

• 719、

  承兑的程序主要包括（）。

• 720、

  追索权行使的一般程序包括（）。

• 721、

  我国《票据法》按支付方式将支票分为（）。

• 722、

  金融机构不得对违反票据法规定的票据进行（）。

• 723、

  商业银行的内部组织机构通常由（）组成。

• 724、

  金融工具具有哪些特征（）。

• 725、

  商业银行的基本职能包括（）。

• 726、

  非银行金融机构与商业银行的区别在于（）。

• 727、

  短期资金市场的特点包括（）。

• 728、

  中央银行货币政策最终目标包括（）。

• 729、

  单位银行结算账户按用途分为（）。

• 730、

  商业银行办理资金结算业务的主要工具有（）等。

• 731、

  下列（）是货币市场的组成部分。

• 732、

  一般性货币政策工具主要包括（）。

• 733、

  货币的作用体现在它的（）职能上。

• 734、

  对于行政处罚案件，银监会或其派出机构负责人或__会议、局长会议应当根据审查结果，分别作出（）决定。

• 735、

  银行业金融机构内部审计的目标是（）。

• 736、

  董事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的（）清楚

• 737、

  巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下（）属于这七类。

• 738、

  商业银行__信息应当遵守（）。

• 739、

  商业银行信息__应遵循（）原则。

• 740、

  商业银行按照《贷款风险分类指引》规定，可以将贷款划分为正常、（）五类，后三类合称为不良贷款。

• 741、

  商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原则。

• 742、

  商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（）等方式套取信贷资金，改变借款用途。

• 743、

  商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的（）制度。

• 744、

  使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的可能性，考虑的主要因素

• 745、

  操作风险损失数据收集统计原则包括（）

• 746、

  信用风险主管部门的职责应包括（）

• 747、

  存款人开立（）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。

• 748、

  金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）

• 749、

  商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）

• 750、

  银行个人理财业务人员应满足以下资格要求（）

• 751、

  洗钱的过程具有以下哪些特征（）

• 752、

  反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

• 753、

  现行的邮政绿卡属于什么卡（）

• 754、

  为了开展服务竞赛，提高服务水平，发展储汇业务，储汇营业人员可以依法采取以下哪些措施（）

• 755、

  个人理财业务的风险主要包括（）

• 756、

  依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是（）

• 757、

  银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与

• 758、

  对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（）。

• 759、

  银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（）。

• 760、

  下列哪些信息属于__信息（）。

• 761、

  银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。

• 762、

  依照法律、行政法规的规定，哪些机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账

• 763、

  下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构（）

• 764、

  按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能

• 765、

  中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取

• 766、

  不得作为实名证件使用的有（）

• 767、

  法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。（）财产属于全民所有。

• 768、

  （）财产不得抵押。

• 769、

  商业银行的核心资本包括（）。

• 770、

  以下风险管理方法属于事前管理，即在损失发生前进行的有（）。

• 771、

  形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些

• 772、

  根据我国《公司法》规定，可以担任公司监事的是（）。

• 773、

  根据《企业破产法》，企业法人的破产原因包括下列（）情况。

• 774、

  质权的消灭有（）情况。

• 775、

  《担保法》规定留臵权因（）原因消灭。

• 776、

  票据伪造人应承担的法律责任包括（）。

• 777、

  在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（）。

• 778、

  无权代理人在票据上签章，签章人承担票据责任必须具备（）的条件。

• 779、

  我国《票据法》中的本票是（）。

• 780、

  如果本票的持票人未按规定期限提示出票，则丧失对（）的追索权。

• 781、

  中央银行的货币政策包括（）。

• 782、

  金融市场的组织形式主要有（）。

• 783、

  表外业务是指商业银行所从事的，按照现行的会计准则不记入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能改变损益

