稽核监察

• 251、

  经办人员在综合业务系统中签发银行本票时，录入的票据号码必须为完整的12位，票据号码的填写顺序为（）。

• 252、

  各营业网点收到湖南省农村信用社结算中心的调账通知和手续费退还通知，核对无误后，必须在（）完成对差错资

• 253、

  在（）的情况下，出票行（社）可以为客户签发现金银行本票。

• 254、

  “转汇”交易金额超过（），需要业务主管通过综合业务系统授权。

• 255、

  大额支付系统按不同的业务类型，设臵了不同优先级次的排队队列：①特急大额支付（救灾、战备款项）；②日间

• 256、

  小额支付系统定期借记业务是指（）。

• 257、

  省联社资金业务管理办法，县级行社存放同业业务利率须高于省联社资金营运中心公布的同期限同档次利率（）以

• 258、

  商业银行从事保险代理业务须取得《保险兼业代理许可证》，许可证有效期限为（）。

• 259、

  银保业务重要空白凭证主要包括保险公司批单、现金价值书和（）。

• 260、

  低值易耗品稽核的重点：是否确定了专人管理，（）是否相符，人员调离后是否进行了移交。

• 261、

  动态口令卡认证方式与数字证书认证方式相比，（）。

• 262、

  个人客户可在网银下挂（）同一证件类型且同一证件号开户的同名账户。

• 263、

  个人客户证书及USBkey遗失、损坏时，客户为防范风险，需要暂停证书服务，应到营业网点办理相关申请维

• 264、

  个人客户通过网上银行办理活期存款转定期存款业务起存金额为（）。

• 265、

  个人客户通过网上银行办理未到期的定期存款转活期存款业务，允许办理（）次。

• 266、

  网上银行个人客户需增加注册账户时，必须（）。

• 267、

  个人客户在网银办理转账交易时，连续输错USBkey口令（）次系统将锁定转账功能。

• 268、

  个人网上银行办理“活期转定期”业务中，定期是指（）。

• 269、

  注销个人网银前，数字证书认证用户需要先进行操作.动态口令卡认证用户需要先进行（）操作。

• 270、

  农村信用社在使用网银内部管理系统过程中，须配备（）名以上同级操作人员，以保证在操作中授权机制的实现。

• 271、

  个人客户可以实现网银下挂账户的口头挂失，挂失后（）日内不到账户开户网点办理正式书面挂失，系统将自动解

• 272、

  网上银行客户跨行汇款金额在5万元以下（含），选择加急方式时，其资金汇划通过（）处理。

• 273、

  办理企业网上银行注销前，客户须完成所有（），解除所有集团委托关系，否则无法进行注销操作。

• 274、

  网上银行为客户提供的企业贷款服务包括（）、贷款明细查询。

• 275、

  若账户为部分冻结、部分止付状态，（）进行资金交易。

• 276、

  同名账户互转指收付款账户为同一企业（）。

• 277、

  设臵企业网银的授权模式时，转账汇款功能必须选择（）。

• 278、

  个人网银注销前，必须先（）。

• 279、

  福祥卡换卡后，（）可以签约网银。

• 280、

  个人客户签约网银必须使用（）。

• 281、

  下列关于网银业务会计科目的说明正确的是（）。

• 282、

  进行个人网上银行账户信息维护时，修改功能可以修改（）。

• 283、

  下列关于网银个人证书补发的说法错误的是（）。

• 284、

  下列关于网银企业用户的说法正确的是（）。

• 285、

  在办理借记卡销卡交易时，操作正确的是（）。

• 286、

  “农民工银行卡”特色服务取现每笔每次收费标准为（）。

• 287、

  “农民工银行卡”特色服务单日单卡最高取款限额为（）。

• 288、

  福祥借记卡单位卡的资金一律从其（）转账存入，不得存取现金，不得将销售收入的款项存入其账户。

• 289、

  下列那项不属于福祥借记卡的功能（）。

• 290、

  吞没卡的所有相关资料，应妥善保管（）。

• 291、

  福祥借记卡持卡人在社（行）内ATM上可自助转帐，每笔金额不超过（）。

• 292、

  福祥借记卡变动短信提醒服务的收费标准为（）

• 293、

  同城跨行自助设备（ATM机）交易手续费为（）。

• 294、

  异地跨行自助设备（ATM机）交易手续费为（）。

• 295、

  自助设备的密码必须不定期更换，（）月至少更换一次。

• 296、

  《湖南省内部审计办法》规定，（）依照有关章程为内部审计工作提供协调和服务，依法履行行业管理职能。

• 297、

  《湖南省内部审计办法》规定，被审计单位或者被审计对象应当自收到审计报告征求意见稿之日起（）日内向审计

• 298、

  《湖南省内部审计办法》规定，被审计单位或者被审计对象应当自收到审计报告、审计决定之日起（）日内向内部

• 299、

  《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，应当经有权部门批准。未

• 300、

  《金融违法行为处罚办法》规定，未经依法批准，金融机构擅自变更股东.转让股权或者调整股权结构的，给予警

• 301、

  《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告

• 302、

  《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没

• 303、

  《金融违法行为处罚办法》规定，财务公司吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位发放贷款，给予警告，

