理财规划基础

• 1、

  日常生活覆盖储备主要是为了( )。

• 2、

  在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的( )。

• 3、

  持续理财服务不包括( )。

• 4、

  单个家庭为了应对重大疾病,意外灾难,犯罪事件,突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所

• 5、

  对于时下社会上流行的"月光族"来说，最需要进行的是( )。

• 6、

  按照《理财规划师国家职业标准》的规定，参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定

• 7、

  理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( )。

• 8、

  下列关于理财规划步骤正确的是( )。

• 9、

  按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括( )。

• 10、

  执业理财规划师违反职业道德，情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失，行业自律机构的制裁措施应为(

• 11、

  下列违反客观公正原则的是( )。

• 12、

  在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担( )。

• 13、

  要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时,彻底,不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度

• 14、

  下列不属于谨慎性原则的是( )。

• 15、

  理财规划的原则不包括( )。

• 16、

  以下对理财规划的定义描述错误的是( )。

• 17、

  下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是( )。

• 18、

  个人理财的终极命题是( )。

• 19、

  个人理财规划要解决的首要问题是( )。

• 20、

  对期货描述错误的是( )。

• 21、

  对共同基金描述错误的是( )。

• 22、

  下面对股票描述错误的是( )。

• 23、

  退休规划的工具不包括( )。

• 24、

  按照固定收益证券的定义，下面( )不属于固定收益证券。

• 25、

  下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是( )。

• 26、

  一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户，也就是我们常说的( )。

• 27、

  私募股权基金的组织形式不包括( )。

• 28、

  下列( )不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。

• 29、

  小张有一个女儿，今年8岁，小张决定在女儿18岁的时候，出国念大学，所以小张现在每月投2500元的基金

• 30、

  ( )可以称为达到了财务自由。

• 31、

  小田很喜欢汽车，虽然可以贷款买车，但是考虑到刚刚毕业，并且自己并不需要汽车来代步上班，所以小田决定暂

• 32、

  下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是( )。

• 33、

  小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款，剩下的投资基金定投，这反映了( )的理财规划目标。

• 34、

  小田从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富，这反映了( )的理财规划原则。

• 35、

  小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险，这反映了( )的理财规划目标。

• 36、

  理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划,投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反

