个人业务

• 1、

  柜员号由12位数字组成，前九位为机构代码，后三位为顺序编号从001-999的任意数字，但不能为（）。

• 2、

  A级柜员，具有授权、柜员资料维护、查询等非账务性交易岗位权限，但不得经办具体业务，也不得兼职（）

• 3、

  带现金管理员标志的柜员原则上每个网点最多设置（）名。

• 4、

  关于转岗转授权业务，下列说法正确的是：（）

• 5、

  转岗转授权收回，可以通过（）方式。

• 6、

  目前建设银行柜员级别分为（）。

• 7、

  柜员总表查询中，原始可执行岗位与现有可执行岗位的区别为（）。

• 8、

  关于转岗交易，下列说法正确的是（）。

• 9、

  柜员名下尾箱为封存状态时，如果不准备卸载而是要继续使用，可以通过“（）”功能将封存中的尾箱恢复使用。

• 10、

  柜员可以通过（）交易增加、删除机构尾箱。

• 11、

  只有在（）状态下，柜员才能办理日常现金业务。

• 12、

  执行尾箱核对成功后，尾箱状态会从“使用中”变更为“（）”。

• 13、

  只有“（）”状态的尾箱方可从柜员名下办理卸载或移交。

• 14、

  0040交易操作类型为02-“尾箱移交”，正确的是（）。

• 15、

  通过“0040柜员尾箱移交”交易可以将一个柜员名下的尾箱移交给另一柜员（）。

• 16、

  网点尾箱的设置正确的是（）。

• 17、

  尾箱的状态分为（）。

• 18、

  启用（）交易将尾箱移交给其他柜员。

• 19、

  （）可以通过“新增”功能为机构新增尾箱。

• 20、

  现金管理员标志分为（）。

• 21、

  尾箱的管理——0044尾箱管理的功能包括：（）

• 22、

  满足执行“0040柜员尾箱移交”交易的条件是（）。

• 23、

  非现金管理员之间、封冻现金管理员之间以及二者之间的尾箱移交，规则为：（）

• 24、

  现金管理员之间、临时现金管理员之间以及二者之间的尾箱移交，规则为：（）

• 25、

  尾箱加（卸）载的规则是（）。

• 26、

  柜员尾箱状态由“使用中”变更为“封存中”可通过（）交易成功。

• 27、

  柜员尾箱互换只能在现金柜员之间或者非现金柜员之间进行，现金柜员与非现金柜员间不得办理尾箱互换。

• 28、

  办理尾箱交接，调出方应在日结后办理移交手续，调入方在接到现金和单证时应在柜员主管监督下现场清点，三方

• 29、

  尾箱互换时，必须保证互换双方柜员必须是已签退状态。

• 30、

  采取固定使用模式的营业网点柜员款包必须进行每旬平移一次，不得长期不移交

• 31、

  尾箱端末补登功能可以补登他人尾箱，因此在操作时要注意不要在工作时补登他人尾箱。

• 32、

  根据尾箱是否对应__所属柜员，可将尾箱分为机构尾箱和柜员尾箱，其中，机构尾箱状态只能是“停用中”。

• 33、

  只有现金管理员可以通过“新增”功能为机构新增尾箱。

• 34、

  机构撤并时，在网点日终营业结束前，被撤并机构需先将所有柜员名下的尾箱卸载，再将机构名下的尾箱删除。

• 35、

  柜员办理涉及现金和重要单证的业务时，需要在系统中对应配置一个12位编号的尾箱，规则为3位机构号+9位

• 36、

  “封存中”的柜员尾箱：启用“0040尾箱移交”交易可以将柜员名下封存的尾箱恢复为使用状态。

• 37、

  当后台主机有尾箱信息但机构本地前端无尾箱时，柜员可通过“端末补登”功能进行本地前端与后台主机尾箱的匹

• 38、

  可通过“加载”功能将__于机构名下的尾箱加载到柜员名下此项操作必须双人进行，可由被加载的柜员录入或复

• 39、

  尾箱强制卸载时可以由其他在岗柜员发起，主管或现金管理员确认，可以给第三人强制卸载尾箱，被强制卸载尾箱

• 40、

  通过“0040柜员尾箱移交”交易可以将一个柜员名下的尾箱移交给另一柜员，移出方尾箱必须是“使用中”状

• 41、

  现金管理人向非现金管理人移交，移交后现金管理人标志变为封冻现金管理人，非现金管理人变为临时现金管理人

• 42、

  柜员尾箱互换只能在一般柜员（带现金管理员标志）之间或者非一般柜员（带现金管理员标志）之间进行，一般柜

• 43、

  残缺、污损人民币兑换，纸币呈正十字形缺少四分之一，按原面额的（）兑换。

• 44、

  网点保管的残缺、污损人民币可以（）上缴到所属金库。

• 45、

  普通柜员保管成捆大额现金（）以上时，应及时调拨给现金柜员，现金柜员应将大额现金放入保险柜保管。

• 46、

  营业机构尾箱交接，由（）在营业场所内电视监控下办理，必须双人核验解款员身份，交接过程双方、双人必须始

• 47、

  营业主管、营业机构负责人、检查管理人员、主管个金工作的负责人履行查库职责后，应将检查结果在（）上详实

• 48、

  网点向金库领取贵金属，每笔调拨申请最多能够申请五个贵金属品种（或每种产品五个号段），每一段无质损金最

• 49、

  低柜柜员只允许保管（）以下现金，对超过部分应及时调拨给高柜现金柜员。

• 50、

  柜员收付现金发现长、短款，及时向（）报告；发生一万（含）元以上长短款，现金业务主管及时向上级管理部门

• 51、

  办理现金业务时，坚持：（）

• 52、

  网点应对外摆放（）.

• 53、

  柜员上班期间临时离岗，应及时退出操作界面，同时将现金（包括硬币）（）等收起锁入尾箱后才能离开。

• 54、

  各营业网点不得将（）的人民币对外支付。

• 55、

  营业网点收缴假币正常流程为：（）

• 56、

  营业网点接受金库特别检查员检查时，对金库特别检查员身份验证可采取：（）

• 57、

  “营业机构负责人每月检查现金柜员尾箱不少于两次，业务主管（含负责对公、对私条线现金、重要单证管理的业

• 58、

  金库特别检查员只能在营业时间实施检查。

• 59、

  主管个金工作的负责人每年对全辖对私营业机构的全部柜员尾箱（含归网点管理的ATM）的检查不少于两次。

• 60、

  原则上每个营业机构配置一至两名当班现金柜员，确实无法满足业务需求，需要增加现金柜员时须报二级分行审批

• 61、

  网点柜员现金调剂时，调剂双方柜员的现金移交和上机调剂必须同时进行，坚决杜绝只移交账务不移交实物情况发

• 62、

  现金、贵金属实物作业必须在录像监控下进行。

• 63、

  柜员收付单笔现金人民币十万元或外币折美元1万元（含）以上的应换人卡把复点。

• 64、

  兑入的残损币实物，应加盖全额章和半额章。

• 65、

  尾箱固定使用模式的营业机构，每月普通柜员款包至少交叉平移一次。

• 66、

  日终现金柜员集中收回普通柜员款包和应集中保管的其他物品。

• 67、

  营业机构负责人查库时应按流程查库，亲自清点，在满足查库频率同时，做到无规律查库。

• 68、

  上缴的假外币实物，应存放在统一格式的专用袋加封，封口处否加盖假币字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别

