练习题二

• 1、

  下列属于无形资产的是（） 。

• 2、

  根据《证券法》，目前证券投资咨询机构从事（）业务存在实质法 律障碍。

• 3、

  关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是（）。

• 4、

  执业人员取得执业资格，连续（）不在机构从事证券业务的，由协 会注销其执业证书。

• 5、

  根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（）的 一种基本形式。

• 6、

  张某作为一名投资者，有较高的收益追求目标的同时对风险也有清 醒的认识，通常不会采取大胆的办法去达到目

• 7、

  假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%（每年支付一次利 息），存续期为2年的债券。当投资者

• 8、

  证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问协 议，并对协议实行（）管理。

• 9、

  关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。

• 10、

  证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体 对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当

• 11、

  随着复利次数的增加，有效年利率也会不断增加，但增加的速度会 （）。

• 12、

  证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日 内，客户可以用（）方式提出解除协议。

• 13、

  根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司.证券投资咨询机 构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访

• 14、

  证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专 业、审慎地对（）发表评论意见。

• 15、

  如果张某家庭的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%，那 么从家庭理财的角度看，这种资产结

• 16、

  证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于（）业务基 础上。

• 17、

  某客户对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而 不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较

• 18、

  证券投资咨询业务执业应遵循的十六字原则是（）。

• 19、

  向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业 资格，并在中国证券业协会注册登记为（）

• 20、

  下列关于理财价值观的说法，错误的是（）。

• 21、

  下列对证券投资顾问人员注册登记管理，说法错误的是（）

• 22、

  一般说来，如果其它条件不变，那么随着（）的上升，货币时间价 值会下降。

• 23、

  根据预算期内正常的.可实现的某固定的业务量水平为唯一基础来 编制预算的方法称为（）。

• 24、

  《证券投资顾问业务风险揭示书》应以（）形式，由投资者签收确 认，并由证券公司.证券投 资咨询机构归入

• 25、

  从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财 富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保

• 26、

  证券公司接受客户委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关 产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策

• 27、

  根据有关法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，对证 券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问

• 28、

  证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力 和服务需求的基础上，向客户提供（）。

• 29、

  从个人理财生命周期的角度看，（）的理财任务是要尽可能多地储 备资产、积累财富、未雨绸缪，进而这一时期

• 30、

  向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有（），并向中国证 券业协会登记注册为投资顾问。

• 31、

  证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日 内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

• 32、

  上市公司所处经济区位对公司的影响是多方面的，但不包括（）。

• 33、

  一个投资者在2015年以987元的价格购买了一张面值为1000元. 期限为30天的央行票据，则该投资

• 34、

  某投资者投资项目，该项目五年后，将次性获得一万元收入，假定 投资者希望的年利率为5%，那么按单利计算

• 35、

  通常来说，对于（）型投资者而言，他们希望投资在保证本金安全 的基础上能有一些增值收入，进而常选择低风

• 36、

  下列现象不属于市场异象的是（）。

• 37、

  根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档 案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）

• 38、

  某投资者将一万元投资于年息5%，为期5年的债券（单利，到期一 次性还本付息），该项投资的终值为（）。

• 39、

  如果李某夫妇的年龄在60岁以上，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于李某家庭的有（）。Ⅰ.保险安

• 40、

  下列有关正向套利策略的说法中，错误的是（）。Ⅰ.股指成份股的成本偏高，可以考虑买入股指期货合约，卖出

• 41、

  证券公司.证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订投资顾问服务协议。协议应当包括的内容，

• 42、

  证券投资技术分析的特点包括（）。Ⅰ.能够比较全面地把握证券市场的基本走势，应用起来相对简单Ⅱ.预测时

• 43、

  行业经营环境出现恶化的预警指标主要有（）。Ⅰ.行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损Ⅱ.相关的行业法

