2014年真题精选

• 1、

  在客户办理现金储蓄的时候，（ ）方式比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户，该方式的起存点金

• 2、

  货币市场基金是有效的现金管理工具，它的投资收益按天计算，每日都有利息收入，每月分红结转为（ ），分

• 3、

  与银行对错款人的资信条件近乎苛刻的要求相比，典当行对客户的信用要求（ ），而且典当行的抵押物要求是

• 4、

  住房投资是指将住房看成投资工具，通过（ ）上升来应对通货膨胀，获得投资收益以期望资产保值或增值，在

• 5、

  理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标，购房的目标不包括（ ）。

• 6、

  在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素决定，其中，环境需求的决定因素主要是（

• 7、

  个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币（ ）贷款。

• 8、

  留学贷款的担保抵押方式中信用担保要求，以第三方提供连带责任担保的、若保证人为银行认可的法人，货款额度

• 9、

  教育理财产品是家庭理财组合的一部分，对于大多数工薪阶层来说，在选择教育理财产品的时候，应该全面权衡，

• 10、

  李女士的女儿今年9月进入大学读书，孩子入学之际，她已经为孩子积累了15万元的教育金，该基金的收益率为

• 11、

  小郑为积累退休养老金，准备了20万元存款，该笔存款属于退休养老生活的（ ）道防线。

• 12、

  某客户咨询社会养老保险，了解到社会养老保险是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险最重要的险种之一，

• 13、

  我国的社会养老保险实行社会统筹与个人账户相结合的运行方式。其中个人账户的存储额只能用于职工养老，不得

• 14、

  国务院2005年发布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》明确要求，城镇个体工商户和灵活就业人

• 15、

  企业年金的受托人是指受托管理企业年金基金的企业年金理事会或符合国家规定的年金管理公司待法人受托机构，

• 16、

  姜先生作为其金融机构风险管控部门的领导，从事风险管理工作多年，深知风险存在的客观性，他知道人们在一定

• 17、

  唐先生打算购买商业保险，但是不知道如何确定保险金额，咨询理财规划师，理财规划师告诉他，可以根据未来收

• 18、

  保险体现的是“我为人人，人人为我”的思想，从风险管理的角度出发，被称为（ ）。

• 19、

  作为一名社会人，之所以需要购买保险，不仅仅体现的是风险管理的思想，还体现出自己的生命价值，从风险管理

• 20、

  周护士在医院工作多年，她告诉病人，在基本医疗保险之上，被保险人的超额医疗费超过一定的免赔额之后，按照

• 21、

  孙先生三年前为母亲购买了一份人身保险，年龄误报小一岁，保险公司无法解除保险合同，这时因为保险合同具有

• 22、

  唐先生刚刚购买了一辆价值88万元的SUV型越野车，并分别向甲、乙、丙三家保险公司投保，保险金额分别为

• 23、

  吴先生购买保险多年，近日由于某种特殊原因，于是决定退保，找到理财规划师咨询退保现金价值的问题，理财规

• 24、

  随着生活水平、医疗水平的提高，我国人口的寿命逐年增加，保险公司在设计保险产品的时候需要充分考虑到未来

• 25、

  姜先生打算为刚刚出生的孙子购买一份人身保险，理财规划师告诉他不能购买，因为他对孙子不具有可保利益，关

• 26、

  接上题，姜先生不明白购买保险为什么要具有可保利益，于是找到理财规划师咨询，得知可保利益的作用不包括（

• 27、

  郑小姐为价值20万元的家电投保了财产保险，保险金额为30万元，不久前，郑小姐的家电遭受损失10万元，

• 28、

  云先生为企业财产投保了巨额财产保险，发生保险合同约定的事故后，并未及时进行索赔，理财规划师告诉他，其

• 29、

  被保险人赵小姐罹患重大疾病，获得保险公司赔付35万元，其花费医药费合计22万元，“净赚”13万元，找

• 30、

  理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握

• 31、

  投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望，客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为

• 32、

  资产组合理论中，投资者的选择应该实现两个相互制约的目标----预期收益率的最大化和收益率不确定性的最

• 33、

  资产管理业务在狭义上是指投资管理业务，如证券投资基金的管理，广义上包括全面的资产管理服务，目前世界上

• 34、

  （ ）及其未来变动趋势是理财规划师判断投资组合收益与风险变动方向的基础。

• 35、

  香港股市的H股长期以来存在着明显相对于A股的折价现象，但作为理财规划师，也需要关注港股的风险相比较A

• 36、

  上市公司对股东的分红有现金股利和股票股利，交易所依据分红的不同会在投票简称上进行提示，在股票名称前加

• 37、

  在投资规划流程中，（ ）主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行

• 38、

  小李5年前买了某债券，期限10年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率5。8%，若该债券到期收益