• 304、

  《审计法》规定，审计机关依法查询被审计单位在金融机构的账户的，应当持（）签发的协助查询单位账户通知书

• 305、

  《审计法》规定，审计机关依法查询被审计单位以个人名义在金融机构的存款的，应当持（）签发的协助查询个人

• 306、

  《审计法》规定，审计机关依法封存被审计单位有关资料和违反国家规定取得的资产的，应当持县级以上人民政府

• 307、

  《审计法》规定，被审计单位对审计机关依法作出的审计决定不服的，可以自审计决定送达之日起（）日内，提请

• 308、

  《担保法》规定，以企业的设备和其他动产抵押的，办理抵押物登记的部门是（）。

• 309、

  理事（董事）和高级管理人员的任职资格许可事项，拟任人应该自行政许可决定之日起的（）内到任，并向决定机

• 310、

  拟任人在同一法人机构内、同类性质平行调整职务或改任较低职务的，不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前

• 311、

  下列（）不属于“四双制度”。

• 312、

  现金业务柜台应为砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度应为（）。

• 313、

  不设金库的营业网点，营业终了实行的“三不留”是指（）。

• 314、

  业务库是指（）。

• 315、

  发生重大刑事案件或灾害事故，应在（）小时内上报省联社。

• 316、

  报警设备应配有不间断电源和连续使用（）小时以上的备用电源。

• 317、

  枪支弹药的检查县级行社应（），并登记。

• 318、

  对持枪、管枪人员的审查每年不少于（）。

• 319、

  现金业务区的出入口应安装（）。

• 320、

  商业银行推出金融创新产品和服务，应做到（）先行。

• 321、

  商业银行经营中的主要风险是（）。

• 322、

  商业银行关联交易分为一般关联交易、重大关联交易。重大关联交易是指（）。

• 323、

  商业银行设立关联交易控制委员会，其负责人由（）。

• 324、

  稽核部门应就重要岗位和敏感环节工作人员的买卖股票行为建立（）制度。

• 325、

  发现重要岗位和敏感环节工作人员涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为，要即行（），并

• 326、

  业务应用系统属于内部系统，加强安全管理，防范（）登陆业务应用系统。

• 327、

  下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动（）。

• 328、

  省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。

• 329、

  对稽查报告中所列问题，向被查单位发送《征求意见书》，被查单位（）内书面反馈意见，逾期不反馈意见视为同

• 330、

  被查单位在收到《稽查处罚决定书》后，如有异议，可在（）后向稽查单位申请复核，复审后仍有意见的，可在规

• 331、

  农村信用社稽核工作是农村信用社对其业务经营管理活动的各项自律、自控机制进行的（）。

• 332、

  根据《审计法》的规定，审计机关查询被审计单位在金融机构的存款时，应当持（）签发的查询通知书，并负有保

• 333、

  根据《审计法》的规定，审计机关根据审计项目计划确定的审计事项组成审计组，一般情况下，应在实施审计的（

• 334、

  被审计单位违反审计法规定，拒绝或者拖延提供与审计事项有关的资料的，或者提供的资料不真实、不完整的，或

• 335、

  被审计单位不配合内部审计工作、拒绝审计或者提供虚假资料、拒不执行审计结论或者报复陷害内部审计人员的，

• 336、

  会计凭证的传递要符合（）要求。

• 337、

  《金融企业呆账准备提取管理办法》所称资产减值准备，是指金融企业对债权和股权资产预计可收回金额低于账面

• 338、

  账务核对的方法包括（）。

• 339、

  定期账务核对的内容包括（）。

• 340、

  会计工作质量要求的“五无”包括（）。

• 341、

  下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。

• 342、

  信用社购买的（）必须通过表内科目核算，其他未发生资金收付的有价单证，应通过表外科目核算。

• 343、

  财务收支计划主要包括（）。

• 344、

  农村金融机构按股金来源和归属应设臵哪两种股权（）。

• 345、

  会计人员不得代理下列哪些业务（）。

• 346、

  下列属于凭证审查要点的有（）。

• 347、

  资产负债比例管理所指的备付金包括（）。

• 348、

  下列符合权责发生制原则要求的是（）。

• 349、

  农信银系统不能异地代理的业务有（）。

• 350、

  农信社会计报表分析方法主要包括（）。

• 351、

  信用社应当结合自身的业务特点、投资策略和风险管理要求，将取得的金融资产在初始确认时划分为以下几类（）

• 352、

  下列属于递延资产的有（）。

• 353、

  应付职工薪酬包括以下内容（）。

• 354、

  在核心业务系统中，转汇业务录入以后（在未复核时），下列哪些要素可以修改（）。

• 355、

  下列哪几种情况不能做转汇退回处理，只能重走转汇交易流程，返回给发送机构。（）

• 356、