• 784、

  担保类业务是指商业银行接受客户的委托对第三方承担责任的业务，包括（）等。

• 785、

  操作风险损失形态除了法律成本、监管罚没、资产损失还包括（）

• 786、

  合格保证应满足的最低要求（）

• 787、

  下列保证主体提供的保证具有风险缓释作用（）

• 788、

  支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（）等进行货币给付及其资金清算的行为。

• 789、

  票据丧失需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应记载下列事项（）

• 790、

  个人卡在使用过程中，需要向其账户续存资金的，只限于（）

• 791、

  金融企业提供的会计信息应当能够反映其（），以满足会计信息使用者的需要。

• 792、

  下列必属于流动资产的有（）

• 793、

  银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为（）。

• 794、

  贷款损失准备的计提范围包括（）

• 795、

  资产减值准备包括（）。

• 796、

  某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够

• 797、

  银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）。

• 798、

  某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷

• 799、

  有关“接受监管”的正确做法是（）。

• 800、

  银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。

• 801、

  根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。

• 802、

  下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）

• 803、

  （）是银行业金融机构信息系统风险管理责任人？

• 804、

  导致商业银行终止的法定事由有哪些？（）

• 805、

  储蓄机构的设臵必须具备下列条件（）

• 806、

  下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利（）

• 807、

  哪些机关可以查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款（）

• 808、

  商业银行内部控制要达到的目标是什么（）

• 809、

  在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

• 810、

  银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

• 811、

  商业银行同业拆借的拆入资金可用于（）。

• 812、

  同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，拆出资金限于（）之后的闲臵资金。

• 813、

  担保物权的担保范围包括（）。当事人另有约定的，按照约定。

• 814、

  我国《公司法》对股份有限公司股东转让股份所作的限制有（）。

• 815、

  自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列义务：（）。

• 816、

  对金融机构的保护性措施包括（）。

• 817、

  商业银行在确定某一客户的信贷限额时，所考虑的因素包括（）。

• 818、

  压力测试是一种风险管理技术，其功能主要有（）。

• 819、

  引发通货膨胀的原因主要哪些？（）

• 820、

  凭（）支取的存单作为质押时，出质人须向发放贷款的银行提供印鉴或密码。

• 821、

  商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下项目（）

• 822、

  商业银行的核心资本包括（）

• 823、

  在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，希望监管当局担当的职责包括（）

• 824、

  金融监管的意义表现为（）。

• 825、

  市场风险限额包括（）。

• 826、

  市场准入监管方式包括（）四种。

• 827、

  在新巴塞尔资本协议中，被称之为巴塞尔协议的“三大支柱”是（）。

• 828、

  以下属于商业银行的中间业务有（）

• 829、

  商业银行的关系人是指（）

• 830、

  商业银行在我国境内不得从事（）

• 831、

  资本市场包括（）

• 832、

  中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的（）

• 833、

  对有问题但仍可救助的金融机构，可分别采取（）方式进行救助。

• 834、

  我国的官方利率包括（）

• 835、

  按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况（）

• 836、

  按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有（）

• 837、

  银行成本的主要考核指标有（）。

• 838、

  银行监管当局的监管内容包括（）。

• 839、

  银行业监督管理部门可根据需要对适用于核准制的拟任高级管理人员进行（）。

• 840、

  下列说法正确的有（）。

• 841、

  以下各项中，哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定？（）

• 842、

  属于自然人企业的企业制度是（）

• 843、

  为了减少逆差，实现国际收支平衡，采取贬值本国货币的方法以刺激出口，在其他条件不变的情况下，通常会导致

• 844、

  下面哪些是承担违约责任的条件？（）

• 845、

  下列有关商业银行次级债券描述正确的有（）

• 846、

  利率风险的主要形式有（）

• 847、

  合规组织框架包括（）

• 848、

  合规风险管理应对（）进行权衡。

• 849、

  《中国邮政储蓄银行规章制度制定办法》中的规章制度是指（）

• 850、

  商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责（）

• 851、

  市场风险的计量方式包括（）外汇敞口分析、情景分析和运用内部模型计算风险价值等。

• 852、

  前台交易人员不得参与交易的（）和重新估值。

• 853、

  银监会依法统一监督下列哪些机构（）

• 854、

  银行办理储蓄存款业务时应遵循的原则是（）

• 855、

  下列属于商业银行面临的战略风险有（）

• 856、

  对于银行来说，借款人的盈利能力越强，还本付息的可能性越大，贷款的风险越小。请问，下列哪些指标可以反映

• 857、

  流动性风险的预警信号包括（）

• 858、

  外部事件引发的操作风险包括（）

• 859、

  个人理财业务从业人员的从业基本准则包括（）

• 860、

  短期负债能力是指客户以流动资产偿还短期债务的能力，它反映客户偿付日常到期债务的能力。下列哪些指标可以

• 861、

  马柯维茨的投资组合理论的理性人假设包括（）

• 862、

  理财产品自身的特点影响到其收益率，因此下列论述正确的是（）

• 863、

  现金流量的具体内容包括（）

• 864、

  下列理财产品中具有保本性的产品包括（）

• 865、

  银行机构的市场准入主要包括（）

• 866、

  票据是什么证券？（）

• 867、

  商业银行流动性资产包括（）

• 868、

  在房屋按揭贷款中，包含了以下哪几种法律关系？（）

• 869、

  个人理财从业人员要做到“专业胜任”，必须具备（）

• 870、

  以下哪个金融市场属于短期资金市场？（）

• 871、

  信用报告的使用中下列行为正确的是（）。

• 872、

  征信的主要作用有（）。

• 873、

  2005年，中国人民银行制定颁布了《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》，采取了（）等措施，保护个人

