合规文化知识综合练习

• 1、

  商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过（）

• 2、

  设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于（）%

• 3、

  合规是商业银行（）的共同责任，并应从商业银行（）做起。

• 4、

  股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为（）个月。

• 5、

  国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元

• 6、

  在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责

• 7、

  （）将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施

• 8、

  董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（）、（）等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提

• 9、

  银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

• 10、

  合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）、（）、（）和其他风险的

• 11、

  商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是（）。

• 12、

  合规负责人的职责中，主要包括（）、（）、（）。

• 13、

  商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报（）、（）或（）的行为，并充分保护举报人。

• 14、

  商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能（）和（）

• 15、

  对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（）、（）、（）。

• 16、

  监事会应监督（）和（）合规管理职责的履行情况。

• 17、

  商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

• 18、

  商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实

• 19、

  商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（）和（）的价值观念。

• 20、

  合规工作方案以（）为本，覆盖不同业务部门，并确保与（）部门之间的协调。

• 21、

  开展小企业贷款的基层行应设立独立的小企业贷款科室或小组，并运用管理会计和内部核算，（）考核小企业贷款

• 22、

  银行开展小企业贷款业务实行（）。

• 23、

  《银行开展小企业贷款业务指导意见》发布日为（）

• 24、

  贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要，可采取（）方式，灵活地附加必要宽限期的还

• 25、

  信贷人员应对贷款建议中所含信息的（）负责。

• 26、

  信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后，应编制反映借款企业关键财务信息的（），并着重对借款企业的借款原

• 27、

  各银行应有（）负责小企业贷款工作，对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。

• 28、

  银行应对小企业市场进行必要的细分，制定符合小企业客户特点的市场策略，积极开展产品创新，推出符合小企业

• 29、

  贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和（）为基础。

• 30、

  银行在（）允许的范围内，应探索在动产和权利上设置抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便

• 31、

  银行应充分利用贷款利率放开的市场环境，在小企业贷款上必须引入贷款利率的（）机制。

• 32、

  银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素自主确定

• 33、

  到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。

• 34、

  《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》共分（）章48条。

• 35、

  撰写调查报告应遵循适用、精炼和标准化，在（）天内向同一客户多次授信时，经确认客户资信未发生实质性变化

• 36、

  以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）

• 37、

  客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的资产负债表和（），作为分析客户财务状

• 38、

  以下不属于法律风险的是（）。

• 39、

  对（）企业的小额授信，客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力

• 40、

  商业银行应严格按照监管部门的监管要求及本行风险管理制度，对已实施授信进行（）。

• 41、

  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括：

• 42、

  对关系人申请的授信业务，授信审批人员（）。

• 43、

  下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

• 44、

  对于有章不循的责任人，要（）。

• 45、

  国务院银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。

• 46、

  以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？

• 47、

  《中华人民共和国商业银行法》于（）年（）月（）日起施行。

• 48、

  国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（）。

• 49、

  根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于（）。

• 50、

  根据《商业银行风险监管核心指标》，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应（）。

• 51、

  根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资

• 52、

  单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。

• 53、

  要加强和完善适时对账制度，就是要（）。

• 54、

  在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。

• 55、

  商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，

• 56、

  下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施？

• 57、

  商业银行应当制定与外包业务有关的（），确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

• 58、

  商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。

• 59、

  表内授信不包括（）。

• 60、

  商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户（），建立客户档案。

• 61、

  以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？

• 62、

  下列对物权的表述中不正确的是（）

• 63、

  专职合规人员不应承担与其履行（）职责可能发生利益冲突的其他工作职责。

• 64、

  合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的（）进行（）。

• 65、

  银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，实行“（）”原则。

• 66、

  关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。

• 67、

  银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。

• 68、

  银行应采取符合小企业贷款流程特点的信贷风险控制措施。除（）外，应通过强化激励和约束机制，充分调动信贷

• 69、

  商业银行应按授信审批意见实施授信。授信条件发生变更的，商业银行应及时（）。授信条件未落实或发生变更未

• 70、

  商业银行合规风险管理的目标是（）

• 71、

  申请设立银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）进行审查。

• 72、

  不良贷款迁徙率包括（）。

• 73、

  银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（）

• 74、

  下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。

• 75、

  操作风险管理政策的主要内容有。（）

• 76、

  表外授信包括（）

• 77、

  根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价包括--。（）

• 78、

  根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行管理评审应就以下（）方面提出改进措施并落实。

• 79、

  《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人包括（）

• 80、

  合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

• 81、

  “了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：

• 82、

  切实加强稽核建设，就是要（）

• 83、

  根据《中华人民共和国公司法》的规定，在下列情形中，有限责任公司的董事、经理可以同本公司订立合同或者进

• 84、

  下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？（）

• 85、

  与《企业破产法》的规定相比较，《商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊之处？（）

• 86、

  《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型与《中华人民共和国刑法》（修正案（六））规定的洗钱罪的上游

• 87、

  调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机

• 88、

  商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价，评价授信工作人员是否尽职，确定授信工作人员是否免责。

• 89、

  商业银行应制定明确的小企业授信审批程序。授信审批应依据程序进行。

• 90、

  银行业监督管理机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者

• 91、

  内部控制评价应遵循的重要性原则是要依据风险和业务发展的重要性确定重点，关注重点区域和重点业务。

• 92、

  问：董事会对商业银行经营活动的合规性应履行哪些合规管理职责？

• 93、

  问：如何处理商业银行合规管理职能与内部审计职能之间的关系？

• 94、

  根据《商业银行金融创新指引》的要求，商业银行应如何实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合？

• 95、

  问：《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规风险指的是什么？