• 69、

  在兑换残损币时应用“残缺、污损人民币兑换尺”进行比较后按照标准进行兑换。

• 70、

  实物黄金视同现金管理，负责保管实物黄金的柜员休息时，应办理交接手续。

• 71、

  作废的重要空白凭证应加盖（）、切角处理，随当日传票上交稽核中心。

• 72、

  经办行重要单证发生遗失应在（）内逐级上报省分行。

• 73、

  对于经授权对外签发的重要单证，未经（）签字前，不得在所签发的重要单证上加盖业务公章及帐务处理。

• 74、

  各级行应按保管人员及每个经办人员分别建立有价单证和重要空白凭证登记簿，对其各自保管的重要单证的（）券

• 75、

  营业时间经办人员如需（），应将重要空白凭证入保险柜（尾箱）妥善保管。

• 76、

  对特种存单等重要空白凭证均以半个月签发数量为限进行领用，所有重要单证签发时必须按照冠字编号顺序使用。

• 77、

  网点柜员重要单证调剂时，调剂双方柜员的重要单证移交和上机调剂必须同时进行，坚决杜绝上机调剂和重要单证

• 78、

  重要单证的收付应按照“先收入后记账，先记账后付出”的原则进行核算。有价单证的发售或签发应坚持先收款后

• 79、

  网点从（）统一启用业务用章分为业务用公章、办讫章，财富中心根据总行文件要求另增加“票据受理专用章”。

• 80、

  个人名章应做到（），入屉上锁，岗位轮换业务用章应做到认真交接。

• 81、

  印章交接必须由（）（营业主管）监交，办妥交接手续，以明确责任。

• 82、

  非营业时间，（）必须由保管、使用人专匣上锁后统一入库或保险柜保管。

• 83、

  营业时间，会计专用印章使用必须做到：（），严禁个人之间私自授受会计专用印章；非经办人员严禁动用会计专

• 84、

  会计专用印章一律不得携带出本网点使用。严禁在（）预先加盖各类会计专用印章。

• 85、

  会计专用印章保管、使用必须做到（）三分管，不相容岗位分离。

• 86、

  会计专用印章损坏需要重新更换时，须由网点负责人收存保管，上缴管辖行，同时在登记簿上登记。

• 87、

  重要物品要入库（柜）保管。重要物品交接要严格按照规定手续办理，使记录具有可追溯性，严禁个人之间私自授

• 88、

  因印章损坏、丢失等需补制印章的序号应重新编列，不得与损坏或丢失印章的号码相同，损坏或丢失印章的号码作

• 89、

  以下登记簿中不按年使用登记簿是（）。

• 90、

  对于超过（）美元的境外汇款，需要登记大额存取款登记簿。

• 91、

  账簿上书写文字和数字要靠横格底线书写，约占全格的（）。

• 92、

  挂失登记簿、查询冻结扣划登记簿发生业务后需手工登记的同时，次月月初通过CCBS系统进行打印同时按（）

• 93、

  《自助设备工作日志》钥匙保管人必须与（）登记的交接记录相符。

• 94、

  账页要连续不能留有空格，如漏记发生空格、空页的，应从该行或该页的（）通栏或通页划红线，并在划线上注明

• 95、

  登记簿数字写错需要更正时，不论写错的数字是一个还是几个，应把（）数字用一道红线划销，在红线的左端，加

• 96、

  柜员日终打印（）、“重要空白单证登记簿”日终随传票上传。

• 97、

  柜员按月打印的“开、销户登记簿”、“挂失登记簿”，网点（）保管。

• 98、

  储户户名差异对照登记簿（）使用

• 99、

  一次性金融服务登记簿（）使用

• 100、

  金融许可证、营业执照交接保管登记簿（）使用。

• 101、

  失物招领登记簿（）使用。

• 102、

  中国建设银行吉林省分行往来登记簿（）使用。

• 103、

  营业网点对当日无法退还的出纳长款，报支行审批签字后，暂列（）科目核算。

• 104、

  2010年2月（）改为电子版后，网点与保险公司人员交接客户资料时需手工签字，为减少网点手工登记簿，因

• 105、

  出纳长短款挂账应按照本行财务制度规定，在（）个月内处理结清。

• 106、

  根据《中国建设银行吉林省分行批量代收付业务后台集中处理操作规程》（建吉发〔2011〕64号），要求新

• 107、

  以下登记簿中连续使用的登记簿是：（）

• 108、

  一次性金融服务登记客户身份基本信息包括客户姓名、（），现金汇款还应登记对方姓名和帐号。

• 109、

  大额存取款登记簿应记载的业务为：（）

• 110、

  手工登记簿的登记必须保证（）。

• 111、

  2010年2月保险台帐改为电子版后，如投保书无银行留存联，网点将投保书保险公司留存联（有客户和保险公

• 112、

  中国建设银行重要空白凭证登记簿按年使用。

• 113、

  中国建设银行现金、重要单证核查登记簿（营业网点）按年使用。

• 114、

  中国建设银行会计人员工作交接登记簿用于会计人员岗位调整时印章及重要物品以外的交接登记及临时离岗（班间

• 115、

  中国建设银行封包登记簿用于记载日间/日终网点双人封包内容的登记，按年使用。

• 116、

  中国建设银行查询、冻结、扣划登记簿用于协助有权机关查询、冻结、扣划个人存款情况的登记及因内部业务需要

• 117、

  中国建设银行吞卡登记簿用于ATM/CDM吞卡及客户领卡情况的登记，客户当天吞卡当天付出可不登记吞卡登

• 118、

  中国建设银行假币收缴代保管登记簿用于没收假币代保管情况的登记，连续使用。

• 119、

  中国建设银行挂失登记簿用于个人存款分账户未上机的储蓄存款、挂失申请书、电汇凭证的挂失及处理情况的登记

• 120、

  中国建设银行大额存取款登记簿用于登记系统无法实现登记的大额存取款情况的登记，按年使用。

• 121、

  一次性金融服务登记簿按年使用。

• 122、

  为减轻网点负担，从2011年起取消手工登记大额存取款登记簿。

• 123、

  自助设备吞卡时，记入101＋9位机构号＋92400000800026吞卡在用户中，手工登记《自助设备

• 124、

  由于跨一级分行挂失业务未能在机打挂失登记簿体现，各网点发生跨一级分行挂失业务也应登记手工挂失登记簿。