• 874、

  个人信用信息基础数据库是中国人民银行组织商业银行建设的全国统一的个人信用信息共享平台，它依法（）个人

• 875、

  个人信用信息基础数据库是一个全国统一的个人信用信息共享平台，可依法向（）提供信用信息服务。

• 876、

  调查核实客户提供的证照等是否真实、齐全、有效。调查核实的主要证照有（）

• 877、

  属于技术改造贷款或固定资产贷款企业除应提供相关证照外，还应核实以下（）文件

• 878、

  企业逃废债常用的方法，主要有对企业实施（）形式恶意逃废银行债务。

• 879、

  出现以下（）情况，我们可以判定借款人还款意愿差，要予以高度重视。

• 880、

  影响行业风险的因素包括（）

• 881、

  在行业风险分析中我们最为关注的是（）

• 882、

  企业的核心竞争力基本特征是（）

• 883、

  下列森林资产资源不得用于抵押的有（）

• 884、

  处臵已作抵押的林权，可以采取以下哪几种途径（）

• 885、

  下列关于抵押贷款风险控制要点表述正确的有（）

• 886、

  以下对贷款人义务描述正确的是（）

• 887、

  以下属于贷前调查的内容有（）。

• 888、

  个人在征信活动中享有以下权利（）。

• 889、

  一般来说，真正能够从事征信业务的机构都是一些具有公信力的机构。因此，征信机构可以是以下（）的。

• 890、

  个人的信贷信息主要包括（）。

• 891、

  个人在征信活动中的义务有（）。

• 892、

  企业的核心竞争力基本特征是（）

• 893、

  采购环节的主要风险表现在以下（）方面

• 894、

  生产环节主要包括（）

• 895、

  通过对销售环节分析，可以有效地判定借款人是否存在经营风险，对销售环节主要应分析是以下（）方面

• 896、

  财务分析要认真查阅客户财务报告、帐簿等资料，以下（）内容应认真分析

• 897、

  根据权责发生制原则，收入的实现应符合（）条件

• 898、

  审查报告内容包括（）。

• 899、

  贷后检查的主要内容有（）

• 900、

  同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款应该如何清偿（）

• 901、

  根据《物权法》，质权人的行为可能使质押财产毁损、灭失的，出质人可以要求质权人（）

• 902、

  下列关于抵押的说法正确的是（）

• 903、

  个人信用报告中，以下体现出负面信息的有（）。

• 904、

  征信机构不采集（）等信息。

• 905、

  征信信息主要来自以下机构（）。

• 906、

  征信机构提供的主要服务有（）。

• 907、

  最常见的两大类开发评分模型的机构是（）。

• 908、

  按分摊方式确认费用。如果某种费用带来的经济效益会在若干会计期间发生，那么此费用就应该采取合理分摊的方

• 909、

  资产负债表中，资产按其流动性分为（）

• 910、

  流动资产是指在一年内（或超过一年的一个营业周期内）变现或耗用的资产。以下是流动资产的有（）

• 911、

  对企业存货必须关注（）

• 912、

  以下是非流动资产的有（）

• 913、

  信用等级的客户品质评定指标包括（）

• 914、

  信用等级的客户经济实力评定指标包括（）

• 915、

  信用等级的客户偿债能力评定指标包括（）

• 916、

  下列债务人或者第三人有权处分的财产可以抵押的有（）

• 917、

  关于建设用地使用权抵押，说法错误的有（）

• 918、

  有下列情形之一的，担保物权消灭（）

• 919、

  担保期间，担保财产毁损、灭失或者被征收等，担保物权人可以就获得的（）等优先受偿。

• 920、

  担保物权的担保范围包括（）

• 921、

  个人信用信息基础数据库已经覆盖全国银行类金融机构各级信贷营业网点，包括（）以及部分住房公积金管理中心

• 922、

  商业银行办理下列业务，可以向个人信用信息基础数据库查询个人信用报告（）。

• 923、

  征信机构是指依法设立的专门从事征信业务即信用信息服务的机构，它可以是一个独立的法人，也可以是某独立法

• 924、

  建立个人征信系统的目的是（）。

• 925、

  个人信用报告出错了，可以通过（）渠道反映出错信息要求核查、纠正。

• 926、

  所有者权益包括（）

• 927、

  下列哪些选项属于经营活动产生的现金流入（）

• 928、

  下列哪些选项属于投资活动产生的现金流出（）

• 929、

  不可充当抵押物的财产有（）

• 930、

  下列现金流量表与损益表比较分析中表述正确的有（）

• 931、

  信用等级的客户履约能力评定指标包括（）

• 932、

  信用等级的客户发展前景评定指标包括（）

• 933、

  可以作为权利质押的质物有（）

• 934、

  下列关于股份有限公司注册资本说法正确的是（）

• 935、

  有限责任公司应当臵备股东名册，股东名册记载的事项有（）

• 936、

  有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列事项（）

• 937、

  下列关于公司承担债务责任的说法正确的是（）

• 938、

  什么人有信用报告。（）

• 939、

  商业银行查询个人信用报告时，该报告不展示除查询机构外的其他贷款银行或授信机构的名称，其目的是。（）

• 940、

  以下哪些情况属于逾期行为，将会被记入信用报告（）

• 941、

  下列现金流量对还款能力的分析中，表述正确的是（）

• 942、

  影响抵押物变现价值的因素主要有（）

• 943、

  关于划拨土地使用权抵押的问题表述正确的是（）

• 944、

  占有质物有哪些形式？（）

• 945、

  小企业信用贷款应主要用于购买原（辅）材料和作为企业短期营运周转资金以及下列哪些方面（）

• 946、

  金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）

• 947、

  下列关于委托贷款的论述正确的是（）

• 948、

  下列论述符合《最高人民法院关于人民法院执行设定抵押的房屋的规定》的有（）

• 949、