  下列哪些资产减值准备只允许增加不能减少（对该项资产进行处臵时除外）（）。

• 357、

  下列项目可以使用现金的有（）。

• 358、

  金融企业的流动资产，主要包括（）。

• 359、

  将一项现时义务确认为负债，需要满足负债的定义，还应同时满足的条件有（）。

• 360、

  下列哪些资产需计提减值准备（）。

• 361、

  坏帐准备的计提范围为（）。

• 362、

  信用社取得国家投资和政府补助等财政性资金的财务处理，正确的是（）。

• 363、

  关于抵债资产的处臵，下列说法正确的是（）。

• 364、

  金融企业货币资金损失确认的依据主要有（）。

• 365、

  客户委托办理小额支付跨行通存业务时，应向代理社（行）提交（）。

• 366、

  现金整点后每捆应在绳头结扣封签，在封签上应（）。

• 367、

  以下哪些符合《不宜流通人民币挑剔标准》（）。

• 368、

  关于可兑换残缺、污损人民币的说法，正确的是（）。

• 369、

  柜员制模式下对柜员工作要求说法正确的有（）。

• 370、

  有价物品包括（），坚持账实分管原则。

• 371、

  假币可以分为伪造币和变造币，下列假币（）属于变造币。

• 372、

  下列假币（）属于伪造币。

• 373、

  下列哪些重要物品移交时，须办理交接登记手续（）。

• 374、

  现金支票的下列内容更改无效（）。

• 375、

  上级主管部门对营业网点查库时必须是（）。

• 376、

  为加强内部控制，柜员工作期间应做到（）。

• 377、

  业务印章的管理规定是（）。

• 378、

  营业终了，下列哪些物品须入库保管（）。

• 379、

  关于凭证装订排列顺序说法正确的是（）。

• 380、

  下列资金凡属本年度应收而未收回的都应计算应收利息，纳入本年度损益核算（）。

• 381、

  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户可以提取现金（）。

• 382、

  《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定对哪些账户实行核准制度，并颁发账户开户许可证（）。

• 383、

  注册验资的单位经工商行政管理部门核准登记后，验资账户应全额划转到其在信用社开立的基本账户或转为基本存

• 384、

  注册验资的单位因注册验资向信用社申请资信证明必须提供以下资料（）。

• 385、

  个人向信用社申请个人存款证明必须提供以下资料（）。

• 386、

  下列存款不得对外出具存款证明（）。

• 387、

  对验资账户管理不严，在验资期间接受企业的申请动用验资账户中的资金，信用社要承担（）。

• 388、

  下列哪些部门有权冻结单位或个人存款。（）

• 389、

  下列既有查询权，又有冻结、扣划权的机构有（）。

• 390、

  挂失人已办理正式挂失手续，但是未来办理补领新存折（单）或支取手续前又找到原存款凭证要求撤消挂失时，应

• 391、

  下列哪些业务必须由储户本人办理。（）

• 392、

  下列关于目前的定活两便储蓄存款政策，叙述不正确的有（）。

• 393、

  下列哪些业务必须由储户本人持有效身份__理，不允许他人代理。（）

• 394、

  储户发生存单（折）挂失必须持本人有效身份证件，并提供（）等情况。

• 395、

  按活期储蓄利率计息的有（）。

• 396、

  以下（）业务必须到开户网点办理。

• 397、

  解除挂失处理的方式主要有（）。

• 398、

  以下关于单位存款人申请更换个人预留签章的规定，表述正确的有（）。

• 399、

  非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列哪些情形之一的，应当依法追究刑事责任。（）

• 400、

  具有下列哪些情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”。（）

• 401、

  下列关于住房公积金存款计息的说法，正确的是（）。

• 402、

  储蓄存款的存期计算“算头不算尾”的指（）。

• 403、

  李某于2005年10月16日存入某储蓄所5万元定期3年存款，2006年12月3日提前支取1万元，其余

• 404、

  整存整取存款办理部分提前支取后，开具的未支取部分的存单哪些是不变的（）。

• 405、

  借款人王某在信用社借款1万元，期限半年，王某计划办理贷款展期，假如信用社同意展期，王某申请展期的时间

• 406、

  信用社贷款审批小组审批的贷款，必须有（）以上人员同意才能通过。

• 407、

  按照《农村合作金融机构信贷风险分类指引》，下列属次级类贷款特征的有（）

• 408、

  按照《农村合作金融机构信贷风险分类指引》，下列属可疑贷款特征的有（）。

• 409、

  按照《农村合作金融机构信贷风险分类指引》，下列属关注类贷款特征的有（）

• 410、

  以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中，（）是正确的。

• 411、

  客户委托办理小额支付跨行通存业务时，应向代理社（行）提交下列要件（）。

• 412、

  具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户管理业务时，如相关个人出具的证明文件为居民身份证，下列