• 125、

  柜员结账分为试结账和正式结账两种。“试结账”可以随时进行，以检验账务平衡，系统不确认为日终结账。柜员

• 126、

  柜员尾箱人民币现金余额超过（）或者存在美元、日元、欧元、港币现金余额的，系统控制不允许柜员日结。

• 127、

  营业网点非现金管理员日结时，下列说法正确的是（）。

• 128、

  核心系统报表生成打印方式主要有（）。

• 129、

  对于居民身份证，应首先对其真伪做出人工识别，然后再通过（）对居民身份证信息作进一步核对和鉴别，保证客

• 130、

  留存的证件复印件应包括（），相关要素内容在身份证件背面的（如居民身份证），身份证件背面也应一并复印。

• 131、

  在（），如发现客户信息不完整或者有疑问，应及时提示客户提供完整真实的客户信息，并通过系统进行补录处理

• 132、

  录入个人客户户名时，少数民族姓名中间的分隔符用（）。

• 133、

  录入个人客户户名时，（）除相连的生僻字及少数民族姓名外应连续录入，不加任何分隔符。

• 134、

  外籍客户姓名，按身份证明上的登记姓名录入其英文拼写或发音，英文字母一律大写，分隔符一律采用（）。

• 135、

  外籍客户姓名，英文字母上面加有其它字符的（）。

• 136、

  客户证件号码中含有英文字母的，一律采用大写，除汉字外，其它字符一律采用半角。真实、完整录入证件号码，

• 137、

  大陆居民身份证，录入身份证号，带有X字符的，（）。

• 138、

  录入（港、澳）回乡证、通行证，G+1位大写字母+证件号码前8位顺序号，顺序号可为数字或字母。证件号码

• 139、

  办理（）的，要通过联网核查进行身份核查；同时留存账户户主身份证件复印件，如为代理的，还要同时留存代理

• 140、

  营业机构在进行联网核查时，当联网结果不一致但无法判断客户出示的居民身份证件为虚假时，（）。

• 141、

  根据人民银行要求，建设银行（）的个人人民币存款账户的存款人身份信息必须经有效核查手段确认为真实，并在

• 142、

  跨机构变更客户经理时（）。

• 143、

  对于有密码的非实名个人存款账户，客户需凭本人有效身份证件、存款介质和密码到账户所属（）级分行任一营业

• 144、

  对于账户本金余额较大（）的非实名个人存款账户，应采取有效方式核实确认账户与客户的关系，并要求客户在承

• 145、

  非实名制个人账户在跨一级分行办理实名制变更手续的时，原则上应由（）办理。

• 146、

  跨一级分行办理实名制变更手续的处理，受理网点应由（）在复印件上签字确认并加盖受理网点业务用公章。

• 147、

  启用“6124客户信息合并申请”交易发起客户信息合并申请，系统在（）时实施合并。

• 148、

  证件有效期是指个人客户证件上的有效期截止日期，如长期有效则表述为（）。

• 149、

  “6128-身份证件核查维护”交易中的“批量设置”是指通过批量文件对客户信息的核实结果进行设置，将“

• 150、

  柜面“1121活期一本通开户”、“1621定期一本通开户”、“1631个人定期存款开户”、“1904

• 151、

  存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实工作的要求是，在（）前完成建设银行所有存量个人人民币存款

• 152、

  授权人员在对涉及客户身份信息业务授权时，必须重点核对录入的（）与客户提供证件的姓名、号码是否一致，无

• 153、

  需要进行联网核查的业务有：（）

• 154、

  对于2000年4月1日前开立的，未进行实名制账户变更的个人存款账户（客户编号为X9999999999

• 155、

  跨一级分行办理实名制变更手续的处理，受理网点应认真审核存款人提交的存款介质、身份证件，受理网点将（）

• 156、

  客户（）的情况，由柜员根据交易提示并在向客户查核后，启用“6124客户信息合并申请”交易发起合并申请

• 157、

  除依据法律法规及监管部门的规定可以向（）等有权机关提供外，不得通过任何渠道向客户本人以外的其他个人或

• 158、

  可以作为存款人身份证明的辅助证明文件有：（）、公用事业账单、介绍信等。

• 159、

  “6128-身份证件核查维护”交易的“设置”功能是客户信息核实结果在“未核实”时，对核实结果进行变更

• 160、

  通过“6128-身份证件核查维护”交易对客户核实结果“修改”时，系统记录事故。记录的内容包括事故种类

• 161、

  存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实的主要内容是（）。

• 162、

  存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实的方式可采用（）等多种方式核实

• 163、

  个人人民币银行存款账户包括目前尚未销户的（）等各类人民币银行账户。

• 164、

  为防止冒开户，在审核客户身份证件时，对照片与本人相貌的一致性存在质疑的，除核对身份证件照片、仔细识别

• 165、

  在生成理财卡时，客户英文名字位置必须为大写字母，但有时也可以为小写字母或汉字。

• 166、

  营业机构在办理需联网核查业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可采取人工判断方式验证相关个

• 167、

  外出营销的客户信息在通过人工鉴别后可不进行联网核查。

• 168、

  跨一级分行委托代办实名制变更手续的处理，原则上由客户本人办理，也可以代办。

• 169、

  网点在办理业务时，对“实名制”之前开户、未预留客户身份信息的，不需补录客户资料。

• 170、

  批量开户要审核并及时维护客户资料，可不必留存复印件。

• 171、

  对于联网核查结果为身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，如办理大额取现业务、转账等风险较大的业务，网