  个人信用报告中贷款逾期主要体现在以下哪些项目中（）

• 950、

  负面信息主要出现在哪些栏目（）

• 951、

  查询记录记载了个人信用报告在过去两年内被查询的情况。包括下列哪些内容。（）

• 952、

  信用等级的客户贡献评定指标包括（）

• 953、

  在中华人民共和国境内设立的（）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《

• 954、

  国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。

• 955、

  银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。

• 956、

  国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（）制度。

• 957、

  银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

• 958、

  银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）和其他财务会计、统计报表

• 959、

  我国可采用的货币政策工具包括（）。

• 960、

  商业银行有（）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准

• 961、

  商业银行不得向关系人发放信用贷款。关系人是指商业银行的（）及其近亲属。

• 962、

  国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（）内容，接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。

• 963、

  未遵守（）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。由国务院银行业监督管理机构责令

• 964、

  《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（）

• 965、

  商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条件（）

• 966、

  按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本（）

• 967、

  下列属于损害人民币行为的是（）

• 968、

  根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位下列哪些行为是错误的？（）

• 969、

  《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，商业银行有下列哪种行为，由政府价格主管部门依据《中华人民共和国

• 970、

  根据《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，下列哪些项目属于实行市场调节价的商业银行服务范围：（）

• 971、

  金融机构发现存在支付风险苗头时，应采取的措施有（）

• 972、

  银行卡按信息载体不同分为（）

• 973、

  《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》所称金融机构高级管理人员是指（）

• 974、

  下列关于设立同城支行拨付营运资金的说法哪些是正确的（）

• 975、

  下列哪些材料是商业银行申请同城支行开业时应当向监管部门提交的（）

• 976、

  商业银行应根据（），规定对各地区及客户的最高授信额度。

• 977、

  商业银行实施统一授信制度，要做到以下方面的统一（）

• 978、

  当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取（）等措施分散风险。

• 979、

  商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。

• 980、

  商业银行应当对各项业务制定（）的政策、制度和程序。

• 981、

  股份制商业银行风险评级是对股份制商业银行的（）进行科学、审慎的评估与判断。

• 982、

  转授权是指商业银行管辖分行对（）的授权。

• 983、

  商业银行应当明确划分（）的职责，建立职责分离、相互监督制约的内控机制。

• 984、

  非法集资有哪些特点（）

• 985、

  非法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的地方人民政府，应该负责哪些与取缔有关的工作。（）

• 986、

  金融企业下列支出中，不得计入成本的是（）

• 987、

  金融企业固定资产，是指同时具备以下特征的有形资产（）

• 988、

  《银行业监管统计管理暂行办法》是根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《

• 989、

  对本单位监管统计的真实性，由金融机构的（）负责。

• 990、

  银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。

• 991、

  银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（）

• 992、

  《商业银行合规风险管理指引》中合规风险管理体系的基本要素有哪些？

• 993、

  《商业银行合规风险管理指引》中合规政策的基本内容有哪些？

• 994、

  分别简述合规组织框架及职责？

• 995、

  合规风险的识别包括哪些内容？

• 996、

  合规风险基本报告包括哪些内容？

• 997、

  市场风险管理政策和程序的主要内容包括哪些？

• 998、

  商业银行在设计限额体系时应当考虑哪些因素？

• 999、

  邮储银行工作人员在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查哪些内容？

• 1000、

  邮储银行发生哪些情况况，授权将自动终止？