2013年考试真题精选

• 1、

  “养儿防老”理念的可行性受到质疑，理财规划师告诉李先生夫妇影响退休养老规划的因素包括下列（ ）。

• 2、

  在与李先生夫妇的沟通中，理财规划师了解到李先生夫妇都有社保，关于社会保险的基本原则的说法正确的有（

• 3、

  依据马斯洛的需求层次理论，理财规划师提醒李先生夫妇，退休养老规划除了需要准备足够的养老保障基本的生理

• 4、

  如果不考虑通货膨胀因素，为了保证李先生夫妇退休养老金需求，则李先生夫妇在退休时需准备（ ）元。

• 5、

  如果考虑通货膨胀，且通货膨胀率为4%，为了保证李先生夫妇退休养老金需求，则李先生夫妇在退休时需准备（

• 6、

  假设李先生夫妇退休养老金账户现在有20万元的启动资金，则该笔资金在李先生夫妇退休时的升值为（

• 7、

  假设李先生夫妇的退休养老金账户现在有20万元的启动资金。为了满足200万元的退休养老生活费用。下列可

• 8、

  假设李先生夫妇的退休金需要200万元，经过理财规划师的测算需要李先生夫妇现在一次性投入（ ）元。

• 9、

  企业年金作为养老保险体系的支柱之一，下列关于企业年金的说法正确的是（ ）是。

• 10、

  理财规划师对于如何选择商业养老保险产品的问题向李先生夫妇给予了建议，从非价格因素方面来讲，李先生夫妇

• 11、

  教育规划师最没有时间弹性的，王女士最早可以在儿子（ ）时开立教育储蓄账户

• 12、

  理财规划师向李女士分析了关于教育储蓄的优缺点，下列关于教育储蓄的说法正确的是（ ）

• 13、

  王女士的教育储蓄账户本金最高限额为（ ）元。

• 14、

  在满足最长期限、本金最高限额的条件下，王女士每月以相等金额固定向教育储蓄账户汇总存入（ ）元。

• 15、

  假设王女士在教育储蓄账户开户时，1年期、2年期、3年期、5年期的储蓄的存款利率分别为3.00%、3.

• 16、

  假设王女士采用最长存期、存入最高限额的本金，每月存入固定金额、利率为4.25%。则王女士教育储蓄账户

• 17、

  由于教育相关费用的增加，王女士儿子的教育相关费用假设为100000元、那么、在求出教育储蓄到期本息和

• 18、

  如果王女士在儿子今年已满6岁并已上小学的情况下，开立一个定期存款账户弥补教育金缺口、每年转存、假设定

• 19、

  如果王女士在儿子12岁上初中一年级时，以基金定投的方式来弥补教育资金缺口，基金定投账户的年收益率为8

• 20、

  如果王女士在儿子今年已满6岁并已上小学的情况下，以基金定投方式来准备全部教育金，假设投资收益率为6%

• 21、

  撰写综合理财规划建议书时的操作要求包括（ ）。

• 22、

  综合理财规划师建议书封面和前言内容包括（ ）。

• 23、

  在撰写杜先生家庭的资产负债表与收入支出表时，对于表头描述正确的是（ ）。

• 24、

  截止到2011年12月31日关于杜先生家庭资产表述正确的是（ ）。

• 25、

  截止到2011年12月 31日关于杜先生家庭负债与净资产表述正确的是（ ）。

• 26、

  在收入支出表中关于杜先生家庭收入的数据表述正确的是（ ）。

• 27、

  下列关于杜先生家庭年支出数据描述错误的是（ ）。

• 28、

  下列对杜先生家庭收入支出表信息描述正确的是（ ）。

• 29、

  下列关于杜先生家庭财务比率表描述正确的是（ ）。

• 30、

  关于结余比率下列说法正确的是（ ）。

• 31、

  根据杜先生家庭投资与净资产比率判断下列说法正确的是（ ）。

• 32、

  根据杜先生家庭流动性比率，下列说法正确的是（ ）、

• 33、

  根据杜先生家庭清偿比率的分析，下列表述正确的是（ ）。

• 34、

  关于杜先生家庭财务状况预测，下列表述正确的是（ ）。

• 35、

  关于杜先生家庭理财目标的整理下列说法正确的是（ ）。

• 36、

  根据杜先生家庭的资产配置情况，杜先生属于（ ）的投资者。

• 37、

  对于杜先生家庭面临的风险情况，下面分析正确的是（ ）。

• 38、

  杜先生希望得到保险方面的建议，以下建议合理的是（ ）。

• 39、

  下列保险产品中适合杜先生儿子的是（ ）。

• 40、

  杜先生家庭为筹备儿子的教育费用，制定规划方案时需要遵循的原则包括（ ）。

• 41、

  如果杜先生希望在儿子本科毕业，即出国留学时准备充足的教育金，届时需要准备（ ）元。

• 42、

  杜先生准备将80万元债券型基金作为儿子教育金的启动资金，如果要在儿子出国留学时准备好充足的教育金，需

• 43、

  杜先生准备将80万元债券型基金作为儿子教育金的启动资金，如果债券型基金能够达到的收益率是5%，那么除

• 44、

  在进行子女教育规划时，杜先生可以选择的长期教育规划工具除债券型基金外，还可以是（ ）。

• 45、

  如果杜先生因为投资失败，在儿子上学时无法准备足够的教育金，则可以考虑留学贷款，对于留学贷款的说法，正

• 46、

  杜先生希望降低投资风险，卖出部分股票投资商业地产，在购买房产时，需考虑的税收有（ ）。

• 47、

  杜先生夫妇准备50周年退休，按照国家规定的法定退休年龄，女干部退休的年龄是（ ）周岁。

• 48、

  杜先生夫妇退休时，至少需要准备（ ）万元。

• 49、

  如果杜先生从股票投资中拿出300万，用来准备退休金，需要达到的收益率为（ ） 。

• 50、

  杜先生计划以灵活就业人员的身份缴纳社保，具缴费金额占缴费基数的比例应为（ ） 。