• 37、

  小张平时生活很节俭，他将节省下来的大部分资金都投入到了股市,基市，以获取更多的投资收入，这反映了(

• 38、

  小张每个月发薪水时都会扣去一部分社会养老保险金，并且小张自己还购买了一份商业养老保险，这反映了(

• 39、

  ( )时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重，博取更加稳健的收益。

• 40、

  ( )时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位，并努力工作。

• 41、

  ( )时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重，逐年累积净资产。

• 42、

  小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市

• 43、

  ( )时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划，并考虑教育费用的准备。

• 44、

  子女教育费用一般是( )的理财需求。

• 45、

  建立信托一般是( )的理财需求。

• 46、

  小额投资积累经验一般是( )的理财需求。

• 47、

  ( )时期个人的人生目标是安享晚年，享受夕阳红。

• 48、

  租赁房屋一般是( )的理财需求。

• 49、

  理财规划师建议小张，在现有收入的情况下，减少奢侈品的消费，这反映了( )的理财规划原则。

• 50、

  财富管理服务的核心内容是( )。

• 51、

  保值是增值的前提，这句话反映了( )的理财规划原则。

• 52、

  ( )不是退休期要主要考虑的。

• 53、

  张先生现在总资产800万元，则他适合( )产品。

• 54、

  下列( )不是我国理财规划师国家职业资格的特点。

• 55、

  2006年9月在( )成立了中国金融期货交易所，且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开

• 56、

  下列( )不是金融期货。

• 57、

  下列不属于我国三大商品交易所的是( )。

• 58、

  按照交易标的，期货可以分为( )。

• 59、

  现代意义的理财规划业务首先出现在( )。

• 60、

  理财规划师要做到诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益，这反映了( )原则。

• 61、

  理财规划师在提供专业服务时，工作要及时,彻底,不拖拖拉拉，在业务中务必保持谨慎的工作态度，这反映了职

• 62、

  理财规划师的职业道德规范由两部分组成，分别是( )。

• 63、

  理财规划师在向客户提供专业服务时，以自己的专业知识进行判断，不带感__彩，这反映了职业道德中的(

• 64、

  下列( )不属于个人金融服务体系的层次。

• 65、

  20世纪30年代的美国反映的是理财规划的( )阶段。

• 66、

  第一家以普及理财知识,促进理财发展为目的的社会团体是( )。

• 67、

  下列( )不是理财规划业务经历的发展阶段。

• 68、

  第二次世界大战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段，这反映的是理财规划

• 69、

  第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是( )。

• 70、

  对于个人理财客户来说，客户对于( )的需求处于最重心地位。

• 71、

  ( )是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。

• 72、

  富裕银行贵宾理财通常面对的对象是( )。

• 73、

  海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是( )。

• 74、

  根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在( )周岁以下的家庭为青年家庭。

• 75、

  中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为( )。

• 76、

  退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期，一般为( )左右。

• 77、

  国内首家设立私人银行业务部的内资银行是( )。

• 78、

  当理财规划师执业时触犯了法律的规定，行业自律机构通常会对理财规划师采取( )制裁措施。

• 79、

  下列( )不是家庭消费支出规划的主要内容。

• 80、

  单身期主要需要的理财规划不包括( )。

• 81、

  现金规划的核心是( )。

• 82、

  根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在( )周岁以上的家庭为老年家庭。

• 83、

  老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括( )。

• 84、

  理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是( )。

• 85、

  实物黄金投资的优点是( )。

• 86、

  理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为"卡奴"，这反映了理财规划(

• 87、

  实物黄金投资通常不包括( )。

• 88、

  制订理财方案的时候，理财规划师不用遵循的原则是( )。

• 89、

  财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( )。

• 90、

  理财规划师在为中年家庭作理财规划时，核心策略是( )。

• 91、

  个人理财目标的首要目的是( )。

• 92、

  青年家庭理财规划的核心策略是( )。

• 93、

  若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了(

• 94、

  意外现金储备的用途包括( )。

• 95、

  在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的( )。

• 96、

  为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家

• 97、

  下列哪项不属于固定收益证券的范畴？( )

• 98、

  理财规划的必备基础是( )。

• 99、

  在下列理财工具中，( )的防御性最强。

• 100、

  家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为( )。

• 101、

  现金规划的核心是建立( )基金。

• 102、

  以下属于客户非财务信息的是( )。

• 103、

  家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。

• 104、

  在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有( )。

• 105、

  单身期的理财优先顺序是( )。

• 106、

  客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？(

• 107、

  对退休前期的描述不正确的是( )。

• 108、

  为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性,有效性,( )。

• 109、

  家庭与事业成长期的需求分析不包括( )。

• 110、

  以下哪项属于客户的财务信息？( )

• 111、

  持续理财服务不包括( )。

• 112、

  客观公正原则要求( )。

• 113、

  要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时,彻底,不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度

• 114、

  下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背( )。

• 115、

  需求分析主要包括租赁房屋,满足日常支出,偿还教育贷款,储蓄等的是( )。

• 116、

  以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是( )。

• 117、

  在与客户洽谈业务过程中，如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当( )

• 118、

  违反严守秘密原则的是( )。

• 119、

  如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当( )。

• 120、

  专业尽责原则的具体规范不包括( )。

• 121、

  理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？( )

• 122、

  不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭,中年家庭和老年家庭，理财规划的核

• 123、

  对于情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失的情形，应给予执业理财规划师( )制裁措施。

• 124、

  执行理财方案时，理财规划师应注意( )。

• 125、

  对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有( )。

• 126、

  如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争，( )将承担侵权责任。

• 127、

  理财规划师要遵守的执业原则不包括( )。

• 128、

  下列错误的是( )。

• 129、

  理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。

• 130、

  私人银行的服务对象是( )。

• 131、

  对于理财规划师最严厉的执法措施是( )。

• 132、

  非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括( )。

• 133、

  理财规划师职业操守的核心原则是( )。

• 134、

  理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担( )。

• 135、

  衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定,充足的收入，个人是否有发展的潜力，是否有适当的住

• 136、

  理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有( )。

• 137、

  理财规划的程序除制定理财计划外还包括( )。

• 138、

  理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率,负债收入比率以及( )等。

• 139、

  一般来说，家庭建立现金储备主要包括( )。

• 140、

  单身期的理财目标是( )。

• 141、

  理财规划师在很多国家都有职业资格认证，包括( )。

• 142、

  下列说法正确的有( )。

• 143、

  理财规划的具体目标包括( )。

• 144、

  按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为( )。

• 145、

  理财规划的原则包括( )。

• 146、

  就金融投资而言，世界上最大的投资市场分别为( )。

• 147、

  信托在投资领域的具体表现形式有( )。

• 148、

  黄金投资一般分为( )。

• 149、

  分析客户财务状况时，需要分析的基本财务比率包括( )。

• 150、

  通常将私募股权基金分为( )几种。