• 172、

  为了避免对部分已经客户确认无需变更的疑重号信息的反复提醒，6106重要客户信息变更交易中新增了“３－

• 173、

  监护人关系证明可以为户口簿，独生子女证，非独生子女证，有权机关出具的证明，单位或街道、社区出具的证明

• 174、

  不满16周岁的被代理人的户口簿上如有身份证号码的，各网点在电脑备注栏登记“身份证号码”。

• 175、

  对于无密码非实名账户的实名制变更及所有非实名账户的挂失，要严格做好办理人身份核查，必须执行双人办理，

• 176、

  对于额度较大的无密码非实名账户的实名制变更及非实名账户的挂失，各行可采用上门核查或核对开户资料等方式

• 177、

  个人人民币存量账户身份核查工作结束后，建设银行将中止为身份不明及身份证件过期的存款人提供服务，并妥善

• 178、

  个人人民币存量账户身份核查的核实范围包括建设银行所有未经有效方式核实的个人人民币存款账户的存款人的身

• 179、

  居住在境内或境外的中国籍的华侨，可凭（）办理开户业务。

• 180、

  办理（）以上的大额存取现交易，需按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有

• 181、

  普通存单的限额为（），特种存单的限额为100万元（含100万元）。

• 182、

  银行卡单笔转账金额上限为（）。

• 183、

  速汇通单笔汇款最高限额（）。

• 184、

  个人通知存款最低起存金额为人民币5万元（含），外币等值（），最低支取金额为5万元。

• 185、

  业务凭条做为客户办理业务的原始证据。内部人员（）。

• 186、

  代办业务指对私营业机构员工代理他人使用非本人的证件及卡（折）等存款凭证在（）办理的相关柜面业务。

• 187、

  客户的活期账户（含存折、银行卡）在柜面现金取款时，以账户为单位进行（）取款金额累计。现金取款金额或累

• 188、

  因操作错误需更正的交易，经授权冲正后应保留（）并按凭证规定装订保管。

• 189、

  整存整取定期存单、定活两便和通知存款存单的金额超等值人民币（）的，应使用储蓄特种存单（单联式）。

• 190、

  在活期存折不动户核算期间，系统按照收费规定于每月（）日自动批处理扣收小额账户管理费，个人不动户扣收至

• 191、

  （）是指一次性存入，一次或分次支取，但分次支取后账户余额不能低于最低起存金额，当低于最低起存金额时银

• 192、

  每月（）日终，DCC系统对符合长期不动户标准的活期存款账户进行批处理。

• 193、

  网点发生授权业务时，柜员已将交易界面执行到授权界面时，授权人员可执行（）交易将画面返回到交易界面。

• 194、

  通知存款签约自动转存，必须在（）日办理。

• 195、

  境外客户申请办理开户业务时，柜员应确认客户是否为外国政要，如是，应在新《申请表》的（）栏中注明，并按

• 196、

  根据国家有关文件的规定，我国的金融机构从（）开始实行个人存款账户实名制。

• 197、

  启用自制凭证管理功能后营业机构应打印自制凭证清单，放入（）随当日凭证上传。

• 198、

  同一笔存款，同一止付期内，可以为客户一次性出具（）份个人资信证明，并由网点直接签发。

• 199、

  活期存款按季结息，每季末月的20日为结息日。个人活期存款结清（或销户）时，按（）挂牌公告的活期利率计

• 200、

  （）、龙卡通、理财卡、结算通、准贷记卡等个人活期帐户，允许“0”金额开户。

• 201、

  支付依据为（）时，方可选择“通存通兑”方式。

• 202、

  柜员因内部原因造成交易错误需要冲正，冲正后重要空白凭证状态将直接为（）状态，无需柜员另外进行作废处理

• 203、

  对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应（）办理业务。

• 204、

  对由于柜员因输错开户资料或存取款金额等银行内部原因造成交易错误需要冲正的，在（）的前提下，可启用“0

• 205、

  如原存款凭证已经客户签字确认的，冲正凭证也应取得客户签字确认。冲正凭证上需注明冲正原因，授权人员（）

• 206、

  活期账户的累计取现金额（）有效，次日发生的重新进行累计。如果活期账户有冲正交易时，则在累计金额中减去

• 207、

  活期一本通各币种存款结清后，若不作销户处理，该账户（）继续存入使用。

• 208、

  活期一本通销户后，应客户要求将打印存折交易明细的内页经过柜员剪角后交予客户本人留存，并要求客户在存折

• 209、

  鉴于系统的几次更新，为便于对客户历史数据的查询，仅向客户提供CCBS系统（）的储蓄存折内页。

• 210、

  （）交易用于个人活期的人民币现金存取。简化了原来的活期存折存取交易和银行卡的活期现金存取交易，减少了

• 211、

  （）定期存款存入时，定期存单的支取方式必须为凭密支取。

• 212、

  （）以上个人定期存款当日支取必须在存入机构办理。

• 213、

  零存整取（）起存。存期分为一年、三年、五年。利息按存款开户日挂牌零存整取利率计算，到期未支取部分或提

• 214、

  存本取息是指客户在存款时约定存款期限、整笔一次存入本金，按固定期限分次支取利息，到期一次支取本金的一

• 215、

  整存零取是指客户在存款开户时约定存款期限、本金一次存入、固定期限分次支取本金的一种个人存款，（）起存

• 216、

  （）后支取的教育储蓄，储户提供的“证明”必须是由国家税务总局制定、省级国家税务总局统一印制、由所在学

• 217、

  通知存款按（）挂牌公告的相应利率水平和实际存期计算，利随本清。

• 218、

  对于通知存款，已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内（）。

• 219、

  定期一本通和银行卡内的整存整取定期存款及个人通知存款，在柜台办理单笔（）（含，或等值外币）以上的大额

• 220、

  “一户通”当账户发生变动时，凡是存期满7天（含，下同）的存款，按实际存期结计利息，利率执行七天通知存

• 221、

  在每月的（），系统对通知一户通账户进行批处理转存。凡存期满7天的存款，按实际存期结计利息，利率执行七

• 222、

  吉祥存单丢失、毁损、灭失，可由购买人凭身份证件到银行办理挂失，银行在确认吉祥存单款项未被兑付后，可办

• 223、

  定期存款中的整存整取储蓄、通知存款储蓄的部分提前支取（）。

• 224、

  零存整取和教育储蓄，存期内漏存未补次数达到（），则以后再存入时系统提示“以后存入的部分按活期计算”。

• 225、

  通知一户通的续存金额不低于人民币（）（外币等值）。

• 226、

  零存整取存款账户（）开立个人资信证明。

• 227、

  93年3月起存入的，定活两便储蓄存款存期不足（）的，利息按支取日挂牌活期利率计算。

• 228、

  93年3月起存入的，定活两便储蓄存款，存期一年以上（含一年），无论存期多长，整个存期一律按支取日定期

• 229、

  通知存款签约自动转存，“生效日期”和“失效日期”间的签约期最长不超过（）。

• 230、

  存款证明期限原则上最长不超过（）。

• 231、

  个人美元外币特色储蓄起存金额为（）。

• 232、

  定期一本通内个人定期存款单笔存入最高限额为（）。

• 233、

  柜面现金支取业务，对单笔交易金额超过100万元（含，或等值外币）低于500万元（不含，或等值外币）的

• 234、

  办理定期一本通单笔（）（含，或等值外币）以上大额整存整取存款时，必须设置账户支取密码。

• 235、

  时点证明和时段证明，每份个人资信证明书所记载的证明笔数（）。

• 236、

  历史明细证明，每份个人资信证明书所记载的证明笔数（）。

• 237、

  （）社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等有效证件或证明文件只能作为开立账户身份验证的辅助证件。