• 413、

  农信银业务包括（）。

• 414、

  办理银行汇票业务出现（）情况之一时，应当主动发出查询。

• 415、

  办理汇兑业务的营业网点应设臵（）岗位，确保职责分离。

• 416、

  综合业务系统收到支票圈存业务信息，对下列内容进行自动核验（）。

• 417、

  农信银个人账户通存通兑业务和小额支付跨行通存通兑业务不得跨社（行）受理的业务范围包括（）。

• 418、

  对于银行结算账户的开立，下列哪些叙述是正确的（）。

• 419、

  省联社资金业务管理办法规定，县级行社债券投资业务应严控（），不得与证券公司、信托公司、投资公司、金融

• 420、

  银行承兑汇票业务应遵循的管理原则（）。

• 421、

  表外科目余额应与（）核对一致。

• 422、

  低值易耗品的管理，从哪些方面稽核（）。

• 423、

  表外应收利息核销减免情况稽核的内容包括（）。

• 424、

  信用社不得受理下列（）担保申请。

• 425、

  担保类业务是指商业银行接受客户的委托对第三方承担责任的业务，包括（）。

• 426、

  商业银行经营担保类和承诺类业务，应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实（）等行为。

• 427、

  以下账户中不允许办理个人网银注册或下挂的是（）。

• 428、

  营业网点受理的个人网上银行业务操作包括（）。

• 429、

  个人网上银行理财业务中，活期存款转定期存款时，转出卡/账户为（）。

• 430、

  受理机构接受客户网上银行业务申请时，必须坚持（）。

• 431、

  网上银行跨行转账可实现柜台签约网银账户向他行账户进行人民币转账汇款，其资金汇划目前通过（）办理。

• 432、

  个人客户需要成为网上银行注册客户，应到受理网点填写《个人客户签约申请表》，同时须提供以下资料（）。

• 433、

  下列关于网银账户限额的说法正确的是（）。

• 434、

  动态口令卡的（）等账务处理在综合业务系统进行。

• 435、

  网点柜员办理个人客户证书的申请、补发、换发、废止、冻结或解冻，应要求客户（）。

• 436、

  网点柜员办理企业客户证书的申请、补发、换发、废止、冻结或解冻，应要求客户（）。

• 437、

  企业网上银行提供（）客户服务等功能。

• 438、

  网银注册或下挂后，账户余额不足或账户出现（）、只收不付等异常状态时，不允许进行资金交易

• 439、

  网银收付款管理包括（）。

• 440、

  网上银行为客户提供的集团服务包括（）。

• 441、

  企业操作员管理可对该企业的所有用户（管理员、录入员、授权员）的（）进行修改。

• 442、

  营业网点受理的企业网上银行业务操作包括（）。

• 443、

  企业用户的权限分为（）。

• 444、

  USBkey初始化后，客户仍申请使用的，操作柜员应进行下列哪些操作（）。

• 445、

  县级行社网银管理员可以查询（）的交易流水。

• 446、

  目前，网银系统提供的报表有（）。

• 447、

  个人客户信息管理包括（）。

• 448、

  银行卡在哪种状态下不许销户（）。

• 449、

  有下列情况之一的，可以办理福祥卡销户（）。

• 450、

  有下列情况之一的，发卡机构可对持卡人的福祥卡进行止付（）。

• 451、

  下列关于福祥借记卡的表述，正确的有（）。

• 452、

  根据ATM安装方式的不同，分为（）。

• 453、

  ATM日常维护管理必须坚持下列哪些安全原则（）。

• 454、

  县级行社在开展银行卡收单业务时，禁止发展下列商户（）。

• 455、

  根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）

• 456、

  如发现商户有下列情形之一，县级行社可按照有关规定强行解除协议，取消该商户的收单资格（）。

• 457、

  行社申请开办福祥便民卡业务应具备以下基本条件（）。

• 458、

  不动卡的清理范围应同时符合以下条件（）。

• 459、

  增加或变更以下（）电子银行业务新业务品种须经批准：

• 460、

  申请银行卡应当符合以下（）条件。

• 461、

  《会计法》规定，以下哪些（）对象办理会计事务，应该必须遵守《会计法》。

• 462、

  《会计法》规定，下列哪些（）资料需要应当按照国家有关规定建立档案，妥善保管。

• 463、

  《会计法》规定，对严重违法损害国家和社会公众利益的收支，会计机构.会计人员应当下列哪些（）机关报告，