• 44、

  证券组合管理的基本步骤包括（）。Ⅰ.确定证券投资政策Ⅱ.进行证券投资分析Ⅲ.组建证券投资组合Ⅳ.投资

• 45、

  资本资产定价模型的假设条件包括（）。Ⅰ.任何证券的交易单位都是不可分的Ⅱ.投资者对证券的收益和风险及

• 46、

  所得税的基本筹划方法包括（）。Ⅰ.纳税人身份的筹划Ⅱ.纳税时间的筹划Ⅲ.纳税环节的筹划Ⅳ.计税依据的

• 47、

  关于客户的次级信息，下列说法正确的有（）。Ⅰ.次级信息是指客户个人和财务资料Ⅱ.次级信息包括由政府部

• 48、

  商业银行信用风险管理的重要监测指标有（）。Ⅰ.不良贷款率Ⅱ.预期损失率Ⅲ.逾期贷款率Ⅳ.贷款损失准备

• 49、

  下列关于技术分析的局限性表述，正确的是（）。Ⅰ.技术分析是以一定假设条件为前提的，而这些假设条件本身

• 50、

  一般来说，股票市盈率的估计方法主要有（）。Ⅰ.简单估计法Ⅱ.趋势预测法Ⅲ.回归分析法Ⅳ.线性插值法

• 51、

  对客户未来支出的预测，主要包含（）。Ⅰ.客户的常规性支出Ⅱ.满足基本生活的支出Ⅲ.客户期望实现的支出

• 52、

  李某出生于1976年，博士毕业后在A单位从事了10年的工作，10年前通过按揭购买了一一套住房，育有1

• 53、

  关于套利的基本原理，下列说法错误的是（）。Ⅰ.套利的收益波动性很大Ⅱ.期货套利属于单向投机Ⅲ.套利的

• 54、

  已知某公司某年财务数据如下：销售毛利润96万元，销售成本304 万元，营业利润53万元，税前利润37

• 55、

  下列关于套期保值率的说法，正确的是（）。Ⅰ.一定会小于1Ⅱ.是指期货合约头寸与资产风险暴露数量大小的

• 56、

  根据资本资产定价模型和股息贴现模型，贝塔值和股价的关系是 （）。Ⅰ.如果其他条件不变，贝塔小于1，则

• 57、

  从金融理论的发展来看，无套利均衡分析方法最早由（）共同提出。Ⅰ.马柯威茨Ⅱ.夏普Ⅲ.莫迪格里亚尼Ⅳ.

• 58、

  消费税的征收范围包括（）。Ⅰ.烟、酒、鞭炮Ⅱ.化妆品、贵重首饰、珠宝玉石Ⅲ.小汽车、摩托车、游艇Ⅳ.

• 59、

  根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司，证券投资咨询机 构向客户提供证券投资顾问业务，需充分了解

• 60、

  关于不确定性节税的风险程度，下列说法正确的有（）。Ⅰ.标准差用于税收期望值相同的不确定性节税方案Ⅱ.

• 61、

  债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。Ⅰ.抵押Ⅱ.地区和行业Ⅲ.优先性Ⅳ.产品类别

• 62、

  产业作为经济学的专门术语，有严格的使用条件。产业的特点是（）。Ⅰ.规模性Ⅱ.职业化Ⅲ.社会功能性Ⅳ.

• 63、

  申请取得证券投资咨询从业资格，应当具备的条件包括（）。Ⅰ.未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严

• 64、

  切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。Ⅰ.趋势线Ⅱ.压力线Ⅲ.支撑线Ⅳ.移动平均线

• 65、

  跨期套利按照操作方向不同，可以分为（）。Ⅰ.牛市套利Ⅱ.看涨套利Ⅲ.看跌套利Ⅳ.熊市套利

• 66、

  关于风险厌恶型客户，下列说法正确的是（）Ⅰ.相比收益而言，更在乎安全性Ⅱ.不因风险的存在而放弃投资机

• 67、

  市盈率一般适用于（）Ⅰ.周期性较弱企业Ⅱ.一般制造业Ⅲ.服务业Ⅳ.周期性公司

• 68、

  证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。Ⅰ.