• 238、

  为客户办理账户开户手续时，要求存款人出具相关开户资料并对开户资料的（）进行认真审查。

• 239、

  定期一本通在同一存折账号上可以同时存入（）等储种。

• 240、

  付款时必须坚持“三核对”原则，即（）。

• 241、

  凡是柜员在CCBS、PBCS、证券系统等柜面操作系统对本人账户（含附属卡）以及其所控制的账户所操作的

• 242、

  在营业过程中，操作员暂时离岗，需将（）、工作卡等重要物品入箱上锁，并退出计算机操作界面。

• 243、

  交易前存单（折）真伪的审核要点包括：（）对存单（折）的真实性有怀疑的，应做真伪鉴定。

• 244、

  受理客户业务通过读磁条读取账号时，应将屏幕显示的（）与存折（卡）核对相符后，方可继续办理业务。

• 245、

  个人人民币结算账户是自然人因（）等而开立的可办理支付结算业务的人民币活期存款账户。

• 246、

  开户时交易成功，因打印机故障等原因造成全部或部分凭证打印不成功的，可根据具体情况通过（）方式进行弥补

• 247、

  对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可采取以下方式对相关居民身

• 248、

  如为大额存款，则在存款凭条背面登记（）、有效期。

• 249、

  “1631个人定期存款开户”交易可办理本外币整存整取、零存整取、存本取息、整存零取、（）等。

• 250、

  以下为通知存款计息规定的有：（）

• 251、

  “0128一户通转活期”，当签约的活期子账户在以下渠道支取（）时发生余额不足，银行自动将差额部分从一

• 252、

  目前全辖网点无法查询打印的客户明细，由各网点上传查询申请到制度组。内容要素中客户需提供本人的（）。

• 253、

  因案件需要，有权机关查询客户存款明细时，办案人员应提供（）。

• 254、

  关于储蓄特种存单签发、使用和通兑的调整，下列哪些是正确的（）。

• 255、

  需到开户所办理的挂失业务有（）。

• 256、

  在办理无折存款业务时，必须要求客户在存款凭条的背面填写（）等相关要素，且不得涂改。

• 257、

  个人定期存款转定期存款交易，转入账户不是新开户时，只能为（）。

• 258、

  个人定期存款转定期存款交易，当转出账户为存单类账户时，部分提前支取，支取的金额转存新存单，打印输出顺

• 259、

  符合法律规定的建设银行本外币（）等均可办理个人资信证明。

• 260、

  外国使领馆等单位要求查询核实建设银行出具的个人存款证明书，应分不同情况区别处理：（）

• 261、

  《中国建设银行个人资信证明书》（）、不能挂失。

• 262、

  严禁（）《中国建设银行个人资信证明书》，确保存款证明真实有效。

• 263、

  更换存单、存折用于存折（）引起的换发存单或存折业务。

• 264、

  存款集中户（B400系统内部账挂账的“老储种”）支取控制如下：（）

• 265、

  活期存款自动转入一户通账户适用于人民币和外币，一户通存款自动转入活期账户也适用于人民币和外币。

• 266、

  特种存单可跨一级分行通存通兑。

• 267、

  通知存款不可以当日进行提前支取设定。

• 268、

  2000年4月1日前开立的非实名个人银行账户，需要延续使用的，在办理第一笔业务时，需客户提供本人有效

• 269、

  为减少客户等待时间，柜员主管可先执行授权操作，授权后在客户离开之前进行业务审核。

• 270、

  对于新开户业务涉及重要空白凭证支用交易的，可以重新认证。

• 271、

  零存整取和教育储蓄到期以后，如该笔存款没有存足应存金额，允许再续存。

• 272、

  零存整取和教育储蓄到期以后，如该笔存款没有存足应存金额，允许再续存。

• 273、

  特种存单在部分支取后，如剩余金额不足10万元，则新存单必须使用普通存单。

• 274、

  在一本通归并换折时系统输出打印新存折上的存款明细日期为换折当天的交易日期，而不再是原存款的开户日期，

• 275、

  定期一本通支取时，一定要问清客户要支取哪一笔款项，录入正确笔号，以免误取造成客户利息损失。

• 276、

  使用个人定期存款转定期存款交易办理定期存款转入定期一本通时，转出转入的户名及客户编号必须相同。

• 277、

  定期存款转入非定期一本通账户（新开户）时，系统自动按转出账户的户名及客户编号处理，可以人工修改。

• 278、

  异所通兑性质的账户挂入一本通的，其存款仍属于原存单开户营业机构。

• 279、

  通知存款设定可以批量设定与解除。

• 280、

  个人资信证明按份收取手续费，若客户一次性提供多个人民币账户或多个币种不同的账户要求出具一份存款证明，

• 281、

  储蓄国债开立个人资信证明，手续费系统自动收取。

• 282、

  个人资信证明只能在一级分行范围内办理。

• 283、

  已出具个人资信证明的个人权利凭证，在其止付期内可以作为个贷质押凭证。

• 284、

  《中国建设银行个人资信证明书》不能代替个人权利凭证作为取款、转存、续存、兑付等凭证，资信证明书的复印

• 285、

  在为客户办理提前解除个人资信证明时，客户需将开出的所有资信证明全部收回。

• 286、

  客户持打印满页的存折可在一级分行范围内已开通通存通兑业务的柜台办理换折业务。

• 287、

  非实名账户可以跨一级分行办理“毁损换折”业务。

• 288、

  客户办理一本通存折归并换折时，必须将同一账号的各册存折全部交回，缺少任意一册均不能进行归并换折处理。

• 289、

  存款集中户（B400系统内部账挂账的“老储种”）支取，即支持支取，又支持续存。

• 290、

  本外币个人活期存款长期不动户满3年未申请恢复使用或未支取的，CCBS系统自动不结息销户转营业外收入。

• 291、

  在不动户核算期间，不收账户管理费。

• 292、

  个人长期不动户处理或支取，在账户开户机构才可进行操作。

• 293、

  人民币小额个人活期存款账户是指在统计期内日均存款余额在300元（含）以下的人民币个人活期存款账户。

• 294、

  一天通知存款需要提前一天向银行发出支取通知，并且存期最少需二天。