• 39、

  冯先生持有某公司发行的优先股，此优先股规定，该年公司所获得的盈利不足以按规定的股利分配时，持有此类优

• 40、

  在一个成熟的证券市场中，上市公司总是在股票价值与市场价格（ ）时，实施增发计划，而在股票价值被市场

• 41、

  刘波刚买入的某股票，价格为40元，它最近12个月的收益是每股4元，其中有2元已经作为股利被支付给股东

• 42、

  理财规划师出于谨慎的考虑，主要对经常性收入部分的未来变化情况进行预测，由于经常性收入项目多半有其固定

• 43、

  某客户购买了美股股指期货产品，理财规划师提醒其注意风险，在股指期货本身具有的风险中，（ ）不是其一

• 44、

  某客户投资的指数型基金，通过指数化投资和积极投资的有机结合，为求基金收益率超越证券市场指数增长率，谋

• 45、

  小张购买了某离岸基金，该种基金的特点是（ ）。

• 46、

  关于个人所得税的按“次”征收，不符合税法规定的有（ ）。

• 47、

  张岩持有某上市公司的股票20000股，该上市公司2007年度的利润方案为每10股送3股，并于2008

• 48、

  关于个人独资企业和合伙企业个人所得税征收的表述正确的是（ ）。

• 49、

  火车出轨，飞机失事等事故发生，首先让人们想到保险，保险虽然在我们国家发展的时间不长，但是其功能日益重

• 50、

  董先生作为公司老总，深知保险的重要性，为企业财产投保了巨额的财产保险，董先生可以分次交清保费，一般一

• 51、

  蒋小姐打算购买人身保险，于是找到理财规划师咨询，理财规划师对于人身保险的解释不正确的是（ ）。

• 52、

  小林2008年取得特许权使用费共两次，一次收入为3000元，另一次收入为4500元，则他为这两次特许

• 53、

  某歌星今年6月参加一场演唱会，取得出场费收入80000元，将其中30000元通过当地教育机构捐赠给希

• 54、

  于先生与王小姐二人相恋多年，决定于2008年9月结婚，婚前于先生的父亲为于先生首付20万元，贷款80

• 55、

  接上题，二人离婚时王小姐可分得（ ）万元的财产。

• 56、

  接上题，房屋贷款属于（ ）。

• 57、

  郑先生与郑女士1986年登记结婚，婚后生有一子涛涛，2009年涛涛13岁时二人因感情不和起诉离婚，则

• 58、

  钱老先生是一位孤寡老人，为了有人能照顾自己的晚年生活，与邻居张先生签订了遗赠抚养协议，约定张先生负责

• 59、

  接上题，钱老先生的口头遗嘱（ ）。

• 60、

  小强与妹妹小兰的父母在小强10岁时因车祸身亡，兄妹二人随奶奶一同生活，除此之外二人没有其他亲属，20

• 61、

  理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括（ ）。

• 62、

  综合理财规划建议书写作的操作要求不包括（ ）。

• 63、

  通货膨胀率应反映在综合建议书的（ ）部分。

• 64、

  资产负债表现金及现金等价物一栏不包括（ ）。

• 65、

  理财规划建议书正文的写作一般包括（ ）步骤。

• 66、

  某客户2008年的10月首付30万元，贷款90万元购买了房屋一套，购买当月开始还款，贷款期限30年，

• 67、

  接上题，如果该客户每月税后收入8000元，则该客户2009年的负债收入比率为（ ）。

• 68、

  接上题。负债收入比率的标准值是（ ）。

• 69、

  保险的双十原则是指（ ）。

• 70、

  通常家庭意外现金储备的额度（ ）。

• 71、

  在理财规划中，符合合理的房贷月供与税前月总收入的比例为（ ）。

• 72、

  如果按照上一问的比例从工资收入中支付月供，在不考虑税收的情况下，他们可以承担的贷款总额为（ ）元。

• 73、

  如果按月计算，则小顾和小时的购房基金在买房时可以有（ ）元的积累。

• 74、

  如果他们将上述购房基金的积累额度与可负担贷款总额确定为购房总预算，则其贷款占房屋总价的比例为（ ）

• 75、

  老王退休时的退休基金缺口为（ ）元。

• 76、

  为了弥补资金缺口，老王每月工资最多能够消费的金额为（ ）元。

• 77、

  考虑到儿子的收入水平，老王打算帮儿子购买一套房子，以备将来结婚之用，如果将小王目前税后收入的一半拿来

• 78、

  考虑到为儿子买房子需要支付上述金额，并且小王的月供压力也较大，老王决定把现有的房子卖掉，同时将其60

• 79、

  既然已经没有房子，老王考虑退休后回老家县城生活，这样就可以节省开支，届时每月退休生活费为2500元（

• 80、

  为了更好的获得韩先生的信任，保证偿还借款，张先生可以购买（ ）元。

• 81、

  张先生为唐小姐购买的人身保险的当事人包括（ ）。

• 82、

  张先生为唐小姐购买的人身保险的受益人包括（ ）。

• 83、

  假设唐小姐发生保险合同的约定的事故导致身亡，保险公司给付保险金，说法正确的是（ ）。

• 84、

  如果发行时市场利率为8%，则潘先生购买该债券的价格为（ ）元。

• 85、

  如果潘先生在持有至第三年末时出售该债券，当时市场利率为8。7%。则潘先生出售该债券的价格为（ ）元

• 86、

  接上题，潘先生在第三年末出售该债券时所实际获得的持有期年化收益率为（ ）。

• 87、

  如果潘先生每年须就其所获得的利息支付20%的利息所得税，则潘先生在第三年末出售该债券时所实际获得的持

• 88、

  冯先生及其父亲去世后，冯宁可继承（ ）万元的遗产。

• 89、

  冯先生父亲的遗产应该按照（ ）来继承。

• 90、

  冯先生及其父亲去世后，冯女士可继承（ ）万元的遗产。

• 91、

  赵先生的法定继承人是（ ）。

• 92、

  30万元的房产属于（ ）。

• 93、

  赵先生去世时，赵先生与冯女士的家庭财产共计（ ）万元。

• 94、

  赵先生及其父亲去世时，冯女士可继承（ ）万元的遗产。

• 95、

  冯女士共有财产（ ）万元。

• 96、

  周先生2009年现金流量表中工资薪金所得是（ ）。

• 97、

  周先生的结余比率为（ ）。

• 98、

  年结余比率的参考值为（ ）。

• 99、

  周先生的投资与净资产比率是（ ）。

• 100、

  投资与资产比率的参考值（ ）。