投资规划

• 1、

  理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息( )。

• 2、

  下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格( )。

• 3、

  客户的基本财务表格主要包括( )。

• 4、

  理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所

• 5、

  下列哪一项不属于客户经常性收入的部分( )。

• 6、

  通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的( )。

• 7、

  通过个人现金流量表，我们可以知道，客户的收入由( )和非经常性收入共同构成。

• 8、

  下列哪一项不属于理财师关注宏观经济时所要注意的因素( )。

• 9、

  下列哪一项不影响客户的风险偏好状况( )。

• 10、

  下列哪一项不属于大学高年级学生的短期目标( )。

• 11、

  某客户计划在未来几天内要买一套房屋，这意味着他目前有很高的现金流动性需求，这就表示客户要投资于流动性

• 12、

  投资者的中期目标的时间长短为( )。

• 13、

  下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求( )。

• 14、

  下列哪一项不属于投资者的投资目标( )。

• 15、

  马柯维茨在进行证券组合选择方法的论述时通过假设来简化风险-收益目标。下列关于马柯维茨假设的说法，正确

• 16、

  下列哪一项不属于确定投资目标的原则( )。

• 17、

  通常将具有高度流动性,本金最安全的资产叫做无风险资产。下列哪一项资产的安全性最高( )。

• 18、

  下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标( )。

• 19、

  下列哪一项不属于投资的约束条件( )。

• 20、

  下列关于资本资产定价模型的假设，错误的是( )。

• 21、

  如果引入无风险资产，下图显示了资产组合的可行域和有效边界。 当引入无风险资产时，投资者的最优风

• 22、

  如果引入无风险资产，下图显示了资产组合的可行域和有效边界。 如果能借入无风险资产，将获得的资金

• 23、

  若某股票将取得的收益率为平均每年10%，国债的收益率保持3%不变。那么，为了得到8%的平均收益率，投

• 24、

  如果引入无风险资产，下图显示了资产组合的可行域和有效边界。 如果投资者能够贷出无风险资产，图中

• 25、

  如果资产组合的系数为1，市场组合的期望收益率为12%，国债收益率为4%，则该资产组合的期望收益率为(

• 26、

  资本市场线(CML)表明了有效组合的( )和标准差之间的一种简单的线性关系。

• 27、

  上式中被称为风险溢价，这种溢价是对( )的补偿。

• 28、

  资本资产定价模型(CAPM)得到的定价公式E(r)=r+β[E(r)-r]中，[E(r)-r]表示的

• 29、

  资本市场线通过无风险资产[点(0，r)]及市场组合M[点(σ，E(r)]，下面的式子就是资本市场线所

• 30、

  下列关于APT模型的假设，错误的是( )。

• 31、

  如果资产组合的系数为2，市场组合的期望收益率为10%，资产组合的期望收益率为20%，则无风险收益率为

• 32、

  在下列资产定价模型中，哪一个模型反映了证券组合期望收益水平和一个或多个风险因素之间的均衡关系(

• 33、

  市场组合的期望收益率为10%，国债的收益率为5%，该资产组合的期望收益率为20%，资产组合的风险系数

• 34、

  如果市场未达到均衡状态的话，投资者就会大量利用这种机会，从而使均衡状态恢复，这是下面哪一项理论的观点

• 35、

  王女士持有某一公司股票，到2年后才开始分红，每股每年红利0.5元，红利支付率为50%，股权收益率为2

• 36、

  下列哪一项不属于Black-Scholes期权定价模型的重要假设( )。

• 37、

  某一上市公司股票在一年后支付的股利预计为2元，并该公司股票的股利能保证4%的增长速度，该股票的预计收

• 38、

  下列哪一项不属于股本认股权证价格的影响因素( )。

• 39、

  下列哪一项不属于行为金融学的心理模式( )。

• 40、

  郑先生于2000年1月1日购买了面值为100元的付息债券，期限为5年，票面利率为8%，该债券的发行价

• 41、

  李先生于1998年1月1日购买一张公司债券，此债券的期限为10年，如果此债券当前价格为104元，面值

• 42、

  刘先生于1995年1月1日购买了面值为100元的一次性还本付息债券，此债券的期限为5年，票面利率为8

• 43、

  下列关于债券久期的说法，正确的是( )。

• 44、

  王先生于2000年1月1日购买了面值为100元的付息债券，此债券的期限为5年，票面利率与必要收益率分

• 45、

  金融期货是以金融资产作为标的资产的期货合约，下列合约中，属于金融期货的是( )。

• 46、

  某公司于1999年1月1日发行一种债券，此债券采取平价发行，期限为10年，面值100元，票面利率为1

• 47、