• 69、

  证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（）。Ⅰ.投资期限和品种符合客户的投资

• 70、

  回归分析法中，对冲只有满足以下条件才能认为是高度有效的（）。Ⅰ.回归直线的斜率必须为负数Ⅱ.决定系数

• 71、

  常见对冲策略有效性的评价方法有（）。Ⅰ.主要条款比较法Ⅱ.比例分析法Ⅲ.回归分析法Ⅳ.方差分析法

• 72、

  证券市场线方程表明，在市场均衡时，（）。Ⅰ.收益包含承担系统风险的补偿Ⅱ.系统风险的价格是市场组合期

• 73、

  假设检验的基本思想是（）。Ⅰ.先对总体参数或分布函数的表达方式做出来某种假设，然后找出来一个在假设成

• 74、

  印花税的税率采用（）形式。Ⅰ.累进税率Ⅱ.定额税率Ⅲ.比例税率Ⅳ.特别税率

• 75、

  根据巴塞尔协议Ⅱ，违约的定义是估计（）等信用风险参数的基础。Ⅰ.违约意愿Ⅱ.违约概率Ⅲ.违约损失率Ⅳ

• 76、

  按道氏理论的分类，趋势分为等级不同的三种类型，分别为（）。Ⅰ.主要趋势Ⅱ.次要趋势Ⅲ.短暂趋势Ⅳ.上

• 77、

  下列属于客户的定量信息的有（）。Ⅰ.客户姓名、身份证号码、出生日期等Ⅱ.客户资产和负债、收入与支出等

• 78、

  预计某公司的股息每股每年约增长5%，如果上一年的股息是每股8元，根据股息贴现模型，下列说法正确的是（

• 79、

  马柯威茨均值方差模型所涉及到的假设有（）。Ⅰ.市场没有达到强式有效Ⅱ.投资者只关心投资的期望收益和方

• 80、

  关于客户的定性信息，下列说法正确的是（）。Ⅰ.客户的目标陈述属于定性信息Ⅱ.客户的其他计划假设属于定

• 81、

  市盈率与市净率相比，下列表述错误的包括（）。Ⅰ.市盈率通常用于考察股票的内在价值，多为长期投资者所重

• 82、

  以软件工具.终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功 能服务的，应当符合下列要求（）。Ⅰ.客观

• 83、

  下列关于年金的表述，正确的是（）。Ⅰ.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ.定期定额缴纳的房屋

• 84、

  统计推断的参数估计方法有（）。Ⅰ.样本估计Ⅱ.点估计Ⅲ.区间估计Ⅳ.随机变量估计

• 85、

  证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据包括 （）。Ⅰ.证券研究报告Ⅱ.新闻报道Ⅲ.上市公

• 86、

  基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法，将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基

• 87、

  证券投资咨询业务的基本形式包括（）。Ⅰ.证券投资顾问Ⅱ.委托理财Ⅰ.发布证券研究报告Ⅳ.销售基金

• 88、

  下列行业属于防守型行业的是（）Ⅰ.食品业Ⅱ.公用事业Ⅲ.耐用品制造业Ⅳ.TMT行业

• 89、

  下列属于短期目标的有（）。Ⅰ.子女的教育储蓄Ⅱ.休假Ⅲ.购置新车Ⅳ.退休规划

• 90、

  退休收入包括（）。Ⅰ.社会养老金Ⅱ.家庭存款Ⅲ.企业年金Ⅳ.商业保险.其他收入

• 91、

  切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。Ⅰ.压力线Ⅱ.支撑线Ⅲ.趋势线Ⅳ.移动平均线

• 92、

  近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行 曾发行过（）。Ⅰ.可掉期债券Ⅱ.本息分离

• 93、

  使用每股收益指标要注意的问题有（）。Ⅰ.每股收益同时说明了每股股票所含有的风险Ⅱ.不同股票的每一股在

• 94、

  过度自信会导致投资者（）。Ⅰ.高估自己的知识Ⅱ.低估风险Ⅲ.提高预测的准确性Ⅳ.夸大自己的控制事情的

• 95、

  证券公司.证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。

• 96、

  不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。Ⅰ.公用事业Ⅱ.钢铁Ⅲ.生

• 97、

  下列属于跨期套利的有（）。Ⅰ.买人A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时卖出A期货交易所9月棕榈油期货

• 98、

  下列关于线形图的说法中，正确的有（）。Ⅰ.线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法Ⅱ.线形图只记录

• 99、

  RSI的应用法则包括（）。Ⅰ.根据RSI的取值大小判断行情Ⅱ.两条或多条RSI曲线的联合使用Ⅲ.从R

• 100、

  下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）Ⅰ.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段Ⅱ.