• 295、

  定活两便储蓄存款存期不足三个月的，利息按存入日挂牌活期利率计算。

• 296、

  定活两便储蓄存款存期半年以上（含半年），无论存期多长，整个存期一律按支取日定期整存整取一年存款利率打

• 297、

  客户信息发生变更的必须由本人凭户籍所在地出具的变更证明的原件在二级分行范围内任一网点通兑进行变更处理

• 298、

  个人外币特色储蓄产品支持全部提前支取，也支持部分提前支取。

• 299、

  柜面现金支取业务，对单笔交易金额超过50万元（含）低于2000万元（不含）的，经网点负责人审批并在交

• 300、

  柜面转账存入或转账支取的业务，对单笔交易金额超过100万元（含）低于2000万元（不含）的，经网点负

• 301、

  财富卡主要面向（）的财富中心签约客户发行。

• 302、

  龙卡通转帐、取款、存款、销户的交易码顺序为：（）

• 303、

  5216批量开户交易介质为银行卡时，默认密码为（）。

• 304、

  联名账户严格遵循实名制规定，以（）为账户介质。

• 305、

  万达龙卡预存账户开户时，一个身份证件号码可开立（）万达龙卡预存账户。

• 306、

  结算通卡片有效期内销户的，银行确认持卡人无未偿款项，（）办理销户手续。

• 307、

  以下银行卡中，一个客户编号只能开立一张卡的银行卡是（）。

• 308、

  银行卡过户交易的交易码为：（）

• 309、

  对已开通ATM自助转账交易的借记卡，关闭A.TM自助转账功能可通过（）交易完成。

• 310、

  银行卡单笔转账金额上限为（）（含）万元。

• 311、

  乐当家理财卡卡片有效期为（）年，并按年收取账户管理费。

• 312、

  理财卡提前换卡距有效期期满的时间应不超过（）个月。

• 313、

  在银行卡通存通兑业务开通以后，对因连续（）次输错密码的银行卡，全国所有分行对私业务网点都可受理银行卡

• 314、

  客户本人凭有效身份证件和需解挂的银行卡到任意网点办理银行卡的（）。

• 315、

  理财卡服务签约的交易代码（）。

• 316、

  理财卡账户综合查询打印的交易代码（）。

• 317、

  5146银行卡选号交易最多可查询（）条卡号。

• 318、

  升降级换卡后可通过（）中的事故档查询，按旧卡号查询到升降级后的新卡号。

• 319、

  理财卡内定期子账户没收/上缴信息在（）查询。

• 320、

  客户理财卡、准贷记卡申请换卡后，次日查询发现制卡未成功，失败原因为“客户编号+地址代码不存在”时，支

• 321、

  银联卡是指以银联标准B.IN发行的龙卡通，即储蓄卡（含原发行的储蓄卡、生肖卡），卡号为（）位。

• 322、

  没有理财卡但具有多张龙卡通的客户只能选定（）张龙卡通关联其他账户，客户根据需要可以将关联账户在本人名

• 323、

  龙卡通可作为代发工资账户，若需将卡用于代扣代缴各种费用，则需签订委托协议。卡内仅能用人民币（）办理代

• 324、

  龙卡通选择不打印密码信封时统一默认密码为（），持卡人须持本人有效身份证件在发卡行指定的营业网点柜台修

• 325、

  （）是指根据客户事先申请或个性化要求进行预先制作，而后向客户发放的龙卡通卡片。

• 326、

  （）按联名人人数对应提供账户介质，账户所有人中的任一联名人均可以单独办理联名账户相关业务。

• 327、

  （）只提供一个账户介质、按照联名人分别设立账户交易密码。该账户的取款业务只能由全体联名人凭各自密码共

• 328、

  共管账户在结清的前提下，可由（）持本人有效身份证件、共管卡在同一发卡机构内任意网点办理销户业务。

• 329、

  （）不受理个人存款证明申请。

• 330、

  （）联名人可申请本人名下定期存款的挂入、挂出。

• 331、

  “财富管理卡”，对应客户等级（）。

• 332、

  与结算通卡相关的转账、汇款业务，即当转入账户或转出账户中至少有一方为结算通卡时，通过（）交易办理的转

• 333、

  结算通卡客户选择（）后，套餐到期情况下，会根据现有套餐类型，自动为客户签约一个新的同类型套餐，并扣收

• 334、

  万达龙卡损坏或丢失并在核心系统换卡成功后，通过（）交易实现万达虚拟账户信息及票款余额过渡到新卡，并打

• 335、

  “健康龙卡”是建设银行与吉林省各家医疗机构合作发行的以龙卡通为基准的主题借记卡，除享有建行龙卡通提供

• 336、

  龙卡通作为被关联账户时，只允许操作（）。

• 337、

  准贷记卡持卡人使用信用额度提取现金，每账户每日累计取现金额不得超过等值（）元（含）人民币。

• 338、

  乐当家理财卡每张主卡最多可申请（）张附属卡。

• 339、

  柜员可启动（）客户信息维护交易建立军人保障卡客户信息，该交易必须输入帐号（军保卡卡号）。

• 340、

  以下不属于个人借记卡的银行卡为：（）

• 341、

  以下为银联卡的是：（）

• 342、

  以下是乐当家理财卡特征的为：（）

• 343、

  万达龙卡发行的客户群体为：（）

• 344、

  龙卡通销户时必须确认以下事项：（）

• 345、

  龙卡通可以办理以下交易：（）

• 346、

  龙卡通可以办理的定期存款包括：（）

• 347、

  以下银行卡中属于建设银行自行设计发行的联名卡有：（）

• 348、

  龙卡通和（）开户时，柜员要提醒客户在申请表上进行自助转帐签约及限额的选择。

• 349、

  龙卡通可签约办理（）业务

• 350、

  以下银行卡中，具有唯一性的产品序列的是（），即每一个客户编号下只能开立一张卡。

• 351、

  银行卡活期账户通存通兑开通的业务种类：（）

• 352、

  理财卡申请人有以下情况之一的，发卡分行应拒绝其申请：（）

• 353、

  乐当家理财卡可与持卡人其他账户建立关联关系，关联账户原交易介质可保留继续使用的有（）。

• 354、

  乐当家理财卡各种签约功能的开通和关闭均需持卡人本人凭（）到发卡分行营业网点或其他指定渠道申请办理。

• 355、

  持卡人到营业网点办理（）时，发卡分行必须核对持卡人乐当家理财卡和身份证件的真实性和有效性，在与电脑记

• 356、