  杨先生于4月8日开仓卖出大米期货合约50手，当时的成交价格为340元/吨，当时的结算价格为350元/

• 48、

  某债券的面值为100元，期限为5年，此债券一次性还本付息，并于2004年1月1日发行，票面利率为8%

• 49、

  下列关于期货投资的风险控制，错误的是( )。

• 50、

  下列关于权证的投资策略，错误的是( )。

• 51、

  期货交易中，交易者应当根据合约市值的5%~15%缴纳保证金。我们国家的期货交易中，保证金分为(

• 52、

  下列关于以下图形的描述，错误的是( )。

• 53、

  下列关于期权投资策略的说法，错误的是( )。

• 54、

  下列哪幅图能反映外汇看涨期权买方的收益状况( )。

• 55、

  下列哪一项不能使个人的净资产增加( )。

• 56、

  李女士于1990年以95元的价格购入面值100,票面利率8%,期限为5年的债券，每年付息一次，3年后

• 57、

  刘先生先付年金煤气付款额1000元，他连续付了20年，并且年收益率5%，则期末余额为( )元。

• 58、

  下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是( )。

• 59、

  下列哪一项不能视为现金等价物( )。

• 60、

  一张债券以950元的价格发行，其面值为1000元，票面利率10%。此债券采取半年付息的方式，还有3年

• 61、

  通货膨胀通常对债务人有利，对债权人无利，通货膨胀对下列哪一项是有利的( )。

• 62、

  小张买了一只股票，购买价格是50元，两年后卖出，股价为65元，在这期间没有分红发放。则小张的年复利收

• 63、

  证券资产一年后支付100元，在2年后支付200元，3年后支付300元。该证券的期望收益率为14%，则

• 64、

  张先生今年40岁，为了使自己退休时有足够的资金消费，他准备做一项投资，初时投资额为5万元，希望在自己

• 65、

  下列关于权益类资产配置分类的说法，错误的是( )。

• 66、

  小刘买了一张贴现发行的债券，期限为5年。此债券的贴现率为7%，票面利率为8%，一年后到期收益率为6%

• 67、

  关于资产配置策略中的战略性资产配置的修正因素，下列说法错误的是( )。

• 68、

  小张买了一份债券，购买的价格为920元，此债券的面值为1000元，票面利率为6%，采取每年末付息的方

• 69、

  关于资产配置决定因素中可接受的资产类别，下列说法错误的是( )。

• 70、

  下列哪一种方法不属于复制某只指数的方法( )。

• 71、

  下列关于成长型投资者关注的因素，错误的是( )。

• 72、

  下列关于价值类投资者关注的因素，错误的是( )。

• 73、

  下列关于资产国际配置的作用，错误的是( )。

• 74、

  下列哪一项不属于债券增值配置策略中的战术性策略( )。

• 75、

  权证，凭借其高杠杆性,流动性和获利性同样在资产配置中发挥着重要的作用，同时，权证本身独特的收益损失不

• 76、

  下列哪一项不属于债券增值配置策略中的战略性策略( )。

• 77、

  股指期货的流动性,杠杆性和交易双向性使其在资产配置中发挥着重要的作用，下列哪一项不属于股指期货的作用

• 78、

  下列哪一项不属于长期保本安全意外后有固定收入的储蓄性投资者所选择的基金类型( )。

• 79、

  下列哪一项不属于基金管理能力的评价指标( )。

• 80、

  下列哪一项不属于长期保本安全为主的储蓄型投资者所选择的基金类型( )。

• 81、

  夏普比率在计算上尽管非常简单，但在具体运用中仍需要对夏普比率的适用性加以注意，下列关于夏普比率的说法

• 82、

  根据久期的定义，如果市场利率处于下降的阶段，短期固定利率债券价格的上升幅度( )长期债券价格的上

• 83、

  根据久期的定义，如果市场利率的变化幅度相同，市场利率下降所导致的债券价格的上升幅度( )同等市场

• 84、

  小张持有此钢铁公司1995年1月1日发行的债券，则该债券1995年1月1日的到期收益率是( )。

• 85、

  2001年1月1日的市场利率是11%，则再在市场上购买此债券，此债券的购买价格为( )。

• 86、

  小张准备持有该公司债券至2003年1月1日，如果此时按照市价110元购买此债券，则该债券的到期收益率

• 87、

  小张持有该债券至2003年1月1日，如果此时的市场利率发生了下降并降到9%，那么购买该债券的价格为(

• 88、

  从以上的数据可以得出，小刘对该电信股票的预期收益率为( )。

• 89、

  该电信股票的股利增长率为( )。

• 90、

  该电信股票下一期按( )元的股利进行支付。

• 91、

  根据内在价值模型，该电信股票当前的内在价值为( )元。

• 92、

  如果在一年后，该股票的市场价格与其价值相等，则该股票的价格为( )元。

• 93、

  根据上题，小刘持有该股票一年时间的收益率为( )。

• 94、

  根据资本资产定价模型，该铁路公司股票的β值为( )。

• 95、

  小张对该铁路公司股票要求的必要收益率为( )。

• 96、

  小张持有的该铁路股票前3年的股利现值之和为( )。

• 97、

  假如小张持有该铁路股票至第4年，那么该股票的现值为( )。

• 98、

  小张所持有的铁路股票的市场价格为( )。