• 464、

  《担保法》规定，保证合同应当至少包括以下哪些（）内容。

• 465、

  《担保法》规定，保证或抵押担保的范围包括哪些（）内容。

• 466、

  中国人民银行制定《金融违法行为处罚办法》的目的是（）。

• 467、

  《金融违法行为处罚办法》所称金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，具体包括下

• 468、

  《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构不得从事账外经营的行为有（）。

• 469、

  《刑法》规定，下列哪些（）情形可以处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成

• 470、

  《湖南省内部审计办法》规定，内部审计是指单位内部依法独立、客观地对本单位及其所属单位的经济活动、内部

• 471、

  《湖南省内部审计办法》规定，县级以上人民政府审计机关负责指导和监督本行政区域内的内部审计工作，履行下

• 472、

  《湖南省内部审计办法》规定，内部审计机构履行职责主要有（）。

• 473、

  《湖南省内部审计办法》规定，被审计单位、被审计对象若有下列哪些（）情形之一的，可由本单位主要负责人或

• 474、

  《湖南省内部审计办法》规定，内部审计人员若有下列哪些（）情形之一的，由本单位主要负责人或者权力机构依

• 475、

  《审计法》所称审计，是指审计机关依法独立检查被审计单位的（）以及其他与财政收支、财务收支有关的资料和

• 476、

  审计机关负责人在任职期间若有下列哪些（）情形的，须撤换。

• 477、

  《审计法》规定，审计人员实施审计时，应当按照下列哪些（）程序规定办理。

• 478、

  被审计单位违反审计法及实施条例的规定，拒绝拖延提供与审计事项有关的资料，或者提供的资料不真实、不完整

• 479、

  《商业银行内部控制指引》规定，商业银行在办理代客资金业务时，应当防范风险措施是（）。

• 480、

  《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当及时更新系统安全设臵、病毒代码库、攻击特征码、软件补丁程序

• 481、

  农村合作金融机构风险管理委员会由理事长（董事长）直接负责，由主任（行长）以及（）等部门负责人组成。

• 482、

  拟任人在同一法人机构内、同类性质平行调整职务或改任较低职务的，有下列（）情形的，拟任职所在地监管机构

• 483、

  商业银行审计委员会负责商业银行年度审计工作，并就审计后的财务报告信息的（）作出判断性报告，提交董事会

• 484、

  银监会“十三条”规定包括规章制度建设、稽核建设、合规性监督和（）等内容。

• 485、

  银监会“十三条”规定：严格（）的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者

• 486、

  银监会“十三条”规定：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情

• 487、

  加强和完善（）之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管

• 488、

  湖南省农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动的基本原则有（）。

• 489、

  上级派员对县级联社及其分支机构进行安全检查的“三证一陪同”的要求是指（）。

• 490、

  安全基础防护设施包括（）。

• 491、

  临柜人员营业前应做的准备工作（）。

• 492、

  守库期间的基本要求有（）。

• 493、

  营业前上班人员（值班员）应对（）及营业厅（室）内的门窗、金库门、保险柜、视频监控等部位进行全面检查，

• 494、

  营业终了，营业单位要及时清场，锁好门窗柜，做到“三断三不留”，“三断”是指：（）.

• 495、

  营业人员不准接受他人馈赠的（）等物品，以防不测。

• 496、

  综合业务风险预警信息按照（）的原则，实行流程化处理。

• 497、

  农村合作金融机构内部控制评价应遵循以下原则（）。

• 498、

  银行业金融机构按诱发原因可以将风险划分为信用风险、操作风险、法律风险、（）。

• 499、

  信用社案件问责按照（）的原则，实行案件责任追究政策。

• 500、

  商业银行的主要风险包括（）等。