  办理理财卡（）手续是必须由客户本人办理，不可委托他人代为办理。

• 357、

  借记卡中通知存款一户通可通存通兑办理的业务有（）。

• 358、

  银行卡通兑特殊业务是指客户在代理网点办理银行卡的（）业务。

• 359、

  建设银行理财卡VISA卡的发卡银行标识码为（）。

• 360、

  建设银行理财卡万事达卡的发卡银行标识码为（）。

• 361、

  申请理财卡时（）栏必须输入，客户信息尽量全。

• 362、

  银行卡选号可用于（）。

• 363、

  龙卡通本外币活期账户为个人结算账户，其他子账户为个人储蓄账户。龙卡通一经开户，即具有（）功能。

• 364、

  龙卡通升级换卡包括（）。

• 365、

  （）的自然人，在进行卡片申领、挂失、换卡等特殊业务时，应由其法定代理人代办。

• 366、

  联名账户挂失包括（）。

• 367、

  共管联名账户（）联名人均需全部联名人到场。

• 368、

  联名账户按照账户管理形式分为（）。

• 369、

  处于待领状态的银行卡，以下卡可以直接销户：（）

• 370、

  网点自行销毁作废卡时，应做如下处理：（）

• 371、

  理财卡境外交易功能主要包括：（）

• 372、

  以下那种卡在有效期内销户，银行需确认持卡人无未尝款项，45天后方可办理正式销户手续。（）

• 373、

  以下哪些条件可以办理领取预约换卡的新卡？（）

• 374、

  军人保障卡不支持以下哪种交易功能。（）

• 375、

  军人保障卡免收（）费用。

• 376、

  军人保障卡可在建行的营业网点、自助设备办理卡内的存款、取款、转账、查询等业务，并支持跨一级分行（）挂

• 377、

  CCBS系统对银行卡密码输错次数的表述，哪些是正确的。（）

• 378、

  下列哪些卡种在申请时ATM自助转账功能默认为不开通，必须本人到银行柜台进行签约修改后才能开通。（）

• 379、

  龙卡通可单卡使用，不允许开立附属卡。

• 380、

  银行卡不可以跨一级分行办理密码挂失、密码重置及销户业务。

• 381、

  龙卡通销户应由客户持本人有效身份证件到全国任一营业网点办理，不能代办。

• 382、

  延期换卡在持卡人未领取新卡片之前，旧卡片在有效期内仍可正常使用。

• 383、

  银联龙卡通IC卡的卡BIN为（）。

• 384、

  银联龙卡通IC卡卡号与磁条龙卡通卡的区别是（）。

• 385、

  龙卡通IC卡有效期为（）年。

• 386、

  电子现金账户余额上限遵循监管机构相关规定确定为（）人民币。

• 387、

  预圈提是指当换卡、销户时无法通过读取金融IC芯片获得电子现金芯片余额时对电子现金账户进行的处理，将电

• 388、

  电子现金芯片余额不可读，在换卡、注销时，对电子现金账户资金做（）。

• 389、

  不可读金融IC.卡做预约换卡后，电子现金账户状态为（）。

• 390、

  龙卡通IC卡在不可读时销户前，必须执行（）交易。

• 391、

  龙卡通IC卡内的电子现金账户支持（）结算。

• 392、

  理财IC卡有效期为（）年。

• 393、

  后台电子现金账户30天清算日为（）。

• 394、

  电子现金账户在圈提时须收取（）手续费。

• 395、

  电子现金账户在未发生圈存交易前，都处于（）状态。

• 396、

  金融IC卡按卡片读取方式分为（）。

• 397、

  金融IC卡电子现金账户属于（）的借记性质账户。

• 398、

  圈存是指向电子现金账户存入资金的交易，（）。

• 399、

  非指令账户圈存交易，可以圈存的账户包括（）。

• 400、

  电子现金账户支持消费交易，（）。

• 401、

  金融IC卡和电子现金卡只能在（）等情况下才可办理圈提。

• 402、

  龙卡通IC卡到期或损坏需要换卡时，下列说法正确的是（）。

• 403、

  金融IC卡相关交易中不能做撤销的交易是（）。

• 404、

  下列哪些交易中，金融IC卡换卡后电子现金账户可以立即使用（）

• 405、

  可以单启5123圈提交易的卡种不包括下列哪种卡（）。

• 406、

  磁条卡换IC卡交易中，说法不正确的是（）。

• 407、

  在柜面办理复合金融IC卡业务时，应首先采用（）进行交易。

• 408、

  外币（）的开户对象为中国境内居民，包括归侨、侨眷和港澳台同胞的家属。

• 409、

  客户外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计等值（）以下的，可以在网点直接办理。

• 410、

  储蓄账户取款当日累计等值（）以下的，直接办理。

• 411、

  《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）内一次使用有效，逾期作废。

• 412、

  境内个人和境外个人外汇账户境内划转按（）进行管理，网点经办人员应该按照相应的规定进行收支申报。

• 413、

  （）指个人将其持有的外币现钞或现汇出售给银行，银行按规定即期汇率给付等值人民币的行为。

• 414、

  手持外币现钞汇出，当日累计等值（）的，凭本人有效身份__理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《

• 415、

  在外汇局个人结售汇系统，购汇资金用途选“提钞”时，录入提钞金额必须（）等值1万美元。

• 416、

  办理外币通存通兑业务向客户收取手续费在“个人外币结算业务收入”下设的“（）－个人外币通存通兑业务收入

• 417、

  境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内（）以上（含）不同个人，收款人分别结汇，属于个人

• 418、

  （）以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构，属于个人分拆结售汇行为

• 419、

  个人在7日内从同一外汇储蓄账户（）以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞，属于个人分拆结售汇行为。

• 420、

  个人分拆结售汇行为中的连续多日按（）掌握。

• 421、

  个人分拆结售汇行为中的接近的定义为按下限下浮（）掌握。

• 422、

  “个人结售汇管理信息系统”中的相关用户应妥善保管自己的操作密码，并应至少（）更换一次。

• 423、

  操作外汇汇款后，经办行应在日终前检查汇出汇款处理状态，是否为（）状态，否则应向后台进行查询确认。

• 424、

  在操作4502编写外汇汇款报文时，为方便计算，费用承担方式一般选（）。

• 425、

  在外汇汇款中汇往欧洲的汇款一般用IBAN帐号，德国的IBAN帐号一般为（）位

• 426、

  凡在外管局及总行结售汇系统已确认具备个人结售汇资格的网点，必须于（）登录建设银行个人结售汇后台管理系

• 427、

  凡在外管局及总行结售汇系统已确认具备个人结售汇资格的网点，必须于（）登录国家外汇管理局应用服务平台的

• 428、

  目前客户办理网银渠道个人结售汇业务，系统锁定汇率的时间为（）。

• 429、

  办理外币业务时所涉及的“直系亲属”指（）。

• 430、

  单笔或当日累计存钞超过规定外币存款金额的，凭（）在银行办理，经办人员要在客户提供的凭证上做好备注。

• 431、

  当日累计取现金额超过等值1万美元的，凭（）办理。

• 432、

  外币通存通兑业务的开办币种暂定为（）。

• 433、

  外币通存通兑业务包括：（）和特殊业务（是指客户在代理网点办理修改密码、挂失申请/撤销、存折补登及满页

• 434、

  开办外币通存通兑业务的储蓄种类：（）

• 435、

  境外个人持外币卡在建设银行自助设备提取未用完的人民币，可凭（）在建设银行开办对私结售汇业务的任一分支

• 436、

  个人所购外汇，可以（）。

• 437、

  以下情况，银行办理个人结售汇业务不纳入外汇管理局“个人结售汇管理信息系统”登记。（）

• 438、

  个人结售汇防分拆筛查数据范围包括全行柜面和网银渠道发生的（）等交易。

• 439、

  速汇通业务包括带有附言的普通跟单汇款以及礼仪汇款，附言功能只对（）汇款开通。

• 440、

  办理速汇通个人电子汇款业务的币种为人民币。速汇通业务汇款单笔最高额度为（）人民币。

• 441、

  为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上，应当识别客户身份

• 442、

  通过系统内电子汇划及系统外电子汇划方式办理的个人汇款业务，网点必须在业务办理过程中录入汇款人（），在

• 443、

  启动“4718-2个人跨系统汇款”交易，（）查询可查询汇入行行号，并将查询结果显示。

• 444、

  柜员在打印个人汇款凭证时发生打印机故障等原因造成个人汇款凭证打印失败时，可启动（）输入交易日期、交易

• 445、

  若原汇出账户出现已销户等特殊情况，或为现金汇款退汇，退汇资金入（）应解汇款账户挂账。

• 446、

  网点在办理汇划业务时，在“汇入行行号”处要区分网络标志，如收款方在建行开户必须选择（）。

• 447、

  速汇通业务发生退汇后，建行将在退汇后（）小时内将汇款资金退回客户汇出账户。

• 448、

  事务报文处理状态90为（）。

• 449、

  客户在异地办理现金汇款后，已离开汇出地，或用当地开立的账户汇款后将账户销户，但款项被退回到原汇出地，

• 450、

  网点办理“速汇通”退汇业务应保证（），避免因银行原因引起客户不必要的投诉。

• 451、

  汇款人可凭（）办理查询，现金汇款时只能凭客户回单在原汇出网点办理查询

• 452、

  日间要每隔两小时查看一次“4702汇划报文查询”。日初必须先查看有无未查复信息，如日初发现有未查复信

• 453、

  速汇通业务可以支持客户在所有受理个人业务的营业网点，用人民币现金或人民币个人活期账户中的资金汇往（）

• 454、

  速汇通业务根据账户性质不同采用（）两种处理模式。

• 455、

  经办人员录入客户有关汇款要素时，采取经办人员双次录入部分重要要素的方式。双次录入要素包括（）等。

• 456、

  办理（）的大额账户汇款还应提交有效身份证件，代理他人办理账户之间5万元以上（含）大额汇款业务的，需同

• 457、

  对于系统外个人汇款业务，目前通过人行现代化支付系统办理，采用（）两种实现方式。

• 458、

  由于汇入账户的状态不能够入账，如（）等特殊情况，系统会自动将款项退回到原汇出机构。

• 459、

  （）等特殊业务必须经过业务主管授权后才能办理。

• 460、

  网点办理速汇通业务差错调账时，必须严格审核（）无误，并经过主管授权后才能办理。

• 461、

  客户可凭有效身份证件查询汇款未到账原因，应提供原汇款资料，如（）等。

• 462、

  客户至网点办理附言信息查询时，网点柜员可通过（）为客户查询，并打印留言内容。礼仪汇款留言内容需打印在

• 463、

  小额支付系统跨行通存通兑业务（以下简称“跨行通存通兑业务”），是指个人客户通过代理行依托小额支付系统

• 464、

  办理密码正式挂失的，要核验账户凭证，并在办理密码正式挂失后续处理时，执行（）级授权。

• 465、

  办理正式挂失时，经办机构应按规定向客户收取手续费，下列说法正确的是（）。

• 466、

  客户存款账户挂失止付后，除了司法扣划或已签约的代理扣款账户可办理代理付款业务以外，挂失账户（）

• 467、

  本人办理正式挂失的，银行可根据与客户约定（）为客户办理挂失后续处理。

• 468、

  如挂失账户户主因特殊情况需由代理人进行挂失后续处理，并且代理人能出具相应文件和代理挂失承诺书的，在严

• 469、

  对于16周岁以下的中国公民的挂失业务，应由其（）代理

• 470、

  代理正式挂失必须在（）内办理

• 471、

  对于（）要求协助查询存款的，由于没有相应法律依据，原则上不予协助。

• 472、

  （）查询行为不属于协助有权机关进行查询的范围。

• 473、

  如（）辖内人民检察院到建设银行网点要求协助查询涉案人在一定行政区域内存款信息的，无论此网点是否为涉案

• 474、

  有权机关在冻结期限届满前没有办理续冻手续的，被冻结存款应自冻结期限届满日的（）起解除冻结。

• 475、

  差错处理的种类主要包括（）。

• 476、

  下列哪一机关仅有查询权限，而无冻结和扣划权限（）。

• 477、

  司法冻结个人银行资产最长期限不得超过（）。

• 478、

  法院续冻期限不得超过冻结期限的（），续冻次数无限制。

• 479、

  存款人已死亡的，合法继承人可以在（）范围内任一网点通兑办理存款继承过户手续。

• 480、

  中国人民银行及其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）。

• 481、

  因法院判决而扣划给其他个人的储蓄国债债权，银行应依据判决结果办理（）。

• 482、

  司法协助工作除（）外，需营业机构负责人签字后方可办理。

• 483、

  执行“1683定期存款冻结/解冻”交易时，定期一本通账户在不输入册号和笔号时，对账户（）。

• 484、

  在办理协助行政机关（税务机关、海关、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构及国务院证券监督管理

• 485、

  客户通过营业机构办理临时挂失时，须提供（）。

• 486、

  办理正式挂失后，户主本人可持（）在营业时间到原挂失经办机构办理挂失撤销业务。

• 487、

  法院要求我建设银行协助扣划存款应出具什么法律文书（）。

• 488、

  下列哪些行为是应当禁止的。（）

• 489、

  （）具有完整的查询、冻结、扣划存款的权力。

• 490、

  办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书（）。

• 491、

  个人存款挂失业务按照挂失的内容可分为（）。

• 492、

  临时挂失是指客户因紧急需要或其他原因不能够办理正式挂失，通过（）途径办理。

• 493、

  在办理挂失业务时，经办人员（）。

• 494、

  挂失业务中，身份证件复印件留存要求：（）

• 495、

  如凭密支取的存折帐户在存折已经书面挂失的情况下，客户将密码遗忘，如何处理（）。

• 496、

  办理挂失业务时，身份证件审查内容包括：（）

• 497、

  检察院、公安机关、军队保卫部门要求协助时的审查事项，（）

• 498、

  公安机关向银行查询犯罪嫌疑人的存款、汇款时（）。

• 499、

  证券监督管理机构要求协助时应审查的事项（）。

• 500、

  为尽量避免出现协助执行失败的后果由银行承担的不利局面，银行应在按照有权机关要求和法定程序完成全部协助